金融案件心得体会范本.docx

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1、金融案件心得体会金融案件心得体会1为了使全县信合员工更醒悟地相识到当前金融犯罪的严峻形势，提升全体职工的防范意识，在县联社的支配下，我社于3月12日下午组织全体职工观看了近年来我国金融系统所发生的典型案件现场模拟，案件多发、数额之大令人骇人动目，使我感受深刻，倍受教化。更是深刻相识到在今后的工作中，无论何时何情都不能放松思想警惕，否则，微有疏忽就有可能犯错误，甚至走上一条不归路。肯定要时刻保持醒悟的头脑，防微杜渐，慎用权利，绷紧反腐倡廉这根弦，筑牢拒腐防变的思想道德防线，仔细执行联社的各项规章制度，从自我做起，从自身做起。现将我观看此次案例模拟现场的心得总结如下：一、触动灵魂，警钟长鸣。做金融

2、行业，手中管理与经营特别的商品货币，没有正确树立人生观、世界观、职业观、权力观，不加强学习，不加强改造，就会断送我们自己的美妙前程，毁掉华蜜美满的和谐家庭。县联社组织的此次观看活动，是特别有必要的，是对正在作案或有作案动机的人员发出的一次警报，是对执行制度不严，以人情代替制度的行为发出的一次警报，是一次触动灵魂，对全员要树立正确的人生观、价值观、世界观、以及提高防案意识的再次清洗。二、加强学习，高筑篱笆学习可提高人的心智，可提高人的道德修养，可增加学问积累。作为新时期一名农信社员工，更应当醒悟地相识到加强学习、提高自身素养的重要性。只有常常加强自我学习，开展自勉、自诫、自省活动，努力提高思想道

3、德养息，强化职业道德学习，使自己时刻保持正确的价值观、人生观、和世界观，增加拒腐防变实力;只有加强法律法规和规章制度的学习，努力提高执行力，学会运用各种法律法规和规章制度开展业务经营活动，努力作好执行制度的表率，高筑执行制度和思想防范的篱笆。通过此次学习，在我们的脑海中要时时绷紧防案工作的弦，要深刻牢记其阅历教训，留意工作中的每一个细微环节，要深刻相识到防案工作也是我们业务工作的重要组成部分。要相识到案件的发生对本单位带来的严峻后果和造成的巨大风险、对个人的前途带来的灭顶之灾，对家庭带来的巨大不幸。对案件的防范要时时保持醒悟的头脑和相识，决不能心存半点麻痹和侥幸，做到警钟长鸣。金融案件心得体会

4、2近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进行，银监会确定开展以加强制度-建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下：一、案件发生的主要缘由纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其缘由，主要是由于各项内限制度未履行好、落实好造成的。通过近段时间的学习，我们发觉这些案件除暴露银行业金融机构内部管

5、理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是忽视了员工道德风险的限制。主要存在的问题有：一是员工整体素养不高，教化乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，平安教化少。一些信用社对平安管理、案件防工作不重视，给员工造成错觉，从而放松警惕，认为只要自己不出事就行了，别人，谁出事谁负责。案件防范不到位导致平安工作挂在嘴上，疏于案件防范。同时由于社会风气、黄、赌、毒的影响，对自控力弱、政治素养差、道德败坏、作风卑劣、无视党纪国法、私欲膨胀的人来讲，诱惑力是引发了作案的主要因素。二是防患意识不强，管理

6、乏力。近几年来，大部分信用社注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和责随意识，有的甚至欺上瞒下，学习教化走过场。俗话说“十案九违规”，不按规章制度办事，为案件产生埋下祸根。一方面，无视规章制度，有规章不执行，颁布的法令、制定的规章流于形式，没有发挥应有的作用。另一方面，讲义气，凭感情用事，以感情代替制度和原则，不按操作规程办理业务，导致案件发生。对案件防范工作部署少、落实少，致使工作存在空档和缺位，给犯罪分子留下可乘之机。三、稽核检查图形式、走过场，监督乏力。一方面稽核检查力气相对薄

7、弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。二、预防案件发生的对策建议通过这次活动，每个员工只要进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规和农村信用社规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不

8、断下降。我个人认为，要做好案防工作，关键是人，农村信用社务必坚固树立人本观念。一是要常常性抓好员工的政治思想和职业道德教化，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打。二是抓好员工监督管理，健全要害岗位、重要环节人员轮岗，异地沟通制度和相互制衡机制，严防内部工作人员相互勾结，共同作案。三是抓苗头，抓落实，抓薄弱环节，确保案防措施到位。对于地处边缘的网点及员工作为案防工作的重点，强化稽核人员的岗位责任，实行现场稽核，重点审查和非现场监督等方式，定期和不定期地开展序时检查和岗位离职审计。四是建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重

9、视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心情、下班看快慢、班后看做啥。”通过这“六看”，基本上能够刚好发觉员工心态是否失常，做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患歼灭在萌芽状态。总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增加自身的遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合本岗位的实际状况，仔细地进行自我教化，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，信任我们的信合明天会更美妙!金融案件心得体会3XX年XX月XX日，在总行和支行的组织领导下，支行领导、同事们一起有幸参与了防范金融案件警示教化专题培训。主讲

10、人是XX市公安局经侦大队主管金融案件的XXX，他实战阅历丰富，从1998年成立经侦大队起先就从事金融违法案件的侦查工作，多次受到公安部、市领导的表彰。他的讲解由浅入深，从案例到理论，既把犯罪分子的作案方法和追捕、审判过程呈现给大家，让各位同事了解了一些典型金融案件防控方法，同时又特地针对银行的工作人员对贷款诈骗和骗取贷款罪进行了深化的说明，有很强的实践意义和警示作用。近年来，银行业发展取得显着成果的同时，案件濒发的问题却始终没有得到有效的限制，资金挪用、贪污受贿、非法集资、违规代客等风险问题层出不群，作案手法更是花样百出，涉案人员以及涉案金额更是赛过以往，正是因为他们的一己私欲，不仅给银行和社

11、会造成了巨大损失，同时他们也不得不面对法律严厉的制裁。法律是无情的，并不会因为无知犯罪而免于惩罚，通过X警官呈现的一个个发生在我市的“精品”案例，那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，沉重的代价是剧烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严峻损害银行的形象；发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任；发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成损害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的损害，都令人为之惋惜。相对而言，银行内的各项规章制度是完善、有效的，操作性也很强，但是，有效的制度最终还是要靠人

12、来执行，说究竟，案件防范最主要的是限制员工的道德风险，员工假如无视规章制度和操作规程，就会使制度的肃穆性丢失殆尽，作案就会变得畅通无阻，只要任何一个环节多一点管理意识、责随意识和执行意识，就不行能让风险产生。在日常经营中，片面追求业务发展，而疏于管理，其结果必定导致业务管理混乱和风险监控不力，最终引发风险产生。建立健全、合理、有效的内部限制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵挡防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，这是防范风险的基础。 ?作为制度的执行者，我们每一位银行员工都要约束自

13、己的行为，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，限制私欲，明辩是非，时时刻刻保持醒悟的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的心情带入工作中，增加责随意识，精益求精，严格执行各项规章制度，合规经营，做好自己的本职工作。人的堕落并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，假如不拘小恶，忽微常积，就可能走上犯罪道路，作为信贷第一线的客户经理，我们更应当以防范为主，以较高的标准要求自己，无论事务大小，我们都要坚决信念、警钟长鸣，坚决执行和维护总行、支行、部门的管理规定，杜绝一切违法违规行为。 XXX部门 XXX XX年XX月XX日金融案件心得体会420xx年

14、3月19日xx市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了xx州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案xx县农村信用社结合本地实际状况制定了xx县农信社百日清查活动方案，活动总体支配为自20xx年5月下旬起先至8月上旬完成，5月下旬为学习动员阶段，6月初和7月底为自查阶段，8月上旬为总结报告阶段，本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中，有如下心得体会:一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性，目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才起先追究制度健不健全，一看制

15、度有，员工没有实行，所以好的制度肯定要在每位员工中实行。要让员工养成良好的职业情操，同时加强对落实制度执行力度的检查，发觉有章不循的要严xx处，决不姑息迁就。形成高压态势。让制度落到实处。二、加强员工自身的人生观，价值观，世界观教化，随着社会经济的不断发展，人的思想也极巨发生了改变，特殊是没有经验坚苦磨练的人，思想上不稳定，毅志力不强，经不起诱惑。特殊是从事信贷部门的人员，思想不纯，心术不正，那是要出大乱子的，因搞信贷工作本身就是一个高风险行业，用人不慎有可能就出现道德高风险，所以做事先做人，每位员工只有树立正确的人生观，价值观和世界观，对生活和工作才有一个正确的看法，遇到生活和工作中的挫折才

16、不会气馁，而是坚毅面对，不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要常常组织员工爱岗敬业，爱国主义教化。单位领导要关切员工的极苦，了解员工的思想动态，多与员工沟通，让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责，构建一个亲善的工作环境，和团队。三、加强员工自身的业务学问和素养培训，在我们的工作检查中常常发觉，很多错误和漏洞多是员工对业务学问的不了解和驾驭不够所造成的，同时单位对员工培训力度不够，加上员工自学实力不强，所以对新学问新业务驾驭不够，对防范风险埋下了隐患，造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作，只有你了解了的客户和了解你的客户业务，和业务单据你才能有效实行反控措施加

17、强风险防范。通过自查我发觉，我在办理业务过程中也有存在以上类事状况，通过自查看到了自已的不足和缺点，通过对案件警示教化相识到风险防范的重要性，今后要加强对自已的思想政治教化，树立正确的人生观价值观世界观，以身作则，做行为规范的标兵，带领好自已的团队，干好本职工作。金融案件心得体会53月19日xx市联社在联社五楼会议室召开了伊宁市金融机构案件防控学习活动，同时下发了xx州直邮政储蓄银行及农村信用社案件防控“百日清查”活动方案xx县农村信用社结合本地实际状况制定了xx县农信社百日清查活动方案，活动总体支配为自20xx年5月下旬起先至8月上旬完成，5月下旬为学习动员阶段，6月初和7月底为自查阶段，8

18、月上旬为总结报告阶段，本部门依据县联社活动方案，开展了自查活动，现对自查过程中，有如下心得体会：一、制度重在落实，好的制度重在落实和可操作性。目前各大金融机构各行的规章制度可为包罗万千，不为不全。可是在执行上就大打折扣了，制度墙上高高挂起，等案件发生了才起先追究制度健不健全，一看制度有，员工没有实行，所以好的制度肯定要在每位员工中实行。要让员工养成良好的职业情操，同时加强对落实制度执行力度的检查，发觉有章不循的要严xx处，决不姑息迁就。形成高压态势。让制度落到实处。二、加强员工自身的人生观，价值观，世界观教化。随着社会经济的不断发展，人的思想也极巨发生了改变，特殊是没有经验坚苦磨练的人，思想上

19、不稳定，毅志力不强，经不起诱惑。特殊是从事信贷部门的人员，思想不纯，心术不正，那是要出大乱子的，因搞信贷工作本身就是一个高风险行业，用人不慎有可能就出现道德高风险，所以做事先做人，每位员工只有树立正确的人生观，价值观和世界观，对生活和工作才有一个正确的看法，遇到生活和工作中的挫折才不会气馁，而是坚毅面对，不会因其他的因素产生思想上偏见和铤而走险的做法。所以要常常组织员工爱岗敬业，爱国主义教化。单位领导要关切员工的极苦，了解员工的思想动态，多与员工沟通，让员工明白对自已负责就是对家人对同事对社会负责，构建一个亲善的工作环境，和团队。三、加强员工自身的业务学问和素养培训。在我们的工作检查中常常发觉

20、，很多错误和漏洞多是员工对业务学问的不了解和驾驭不够所造成的，同时单位对员工培训力度不够，加上员工自学实力不强，所以对新学问新业务驾驭不够，对防范风险埋下了隐患，造成不法分子有机可乘。所以要加强员工的培训工作，只有你了解了的客户和了解你的客户业务，和业务单据你才能有效实行反控措施加强风险防范。通过自查我发觉，我在办理业务过程中也有存在以上类事状况，通过自查看到了自已的不足和缺点，通过对案件警示教化相识到风险防范的重要性，今后要加强对自已的思想政治教化，树立正确的人生观价值观世界观，以身作则，做行为规范的标兵，带领好自已的团队，干好本职工作。金融案件心得体会6近一段时间，依据单位的统一支配，我们

21、组织了一系列的案件学习和探讨，感受颇深，主要集中在如下几个方面：一、他们为什么会这样做?对于这个问题，我觉得主要有两个方面可以思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就通过种。种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。钱多少才算多?我觉得这个问题可以考虑一下。有人说一百万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，恒久不会知足。这里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百个亿都没有问题，但是我们不是，我们只是一

22、个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质确定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来考虑，我们作为一个信用社的员工，有自己的房子、有自己的车、有自己的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自己的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自己的东西，就肯定不要碰!关于交友，每个人都有自己的挚友，这个很正常，但是有一些挚友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，可以贷款，是个财神爷。另外就是关于挚友之间借钱的问题，我有个观点就是肯定要在你自己能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两

23、万或者十万二十万，你自己可以承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是可以的，但是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自己承受不了这个风险!许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚起先的时候摸索性的做了一点，自己也能限制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自己限制不住的时候才东窗事发。实在是可悲!二、他们这样做值得吗?纵观全部案例，出了个别特别状况外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自己再考虑，假如有一天真的自己进去了，那我们以后的生活会如何呢?尽管现在社会也

24、在激励各界去包涵那些“湿过鞋”的人，但是实际状况又会如何呢?一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢?回老家，舆-论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自己的生存，想发展壮大，真的很难!很简洁的一点，当自己的事业发展须要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个恒久伴随一生的污点，那个恒久都洗不掉的污点。身边的挚友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局?太恐怖了!另外，我们也可以算算帐，记得看过一个教化片叫七笔帐，主子公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程;二算“经济帐”，败尽家业

25、;三算“名誉帐”，身败名裂;四算“家庭帐”，夫离女散;五算“亲情帐”，众叛亲离;六算“自由帐”，身陷牢笼;七算“健康帐”，身心憔悴!最终主子公总结说：“现在我深深地体会到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是华蜜?有一个健康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的华蜜!算算自己的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自己的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自己的饭碗，怎么值得呢?!三、在农信工作怎么样?关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我今日会在干什么，我今日会怎样?农信人的确面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核

26、、不良贷款的清收等指标让大家都透不过气来，在营业部同样如此，那么面对如此环境，我们应当怎么看我们的工作呢?用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，但是不知道公务员中的艰难的提升之路;我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自由，但是不知道做生意的艰辛和困难;我们有时候觉得自己做点什么很好啊，逍遥自在，自由自在，没有什么条条框框，想怎么就怎么，很自由，但是我们不知道其中的风险这其中的种。种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力;在农信虽然工作有许多困难，但是我们的农信给了我们

27、种。种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的应当珍惜眼前这份工作。总之，要在今后的工作中我们应严格要求自己，努力学习，踏实工作，珍惜现在，为成为团队的优秀一员而努力!金融案件心得体会7近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进行，现将本人的心得体会浅淡如下：纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但究其缘由，主要是由于各项内

28、限制度未履行好、落实好造成的。通过学习，我们发觉这些案件除暴露银行业金融机构内部管理松懈，有章不循，惩罚不力等问题外，另外一个重要的缘由就是忽视了员工道德风险的限制。主要存在的问题有：一是员工整体素养不高，教化乏力。二是防患意识不强，管理乏力。通过这次活动，每个员工只要进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规规章制度，自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，就必将使我们农村信用社违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。我个人认为，要做好案防工作，关键是人，务必坚固树立人本观念。总之，通过本次学习，我深深体会到，只要我们大家不断增加自身的遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合本岗位的实际状况，仔细地进行自我教化，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，信任我们的信合明天会更美妙！