银行案件防范学习心得体会最新.docx

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1、银行案件防范学习心得体会银行案件防范学习心得体会1近期，联社相继组织全县一线职工进行了信贷、会计、出纳岗位培训和多次平安规章制度的集中学习，先后编发了选准人生参照物、算清“七笔帐”走好人生路、“贵海英工作法”对操作风险防范与监督的启示、案例警示等文件。我仔细参与了学习，并对这几个文件反复品读，又特殊是看了四川银行业从业人员防范操作风险教化读本十年恨事后，心情久久不能安静。四川银监局局长王筠权说，编辑这本书是很苦痛的事，为书写序同样苦痛，而看这本书的我心情也无法轻松。平常很稳重斯文的我在看此书的过程中忍不住多次骂娘，并多次合上书，不愿也不忍再看下去。在四川银行业，十年时间，发生案件1164起，涉

2、案金额高达41.2亿元，风险金额高达11.5亿元，信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是全部案件的两大基本特点。看到这浩大的数字和那些骇人动目的案件，深思之后，颇多感慨：（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了多数前人的阅历提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高超，不会被发觉，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入苦痛的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者心惊胆战地挥霍金钱的“华蜜感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“华蜜”是建立在多数领导、同

3、事、前辈，甚至多数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标-华蜜、欢乐南辕北辙，而最终承受最多苦痛的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩处。人是万物之灵，人和动物最大的区分就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺-对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我

4、们更应当倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美妙的东西，那么他的生活将特别开心。而守住诚恳、正直、忠贞、和善和表里如一的品质最终才会获得华蜜。其实在生活中，富贵的人并不肯定华蜜，贫困的人也并不见得苦痛。何况我们只要踏踏实实、认仔细真干工作，也不行能沦为贫困阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪遵守法律做好人呢？（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能战胜实力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能战胜战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作实力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷

5、主子东西的猫。对于这种人就应当用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人假如放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特别的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，假如二者只居其一，那么用人时“德”肯定应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注意各种人才的合理配置。（三）我非常珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充溢着巨大的诱惑。但是，只要学会了在孤

6、独中坚守住人间最珍贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就折服了自己。以前我认为作为一名一般员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应当具有敏锐的视察力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格根据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内限制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据复原、重空领用、运用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业

7、务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会仔细执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜爱的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜爱的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对学问要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。银行案件防范学习心得体会2近期，我行开展了银行案件防控学习活动，在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一

8、个理性的相识。一、加强业务学问学习、提升合规操作意识“没有规则不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更热忱、周到、专业、快捷、创新、特性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉

9、得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已权益和维护广阔客户权益的实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是须要我们广阔员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案件，反思盱眙“1.10”银行被劫案，之所以案发，都是人为缘由造成的：比如按规定当时银行应当双人值班，但当事银行没有；

10、比如银行应当建设完备的防侵入设施，该银行没有；按规定银行应当监控全覆盖，这家银行同样没有做到。二、增加规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制

11、度。坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金平安防范才有保障。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想教化，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，应此既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走

12、，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交叉互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次的案件防控学习活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对商业银行改革的信念，增加维护商业银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化起到了极大的帮助。