公司全面风险管理流程.doc

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1、公司全面风险管理流程 一、项目风险审查管理流程 （一）管理流程图项目风险审查管理流程与风险控制具体内容不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分主要风险点提示业务部门经办人风险管理部门风险管理部门负责人投委会或风控会总经理办公会3开始对拟投资项目进行风险评估，制定风险应对措施，形成可研报告，填写风险审查意见表，并经部门经理签字 按最终审议意见实施，办理资金划拨前，业务部门将项目相关合同报风险管理部门项目实施后，对项目风险进行日常监控，每周报送投资明细表，每季编制项目检查报告不符合上会条件的项目，要求补充完善后再进行风险审查在项目上投委会或风控会审议前，对项目进行风险审查，出具风险审查意见书

2、风险审查意见表原件和项目报审材料归档保存，风险审查意见表复印件送交报审部门对照交易结构和合同文本，对审议决策意见落实情况进行复核审查汇总编制投资明细周报、月报，季度重大投资风险监测报告，报送集团金融部通过项目台账等监控项目信息变化，出现可能导致风险的因素，及时上报风险分管领导，制定应对措施方案，必要时进行检查或调研（详见风险事件调查和处置流程）结束1审批2参加投委会或风控会，发表风险审查意见参加总办会，发表风险审查意见投资项目对存在的主要风险和应对措施评估、论证不充分，可能因风险揭示不充分、防范措施不到位，影响投资决策的准确性。1项目决策后实施阶段，如果相关合同条款内容不符合项目审议决策意见，

3、可能会产生重大差错而导致损失。2项目投后未持续风险监控，可能导致出现风险事件时无法及时采取应对措施，导致损失扩大。3相关制度：项目风险审查管理办法 （二）主要内控节点v 项目上投委会或风控会前的风险审查v 项目办理资金划拨前的合同复核审查v 项目投后环节的持续风险监控 （三）内控罚则 二、风险事件调查与处置工作流程 （一）管理流程图风险事件调查与处置流程与风险控制具体内容不相容责任部门/责任人的职责分工与审批权限划分主要风险点提示风险事件责任部门或发现部门风险管理部门违规违纪处罚归口管理部门分管领导总经理办公会风险事件调查与处置开始识别风险事件第一时间口头报告风险事件相关情况，在24小时内形成

4、书面报告，并由部门经理签发积极采取有效措施，将可能产生的损失和影响减到最低如有异议，提出建议和意见2根据总办会决议制定整改计划，安排整改进度，并按进度落实整改措施。整改计划上报分管领导并抄送风险管理部门结束1收到风险报告后，征求风险分管领导意见启动调查程序，组织现场调查和非现场调查，明确事件性质提出整改建议，出具调查报告，征求相关部门意见对有关异议进一步查证核实，形成最终调查报告根据总办会决议修改完善调查报告，抄送风险事件责任部门和违规违纪处罚归口管理部门向公司领导汇报后续跟踪、检查的执行情况和检查结果，并反馈至被检查部门22根据公司相关规定对风险事件责任人进行处理同意展开调查审查听取落实整改情况，必要时做进一步指示。风险事件没有及时识别和上报，并尽快采取相关措施，可能导致事件影响程度和造成的损失进一步扩大。审议1对风险事件没有及时进行调查、认定、处置和整改，可能导致同一风险因素再次诱发风险事件并造成损失。2相关制度：风险事件调查与处置办法 （二）主要内控节点v 风险事件的及时报告v 风险事件调查与分析v 风险事件认定与处置v 风险事件处理的检查与监督 （三）内控罚则