应收账款回收管理ppt课件.pptx

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1、应收账款回收管理总体分析：“两高一长”我国：5%-10% 美国：0.25%-0.5%我国：90天 美国：38天我国：14% 美国：3%主要内容期内应收账款管理逾期应收账款管理催收技巧案例分享03期内应收账款管理信用期内信用期内应收账款应收账款管理管理收货与质量确认对账提醒实时跟踪联系逾期应收账款管理销售人员强行推销销售部门和财务部门沟通不畅产品质量欠佳催收不力销货销货企业企业长期能力不足 寻找可执行资产短期能力不足 制定还款计划无还款意愿 委托第三方或法院诉讼还款意愿不足 解决争议或逐级施压欠款客户原因 信用部门（基层）催款函催款函+违约金违约金电话催收： 1、 打电话前，要准备.2、与决策者

2、联系，最佳时间是？ 3、谈话时要明确付款的金额，结束时再重复金额； 4、目的是得到承诺。逾期31-60天信用部门（中层）追款函追款函+停止赊销停止赊销上门追讨：不抛弃不放弃了解不能付款的实际情况；生产状况；员工情绪；有没有其他催收者。家里有没有人；周围邻居的评价；逾期61-90天信用部门（高层）追讨函追讨函+终止合作终止合作委托第三方：注意合法合规逾期90天-180天财务部门损失计入坏账损失计入坏账法院诉讼：1、诉讼时效2年2、诉讼保全（资产保全） 3、找专业律师全风险代理：保证官司赢的同时钱必须收回，收不进钱律师要承担责任逾期180天以上0501销售部门付款通知书付款通知书函件催收：1、专业

3、性；2、付款金额写在信函的突出位置；3、写明具体的到期日或要求付款的时间。4、款项的明细附一张清单；逾期30天以内： 付款通知书付款通知书收件单位： 地址： ： 收件人： 电话： ： 传真： 邮箱: ：尊敬的 公司和 先生： 我司正在进行应收账款全面清理工作，贵公司应于 年 月 日付我司账款 元人民币，现已逾期。敬请贵司收到通知书后于 年 月 日将上述欠款汇往我司。 如贵司不能在我司规定的日期内付款请书面答复不能付款的原因和理由，否则我司认为贵司故意拖延付款，将会根据催款流程交给信用部催收，到时有可能影响贵我之间正常的业务合作关系。谢谢贵司的支持和理解。 此致商祺 单位： 销售部 联系人： 联

4、系电话： 发函日期： 年 月 日 催款函催款函收件单位： 地址： ： 收件人： 电话： ： 传真： 邮箱: ：尊敬的 公司和 先生： 我司销售部于 年 月 日致函贵司，请贵司于年 月 日归还欠款 元，但至今贵司既没还款也没来函说明拒绝付款的理由，今我司财务部再次致函贵司，请贵司于 年 月 日还款 元，并承担违约金 元。 如贵司不能在我司规定的日期内归还全部欠款并支付违约金，我司认为贵司属恶意拖延付款，将会根据催款流程交给信用部催收，到时有可能影响贵我之间正常信用销售关系和对贵司的授信。谢谢贵司的支持和理解。 此致商祺 单位： 财务部联系人： 联系电话发函日期： 年 月 日 追款函追款函收件单位

5、： 地址： ： 收件人： 电话： ： 传真： 邮箱: ：尊敬的 公司和 先生： 我司财务部于 年 月 日致函贵司，请贵司于年 月 日归还欠款及支付违约金 元，但至今贵司拒绝付款和承担违约责任，今我司信用部再次致函贵司，请贵司于 年 月 日还款 元，并承担违约金 元。 如贵司不能在我司规定的日期内归还全部欠款并支付违约金，我司认为贵司属恶意赖帐，将会根据催款流程交给法务部催收，到时有可能影响贵我之间正常的交易合作关系并且可能给贵司带来诉讼风险等法律后果。 因贵司的恶意拖欠行为已严重影响了我司对贵司的信用评级，我司决定不再给贵司以信贷支持并取消贵司的信用额度。谢谢贵司的支持和理解。 此致商祺 单位

6、： 信用部 联系人： 联系电话发函日期： 年 月 日 追讨函追讨函收件单位： 地址： ： 收件人： 电话： ： 传真： 邮箱: ：尊敬的 公司和 先生： 我司信用部于 年 月 日致函贵司，请贵司于年 月 日归还欠款 元及支付违约金 元，但至今贵司拒绝付款和承担违约责任，今我司法务部再次致函贵司，请贵司于 年 月 日还款元，并承担违约金 元。 如贵司不能在我司规定的日期内归还全部欠款并支付违约金，我司将把该笔欠款案件移交给专业的律师事务所处理。到时贵司可能会额外承担律师费，诉讼费等费用，并且可能承担因诉讼给贵司带来的查封，冻结贵司的银行存款和资产，给贵司带来不便和信誉损失。 请贵司收到函件后立刻

7、按照我司要求付清全部欠款并承担全部违约责任并来函告知拒绝付款的原因和理由，以取得贵我之间的相互谅解。我司将以极大的诚意期盼着贵司的回应，但我司无法长期的等待，希望贵司能高度重视和采取切实的行动，积极地回应。谢谢贵司的支持和理解。 此致商祺 单位： 法务部 联系人： 联系电话 发函日期： 年 月 日 案例分享债权委托方：青岛某某电子有限公司 债务方：某某（深圳）五金塑胶制品厂 欠款金额：RMB 197,770.59元 委托时间：10/01/2012 结案时间：15/05/2012（收回欠款RMB197，770.59元 ） 债务方拖欠委托方货款长达一年，期间委托方多次催讨，但债务方总以各种理由拒绝

8、还款，同时又提供不了任何“拒还”理由。且委托方还曾委托其它催收公司催收该案，但因债务方实在太过“顽劣”，而未能成功收回欠款。 某催账机构催缴行动： （一）催收前调查 首先，对债务公司进行调查。了解到： 1、 债务公司外债颇多，拖欠很多供应商的货款。 2、 债务公司做生意不厚道、不诚信，在外名声很差。 3、 在催账公司催收之前，委托方曾委托其他催收公司催收该笔债务，但因债务公司无理取闹、拖延时间、迟迟不肯还款，第一次委托催收没有成功。案例分享第二步，第二步，鉴于上述情况，开始下一行动。某催账机构透过其它多种调查方式，获悉了债务公司更多的联络方式。并且分不同的时间段，有计划的、同时致电债务公司的多

9、部电话，给其正常业务工作带来影响，使之感到压力。 第三步，第三步，安排催收人员持续、间歇的进行上门催缴，给债务公司的正常工作秩序造成影响，结果，债务公司老总主动致电债权委托方，要求和解该欠款事宜。 第四步，第四步，货款回收。该案件委托四个月后，债务方于2012年5月15日一次性还清全部欠款。（二）催收行动 第一步，第一步，根据债权委托方提供的信息迅速致电债务公司，但债务公司的人互相推脱，称均不知情，并表示此欠款是很早以前就存在，而具体负责人早已离职。得知此情况后，经研究，决定直逼债务公司老总，要求其尽快履行还款义务，但其一直拒绝接听电话、采取回避态度。 企业信用管理模式控制环节主要措施管理制度客户开发订单评审按时发货到期收款追收欠款1、资信调查2、信用评估5、账龄控制6、收账政策7、债权评估客户资信管理制度（事前管理）赊销业务管理制度（事中管理）应收账款管理制度（事后管理）3、信用政策4、信用额度争取订单感谢聆听龙岗区华夏信用促进中心