理财产品营销方案范文.docx

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1、理财产品营销方案理财产品营销方案11、在每月理财销售安排公布后，按之前格式制作当月理财宣扬页，贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关切的事项，给每一位员工发放宣扬页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。3、给价值客户发送短信，刚好告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售安排和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，供应更好的服务。5、在每次销售前和销售后，

2、都刚好做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天支配客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。6、组织户外宣扬，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣扬，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣扬，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中，擅长发觉和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户实行不同的营销方式。瞄准重点客户，

3、通过理财为基点，发觉其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。理财产品营销方案2一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析（一）行业情势分析从全球基金业的发展看，20世纪8

4、0年头以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展阅历的启示，一些发展中国家也相识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持主动的看法，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18、97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。（二）市场状况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本

5、市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。（三）竞争者分析1、主要竞争对手分析：截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。2、其他竞争争对手分析：股票：受

6、到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。（四）企业状况及产品分析招商基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、INGAssetManagementB、V、(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB160

7、，000，000元）,其中，招商证券股份有限公司持有40股权，荷兰投资持有30股权，其他三家财务公司各持股权10。公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。公司外方股东荷兰投资是ING集团的特地从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ING集团11、5万名员工通过其丰富的环球阅历为全球超过6,000万名顾客供应综合金融服务。依据20xx年7月财宝杂志全球500大企业排名，

8、以上市寿险公司计算，ING集团在资产及盈利两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12。依据20xx年4月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING集团名列第12。公司本着诚信、融合、创新、卓越的经营理念，力争成为客户推崇、股东满足、员工酷爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会20xx年5月23日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复核准公开募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。产品特点分析：（一）低风险，低收益。由于债券型基金的

9、投资对象债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理困难，因此债券基金的管理费也相对较低。（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。（四）注意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。三、目标市场及客户分析（一）市场目标1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。2、加强

10、风险的管理，不断提高产品的收益满意客户需求。3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。4、发掘潜在客户，提高融资效益。四、销售策略分析由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣扬，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，许多一般群众对于基金都是没有什么详细概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。并且，现在销售过程中，也经常用一些小礼品做为购

11、买产品或者参与活动的嘉奖。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。销售洽谈主要是要给对方全面的讲解并描述此款产品的优势与基金管理人的实力与相应成就。这些详细的数据与事例都是比较有劝服力的，比较能让人信服。在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。），应当将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的.写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。五、营销活动方案设计之前，有提到，基金此类产品是不相宜公共媒体宣扬的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。招商迎新，元旦福临1、活动时间：20xx年12月31号2、活动地点：招商先

12、锋基金代理点3、活动目的：庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。4、内容：这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。5、实施细微环节：20xx年12月31号9点起先，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人根据号码可以有机会抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会（凭票出席）等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺当利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带

13、来更多的效益和顾客。理财产品营销方案3一、背景资料1、银行产品简介动产（仓单）质押业务是中国兴业银行为客户供应的更为便利、快捷的金融服务。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信用于满意其生产经营流淌资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土

14、机械制造企业。因此对应的其所须要稳固市场份额，扩大销售量，那么就须要一项特地的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为须要，兴业银行推出的“动产（仓单）押质受信”产品，则可以则正好可以满意三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，可以充分的满意其生产经营流淌资金需求。2、竞争对手分析（1）SWOT分析：二、营销目标向外界推广“动产（仓单）质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注意产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行

15、品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所须要营销的集团-三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额；亲密与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。三、营销安排1、营销渠道：（1）普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及服务。这是最干脆、高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。（2）专营性销售。利用在本行

16、开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过电话访问、登门探望等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。（3）利用ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、供应产品信息、，从而提高该产品的知名度。（4）利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。（5）选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续服务。2、营销理念：（一）以客户为中心的，

17、注意特性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后询问服务联系群，便利解决客户的各种怀疑和要求，为他们供应全方位的银行服务。（二）以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满意大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。（三）以产品为中心，形成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。四、促销安排1、促销策略：（1）利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的

18、工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门探望的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。（2）向原有的老客户供应体验式服务，将“动产（仓单）质押业务”给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更干脆、有效的推广本产品。（3）采纳电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得干脆联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，敏捷，成本低。（4）实行让银行理财人员深化到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于“动产（仓单）质押

19、业务”有肯定的了解，再举荐运用该产品。（5）广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产（仓单）质押业务”的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣扬新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。2、促销理念：通过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开拓更大的发展空间。要通过供应专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效

20、率提高，并通过供应产品的服务，达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开拓一条更广袤的发展路途。理财产品营销方案4现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，如同中医一般，须要望闻问切才能供应最佳理财方案，在理财询问中，您须要供应收入，支出，资产（车子 房子 股票 基金 保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你供应合适的解决方案。这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都情愿放弃本应享受的生活。就在这样一个状况下，基金这种理

21、财产品迎世而生，占据肯定的市场。本文从理财产品入手并对其发呈现状分析，结合营销理论，制定策略。一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指特地投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析（一）行业情势分析从全球基金业的发展看，20世纪80年头以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展阅历的启示，

22、一些发展中国家也相识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持主动的看法，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。依据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20xx年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。（二）市场状况分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司

23、分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、XX基金的XX安本等。（三）竞争者分析1、主要竞争对手分析： 截至20xx年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。表1国内部分银行理财品牌 基金管理公司 基金品牌 长城基金管理有限公司 长城债券 南方基金管理有限公司 南方元宝 长盛基金管理有限公司 长盛全债 富国基金管理有

24、限公司 富国天利2、其他竞争争对手分析： 股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，始终都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。 保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。 储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。（四）企业状况及产品分析XX基金管理有限公司于20xx年12月27日经中国证监会证监基金字20xx100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由XX证券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任

25、公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元（RMB 160，000，000 元）,其中，XX证券股份有限公司持有40股权，荷兰投资持有30股权，其他三家财务公司各持股权10。 公司主要中方股东XX证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。 公司外方股东荷兰投资是ING集团的特地从事资产管理业务的全资子公司。ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。XX安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券

26、监督管理委员会20xx年5月23日关于同意XX安本增利债券型证券投资基金募集的批复（证监基金字20xx99号文）核准公开募集。本基金的基金合同于20xx年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。 产品特点分析：（一）低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。（二）费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理困难，因此债券基金的管理费也相对较低。（三）收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券基金的收益较为稳定。 （四）注意当期收益。债券基金

27、主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。三、SWOT分析（一）优势1、风险较低。债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资，能有效降低单个投资者干脆投资于某种债券可能面临的风险。2、专家理财。随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但要细致探讨发债实体，还要推断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投资于债券基金则可以共享专家经营的成果。3、流淌性强。投资者假如投资于非流通债券。只有到期才能兑现，而通过债券基金间接投资于债券，则可以获得很高的流淌性，随时可将持有的债券基金转让或赎回。（二）劣势1、投资人

28、购买债券基金可以随时变现，流淌性好。投资者可以以申请当日的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者假如投资于银行定期存款、凭证式国债，则变现较为困难，并且要担当很高的提前兑付的利息损失。2、相对于投资人自己干脆投资债券，购买债券型基金可享受多种特别待遇，获得更高收益。例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银行，享受1.89%的同业活期存款利率，远高于居民和企业0.72%（含利息税）的活期存款利率；享受各种税收实惠。申购、赎回时均不必交纳印花税

29、，所得分红也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本。（三）机会如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前股票型基金所不能企及的。公开信息显示，XX信用添利基金募集21.4亿元，同期发行的XX深圳100指数型基金仅募集6.62亿元。业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避险心情催生了投资债券型基金的热忱。（四）威逼对于一般债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素养。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等级。四、目标市场及客户分析（一）市场目标1、树立及巩固中行基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名

30、度。2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满意客户需求。3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。4、发掘潜在客户，提高融资效益。（二）目标市场客户细分我发觉适合做基金定投的人群也许有以下三类： 第一类、每月领取固定薪酬的上班族 大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多，单独投资意义不大。其次类、有长期个人理财规划需求的人 对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限额敏捷的投资方式同样是较为适合的。 第三类、情愿投资但不清晰投资时点的人 基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散 市场波动的风险。（三）目标客户特点分析1跟风

31、现象突出，风险意识淡薄。2选择基金时，热衷1元基金。3持有基金，倾向于卖盈持亏。4基金交易频繁，持有基金短期化。五、销售策略分析由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣扬，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。 当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。销售洽谈主要是要给对方全面的讲解并描述此款产品的优势与基金管理人的实力与相应成就。这些详细的数据与事例都是比较有劝服力的，比较能让人信服。 在销售成交，制定合同的时候（其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。

32、），应当将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。六、营销活动方案设计之前，有提到，基金此类产品是不相宜公共媒体宣扬的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下二个方案。方案一：XX迎新，元旦福临1.活动时间：XXXX年XX月XX号2.活动地点：XX基金代理点3.活动目的：庆祝XXXX年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。4.内容：这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。方案二：XX教你如何理财1.活动时间：XXXX年XX月XX号2.活动地点：浙江工贸职业学院诚信讲学堂 3.活动目的：为了给现代高校生培育良好的理财意识，帮到学校给学生开展理财学问，另一方面也可宣扬一下公司品牌。4.内容：XXXX年XX月XX日在浙江工贸职业学院诚信讲学堂理财讲座。5.实施细微环节： XXXX年XX月XX号13点起先，由公司高级基金管理人到校为同学们讲解并描述他们曾经的理财故事并赐予一些理财技巧等。来听讲座的同学都要谈写一张调查问卷。