理财经理工作总结汇总.docx
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1、理财经理工作总结理财经理工作总结1各位领导、评委、各位同事:大家好!今日,我很荣幸参与行里实行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的熬炼、提高自己的机会。我叫于崴,现年28岁,大专文化程度,中级理财师职称。20xx年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行,从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担当翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践,让我精通了银行的各项业务,也积累了很多从事客户经理的阅历和关系,曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今日,我竞聘对私客户经理一职。第一、我先来谈一谈对客户经理一职的相识。我国加入WTO以后,银行业首当其冲,快速和国际接轨。目前正进入
2、以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观须要和激烈竞争的要求。可以说,客户经营的好,银行的借款回收就能得到保证,银行的效益也就能随之提高;客户经营失败,银行的效益也就没有了来源。谁赢得了客户,谁就赢得了市场,赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心,满意客户的各种金融服务需求,提高服务质量,推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导,以客户为中心,满意客户多元化、层次化金融需求,追求更加干脆、明确的效益和风险限制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁,担负着全面深化了
3、解客户需求,为客户供应综合性、全方位优质服务,为银行拓展信贷营销,为经营管理决策和金融创新供应精确、有效的信息的重要职责。我情愿在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。其次、假如组织和领导聘任我担当客户经理一职,我将从以下几个方面开展工作:一、仔细学习,与时俱进,树立市场观念、客户观念、营销观念,为全方位对客户服务打定坚实的基础。我安排这一年加强六项内容的学习。二是强化对金融政策和法律法规的学习,为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是仔细学习行里的工作支配,按行领导的工作思路,创建性的开展工作。二、仔细履行客户经理的职责,主动拓展产品营销,发展客户。广泛宣扬建行的金融服务政策、
4、内容、特色,热忱向客户介绍、举荐行里的业务,使客户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采纳;并运用一切手段为客户供应综合性的金融服务,圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场,为客户供应询问和理财服务,行使金融顾问的职责,亲密与客户的关系,更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。三、分析探讨市场,加强对客户的探讨,建立客户资料档案,依据客户的实际状况,客观、公正地评价客户等级,不断调整服务措施,不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息,捕获金融需求信息和金融风险改变状况、收集、驾驭同业对客户的竞争动态,刚好反馈客户对银行服务的看法和建议等,为领导经营
5、决策供应牢靠依据;深化进行市场调研和分析,驾驭辖区客户特点和结构,进行市场细分;比较分析各类客户市场的特点,对确定和调整全行的目标市场提出看法和建议;探讨本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争实力、获利实力及市场渗透实力,提出改进本行产品和服务的具体看法。四、以客户为中心,加强内部沟通与业务协调,提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系,同时也主动协调银行内部的相关业务部门,共同为客户供应相应的金融服务或解决方案,督促业务部门在规定时间内答复客户要求,提高服务效率。在实际工作中要做到特事特办,急事急办,易事快办,难事妥办,靠特色服务赢得客户。五、监控客户风险,注意对客户的
6、日常管理,主动驾驭客户的思想动态、经营行为等,切实防范风险,提高经营管理水平。六、求真务实,勇于创新,创建性的开展工作。对工作不拖、不等、不靠、不推,不但用力去做工作,而且专心去做工作。在对客户服务的同时,大力弘扬信用风气,帮助客户树立良好的信用理念。在详细工作中,既热忱洋溢,又严格规范自己的言行,在社会上在客户中树立良好的“建行人”形象。靠诚信守诺留住客户,靠特色服务赢得客户,靠良好形象和优质服务拓展客户。以上报告如有不妥之处,请各位领导和同事指责指正。总之,假如这次竞聘胜利,我将严格履行自己的诺言,以优良的工作作风开创新的工作局面。假如不能,说明我的工作实力还有待提高,我将在今后的工作中加
7、倍学习,与其他员工一道为建行的其它事业努力工作。感谢大家理财经理工作总结2时间如梭,转瞬间又跨过一个年度之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经验了一段不平凡的考验和磨砺。年初,置业公司经营管理模式调整,财务工作并入财务部;客旅分公司人员分流,财务工作又并入财务部;新公司像雨后的春笋一样不断地涌现,会计核算、财务管理工作纳入财务部。xx年集团公司推出财务合同管理月,财务部被推向了阵地最前沿;xx年集团公司实际预算管理,财务部是冲锋陷阵的先锋队。公司内部,要求管理水平的不断地提升,外部,税务机关对房地产企业的重点检查、税收政策调整、国家金融政策的宏观调控,在这不平凡的一年里全体财务人员任劳任
8、怨、同心协力把各项工作都扛下来了,下面总结一下一年来的工作。一、职能发展(一)、过去的一年,财务部在职能管理上向前迈出了一大步。1建立了成本费用明细分类书目,使成本费用核算、预算合同管理,有了统一归口的依据。2、对会计报表进行梳理、格式作相应的调整,制订了会计报表管理方法。使会计报表更趋于管理的须要。3、修改完善了会计结算单,推出了会计凭证管理方法,为加强内部管理做好前期工作。4、设置了资金预算管理表式及方法,为公司进一步规范目标化管理、提高经营绩效、统筹及高效地运用资金,铺下了良好的基础。(二)财务合同管理月总结公司推出“财务、合同管理月活动”,说明公司领导对财务、合同管理工作的重视,同时也
9、说明目前财务管理工作还达不到公司领导的要求。1、为了使财务人员能充分地相识“财务、合同管理月活动”的重要性,财务总监姚总亲自给财务部员工作动员,会上针对财务人员安于现状、缺乏竞争意识和危机感,看问题、做事情缺少前瞻性,进行了一一剖析,同时提出财务部不是核算部,仅仅做好核算是不够的,管理上不去,核算的再细也没用,核算是基础,管理是目的,所以,做好基础工作的同时要提高管理意识,要求财务人员在思想上要高度重视财务管理。如对每一笔经济业务的核算,在考虑核算要求的同时,还要考虑该项业务对公司的现在和将来在管理上和税收政策上的影响问题,现在考虑不充分,以后出现纰漏就难以弥补。针对“财务、合同管理月活动”进
10、行了工作布置。2、依据房地产行业的特别性结合公司管理要求对开发成本、期间费用的会计二级、三级明细科目进行梳理,并对明细科目作简要说明,目的,一是统一核算口径,保证数据归集及分析对比前后的一样性;二是为了便利各责任单元责任人了解财务各数据的内容。这项工作本月已完成,并经姚总审核。目前进入贯彻实施阶段。3、协作目标责任制,对财务内部管理报表的格式及其内容进行再调整,目的,一是要符合财务管理的要求;二是要满意责任单元责任人取值的要求及内部考核的要求。财务内部管理报表已经多次调整修改,建议集团公司对新调整的财务内部管理报表的格式及其内容进行一次认证,并于明确,作为肯定时期内相对稳定的表式。4、针对外地
11、公司远离集团公司,财务又独立设立核算机构,为加强集团公司对外地公司的管理,保证核算的统一性、信息反馈的刚好性,提出了与驻外地公司财务工作联系要求。9月份与宁波公司财务进行沟通,将财务核算要求、信息传递、对外报表的审批程序、上报集团公司的报表都进行了明确。5、对各公司进行一次内部审计,目的,是对各公司经营状况进行一次全面地了解,为今后财务管理做好基础工作。6、依据公司的要求对部门职责进行了修改,并制订了部门考核标准。为了使会计核算工作规范化,重新提出财务工作要求,要求从基础工作、会计核算、日常管理三方面提出,目的是打好基础。内部开展规范化工作,从会计核算到档案管理,从小处着手,全面开展,逐步完善
12、财务的管理工作。7、会计学问的培训,我们从三方面考虑培训内容,一是会计法,要了解会计学问,首先要了解这方面的法律学问;二是会计基础学问,非专业人员学习这方面学问的目的要明确,目的是为了看懂会计报表,为了能看懂报表,就要了解一些基础的东西;三是如何看报表,这是会计学问培训的重点。8、会计报表推出执行几个月后,从会计报表格式设置上看,报表格式设置还是比较科学,能比较清楚地反映会计的有关信息。但房地产行业的特别性,销售收入与结算利润有一个时间上的差异,这样“损益明细及异动状况表”就无法全面反映出损益状况,须要增加一个表补充;另外须要增加反映“财务费用”的报表。这样对一个公司的财务状况能较全面地反映。
13、已设计好“会计报表(内)经营状况表”和“会计报表(内)融资及融资成本状况表”。理财经理工作总结3大家好!我是来自#支行的#,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本状况。我今年28岁,20xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20xx年通过聘请进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担当理财经理。这些工作经验增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的实力。一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,
14、通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并恳切的请他为我行提看法,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很兴奋的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。一、酷爱本职工作,进一步提高工作水平“做好一份工作,首先要爱这份工作”。从事理财经理工作以来,我从生疏到熟识,渐渐的喜爱自己
15、的这项工作,在工作中,爱岗敬业,有效利用工作时间,以高度的责任感和事业心去工作,仔细遵守好我行的每一条规章制度,执行好每一个工作流程,牢记好每一个规范用语,深化挖掘客户,理解客户需求,为每一位客户仔细登记工作日志,细心做好探望记录,刚好记载客户看法和建议,以此不断丰富自我,提高自己,综合运用贷款、存款、结算、中间业务等学问,制定专业化的理财方案,为客户供应全面化、特性化服务。二、学习专业学问,进一步提高专业水平作为基层服务人员,我们干脆面对客户,我们的专业技能和学问水平干脆关系到客户的满足度,理论学问的学习不仅是任务,而且是一种责任,更是一种境界。在工作中,除了自觉参与单位组织的集中学习外,我
16、克服自身惰性,坚持个人自学,正确处理工作与学习的冲突,不因工作忙而忽视学习,并能够坚持主动主动的学习专业学问,虚心学习向领导和同事请教,在实践中摸索、总结,进一步熟识工作流程,不断提高自身的工作实力,在详细的工作中,渐渐的形成了清楚的工作思路,确保了工作的顺当完成。三、规范服务用语,进一步提高服务水平我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形象,所以在日常的工作中,我时刻以更高的要求规范自己,仔细遵守规范化服务要求,坚持微笑服务,做到“来有迎声,问有答声,去有送声”,为客户营造亲切和谐的服务氛围。正确仔细的对待每一项工作,全身心的投入到工作之中,热心为大家服务,从小事学起,从点滴做起,不断
17、提高自身的服务水平,做到面带微笑,语气平和,语调轻松,用词规范,为客户提高规范、优质的理财服务。四、主动推介营销,进一步提高自身贡献率作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟识自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,明白了客户的需求,才能去创建条件满意。在与客户沟通的过程中,我不断发掘客户的爱好,爱好,特长,力争讲客户感爱好的话题,解决客户急需解决的问题。同时,仔细学习我行的理财、保险产品,充分驾驭产品特点,细心为客户制定特性化、专业化的财务规划方案,坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变,始终把客户的事情当自己的事来办,想客户之所想,及客户之所及,
18、 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”,努力赢得客户的信任和支持。截至今年6月底,维护优质客户共xx位,销售代理保险xxx万 。工作中存在的不足:1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率须要进一步提高。2、营销力度有待提高。在今后的工作中,我将接着做好本职工作,总结阅历教训,取长补短,不断完善自己,提高自己,同时,坚持以真情打动客户,用热忱感染客户,用友情联系客户,主动化解客户的埋怨,取得客户的信任,与客户建立深厚感情,为客户提高专业化、特性化的理财服务,努力维护我行良好的社会形象,促进支行持续、健康、快速发展。各位领导,以上是我的述职报告,希望能够得到大家的认同,有更多不足的地方请
19、领导指正。理财经理工作总结420xx年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,根据总行的要求,仔细做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作状况总结如下:作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟悉理财业务的操作模式,理财阅历和管理的把握也进一步得到了提升。另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参与了分行举办的技能培训。2、加强客户营销,做好客户考
20、察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深化探讨行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参加万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品xx多万元。3、我还主动营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。由于今年国内资本市场异样活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利实力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些阅历和自己工作上常常与基金公司人员接触的便利而获得较
21、多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户举荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年胜利地完成了、等基金的发行工作,其中基金就干脆销售了多万元,很多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购实惠政策,我适时进行宣扬,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量。4、加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销实力和阅历与其客户经理业绩都有肯定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断
22、学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理实力、综合分析实力、协调办事实力等方面,经过上半年的熬炼有了肯定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的看法对待各项工作任务,酷爱本职工作,仔细努力贯彻到实际工作中去。主动提高自身各项业务素养,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作,取得了一些成果,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够娴熟,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。其次,现有的客户资
23、源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节绽开营销工作。对于自己有目标的客户群体也始终没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是非常到位。下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。其次,在做好本职工作的同时,主动营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行。第三,细微环节确定成败,今后我将努力完善工作细微环节,增加部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作。理财经理工作总结520xx年各项工作基本告
24、一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,XX年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习,提高自身素养。一年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,主动参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能胜利的识别优质客户。如:10月21日,王先生来
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