2022银行客户经理工作内容总结.docx
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1、本文为Word版本,下载可编辑操作2022银行客户经理工作内容总结 辛苦的工作已经告一段落了,回顾这段时间的工作,我们的工作力量、(阅历)都有所成长,是不是该好好写一份(工作(总结)记录一下呢?下面我给大家带来2022银行客户经理工作内容总结,盼望大家喜爱! 2022银行客户经理工作内容总结1 20_年来我能始终如一的严格要求自己,严格根据行里制定的各项(规章制度)来进行实际操作。在我的努力下,_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销(保险)5万元,营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下
2、我在这一年中的工作状况。 一、加强学习,提高自身素养。 一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,乐观参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很兴奋的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理,
3、我认为不但要擅长学习,还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人学问的欠缺,回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案,同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业进展尽责尽职。 一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工
4、作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,乐观为客户着想,向客户宣扬我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能乐观协同所主任搞好所内工作,利用自己所学把握的学问,做好所内机具的保养和修理,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项平安(措施),关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清晰,最终使顾客满
5、足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的(方法),一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关心其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心其他人,就要使自己的业务素养提高。
6、三、开拓市场,查找新的增长点。 只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从伴侣那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣扬一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣扬了理财金帐户专享的服务,在我和伴侣的督促下,其次天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣扬力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇
7、财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 时间飞逝,转瞬_年年关已到,我到_公司也有一年时间了。这是紧急又充实的一年,_见证了我从无到有。从今年三月八号进公司以来的一年,对我来说是一个成长的过程,我从一名阅历浅薄的应届生,渐渐成长为一名具备肯定专业学问的职员。面对这一年,_公司全部人齐心协力,同心同德,克服了今年市场经济低迷的困难,使公司产品推陈出新,这是值得我们傲慢的。为我们克服了困难,经受住了考验而傲慢骄傲。 年初,我以应届生身份来_公司实习,这是我从学校走向社会的第一步,是人生道路上一个很重要的起点。众所周知选购部是公司业务的后勤保障,是关系到公司整个销售利益的最重要环节,
8、所以我很感谢公司和领导对我的信任,将我放在如此重要的岗位上。回首这一年,我在_的取得的进步都历历在目,每一个进步都值得我傲慢。正是由于有了一个良好的平台和一群可爱的同事,才使我能够快速适应工作,一步步走向成熟。 2022银行客户经理工作内容总结2 工作中有苦也有乐,但更多的是收获,这一年的工作我受益匪浅。古人云:“纸上得来终觉浅,要知此事必躬行”。对我们应届生来说刚走上工作岗位是理论与实践相结合的学习,把理论应用到实践当中并在实践中积累更加丰富的理论学问。转瞬已经一年。就这一年的工作我做一个简洁的总结,汇报我在_公司一年来取得的成果以及自己的不足。 一、个人成长方面: 1、心态转变。学校的生活
9、养尊处忧,无需我们担忧某些问题,学校三点一线的生活,学习跟得上就可以,而在工作当中就不然,工作中,我们要考虑如何提高工作效率,怎样处理与上级领导、同事的关系,还有在工作当中的不尽人意等事情,这些都要我们以一颗平常心去对待,准时的转变心态会让我们工作更加顺当。 2、方案做事。有了明确的方案,目标才清楚,以至于在工作中不会茫然。在选购部工作的一年中,我每天都整理工作日志,记录下我要做的事情,然后再总结一下完成状况,日志看似平常,但在无形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也转变了我刚开头工作缺乏系统和规律性的缺点。 3、到处留心皆学问。这是我(毕业)的时候导师对我讲的一句话,对这句话并没有给我多说
10、什么,但在工作当中我深有体会,初到选购部我把认真阅读以往的选购合同。在整理过程中我认真的看了一下选购合同的内容,这为我以后的修改合同起到了很大的关心,我可以直接套用以前的(合同范本),这个结果直接归为我的留心。在生活中只要你留心到处都有学问在,不要总是期盼别人告知你怎么去做,应当学会思索自己应当怎样去做,留心别人怎么做。 4、不以事小而不为。做大事小事有不同的阶段,要想做大事,小事情必需做好。这是我急需学问和阅历的阶段,做一些繁琐的小事情,很有必要。工作中我努力做好每一个细节,但我并没有感到烦,而是把它当作我素养培育的大讲堂,正由于这些小事情转变了我对工作的态度。小事情值得我去做,事情虽小,可
11、过程至关重要。在_有一群乐于关心我的同事,在工作过程中,我虚心求教,同事也不吝啬热忱关心。从最简洁的电子元器件,到产品特征、市场状况,让我在找到了学习了方向,使我更有针对性地提高自己的工作力量。 5、熟悉的提高。以前我只泛泛认为选购就是买东西,简洁的金钱与物质的交易,只要价格合适、质量过关那就可以。通过工作才知道其实不然,这个简洁的买卖关系并不简洁。保证适时适地适质适价都是选购过程中必需满意的要求。进入_,我首先思想上转变了原来不正确的观念,在思想上和工作职责要求相统一。特殊选购是公司供应链中一个特别重要的环节,要求我们以满意市场和生产需求为准绳,任何错误都有可能造成经济损失。所以说选购岗位需
12、要的是完善的人,是有依据的。我自觉自己离要求还有很远,但是我一步步向这个方向靠近。我会通过自己的努力成为一名优秀的选购工。 二、工作方面: 自(入职)以来,在公司和部门领导的悉心指导下,在部门同事的言传身教下,我很快融入_公司。从基本的物料库存查询开头,到下订单,收货入库等工作都很快上手。 要说这一年积累的阅历,我首先学会的是核价,不管选购任何一种物料,在选购前应熟识它的价格组成,了解你的供应商所生产成品的原料源头价格,为自己的精确核价打下基础。这样谈判时,做到知已知彼,百战百胜。现今的社会是一个电子化的社会,作为选购人员要由不同的方面收集物料的选购信息,地域差别等。只有了解了市场,才真正了解
13、了所需产品的价格定位,为选购活动做好先期预备。 公司内部的沟通很重要,特殊像我一样,刚进公司的新人来说,尤为重要。八月份公司_项目选购任务下来了,这个项目在钣金件以及一些电子元器件方面有特别的要求。刚开头我并未发觉有这个的状况,等订单下了以后,问题才从供应商处反馈到我这里,我即使和已调任其他部门的前任同事沟通,才渐渐解决了这些问题。没了解清晰我就做出了打算,后果是特别严峻的,所幸此次并未造成经济损失和生产的延误。这个事情让我明白沟通很重要,只有在有把握的状况下才做打算,才不会造成损失。 _对产品质量严格把关在业内是出名的。成品的合格率一个重要因素就是选购材料的品质是否达到产品要求。材料合格率、
14、以及售后服务都属于质量范围。我们对物料的要求高了,就是对供应商的要求高了。例如包装问题,有的供应商任务包装有瑕疵不会影响产品质量,但对我们来说,不能够以点盖面,特殊是对电子产品来说,任何细小的瑕疵都有可能影响品质。我晓之以理、动之以情,使有不同观点的供应商转变了不正确的看法。_电子有限公司,是我们公司在接插件方面的主要供应商,原来由于我们在那里选购产品的系列多、供应产品多而杂,在来料精确率上存在这肯定问题。但后来通过选购、品质的联合改善以及供应商自身的努力,在每个品种的物料上贴标示,包括我司物料代码和规格名称、数量、生产日期等内容,来料不合格状况基本杜绝,而且标签还便利了我们检验和仓库入库,一
15、举两得。这只是一个典型的例子。在更新供应商和品质方面沟通下,在我负责的供应商里电子元器件到货不合格率降低到1%以下,钣金结构件到货合格率达到90%,没有对生产正常进行造成延误,也没有增加我们的选购成本。 选购成本的掌握对任何公司来说都是很重要的,在选购过程中我不仅要考虑到价格因素,更要最大限度的节省成本,做到货比三家;还要了解供应链各个环节的操作,明确选购在各个环节中的不同特点、作用及意义。只要能降低成本,不管是哪个环节,我们都会仔细讨论,商讨方法。我们选购部遵循根据订单方案量向供应商下订单的原则,除却必要的余量,在满意供应商最少选购量的原则下,尽量不造成库存积压。避开由于库存造成公司经营成本
16、的积压。同时不断正对市场变化查找更优秀的供应商,例如,我司_项目的双头预置网线,选购成本始终较高,而且原供应商制作方法落后造成偶有不合格现象。十一月,我查找到_电子有限公司,经商谈发觉此公司加工方法较原供应商先进,而且能够降低此网线25%的选购成本,从原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由_电子供应的_项目一个批次和_项目两个批次的双头预置网线,合格率达到100%。降低了_项目的选购成本,而且更加完善了产品品质。今年下半年金属价格开头回落,我准时和供应商联系,使我司分频卡等项目用的铜柱选购成本降低了15%;还有_项目金属外壳通过更换供应商等措施,价格下降了20%。如何保障生产的正常
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