云南财经大学本科学生毕业论文(设计)开题报告表1.doc

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1、本科学生毕业论文（设计）开题报告表云南财经大学本科学生毕业论文（设计）开题报告表论文（设计)名称浅析国内商业银行操作风险的现状、问题及对策论文(设计）来源自选论文（设计)类型应用研究导 师学生姓名学 号专 业金融学（国际金融)文献综述（包括调研资料的准备和收集） 近几年，国内商业银行频繁发生操作风险事件，如中行赵成支行、中行湖州支行、齐鲁银行等等，金融风暴余威犹在的今天，控制好操作风险对银行来说尤为重要。徐雪锋(2009）在总结已有的研究成果的基础上,对商业银行操作风险管理作了进一步创新研究。在国内的重要期刊杂志中对操作风险研究的文献如雨后春笋，龙册青、王桂森、王冰等对如何规范银行操作提出了从

2、银行本身制度、员工培训、科技信息等方面改进。刘明彦著商业银行操作风险管理中，介绍和评价新资本协议关于操作风险资本衡量规定的基础上,结合国际、国内操作风险理论研究和管理实践，对操作风险的识别、评估、衡量、监测和缓释各个环节进行了详细的阐述分析。车德宇(2008）主编商业银行操作风险管理理论与实务一书主要介绍了商业银行操作风险概述、商业银行操作风险管理、商业银行操作风险量化与资本金要求、银行各业务线操作风险节点与控制措施等内容。陈德胜等（2009）从公司治理的角度出发,提出商业银行操作风险管理中的公司治理问题，根据公司治理的相关理论，从公司治理结构、机制及模式入手,认为公司治理的核心是风险管理，并

3、将国际商业银行公司治理进行比较，提出中国商业银行公司治理的问题和对策建议。温红梅在商业银行操作风险度量与控制一书中，首先在分析国内外操作风险管理相关研究成果基础上，比较国内外学者研究的视角和方法，结合中国银行业实际情况，运用系统理论、流程理论、内容控制理论对商业银行操作风险识别和度量进行理论分析，明确操作风险管理流程的构成。巴塞尔委员会发布操作风险管理和监管的良好作法明确了监管机构对操作风险的监管职责，指出银行应建立三道防线应对操作风险，并提出了银行操作风险管理的11条原则. 本文分为四个部分，一是介绍商业银行操作风险的理论基础；二是介绍国内商业银行操作风险的现状；三是提出我国商业银行操作风险

4、存在的主要问题；四是提出应对问题的对策。结合国内学者的研究成果，提出商业银行操作风险是可以控制的核心思想。选题意义（包括选题的理论价值和实践意义） 本文从操作风险的基础理论出发，结合我国操作风险管理的现状，提出了我国商业银行操作风险管理存在的主要问题，及解决这些问题的办法，对完善我国银行操作风险的理论研究具有一定作用，对解决我国商业银行操作风险存在的问题具有借鉴意义,对完善我我国商业银行制度具有一定促进作用。研究方法（包括研究思路及技术路线）研究思路：本文使用理论研究的方法，通过以下几个部分阐述论文的核心思想，即：操作风险是可以控制的。第一：阐述操作风险的主要理论，包括定义、分类及特征。第二：

5、阐述操作风险的管理流程,包括识别、评估、度量及控制。第三:分析我国商业银行操作风险的现状及产生的原因。第四:结合我国商业银行操作风险的现状，分析了存在的主要问题.第五:针对提出的问题，提出相关解决问题的办法. 技术路线：对国内部分文献资料进行研究,了解相关问题的研究成果。分析论证在中国对操作风险进行管理必要性。通过文字资料和数据资料整理，用理论研究的方法,对中国商业银行操作风险管理的现状进行描述，阐述了中国操作风险管理中存在的主要问题，提出解决问题的相关意见。时间进度(任务完成的阶段内容及时间安排）按照论文导师的要求,本论文时间进度如下:第一阶段：毕业论文开题准备 2011年12月2012年1月第二阶段：毕业实习及资料收集整理 2012年2月-2012年4月第三阶段：撰写论文初稿 2012年3月2012年4月第四阶段：毕业论文修改 2012年4月-2012年5月第五阶段：毕业论文定稿 2012年5月指导教师意见 指导教师签名： 日期:教研室意见教研室主任签名： 日期：院（系)意见 院（系）领导签名： 日期：院（系）盖章论文（设计）来源：导师课题、社会实践、自选、其他论文（设计)类型：A理论研究;B应用研究；C软件设计等；