销售金融的工作计划优质.docx
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1、销售金融的工作计划销售金融的工作安排 篇1一、 工作中存在的主要问题1.新客户营销力度较弱:新客户数量增长缓慢,深化营销意识不强2.核心客户结构亟待优化:核心客户群体偏弱,优质大客户少,中小客户基础薄弱3.国际业务发展不畅:我部客户群体类型单一,国际业务发展停滞不前二、20xx年主要工作准备1、20xx年工作思路20xx年,在分行的统一战略及业务指导下,保持我部机构客户及园区企业的稳定增长的同时,加强营销力度,争取进一步的增长;坚持不懈地做好渠道建设工作,从渠道中加快引进和发展拟上市企业、优秀民营企业、园区外资企业及私募股权基金等多种类型客户,做大做强客户群;坚持以优质产品为切入点,适度带动负
2、债业务及收益的增长;坚固树立风险意识,规范管理,提高风险防范,加强授信客户的贷后管理工作;人员的引进是一项长期的工作,优秀的人才对于部门的发展与壮大也起关键的作用。2、20xx工作重点及措施1)接着以稳存、增存为工作业务重点,努力抢占市场份额稳固原有的政府企业类存款,通过有效信息渠道和优质化服务拉动存款增长;通过资源营销、产品营销、客户介绍客户等营销方式带动存款增长;主动和各政府部门保持良好关系,在适当时机介入存款业务,带来比较稳定的新增存款;优化存款结构,努力提升生产和贸易型企业存款比例。2)坚持企业有效开户为重点,坚实我部基础客户群体,坚实我部基础客户群体通过招商、产业园、开发区等营销渠道
3、,主动营销优质企业发扬不怕苦的精神,优化我部客户结构;坚持开户数量与质量并举,做到开一户动一户。通过公私联动,合理有效利用我行资源。把全方位的优质服务和产品举荐给企业。3)以优化资产业务结构为重点,在保证资产质量的前提下做到早投放早得益,增加业务可持续发展以国内选购代付和贸易融资为主打产品,在严控风险的前提下,保证明现我行利润最大化;锁定目标客户群,把信贷资源投向生产和贸易型企业,突出我行产品优势与特色,培育扎实的基础客户;尽快落实已批授信的提款手续,实现早投放早得益4)以我行特色产品为重点,多元化营销实现业务全面发展抓住“启赢100”、“活期化理财”等营销活动的契机,大力宣扬和营销我行的品牌
4、;大力举荐企业运用我行网银,做到装一户有效一户,扩大业务服务范围,提高我行结算量。5)坚持内部管理为重点,强化风险意识,推动团队建设向前发展坚持部门员工业务培训和学习不放松,重点加强合规教化和风险防范教化;坚持员工的情感关怀,做到人性化管理。加强员工归属感和责任感,强化团队凝合力和战斗力,打造一支业务精、营销强、内控严的优秀客户经理队伍;优化人员配置,争取在20xx年接着引进2-3名优秀客户经理,让部门每位员工都有一个良好的人生规划,达到自身价值的最大体现。销售金融的工作安排 篇2为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系,向中小企业供应便利的融资渠道和优质的融资担保服务,促进企业稳健持续
5、发展,经区委批准于20xx年6月成立了xx市xx区中小企业融资担保中心和xx投资有限公司,鉴于融资担保工作的特别性,依据xx省融资性担保机构管理暂行方法的有关规定:凡是设立担保机构须经省政府金融办批准,并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿,短暂不批新成立的担保机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作:一、快速按xx融资性担保机构管理暂行方法的有关规定打算好相关资料争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥担保公司的作用先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推动
6、与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,主动落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公允合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。三、建立和完善中小企业信用体系第一、开展中小企业资信评估。深化企业了解其财务、生产、销售等状况,通过查询收集企业的详细信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会评审。其次,建立中小企业动态信用信息数据库。对全部评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,供应可供查询的开放式渠道。第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相连接,对资
7、信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。销售金融的工作安排 篇3在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作安排,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不胜利的教训,吸纳胜利的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作安排:首先,做好公司新年的第一个项目。在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在
8、完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益。同时,也不能够对开发新客户的工作有所忽视,每天的宣扬工作仍旧得仔细对待。其次,加强业务学习。学习是胜利的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富学问,总结阅历与不足,是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长。同时,加强金融业其他行业学问的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等。特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业学问及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进
9、行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆。当然,还需加强与同事之间的沟通与学习,把自己以前的工作阅历与同事们共享,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的.优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步。第三,工作目标的拟定。任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有胜利的基础。一个好的工作目标就是胜利的起先,对于今年,现拟定工作目标如下:1、坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个电话,保证大约有10万左右的资金量。2、每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由,是资金
10、最近不足,还是觉得我们公司缘由,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的缘由都仔细分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的。3、每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量。4、每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量。通过以上目标的安排能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上第四,值班。把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到仔细对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切须要,细致对
11、待客户提出的建议和看法,客户遇到问题,不能束之高阁肯定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意,让客户信任我们的工作实力,才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。第五,客户维护和再开发。时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等,对老客户进行再挖掘,尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司的宣扬方式。每天都要对工作有个简洁的安排支配,不能漫无目的的工作。每天根据安排,一步一步,踏踏实实的开展业务
12、。同时在下班前对每天工作做个小结,思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点,优点接着发扬,缺点尽量改正,让其次天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结。看看有哪些工作上的失误,刚好改正,下次不要再犯。我知道销售工作一起先不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售阅历和实力,我是能够迎来一个不错的将来的,我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空!销售金融的工作安排 篇4今年,我办将紧紧围绕县委、县政府的决策支配,大力发展普惠金融,扩大社会融资规模,推动金融改革创新,提升金融服务水平,维护区域金融稳定,提高金融服务实体经济效率,充分发挥金融在脱贫攻坚中的撬
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