银行业务发展经历材料-精品文档.docx

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1、银行业务发展经历材料尊敬的各位领导、各位来宾：大家好下面我介绍一下我行贵金属和理财业务的发展情况一、基本情况2014年以来，我们*行成立于*年，位与*市*街号，现有干部员工*人，下辖*部*室*支行和*个金融网点。在市委、市政府的正确领导下，在上级联社和各级监管部门的大力指导下，坚持以人为本、科学发展，以科学发展为主线，深化体制改革、优化流程设计、加强业务营销、提高竞争实力，各项指标全面优化，经营管理水安然平静风险防备能力明显提升，圆满完成了各项业务指标。截至2014年末，全行各项存款余额*亿元，较去年年初增加*亿元，增幅*%，增量占当地银行业金融机构存款增量的*%。各项贷款余额*亿元，较年初增

2、加*亿元，增幅*%，十分是在行领导及银监部门领导、关心和支持下，贵金属和理财业务的发展尤为明显，贵金属业务实现收入*万元，理财业务收入收入*万元，呈现出良好的发展势头，而且独占鳌头，我行此两项业务填补了苏中，苏北的空白。二、密切合作，开展贵金属业务创办贵金属业务，*等省市行启动较早，并且，经过运行获得了非常好的收益。我行经过三个月的时间紧锣密鼓的筹备，从寻找合作公司到实地考察，从向银监部门申请业务创办、报备到正式开通，于2014年10月26日正式开通。为了做好这项新业务，我们采取了四个步骤来启动和发展的。一是寻找合作伙伴，老话讲，生意好做，伙计难搭。由此可见，选择合作伙伴非常重要，经过综合条件

3、比拟，我们最终选定上海有金人家投资有限公司和国金黄金集团有限公司这两家企业，由于这两个企业信誉好、实力强、发展历史悠久、产品和品牌比拟过硬。也就是讲，我行贵金属业务，主要是代销上海有金人家投资有限公司和国金黄金集团有限公司研发的各类金银币类产品、国产及进口投资金条、贵金属艺术品。二是材料准备，我们印制了大量的关于贵金属业务知识的宣传材料，在该业务开展前期，我行通过各支行网点LED显示屏24小时滚动介绍以及发放画册等方法向广大客户宣传该业务，同时，在金融网点门口设咨询台向过往群众广为散发，为贵金属业务的全面开展奠定了基础。三是业务培训上，先后两次组织基层负责人进行业务培训。邀请国内知名黄金公司的

4、专业讲师对目前黄金市场的形势、国内黄金储备的现状、产品的介绍、营销的技巧等进行了专业的讲解，使广大干部职工对贵金属市场有了更进一步的了解。同时，组织会计主管、信贷员和部分前台柜员进行了集中培训，对贵金属交接、销售、价格公布、有关奖励及报表管理等进行了部署。四是销售形式上，为保证销售人员的积极性，我行制订了相应的奖励措施。同时，为保证贵金属业务稳健运行，防备操作风险，我行严格根据相关制度办法、操作流程操作，确定销售价格，防备价格波动风险。制定了贵金属业务施行细则，明确了岗位分工与职责，规范操作流程，防备操作风险经过一段时间的拓展，截止2015年2月15日，我行销售了50多件共计100多万元贵金属

5、三、情系客户，当好参谋，不断拓展“汇富理财业务1、准确市场定位基于总行“十大工程的基调，我们本着“抢占市场、留住客户、服务支行的理念，行长室要求我部在12月末前发行一期个人理财产品。在接到该项任务后，我部立马着手准备。9月到10月通过整理、学习从各家银行带回来的资料以及通过与行业内专业人士的沟通，结合实际情况，初步构成了我行理财产品的体系；10月底，对科技部提出了理财产品的系统要求；11月底，系统初稿构成，通过各部门观摩讨论，拿出了系统的改良方案，同时理财产品名称确定为“汇富。根据不同的产品匹配相应的客户，精准地确定市场定位。开展“理财大学堂等活动，积极主动与客户沟通，扩大基础客户群。2、强化

6、部门协作打破传统被动销售的形式，在证券市场震荡的经过中捉住时机，主动出击，根据客户的风险承受能力配置相应的“汇富产品，趁机积累一批风险承受能力较强的客户，进而弥补了我行客户群体老化、客户以保守稳健型为主导的构造性缺乏。12月5日与民生银行签订了资金托管合约。12月12日前系统测试成功。12月20日我行成功发行“汇富1期理财产品保本浮动收益型理财产品，募集资金达1915.2万元。2015年1月20日发行“汇富2期理财产品募集资金10864.8万元。本月23日将发行“汇富3期理财产品3、业务发展方向2015年，希望能过通过借鉴他行经历，结合我行实际情况，优化理财产品资金投资构造，进而衍生出我行新的

7、业务品种，比方基金，信托产品等业务。同时，产品定位创新：2014年理财产品销售的形式是面对全行客户，2015年在分析市场，结合公司部大客户系统，以及我部个人客户，对现有客户进行分类，进而来设计出不同的理财产品，服务不同的客户体。固然，我们贵金属和理财业务发展上获得了一定的成绩，但是离兄弟省市行同类业务发展还存在一定的差距。今后，我们将再接再厉，扬长避短，全面宣传现有业务品种，通过科技等当代手段提升现有理财业务的竞争力。在贵金属业务发展上，通过加大宣传力度,在全辖范围内逐步覆盖推广贵金属业务。借鉴理财产品业务系统成功上线经历，探索开发黄金业务系统。在理财产品营销上，以多元化的思路丰富我行理财产品，以产品扩大原有客户钱包份额，发挥人民币理财产品杠杆作用，吸收行外资金，提升我行个人业务核心竞争力。以上就是我行贵金属和理财业务的发展情况，有不妥之处，请领导和同仁不吝赐教，谢谢大家。