公司客户经理的年终总结范文.docx

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1、公司客户经理的年终总结公司客户经理的年终总结1XX年已经过去了，我在支行领导的关切下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了肯定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销实力也得到极大提高。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，胜利主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总授信额度5。5亿元，带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29。55万元。个人管户企业xx胜利申报为总行级重点客户，并且正帮助支行领导主动营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也胜利营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现年末新增对私存款160

2、万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的驾驭了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本驾驭了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和详细业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险限制措施，作为唯一一名客户经理参与分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深化人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最终，在业务营

3、销过程中，仔细学习、点滴积累，努力提高个人营销实力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创建条件满意。个人营销实力的提升很大程度在于了解客户、满意客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充溢的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关切、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足

4、，这也正是我将来须要努力的。XX年在工作上的安排首先是在目前信贷惊慌的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成果，第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。XX年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。公司客户经理的年终总结2我叫XXX，来自XX区电信公司XX分公司。XXXX年X月主持XX市电

5、信局全面工作，年底任局长，XXXX年X月公司化后任党委书记、总经理。几年来，我们主动稳妥地推动企业改革，有力地促进了企业的发展。电话用户数由1998年的9。6万户增至20xx年的20。3万户，普及率由7。00提高到14。61，居全区第一位；业务收入由1999年1。71亿元增加到20xx年的2。44亿元；全员劳动生产率110万元，列全区首位；收支差额由1999年的支差510万元增长到20xx年1804万元。职工的收入有了明显提高。本人先后获得XX电信“xx”期间先进工作标兵等多项荣誉称号。现将我在地市分公司领导岗位上对电信企业管理创新的一些思索、实践和体会向领导和同志们作汇报。（一）以自己的观念

6、更新带动员工的观念更新在公司化不久的一次出差的飞机上，民航报上一组关于一个服务案例的探讨吸引了我。该案例说的是，一位经济仓的乘客因本仓的洗手间已经有人，情急之下想运用公务仓的洗手间，被一位航空服务人员阻拦和讥讽，引发乘客不满投诉。这个案例引起了我深深地思索，同是从安排经济条件下走过来国有大型服务型企业，很多情形可能会是相像的。我把这个问题带回来在我们的员工中探讨，让员工们相识到该案例的实质就是是否做到了“用户至上，专心服务”，是否把握了根本服务理念问题。此后我采纳“闲聊法”、“剖析法”、“社会现象分析法”等教化方法带动员工思想和观念的更新，帮助员工树立新观念。闲聊比灌输效果更好，我常常与各级管

7、理人员闲聊，并提倡各级管理干部实行各种形式与员工闲聊，在闲聊中与员工交心，增进了解和信任，进而做好更新思想观念的教化工作；用“剖析法”，剖析国内外优秀企业的发展路子，找出自己的差距和企业的危急所在；用社会现象分析法对社会现象进行分析，起到触类旁通的作用。经过我们多种形式的宣扬教化，引导员工逐步树立学习观念、竞争观念、市场观念、服务观念等新观念。趟开了思想与观念之路，各项改革就有了基矗。（二）围绕市场运作企业XX作为XX改革开放的前沿，新兴电信运营商把XX当成市场竞争的主战场和突破口，采纳不惜一切争夺大客户、不计成本大打价格战等策略，与XX电信争夺市常面对市场竞争的白热化，我提出了“围绕市场优化

8、资源配置、围绕市场开展集约化管理、围绕市场强化竞争意识、围绕市场争 。 取最佳效益”的工作思路，并以员工熟识的北部湾海疆的“八爪鱼”作比方，形象地推出“八爪鱼”的经营理念：把XX电信变成一个像“八爪鱼”一样的有机体，它的触角发觉市场时，可以自动作出一个触角去应对市场或多个触角抢夺市场或全力以赴限制市场的确定。为争夺市场，我实行了一系列应对措施。网络是市场竞争的物质基础，我组织相关部门优化资源，降低成本，电话交换机实装率从1988年的40提高到目前的80。实现集约化网络管理。在全区领先推行集中维护、集中管理和集中监控的维护体制改革，提高了维护水平，还能把头脑敏捷、有交往实力的技术维护人员抽调出来

9、，充溢到市场和服务一线。争夺大客户是新兴电信运营商在市场竞争中的进攻战略，我们在细分市场的基础上针锋相对，以主动防卫的态势稳定大客户。过去，大客户服务实行的是“项目经理 客户经理”负责制，这种“单始终线”制既使项目经理很累，又使客户经理降为低层次的“传话筒”，客户经理出差导致大客户服务中断，还存在客户经理跳槽带走大客户的隐患。在实践中，我和我的团队探究出“2B D”的大客户服务新模式。由两名客户经理集服务和营销职能于一身，共同服务一批大客户，保证任何时候都有一名客户经理在为大客户服务。同时由项目经理负责组成“D”项目协调小组，形成快速反应市场需求的一个虚拟组织机构，其起关键作用的是项目协调发起

10、人。大客户部依据任务的轻重缓急，通过推断分析，协调指定某管理人员或中层领导担当项目经理，必要时请示分公司领导，由分公司领导出任项目经理。项目经理召集各部门相关人员参加项目工作，D小组以该项目为首要任务，确保“绿色通道服务”畅通。“2B D”的新模式大大提高了对大客户的服务效率。在拥有40栋别墅的国家科工委指定度假区、中国社科院专家园中航别墅区宽带接入项目的竞争中，我们虽然捕获信息晚了一步，但以“2B D”模式，发挥企业的整体威力，三天拿出项目方案及工程预算，以高效率击败对手赢得该项目，并且在一个月内完成施工。尽管竞争对手在XX组织一轮又一轮的市场争夺进攻战，我组织团队的整体力气，打了一场又一场

11、的主动防卫战，有效地防止了大客户的流失。公司客户经理的年终总结320xx年对于我来说，应当是劳碌、学习、领悟和庆幸的一年。这一年来，几乎每天都处于惊慌和劳碌之中，先是年初由于经济危机的影响，许多客户实行保守、观望的看法，须要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等。然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作常见的客户又有些按捺不住，要接着进行股票和权证的短线操作。在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防卫类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种。对于保守的客

12、户，也建议可以适当尝试etf产品的二级市场投资，这样可以在保证资本平安的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥。这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考许多资料和数据，反复探讨，又要向客户耐性的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简洁技巧和留意事项并随时与客户进行沟通，沟通彼此对市场的看法。接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作特别惊慌和繁重，而且让我在一次陷入冲突之中：“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，实行了许多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特殊是参与了天津地区持证人接着教化活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉

13、得大多数客户特别不适合参加创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了特别深化的分析并刚好传达各客户。第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已渐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依旧活跃，新入市的客户依旧满仓操作，并们有刚好地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要限制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思索总结和沟通沟通的工作，怎一个“忙”字了得？也正是因为这一年来不同以往的劳碌，积累了更多的阅历，督促自己去学习更多的学问，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同改变的实力。通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp

14、资格两年多以来，慢慢领悟出许多老师和前辈们经常教悔的道理：虚心：只有保持虚心的看法，才能让自己学习到更多的东西，使自己的学问和意念常“新”。严谨：对各种产品和市场要仔细探讨和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们供应更加适合的投资建议。圆通：面对公司任务和客户利益，要主动对待，既不能躲避也不能推脱，尽量运用自己的学问和阅历找寻二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。恳切：无论如何，只用诚意诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。长期以来我都是以这样的看法在工作，也正因为如此，与许多客户成为了知心挚友，今年的市场改变更为

15、丰富，很庆幸自己几年前就参与了金融理财师的.培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户特别认可和赞同，使他们对这一年来的投资成果特别满足，我们之间的友情加深了，对我也更加信任，因此，让我特别感谢，信任自己应当有实力为更多的人供应更好的服务！公司客户经理的年终总结4假如在一年前有人问我：你喜不喜爱做客户经理？我的答案应当是否定的！面对形形色色的人所心生的害怕，帮零售户陈设维护时被怀疑的尴尬，都让我避之不及。但是今日你若再次问我，我的答案肯定是确定的！因为通过一年的时间，从马虎服务，向专心服务，到细心服务，我已经适应了客户经理的工作，溶入了这个角色之中。

16、在没有加入XXXX之前，我干过几种四周人无法想象的工作，从1月550元起早摸黑在餐馆端盘子的传菜员，到三一重工在油污刺鼻的下水道连接线路的技术员，所经验的职业都充溢不同压力和须要更多毅力。而在这些工作付出的背后，收获了精湛厨艺和电路焊接等技巧。再次回到客户经理岗位的话题，每个人都憧憬着平平坦坦、轻轻松松的工作，这也是我所追求的，做客户经理并不是我自愿，因为工作须要，它才选择了我，所以我就得踏踏实实的做。但自己也些私心，不想这样无所作为的过一生，也不想依靠父亲走阳关大道，那就必需想方法提升自己的素养，如何提升，还是应当从服务做起：我所服务的XX和XXX片区，现有卷烟零售户共计x户，相比其他客户经

17、理来说，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己对片区零售客户服务强度到达其他人的x倍。从一个角度来说，我是辛苦的，从另一个角度看，我也是幸运的，客户经理这个职业给我施展才华的平台，而我回报了我的努力及热忱。20xx年片区完成销量共计x件，实现销售收入x万元，较去年同期上升分别为x%和x%。其中省产卷烟x件，省外卷烟1620件，省外卷烟占片区销量的x%。另外，20xx年XX地区重点培育的尚品蓝、1906、印象云烟，紫云烟、8mg精白沙、软经典双喜，新版利群、软玉溪、经典x红塔山x种规格占销量x%，这些数据的背后，也隐藏着我心态的转变。依稀记得，刚刚接触指导客户订烟，因为一条黄金叶（软大金圆）的误订

18、，被客户骂的狗血淋头。当时想再也不指导她了，省得被骂，但这时也会有另一种声音出现：假如此时不在哪跌倒在哪站起，那就以残疾的心态活下去。XXX片区是我服务的特例，订货方式仍以电话通讯为主，由于XX北路的拓宽，对电话接听有所影响，且客户群也偏向老龄化，听觉和记忆力衰退，通过电话指导的效率不高，经常客户接到电话手头没有记录工具，只能忽悠两声以示答谢，或是四周修路环境嘈杂对其影响较高。于是我起先有针对性的开展工作：一是，每周货源信息打印成纸条在报烟前分发到户，二是依据收集的卷烟市场行情信息，指导客户利润汇总订烟，三是依据公司促销政策，号召客户主动参加。经过一年的时间，最终赢到零售户的认可和信任。客户经

19、理的工作，须要不停的摸索和创新，这是一个很重要的环节。我通过领导的耐性指导，同事间的细心沟通，客户们的阅历移植，尝试着完成各种各样的工作：如争先创优资料图标和品牌档案的设计，尚品蓝品吸会和婚宴现场抽奖的主持，尚品蓝百日竞赛活动内容的策划等，这些都是全新的挑战，同时也吸纳了更多的工作阅历。20xx年，对于我来说是劳碌的一年，虽说是取得肯定的成果，但与领导的要求相比，仍存在肯定的差距。这也是我20xx年要实现的目标：一是，加强写作实力，使分析报告和信息汇报能够得心应手；二是，合理支配工作时间，增加为客户服务的时间，限制公司作业时间，压缩在途时间，提高为客户服务的工作效率，实现范围时间内的利益贡献最大。三是，腾出时间学习营销理论，使实际经营指导工作更科学。