2022年银行理财产品客户营销话术.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 第一带领客户切入话题业：您好,我是银泰的小X；应酬,您最近股票操作得怎么样啊？1客： 最近股票不好做啊,套了许多 业：是啊,好多客户都跟您一样,不过别灰心,越跌越有时机哦！只 是风险比较大,不太好操作；最近好多机构都看到时机了,正在发理 财产品！熊市里面买理财产品是有很大时机的,风险也会小一些,最 近好多客户都在买,收益不错,我给您介绍介绍？2客： 仍不错,最近仍是赚了一些 业： 您投资眼光很好啊！现在的行情特别适合投资哦,我们公司 首发的资管产品正在热销,我给您介绍介绍？一.感爱好的客户 客：您给我举荐一些理财产品吧 1.目前市场上有许多的不

2、错的理财产品,今日我给您举荐一只我们正 在热销的资管产品,叫银泰 1 号简洁介绍首发、 风险有限补偿,明天下午营业部举办产说会, 我们首席分析师仍会针对近期行情做股评,我给您定一个位置哦,到时候我在门口接您；2.假如不熟识资管产品情形,可答复：这个资管产品是我们银泰证券首发的,有许多优 惠政策,而且限量出售的, 目前只是向您这样的老客户推介,明天下 午营业部举办产说会, 我们首席分析师仍会针对近期行情做股评,我 给您定一个位置哦,到时候我在门口接您；二.不感爱好的客户 客户：我不懂资管,不预备买；名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - -

3、 - - - 答：您看其实您不需要特殊懂；我给您举荐的这个资管产品,是银泰证券首发第一支资管产品, 所以政策特殊好, 公司股东拿出自有资金给您做担保,风险由银泰先承担的哦,特殊划算；而且收益在 6%以上时才收治理分红, 只有您赚到钱了治理团队才收治理分红；风险有限,收益预期又好；真的很不错；您也是位有体会的股民了,我想您肯定明白, 市场在经受了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释 放；整体来讲, 市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能性要 大于缺失的可能性；三.已购买过基金的客户：客户：上次你跟我举荐的基金都亏了,你仍让我买啊？答：的确,基金能够跌成这样,谁都没有预料到；不过本次我们举荐

4、的银泰 1 号和上次是不一样的, 我们这个是理财方案, 是由券商作为 代理的；这与基金有些区分,基金是针对社会公众发行,总特仓位也有严格限制, 但理财方案是针对特定的客户群体,仓位配置也更加灵活；从趋势看, 现在经济转型时机已经逐步显现了,而且许多股票都 是被错杀的,处于估值凹地了,趁现在低点买入银泰 1 号是明智的；一、针对有明显意向的客户：XX 先生/小姐,看来您对银泰 1 号挺感爱好的啊, 我们的认购日期就 仍这么几天,心动不如行动,您要不要认购一些试试看？留意：名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 客户如询问详细

5、的认购流程等,就依据常见问题答复；客户如答复考虑考虑,就登记客户相关信息,每天电访跟进促成；二、针对意向不明显的客户：XX 先生/小姐,银泰 1 号就给您介绍到这, 怎么样？对我们银泰 1 号 有没有爱好啊？客户如询问详细的认购流程等,就依据必要事项答复；客户如答复考虑考虑,就登记客户相关信息,每天电访跟进促成；一般拒绝态度明确的客户仍会答复不感爱好,理财产品感爱好,以便日后其他产品的营销；三、针对买了集合理财产品的客户：就跟进询问客户对那些今年股市不好把握, 热点转换很快,不妨考虑长期成长性的资管产品,从趋势来看, 中小市值公司多属于新兴行业；而相对于传统产业将越来越多的受到资源、劳动力等多

6、方面因素的制约,展望将来,将会有 一批优秀的中小企业在 “经济转型 ”的机遇中脱颖而出；配置低风险、高收益类型产品是投资组合能否产生较高收益率的重要因素；您可根 据自身对风险的承担才能,适当配置资管产品作为投资组合中低风 险、高收益品种,以增加投资组合猎取较高收益的才能；银泰 1 号是我们的首发产品, 机制支配都特别合理, 您也是咱们特别 重视的客户,所以我才向您举荐,您不妨投资一部分,和自己的其他名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 投资进行比较；四、对于做银行存款的客户：您喜爱把钱存那么久的定期呀,现在银行的存款利率

7、很底, 收益率太少了吧,其实你既然情愿把钱放在银行存那么久不用,不如投资咱们 银泰 1 号,现在股票市场那么低, 信任把您存在银行做定期一年以上 的钱放在基金上收益率肯定会比存款高 您太保守了吧, 像您这样的人仍真稀有, 现在通货膨胀率比银行利息 都高了,你放在那里就等于贬值,假如您可怕股市风险太大,就投资 银泰 1 号,假如对风险仍存在一些担忧就少拿一部分来买,就当作慢 慢的学习怎么帮自己更好的理财吧拒绝话术 一、我只做股票,不买理财产品的？答：看来您可是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要猎取收益着实不简洁,劳心又劳名师归纳总结 - - - - -

8、- -第 4 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - - - - - 力；但理财产品就不同了, 现在已经是机构博弈的时代了！机构拥有 资金优势、信息优势、投资分析优势 ,在行情好的时候理财产品 的收益往往高于一般投资者, 在行情低迷的市场中, 理财产品的缺失 要远远低于一般股民 ； 在发达国家, 投资理财产品是大众主要的 理财方式；所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点银泰 1 号；究竟把全部的资产投资在一两只股票上风险仍是 很大的；二、我买的好多基金都深套着,别让我买了；答：的确任何投资是会有风险的,但是我们这个是集合理财计 划,与基金仍是有很大区分的 可以把基

9、金与集合理财方案的区分一一列出最好能够结合目前的市场行情,机；并且突出经济转型带来的时三、我对市场不看好,只做短线投机,不想买基金长期套牢；答：假如您能精确把握短线那是最好的,谁都期望这样做；但市场的波动往往是很难把握的, 假如做短线, 有可能错过了几天行情就没了,也有可能判定错了波段而缺失惨重；而长期持有正好就能分散各种风险,又能享受长期带来的平稳收益；您应当有这样的体会,有 时为了短线收益错过了一些大牛股或者错过大行情,做短线是很简洁 错过一些时机的；当您对将来一段时间市场会上涨有肯定把握的时名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 6 页精选学习资料 - - - - - -

10、 - - - 候,您应当拿出一部分资金来做中长线的,纪律性很可能给您带来可观的收益；一段时期锁定部分仓位的四、我不懂证券投资的,我也不想做我不懂的东西；答：正是由于每个人术业有专攻,所以我们才更需要把自己不是很明白但却重要的事情托付给专业的人去打理,比方理财；集合理财方案就是由专业的投研团队在帮您理财的一种方式；集合理财方案具有专业治理的特点； 由投研团队进行投资治理和运作,运用大量的专业投资讨论人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析, 使得像您一样没有时间讨论投资的投资者享受 到专业化的投资治理服务； 在发达国家, 投资集合理财方案是大众主 要的理财方式；我们的生活离不开钱,只要跟钱打交道,我们就需要 理财；您现在不懂投资没有关系, 但是您需要做一些投资来积存您的 理财体会；名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 6 页