2022年证券从业资格考试证券投资基金模拟试题.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 证券从业资格考试证券投资基金模拟试题一、单项挑选题 本大题共 60 小题,每题 0.5 分,共 30 分 以下各小题所给出的 4 个选项中,只有一项最符 合题目要求,请将答题卡上相应选项涂黑,不涂、错涂均不得分；1.目前,我国基金治理公司新增股东的出资 不得转让；A.半年内 B.一年内 C.二年内 D.公司存续期内 2.依据基金规模是否固定,证券投资基金可以划分为 ；A.私募基金和公募基金 B.上市基金和不上市基金 C.开放式基金和封闭式基金 D.契约型基金和公司型基金 3.一般来说,开放式基金的申购赎回价是以 为基础运算的；A.基金单位资产净

2、值 B.基金市场供求关系 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格 4.某证券投资基金的资产 80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券,20%投资于金融债券,该 基金属于 基金；A.货币市场 B. 债券 C.期货 D.股票 5.在欧洲, 是主要的证券投资基金销售渠道；A.商业银行 B. 证券公司 C.基金公司 D.其他 6.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的 ； B.治理人、托管人和投资人 A.发起人、治理人和投资人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、治理人和投资人 7.证券投资基金在投资过程中显现的正常经营性亏损由 ；A.基金投资人共同承担 B.基金治理人负责承担

3、D.基金发起人共同承担 C.基金托管人负责承担 8.目前,我国开放式基金由 设立；A.基金治理人 B.基金代销人 C.基金托管人 D.基金持有人大会 9.目前,我国基金治理公司自批准筹建之日起 个月内必需开业；A.6 B.9 C.12 D.18 10.基金治理公司应依据基金契约的规定准时、足额向 支付基金收益；A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金治理人名师归纳总结 11.封闭式基金溢价发行是指 ；申购、第 1 页,共 13 页A.基金按高于面值的价格发行 B.基金按低于面值的价格发行C.基金按等于面值的价格发行 D.以上都不是12.依据我国规定,证券投资基金年报中需列示报告

4、期内新增及剔除的 股票明细；A.占用资金前20 名 B.市值前 20 名C.持有数量前20 名 D.全部13.依照开放式证券投资基金试点方法规定, 基金治理人托付其他机构代为办理开放式基金认购、赎回业务的,应当与有关机构签订 ；- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - A.注册登记协议 B.托管协议 C.投资治理协议 D.托付代理协议 14. 在公司型基金中是一个有形机构,在契约型基金中是一个无形机构；A.基金治理人 B.基金托管人 C.基金组织 D.基金持有人15.依照开放式证券投资基金试点方法规定,经中国人民银行审查批准；A.信托公司 B.证券公司 C.商

5、业银行 D.基金治理公司 开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务,应当16.证券投资基金持有人与治理人之间的关系是 ；A.全部者与保管者的关系 B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系 D.托付人与受托人的关系17.依照证券投资基金行业公约现定,A.向他人供应基金未公开披露的信息 B.为基金投资人的利益进行的关联交易 C.基金从业人员为自己和他人买卖股票 D.老实信用、勤奋尽责 是基金业共同遵守的行为标准；18.受托负责证券投资基金详细投资操作的机构是 ；A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金治理人 19.目前,我国证券投资基金的发起设立实行 ；A.注册制 B. 核准制 C

6、.备案制 D. 审批制 20.一般来说,夏普比率受非系统风险 影响；A.同方向 B. 反方向 C.方向不定 D.以上皆不正确 21. 是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据；A.发行方案 B.基金契约 C.托管协议 D.招募说明书 22.基金治理公司的高级治理人员在非经营性机构兼职的,应当报 备案；A.所任职的非经营性机构 B.聘任单位 C.证券交易所 D.中国证监会 23.目前,我国开放式基金募集期内,净销售额超过 的,基金方可成立；A.1 亿元人民币 B.2 亿元人民币 C.5 亿元人民币 ; D.10 亿元人民币 内；24.依据有关规定,我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之

7、日起 A.一个月 B. 二个月 C.三个月 D. 四个月 25.商业银行供应基金询问时,正确的做法是 ；A.只介绍基金的优点,不说明基金的风险 B.以银行信誉为担保,诱导客户购买 C.客观、公正地向客户介绍基金产品 D.以基金历史业绩作承诺,发动客户购买26.依据我国有关规定,符合基金契约规定或经基金持有人大会同意,并经 为开放式基金； 批准后,封闭式基金可转换名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - A.独立董事 B.基金发起人 C.基金托管人 D.监管机构 27.基金清算后的全部剩余资产,在扣除 后向投资人安排；A.基

8、金清算费用 B.基金治理费 C.基金托管费 D.基金审计费 28.目前,我国 1 个基金投资于股票、债券的比例,不得低于该基金资产总值的 ；A.40% B.60% C.80% D.90% 29.投资人可以通过基账户买卖 ；A.封闭式基金 B.A 股 C.B 股 D.债券 30.目前,我国证券投资基金的 应代表基金以基金的名义开设证券账户；A.基金发起人 B. 基金持有人 C.基金托管人 D. 基金治理人 31.依照开放式证券投资基金试点方法规定,开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后,余额应当归 全部；A.基金治理公司 B.基金托管人 C.基金 D.基金发行人32.依据开放式证券投资基金试点方

9、法规定,基金治理公司的以下 A.基金单位计价错误时,立刻公告 B.基金单位计价错误时,通报托管人 C.基金单位计价错误时,实行措施防止错误进一步扩大 D.未在基金招募说明书中列明计价过失的赔偿方法 做法是不正确的；33.依照证券投资基金治理暂行方法规定,合理的基金费用可以从 中支付；A.治理人收益 B. 托管人收益 C.基金资产 D.投资人收益 34.目前,我国证券投资基金治理费按 计提；A.日 B. 周 D.季 C.月 35.我国证券投资基金托管费以 为基础计提；A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金发行规模 D.固定金额36.依照证券投资基金治理暂行方法规定,封闭式基金募集不胜利,A

10、.基金发起人 B. 基金持有人 C.基金托管人 D. 基金治理人 37.以下说法正确的选项是 ；A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位 38.封闭式基金采纳 “ 分红再投资 ”的安排方式, ；A.由基金治理人自主打算,无需报请中国证监会核准 B.由基金治理人与基金托管人协商打算 C.由基金治理人自主打算,但需报请中国证监会核准 必需承担基金募集费用；名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - -

11、 - - - D.需经基金持有人大会决议通过39.假如以 P/B 比率 股票价格与每股帐面价值的比率 的股票,其投资组合的平均 P/B 比率 ；A.越高 B. 越低 C.不变 D.不能判定为标准将股票分为价值型和增长型,就越接近增长型40.目前,我国对基金治理人运用基金资产买卖股票依据 2的税率征收 ；A.印花税 B.营业税C.企业所得税 D. 个人所得税41.目前,我国对基金治理人从事基金治理活动取得的收入 ；A.征收营业税,不征收企业所得税 B.不征收营业税,征收企业所得税 C.征收营业税,征收企业所得税 D.不征收营业税,不征收企业所得税 42.一般情形下,基金治理公司内部制定和监督执行

12、风险掌握政策的机构是 ；A.投资决策委员会 B.风险掌握委员会 C.董事会 D.基金持有人大会43.基金治理公司监察稽核的目的是检查和评判公司 A.董事会 B.监事会 C.内部掌握制度 D.投资方案 的合规性、合理性及有效性；44. 全面负责基金治理公司日常的监察稽核工作；A.董事会 B.监事会 C.总经理 D.督察员 45.证券投资交易的买卖价差越小,投资人为达成交易所需要付出的成本和代价 ；A.越大 B. 不变 C.越小 D.不能判定 复核；46.我国基金治理人对外披露的基金中期报告需由 A.中国证监会 B.基金发起人 C.证券交易所 D.基金托管人 47.社保基金投资治理人必需提取社保基

13、金投资治理风险预备金,专项用于 ；A.补偿社保基金投资的亏损 B.扩大社保基金的投资规模 D. 补偿高风险股票投资的亏损 C.支付社保基金的费用 48.以下不属于货币市场工具的是 ；A.短期国债 B.商业票据 C.银行承兑汇票 D.股票 49.投资治理的目标可以表述为：在既定的收益水平下 风险；A.降低 B.保持不变 C.提高 D.不能判定 50.对于投资者来说,风险与收益 ；A.永久同比例增减 B.不肯定同比例增减 C.完全无关 D.以上皆不正确 51.我国证券投资基金持有的未上市股票以 估值；A.平均价 B.成本价 C.开盘价 D.收盘价名师归纳总结 52.在现代风险收益模型中,风险是用

14、定义的；第 4 页,共 13 页A.资产价格的波动率 B.资产收益率的波动率- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - C.资产可能亏损的幅度 D. 资产亏损的概率分布53.在其他条件相同的情形下,挑选相关度 A.高 B. 低 C.相同 D.为 1.00 的资产会导致投资组合风险的提高；54.有效的资产配置 降低投资风险,提高投资收益；A.可以 B.不能 C.不确定 D.以上皆不正确 55.动态调整策略中属于消极型长期再平稳资产配置策略的是 ；A.恒定混合策略 B.投资组合保险策略 C.买入并持有策略 D.战术性资产配置策略 ；56.依据道氏理论对证券市场周期的

15、划分,以下说法中正确的选项是 A.证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成 B.证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成 C.证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成 D.证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成 57.我国银行间同业市场的日常交易实行 方式；A.连续竟价 B.集合竞价 C.协议定价 D.拍卖招标58.包含不同期限的债券投资组合直接使用加权平均收益率 A.可以 B.不能 C.不能判定 D.以上皆不正确 精确反映该投资组合的真实价值；59.收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上,长期债券收益率 短期债券收益率；A.高于 B.等于 C.低于 D.不能判定

16、是否高于 60.依据利率期限结构的完全预期理论,水平的收益率曲线意味着顶期将来的短期利率会 ；A.上升 B.不变 二、多项挑选题 本大题共 70 小题,每题 0.5 分,共 35 分 以下各 C.下降 D.以上皆不正确 小题所给出的 4 个选项中,有两项或两项以上符合题目的要求,请将答题卡上相应选项涂黑,多涂、少涂、错涂均不得分；61.以下关于契约型基金的表述正确的选项是 ；A.基金持有人大会是基金最高权益机构 B.基金董事会是基金的最高权益机构 C.基金依据基金契约或合同而设立 D.基金依据托管协议而设立 62.证券投资基金收益包括 ；A.基金治理费 B.基金买卖股票差价收入 C.基金买卖债

17、券差价收入 D.基金存款利息 63.基金持有人享有基金 等法定权益；A.资产全部权 B.资产治理权 C.剩余资产安排权 D. 资产保管权 ；64.以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的选项是 A.封闭式基金一般有固定的存续期限 B.开放式基金一般没有固定的存续期限 C.封闭式基金投资人少名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - D.开放式基金投资人多 65.依据基金组织形式,证券投资基金可以划分为 ；A.私募基金 B. 公募基金 C.契约型基金 D. 公司型基金 66.影响封闭式基金交易价格的因素有 ；A.基金名称 B.

18、 利率变化 C.基金资产净值 D.市场供求关系 67.封闭式基金必需公开披露的基金信息包括 ；A.招募说明书 B.上市公告书 C.定期报告 D.临时报告 68.以下关于公司型基金的表述正确的选项是 ；A.基金公司是独立的法人机构 B.基金公司不是独立的法人机构 C.在国际上肯定不是上市基金 D.在国际上也可以是上市基金 69.以下关于证券投资基金中的专业理财含义描述正确的选项是 ；A.专业理财就是由拥有超常才能的基金经理理财B.理财的主要方法是由投资者打算的 D.理财是由专业机构运作的C.理财机构的从业人员由专业人士组成70.证券投资基金对我国经济进展的积极作用有 ；A.将储蓄转化为投资,提高

19、社会资金使用效率 B.推动证券市场的标准化进展 C.推动经济结构和产业结构的调整和完善 D.推动金融市场进展,促进金融产品创新 71.在美国,商业银行主要从 等方面介入证券投资基金业务；A.担任基金托管人 B.担任基金治理人 C.销售基金单位 D.投资于基金单位72.收到投资人申购开放式基金单位申请后,基金治理公司的以下 点方法规定；A.当日基金净资产计价显现错误,将当日申购视为次日申购处理B.基金规模到达估计规模,将当日申购申请宣布无效C.当日下午公布暂停当日申购公告,当日全部的申购申请无效 D.系统显现故障,将当日申购视为次日申购处理 做法不符合开放式证券投资基金试73.基金治理公司的法人

20、治理结构确定 等相关利益主体间的关系；A.基金治理公司股东 B. 基金治理公司董事会C.基金治理公司治理层 D.监管机构74.完善基金治理公司治理结构,应防止 ；A.大股东利益优先 B.治理人利益最大化C.利益公正 D.责任到位75.制定基金治理公司内部掌握制度的目的包括 ；A.防范风险 B. 爱护资产安全C.促进经营活动的有效实施 D.爱护资产完整76.基金治理公司在完善法人治理结构过程中,以下有关审慎性原就的说法正确的选项是 ； A.审慎性原就要求公司制定完备的风险掌握措施名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - B.

21、审慎性原就要求公司追求利润最大化 C.审慎性原就要求公司制定有效的应急措施 D.审慎性原就要求公司以防止投资风险为唯独目标 77.以下 说法符合基金治理公司内部掌握制度适时性原就的要求；A.内部掌握制度应依据实际情形制定 B.内部掌握制度应表达公司主管的个人偏好 C.内部掌握制度应依据相关法律法规的变化而修订 D.内部掌握制度应第一听从公司经营战略的变化 78.基金治理公司监察稽核的作用包括 ；A.实现内部人掌握 B.爱护基金持有人利益 C.监督基金托管人的运作 D.标准基金运作 79.基金治理公司董事应当履行的职责包括 ；A.遵守公司法 、证券法等有关法律法规的规定 B.保证董事会独立判定公

22、司事务,对公司经营进行决策 C.督促基金治理公司稳固、标准、独立运作 D.爱护基金投资人权益 80.我国证券投资基金主要发起人须具备的条件是 ；A.连续 2 年盈利 B.组织机构和治理制度健全C.财务状况良好 D.经营行为标准 A.基金发起人 B.基金持有人 C.基金托管人 D.基金治理人81.基金契约应明确 等契约当事人的权益与义务；名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - 89.我国证券投资基金有以下 情形之一的,应当召开基金持有人大会；A.修改基金契约 B.基金治理人的高级治理人员变更 C.提前终止基金 D.更换基金

23、托管人 90.证券投资基金持有人大会决议对 均有约束力；A.基金持有人 B.基金治理人 C.基金监管机构 D.基金托管人 91.目前,我国商业银行经批准可以开办开放式基金的 业务；A.申购 B. 投资治理 C.赎回 D.注册登汜 92.在我国,同时从事基金托管、代销业务的商业银行应实行以下 措施；A.基金托管业务部门和基金代梢业务部门必需相互独立 B.明确基金托管业务部门和基金代销业务部门的职能和责任边界,界定内部权责关系 C.直接从事基金代销业务人员与直接从事基金托管业务人员相互兼职 D.建立基金托管和代销业务的隔离墙制度,使两者的业务操作和文件资料有效别离 93.证券投资基金代销人员的禁止

24、行为有 ；A.向投资者进行欺诈性宣扬 B.对投资收益进行夸大陈述 C.向投资者描述基金投资风险 D.诱使投资者在尚不知晓其相关权益义务的情形下买卖基金 94.依据我国规定,证券投资基金收益安排政策包括 ；A.基金收益安排可实行现金形式,每年至少安排一次 B.基金当年收益应先补偿上一年亏损后,才可进行当年收益安排 C.基金单位资产净值低于面值,就不应进行收益安排 D.基金托管人更换,就不应进行收益安排 95.依照开放式证券投资基金试点方法规定,注册登记机构可以开办以下 业务；A.建立并治理投资人基金单位帐户 B.负责基金单位注册登记 C.基金交易确认 D.代理发放红利 96.基金治理公司在设计基

25、金品种时应当考虑的因素有 ；A.客户结构 B.投资市场需求 C.基金治理公司的运作才能 D.基金治理公司大股东的意愿 97.目前,我国封闭式基金的主要发起人为按国家有关规定设立的 ；A.财务公司 B. 商业银行 C.证券公司 D.基金治理公司 98.申请设立证券投资基金时,基金发起人应提交的申报材料包括 ；A.发起协议 B.基金契约 C.托管协议 D.招募说明书名师归纳总结 99.目前,我国证券投资基金托管人负责 ；第 8 页,共 13 页A.基金的投资运作 B.基金资产的保管- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - C.基金投资的清算 D.基金资产净值的复核

26、 100.基金治理公司章程应对 作出原就规定；A.建立完善的内控机制 B.建立风险防范机制 C.公司职员行为标准制度D.职工行为合规监察以及纪律程序制度 义务；A.不得为自己及任何第三人谋取利益 B.储存基金会计账册 C.公告基金治理公司资产负债状况 D.出具基金托管报告101.依照证券投资基金治理暂行方法规定,基金治理人应履行102.以下 事项属于证券投资基金托管协议的正文必需列明的；A.禁止行为 B.基金经理简介 C.订立托管协议的依据、目的和原就 D.违约责任 103.依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定,对 买卖基金的差价收入征收营业税；A.银行 B.非银行金融机

27、构 C.个人 D.非金融机构 104.依据我国规定,以下 人员转变聘用单位,自其离开受聘单位之日起的三个月内,不得在新聘用单位 从事基金投资业务；A.基金治理公司高级治理人员 B.基金托管部的高级治理人员 C.基金经理 D.基金治理公司的电脑人员 105.依照证券投资基金治理暂行方法规定,封闭式基金扩募或续期应具备 条件；A.年收益率高于全国基金平均收益率 B.基金治理人和托管人近三年无重大违法、违纪行为 C.经过基金持有人大会同意 D.申请经监管机构审查批准 106.有以下 情形之一的,证券投资基金应终止；A.开放式基金连续 20 个工作日单位资产净值低于面值 B.封闭式基金存续期满未续期

28、C.基金持有人大会打算终止 D.基金发行期终止后进入封闭期 107.依据我国证券交易所规定,封闭式基金交易托付实行 优先原就；A.价格 B. 数量 C.时间 D. 个人投资人 108.依照开放式证券投资基金试点方法规定,基金治理公司于收到基金投资人申购、赎回申请之日起 3 个工作日内不须对以下 确认；A.申购赎回的有效性 B.申购款项到达注册登记机构银行账户 C.赎回款项到达投资人账户名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - D.基金规模 109.封闭式基金发行中,公募和私募发行方式都具有的特点有 ；A.基金发起人为发行主

29、体 B.投资限制相同 C.向投资人披露招募信息 D.发行的对象为社会公众 ；110.对基金治理公司而言,开放式基金的买入价指 A.基金投资人向基金治理公司申购基金单位的价格 B.基金投资人向基金治理公司赎回基金单位的价格 C.基金治理公司向基金投资人卖出基金单位的价格 D.基金治理公司向基金投资人买入基金单位的价格 111.以下关于贝塔系数的说法中,不正确的有 ；1 时,投资组合的系统风险低于市场风险 A.当贝塔系数大于 B.当贝塔系数大于 1 时,投资组合的系统风险高于市场风险 C.当贝塔系数小于 l 时,投资组合的系统风险低于市场风险 D.当贝塔系数小于 1 时,投资组合的系统风险高于市场

30、风险 ；112.证券投资基金的定期报告包括 A.中期报告 B. 投资组合公告 C.基金资产净值公告 D.公开说明书 113.以下指标中, 是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标；A.净值增长率 B.夏普比率 C.特雷诺比率 D. 收益率标准差 ；114.基金治理公司监察稽核人员在从事监察稽核工作时,可以 A.查阅合同及相关附件 B.检查会汁凭证 C.必要时实行先封后查措施 D.参加核查实物资产 115.社保基金投资治理人更换或退任时,社保基金理事会必需报 备案；A.财政部 B.中国人民银行 C.劳动和社会保证部 D.中国证监会 116.我国社保基金托管人禁止从事的行为有 ；A.挪用其托管的社保基

31、金资产 B.将其托管的社保基金资产与其自有资产混合治理 C.将其托管的社保基金资产与托管的其他资产混合治理D.有关法律法规禁止从事的其他活动117.基金治理公司在进行证券投资治理时应遵循 原就；A.合法合规 B. 老实信用 C.风险、收益相匹配 D.治理层决策优于契约商定 118.基金治理公司常规投资治理作业流程包括 ；A.政府指令 B. 大股东交易指令 C.资产挑选 D.交易执行 ；119.以下关于指数化债券投资策略的假定表述不正确的选项是 A.无论在短期仍是长期都不能连续获得超额收益 B.在短期中有可能获得临时的超额收益,但在长期中不能连续获得超额收益 C.无论在短期仍是长期都可以连续获得

32、超额收益名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 13 页精选学习资料 - - - - - - - - - D.在短期中不能获得临时的超额收益,但在长期中可以连续获得超额收益 120.属于衍生金融工具的有 ；A.期权 B. 期货 C.股票 D.债券121.比较资本资产定价模刑CAPM 和套利定价模型APM 对风险来源的定义,以下说法中正确的选项是 ；A.资本资产定价模型 CAPM 的定义是详细的 B.资本资产定价模型 CAPM 的定义是抽象的 C.套利定价模型 APM 的定义是详细的 D.套利定价模型 APM 的定义是抽象的 ；122.对风险治理懂得不精确的是 A.有效的风险治理可以降低投资风险而且只限于降低投资风险 B.有效的风险治理不但可以降低投资风险,而目可以大幅提高当期的投资收益 C.有效的风险治理可以降低投资风险,而且有助于长期投资下的资本增值 D.有效的风险治理可以大幅提高当期投资收益 123.以下关于消极投资策略的表述正确的选项是 ；A.简洁型消极投资策略在投资组合确定后,不再进行频繁的股票买入和卖出活动 B.简洁型消极投资策略在投资组合确定后,仍将进行频繁的股票买入和卖出活动 C.组合型消极投资策略在投资组