AFP考试通过心得.docx

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1、AFP考试通过心得AFP是一门资格认证的考试，下面是我整理的AFP考试通过心得，欢迎大家阅读，希望能帮助到大家。AFP考试通过心得【一】1、第一天：基础模块综合规划模块4E资格认证体系，职业道德准则，CFP商标的使用等;房产/教育/退休三大规划，有效年利率的计算，NPV和IRR的计算;供求模型，货币政策与财政政策，GDP，外汇标价法，国际收支账户等;夫妻共有财产制度，*等与客户间的法律关系，遗嘱的形式与有效要件等;抵利型房贷，气球贷，还款频率和方式的选择等。2、第二天：家财模块4组概念，三张表格的分析和应用，简单财务指标计算等;租房和购房决策，可负担房价的测算等;子女教育投资报酬率的计算等。3

2、、第三天：投资模块做市商制度，交易指令，买空卖空，收益的计算，资产组合理论(CML)和CAPM(SML)的运用等;债券定价，债券的收益率，债券价格的影响因素等;股票分红，股票指数，股票定价，市盈率的应用，财务指标的.运用等;期权收益利润的计算，影响期权价格的因素，汇率决定理论等;基金申购赎回的计算，绩效评估的指标等。4、第四天：保险模块风险的理解，保险的四大基本原理等;传统/新型人寿保险的特点，寿险条款等;意外伤害保险的保险责任和责任免除等;定值保险与不定值保险，缺乏额保险与比例赔付，重复保险与分摊，家庭财产综合保险的赔偿*等。5、第五天：福利和税模块人力资本的计算，既得养老金的定义和内容，薪

3、酬单与扣除，国家基本养老保险，医疗保险报销等价内税和价外税，个人所得税和纳税申报，企业形式选择，节税点的计算，股票期权应纳税额的计算，收入/费用实现机会的选择等。6、第六天：全面温习十分注意能够记忆的内容，考前务必不要手生。温习要求：天天保证3个小时的学习时间;必看考试大纲中A3、A2的知识点;阅读标准课件上相应的部分;试做真题，查看本人知识点的漏洞;习题分类集中做。温习经历：1、温习要边看边练，要着重锻炼本人的动手能力，把题目做对弄懂，才算真正把握了知识点。2、尽量模拟考试环境，提高做题速度，确保一定的正确率，尽快适应真实考试的速度和难度。3、考试前一周一定要和同学多沟通，多沟通。沟通温习经

4、历，分享做题技巧，提升考试自信心。考试做题策略：1、注意考试时间，快速解决概念题，节约出时间给计算题。2、考试中速度是第一位的，要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。3、学会放弃，对于完全没有思路的题目，能够先猜一个答案，然后做上标记，回头再检查。但注意也不要轻易放弃。十分是对于一个题干有4、5个选择的大题不能轻易放弃，往往1-2个问题有些难度，但另外2-3个问题特别简单。4、确保会做题目的正确率，抓大放小，采取关注全局的考试策略。在考试经过中，要有一个全局观念，能够放掉比重不大的偏题或繁题。在考试时间内完成全部题目的基础上，保证80%-85%左右的正确率，其余的题目能够采取轻松的战略。5、

5、复选题能够使用排除法，所有题目都要作答，不要空着题目，做有时机得分，不做就不可能得分。AFP含金量：在银行内部含金量很高的证书，是理财行业的水平测试类证书!下面简单列举些作用1、AFP证书全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用2、AFP证书含金量高，金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分(相当于增加工龄)，上涨工资或是晋升岗位调整职级3、金融行业的从业者在获取AFP证书之后，跟客户之间建立信任的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和本身业绩都有直接帮助

6、作用;4、完善的继续教育制度，与时俱进，不断丰富本身专业知识与技能;5、可建立拓展人脉管械平台资源。AFP考试通过心得【二】AFP考试通过心得，怎样通过AFP考试，AFP难考吗?AFP是一门很简单的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了以后备课做考虑，我还是将它编辑出来，之后我还会写CFP以及其他金融考试的温习要点和考试心得。CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。我是20*年4月参加的AFP考试，之前从事个人银行理财销售岗位2.5年，为了考试突击准备了两个星期，准确温习时间应该是累计在40个小时左右。AFP考试分上午和下午两场，皆为金融理财基础,每场考试三个小时，需要做90道单

7、项选择题，平均2分钟/题。上午考点：理论知识(CFP理论+经济+法律)40%货币的时间价值计算60%下午考点：理论知识(保险理论+投资理论)40%保费和税费计算50%风险投资计算10%AFP考试唯一难点：财务计算器功能(德州TIBAIIPLUS)与对应题型我的考试通过心得：1.财务计算器一定要熟练使用-基本上玩熟了计算器，考试稳过;我推荐选用德州TIBAIIPLUS计算器，而非教材推荐的HP计算器;对于考试而言，德州计算器不仅更便宜，而且操作更简单，淘宝200块就能拿下。2.建立系统的理论框架-经济学，金融学，以及经济法律知识要建立宏观框架;结合工作经历和学校的知识，先理解再记忆，切忌死记硬背

8、。3.熟悉社保以及个人所得税计算下午的计算题基本就是考这两点，比上午的计算简单很多，几乎用普通计算功能都能够搞定，考试系统会给出税率表，只要套公式就能轻松计算出结果，原理重复的送分题很多。4.温习只看真题，不看模拟-任何一门社会在职考试，要在有限的时间内将效用最大化，做近期的4套真题肯定就够了，我只做了0.5套，主要是太懒了。考试技巧：1.早20分钟到达考场，别掐着时间到，会很忙乱。2.心态放轻松，首先由于题目很简单，其次是社会考试，难听点交钱就能考，时机多得是。3.3小时做90道题，对大多数考生来讲时间是不够的，所以考试的时候需要把控时间进度，每场考试一般最后10道是案例分析题，假如感觉太难的话就直接猜吧，就算有多余的时间也不要浪费在难题上，由于分值都是均匀的，有多余的时间用来解决简单题更好。也就是讲，宁愿乱猜也别空题。写在最后：个人金融理财是一门行为学，AFP/CFP证书不一定代表实际工作能力，假如咱们只是为了考试而考试，不免显得浅薄而枯燥;我建议同学们有空的话，还是好好的看看（金融理财原理），这套书写得系统，全面，不仅是一本高质量的金融教材，也是内容丰富的金融读物。更有甚者，假如对其中某些理论感兴趣的话，不妨展开引申阅读;我就对其中的客户价值取向和行为特性一章记忆颇深，亦是对之前工作中的一些问题和困惑找到了根源所在更多