2022年风险控制管理办法.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 风险掌握制度第一章 总就 第一条：为了建立健全 * 投资治理 以下简称“ 公司” 风险掌握体系,指导、标准风险掌握活动,确保各项业务稳健进展、连续经营,实现公司的经营目标和经营战略,制定本制度；其次条：本制度依据证券公司直接投资业务试点指引等法规政策,以及 * 投资治理公司章程、* 投资治理直接投资业务治理方法等有关规定, 结合国际通行的风险掌握和风险治理理念,以及公司实 际业务需要制定；第三条：风险掌握是指公司环绕经营目标和经营战略,确定风险掌握 制度、措施和执行流程,建立健全风险掌握体系,培养良好的风险管 理文化,从而实现公司风险掌握总体目

2、标的一系列行为；第四条：公司风险掌握的总体目标： 一 有效防范、掌握、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险 缺失降低到公司可以承担的范畴之内,为公司连续经营供应安全保 障； 二 逐步采纳科学统一的风险量化方法, 建立完整的风险掌握体系和 流程,实现对风险的科学治理； 三 提高公司经营效率和成效,爱护公司声誉和品牌；第五条：公司风险掌握应遵循以下原就： 一 全面性原就：风险掌握应做到事前、事中、事后掌握相统一,覆 盖公司的全部业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 各个流

3、程和环节；公司全部部门、全部职工都是风险掌握的责任主体,依据部门、岗位职责的要求承担相应的风险掌握责任与义务； 二 连续性原就：风险掌握不是静态的制度,而是一个由目标设定、风险识评、 风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的治理过 程； 三 独立性原就： 公司设立独立于其他职能部门的风险掌握部,专职 对各种风险履行日常检查、监控、评估等风险掌握工作； 四 有效性原就：公司风险掌握应与公司经营规模、业务范畴、风险状况及公司所处的环境相适应,追求效率与成效统一, 利用最经济的成本实现公司风险掌握总体目标； 五 制衡性原就： 公司合理设置内部组织结构, 科学规划业务流程,实现决策部门、 执行部门

4、与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相 互牵制；其次章 主要风险类别及定义第六条：依据业务特点, 公司面临的主要风险有投资风险、治理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险；第七条：投资风险,是指公司实施股权投资的过程中,可能导致投资缺失或无法到达预期回报率的各种风险；该风险存在于项目挑选、 尽职调查、投资决策、组织实施、后续治理和退出支配等各个投资流程 与环节中,详细包括目标企业风险、投资分析风险、投资决策风险、项目治理风险、项目退出风险等； 一 目标企业风险： 指中小企业成长和进展过程中本身具有的不确定名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 11 页精选学习

5、资料 - - - - - - - - - 性,包括技术风险、经营风险、财务风险等； 二 投资分析风险： 指项目挑选及尽职调查过程中,由于尽职调查不 完全、评估方法不合理等缘由,不能全面识别、正确评估项目潜在问 题的风险； 三 投资决策风险： 指项目投资决策过程中, 由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、 学问结构不全面等缘由, 造成决策失误的风险； 四 项目治理风险：指项目投资后,在组织实施及后续治理的过程 中,由于跟踪治理不善, 无法准时发觉项目不良迹象并进行掌握的风 险； 五 项目退出风险： 指由于各种缘由造成的项目无法退出或者亏损退 出的风险；第八条：治理风险,是指公司由于经营战略、治

6、理结构、治理制度、组织架构设置等不完善、不科学,从而给公司经营治理、业务运作带 来的风险；第九条：市场风险,是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况 发生变化 如利率变化、经济周期变化等 导致公司发生缺失或者投资 回报率下降的风险；第十条：政策风险,是指由于相关法律法规及监管政策发生变化,给 公司经营带来的风险；第十一条：道德风险,是指公司职工出于自身利益,或是自律性差、责任感不强等缘由, 利用信息不对称等优势, 损害公司及客户利益的 风险；名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第十二条： 信誉风险, 是指具有重大不

7、利影响的突发大事对公司声誉 造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不 利状况的风险；第三章 风险掌握组织体系及职责第十三条：公司风险掌握的组织体系由董事会、监事、投资决策委员 会、投资评审委员会、总经理和副总经理、风险掌握部、业务部门以 及其他职能部门组成；第十四条： 董事会是公司的常设权益机构,也是风险掌握的最高决策机构,担负公司风险掌握的最终责任；其在风险掌握方面的主要职责包括： 一 确定公司风险掌握的总体目标、风险偏好、风险承担度； 二 打算公司风险掌握制度,批准各项风险掌握措施和方法； 三 明白和把握公司面临的各项重大风险及其风险掌握现状,对公司全部风险掌握活动进行

8、整体监督和全局指导； 四 对公司章程中规定的重大经营治理事项进行风险审核及决策； 五 打算公司风险掌握组织机构的设置及职责方案； 六 打算公司危机处理方案； 七 督导公司风险治理文化的培养； 八 打算公司风险掌握其他重大事项；第十五条： 监事由股东委派, 负责对公司的风险掌握活动履行监督职能；名师归纳总结 第十六条： 投资决策委员会是公司的常设投资决策机构,负责在董事第 4 页,共 11 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 会授权范畴内,监督、打算对投资风险的掌握活动；第十七条： 总经理就公司风险掌握活动的有效性向董事会负责；总经理和副总经理 以下简称

9、“ 治理层”在董事会的领导下,全面负责公司风险掌握的日常工作；其在风险掌握方面的主要职责包括： 一 制订公司风险掌握制度、 各项风险掌握措施和方法, 报董事会批 准； 二 向董事会汇报公司面临的各项重大风险、掌握现状以及应对措 施； 三 推动风险掌握制度和风险掌握措施、 方法在公司各岗位以及业务 流程中的整合与落实,并全面监督其执行情形； 四 对投资项目进行风险审查； 五 制订公司风险掌握组织机构的设置及职责方案； 六 对公司职工在风险掌握方面的表现进行考核与评判； 七 建立公司危机处理机制,制订危机处理方案,报董事会批准； 八 推动公司风险治理文化的培养； 九 执行董事会授权的有关风险掌握的

10、其他事项；第十八条：风险掌握部是公司详细负责风险掌握和治理的职能部门,对公司治理层负责, 专职组织实施风险掌握的详细工作,其主要职责包括： 一 拟定公司的风险掌握制度和各项风险掌握措施、方法,报治理层 审议； 二 建立健全公司风险识别、 风险评估和衡量、 风险应对、风险监测、名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 风险报告的循环处理及反馈流程,司各岗位以及业务流程之中；并帮助治理层将其整合、 落实到公 三 组织业务部门定期识别、 分析各个岗位和流程中的风险,进行评估并提出掌握措施的建议； 四 检查、评估公司业务流程及其他

11、职能部门对于风险掌握制度和风险掌握措施、方法的执行情形,向治理层报告； 五 组织业务部门和其他职能部门对风险掌握的实施情形进行总结和反馈,提出完善建议并督促执行； 六 对投资项目的投资风险进行独立核查,详细职责包括： 1. 对尽职调查工作进行检查, 可以实地走访拟投资公司、 查阅工作底稿,把握尽职调查工作开展情形； 2. 参加项目立项会、 投资决策会等重要会议, 对拟投资项目进行风险协查,为相关决策供应风险评估看法； 3. 对股权投资协议等重要法律文件进行风险评估； 4. 对项目后续治理进行风险监控； 5. 对项目退出方案进行风险评估； 七 传播公司风险掌握理念,培养风险治理文化； 八 讨论公

12、司危机处理机制的建立,在显现危机大事时拟定处理建议、方案,报治理层审议； 九 办理治理层授权的风险掌握其他有关工作；第十九条： 业务部门是项目投资的详细负责部门,也是公司针对投资风险实施掌握的第一道防线,其在投资风险掌握方面的主要职责包名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 括： 一 在投资决策前负责行业讨论、项目挑选、尽职调查,全面识别 和评估投资项目的各种潜在风险,出具投资建议报告； 二 在项目谈判、组织实施、后续治理以及退出阶段,勤奋尽责、密 切跟踪、积极治理,准时发觉投资风险并照实报告； 三 帮助、协作风险掌握部

13、对项目的投资风险履行核查、监控职责；其次十条：业务部门和其他职能部门是公司风险掌握工作的最终落实 部门,在风险掌握方面的主要职责包括： 一 执行公司风险掌握制度和各项风险掌握措施、方法； 二 帮助、协作风险掌握部, 定期进行本部门各岗位以及业务流程风 险点的识别、分析以及评估； 三 定期总结本部门风险掌握措施的实施情形,部供应反馈看法；向治理层和风险掌握 四 帮助风险掌握部,在部门内提倡风险治理文化； 五 办理风险掌握其他有关工作；第四章 风险掌握流程其次十一条：公司的风险掌握流程如下： 一 目标设定及制度制定董事会负责设定公司风险掌握的总体目标、风险偏好、风险承担度,据此打算公司基本的风险掌

14、握制度,并督促治理层及风险掌握部制订、落实各项风险掌握措施； 二 风险识别、分析和评估其他职能部门应当在风险掌握部的组织名师归纳总结 下,定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析第 7 页,共 11 页- - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 和评估； 三 制订并执行风险掌握措施 在风险识别、 分析和评估的基础上, 风险掌握部应制订相应的风险控制措施以及详细的实施方法,各个部门、岗位应当严格执行；四 监督与检查风险掌握的执行情形 风险掌握部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险掌握制度和风险掌握措施、和董事会汇报检查评估结果；

15、 五 反馈与完善风险掌握体系方法的执行情形, 准时向治理层业务部门及其他职能部门准时总结风险掌握措施的实施情形,向治理层和风险掌握部供应反馈看法；风险掌握部结合监督检查结果,提出完善建议并督促执行；每年年初, 风险掌握部在业务部门及其他职能部门的协作下,对上一年风险掌握工作的执行情形进行总结,并提出本年度风险掌握的方案方 案 , 向 管 理 层 提 交 年 度 风 险 控 制 工 作 报 告 ；名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 图表 1 风险掌握流程图第五章 风险掌握措施其次十二条： 公司应针对本制度其次章所列各类

16、风险,结合业务实际情形,采纳第四章所列风险掌握流程,连续不懈地讨论经济、有效的风险掌握措施；其次十三条：为掌握投资风险,公司应实行如下详细措施： 一 确定科学的投资策略,明确开展投资业务的方向标； 二 建立健全公司治理结构,实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约； 三 制定合理的投资流程和投资业务治理方法； 四 完善投资协议的交易设计,利用法律手段爱护权益； 五 对己投资项目亲密跟踪、积极治理；名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 六 加强讨论支持,团队体会共享,提升公司整体投资水平；其次十四条：为掌

17、握治理风险,公司应树立连续进展的经营战略,建 立健全治理结构、鼓励机制、监督和约束机制,不断提升企业治理能 力；其次十五条： 为掌握市场风险, 公司应通过建立优良的品牌应对行业竞争；公司应加强对宏观经济的跟踪讨论,趋势,为经营决策供应依据；准时发觉外部环境的变化其次十六条：为掌握政策风险,公司应随时跟踪、深化讨论相关法律 法规及监管政策,准时调整经营战略以适应政策变化；其次十七条：为掌握道德风险,公司应强化道德训练和职工自律治理,并提高道德违约成本；其次十八条：为掌握信誉风险,公司应通过专业的服务、良好的客户 关系治理来取得客户信任, 当发生风险大事时应做出积极和恰当的反 应,以爱护客户信任,

18、降低信誉风险的缺失；危机处理 第六章其次十九条： 危机大事是指由于外部环境变化、内部风险掌握工作疏漏、无效导致的,超出预期、并可能给公司造成严峻危害的大事；第三十条： 公司应逐步建立有效的危机处理机制,在危机大事发生时准时启动,以防止事态进一步扩大,使缺失降到最低限度；第七章 附就 第三十一条：公司可依据本制度的规定和经营治理的需要,制定具 体的实施方法或细就；名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 11 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第三十二条：本制度属于公司基本制度,由董事会负责制定、说明及修改；名师归纳总结 第三十三条：本制度自董事会审议通过并发布之日起实施；第 11 页,共 11 页- - - - - - -