金融业务工作总结例文.docx

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1、金融业务工作总结金融业务工作总结1近期，通过走访红格，主要针对红格网点金融业务发展滞后、收入水平较低的状况进行走访，找寻网点经营中存在的问题、营业员在业务营销过程中存在的不足，结合网点自身环境及与随机客户的沟通，了解客户的需求和看法。另外，通过近几年来金融业务的发展状况对比、市场份额及客户群体的变动，转变观念寻求主动的发展策略，从细微环节着手对代理储蓄业务、保险业务、基金理财类业务等方面重点分析，找出问题并提出解决方案。一、代理储蓄业务储蓄业务是邮政代理金融各项业务的基础，利差收入是代理金融收入的主要来源，如何扩大储蓄存款规模，巩固市场份额，增加企业效益，是代理金融业务发展的关键。总体上看，1

2、4月份，储蓄业务保持了较为平稳的发展，但仍旧存在着一些问题，主要表现在：储额呈现下降趋势、相应储蓄增额同期比也逐年下滑。缘由主要体现在以下几个方面：1、（传统揽收时期，其他商业银行出台的相应揽储政策要好与我局，给用户的酬劳也高于我局30%100%，部分客户受利益驱使转向其他银行。）由此看出，我局平常的客户维护中，客户忠诚度与其他银行相比较低。2、我局储额中存在部分代发工资，代发款入局后无滞留，形成有效收入较少。3、近两年，基金理财类业务市场火热，各金融机构争相抢占理财类业务市场份额，今年我局也加大了理财类业务的发展力度，导致资金分流。4、今年我局先后两处网点停业装修改造，导致网点用户分散，用户

3、普遍服务受到临时制约，部分用户在邮储银行办理储蓄业务时将存款转出，致使我局余额受到影响。于此同时，其他商业银行部分网点已完成改造，软硬件条件的提高，肯定程度上对我局的储额方面有所影响。5、与其他商业银行相比我局营业网点员工服务水平和服务热忱急需提高，部分客户反映部分网点营业员在与客户的沟通中服务看法不够好。另外，忽视了网点内卫生及用品摆放等诸多细微环节的重要性。好的环境和对客户亲善的看法更有助于我们发觉潜在客户。6、大客户维护政策不健全，与大客户的沟通大多局限在存款、揽收等利我的角度，缺乏日常生活、节假日等赐予客户的问候、关怀，对大客户难免有忽视的表现，长期以来致使客户流失。储蓄业务发展措施在

4、以储额增长为核心，大力发展结算类业务的基础上，重视网点经营的微小环节，立足网点客户、立足营销业务种类对储蓄发展存在的问题层层剖析。1、网点支局长时时关注网点余额状况，发觉大额存款流失刚好查询缘由，对于开发商、农户（农村网点）生产运用的资金做到心中有数，并提早沟通攻关实行措施将资金回流，即存款用完之后尽量保证还存回我局，这样避开了大额资金的流失。2、重点加大对客户的管理维护力度。正打算在我局朝阳支局试点运用的“大客户营销管理系统”应当得到充分利用，通过系统的“客户生日提示”等功能，主动向客户投去慰问、赠送小礼品等，合理维护原有大客户。通过系统供应的大客户资料制定合理营销方案，通过电话、短信等访问

5、形式努力发掘潜在客户。另外，提高网点绿卡VIP金卡运用率，予以用户便利的同时提高用户忠诚度。3、与我局全部代发单位沟通，本着统一标准、统一时间的原则，提出将代发款制定日期上账，制定时间统一发放。（建议在我局滞留几天，隔天向客户发放）。4、关注“储蓄竞赛方案”各单位营销状况，定期以短信、文件的形式通报，进度快的部门做阅历介绍，较慢的分析缘由，提出营销过程中的困难，刚好解决。营造火热的工作氛围。5、加强网点管理力度，要求支局长了解网点周边客户群，留意收集有价值的客户信息，分析客户资金运用结构，对客户群体进行细分，有针对性的对客户进行维护。二、代理基金理财类业务存在问题1、我局理财类业务起步较晚，网

6、点理财类业务前台水平急需提高，许多网点人员对此类业务的办理不够娴熟。2、对基金理财类业务学习不重视。营业员在参与业务培训时看法不够端正，课堂所讲的学问也不能够完成体会，对相关业务的发展必定产生肯定的影响。5、很多理财用户对理财产品有很大的相识度。对相关产品的了解也很深，许多时候在选择上趋向专业银行。除此之外，其他商业银行针对不同的客户有不同的理财产品，产品具有广泛的多样性和敏捷性，导致我们宣扬理财业务的压力很大。发展措施1、做好网点阵地营销工作。各网点要在网点营业大厅显著位置张贴、布放理财产品海报、宣扬折页、单册等。有电子显示屏支局，要滚动显示产品特点，营业员有针对性选择符合条件的客户进行营销

7、，将此作为提高老客户忠诚度的一种手段。2、选定“准客户”进行目标营销。要求各网点要每个月上报肯定数量非邮政储蓄的客户名单，将“日日升”、“月月升”及其他理财产品作为桥梁，通过有效营销使其成为邮政储蓄客户，将其作为争夺客户和吸引更多的中高端客户的有利手段。3、启动通讯工具进行销售。各网点要利用好已驾驭的储蓄客户、基金客户、理财客户，对其进行手机短信营销，要求每个网点在财宝日日升和月月升俩款产品及其他理财产品的销售中，每周都向不少于20名目标客户发送手机宣扬短信。4、所长和营业员的全力协作，抓住每次发行理财产品的机遇来推销我们的业务，使我们在发展业务过程中拉动、拉近客户。金融业务工作总结220xx

8、年上半年以来，依据省公司“保增长、报增效”的工作要求，我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务局强化责随意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了肯定成果。截至目前，我局金融业务各项指标完成状况如下：一、上半年度工作完成状况(一)各项指标完成状况1、跨年度竞赛完成状况无锡局累计完成综合指标量102479.8万元，完成安排指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成安排的88.6%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。其中营业部门完成状况如下：跨年度期间累计新增加

9、权余额115108.55万元，完成安排的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元，完成安排的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成安排的64.47%。2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成状况6月较2月28日累计新增活期序时进度安排为9000万元，截至目前，较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能完成活期平均安排。截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月安排的24.3%。3、六大重点营销项目完成状况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金为3400万元，完成安排的41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通5

10、1台，完成安排的5.67%。代发工资：我局今年头发工资目标户数为17500，截至目前，我局累计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前已胜利代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。绿卡通：09年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计发卡138张，目前进度比较缓慢。基金定投：09年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。(二

11、)上半年度工作开展状况纵观上半年工作开展状况，取得以上成果主要有以下几点：1、主动有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。主动有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也绽开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业部门主动挂钩，主动走访营业网点并帮助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛活动，获得了圆满的成果。2、主动发挥客户经理团队作用，发展个人中间业务上半年完成对无锡邮政代理金融业务客户经理管理方法的修订，制定了客户经理队伍运作流程方案，进一步落实

12、客户经理每天日志的上报工作，抓好每月客户资料的整理及工作安排总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会，例会上对客户经理的业绩进行通报，并由优秀的经理沟通阅历，共享心得，每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比，客户经理整体素养、营销意识、专业学问有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长，本着打造邮储理财精英团队的理念，这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不行少的中坚力气。3、做好09年各项金融重点业务营销方案的制订与推动，促进我局金融业务有效增长依据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取中间业务两年翻番，依据各局实际状况，年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标

13、准保费1.3亿的目标。同时为主动实行省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇，加快邮政金融业务发展方式的转变，推动业务结构调整，促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动，成立重点项目推动小组，制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推动。6-8月有大量华安金龙客户到期，为进一步推动保险业务的发展，推动业务结构调整，以及维护好这些客户资源，制定了代理保险业务的阶段性目标，即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后，金融业务局刚好将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点，同时给每一位客户寄递

14、了告客户书，在告知的同时并宣扬我局其他理财业务，并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户，主动做好后期维护和接转工作。4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作协作银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作，同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗黑钱”内容进行培训;发放银行合规管理好用手册电子光盘，组织网点人员学习;为防范风险，并协作邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;协作省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组，组织网点

15、储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组织网点负责人进行“反洗黑钱”学问培训考试;组织网点储蓄业务员进行规范服务培训，并组织了相关考试。二、上半年业务发展中存在问题1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌，活期规模止步不前。截至目前，总余额较08年12月31日净增8.2亿，其中营业部门总余额净增7.86亿，营业定期净增7.2亿，营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比，我局总余额下跌5635万元，其中营业部门总余额下跌526万，营业定期下跌4629万元，营业活期平均下跌1393万元。08年12月31日活比为17.4%，而目前活比为16.3%，活比下降较多。离职代会提出的余额达到75

16、亿，活比达到18%仍有肯定距离。跨年度竞赛结束后，从外界因素看，负债业务进入常规的清淡期，金融危机的影响仍在接着影响，而股市、房市又渐渐起先升温;从内部因素看，各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈，特殊是在如何进一步发展活期业务，通过项目为抓手来推动的详细措施有所缺失;此外非营部门协储任务渐渐减轻，非营余额下跌较多且较难掌控，也给全局活期余额的净值长带来肯定压力。2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要缘由是，一保险项目各部门都特别重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的甚至安排都没有分解下去，或者说只是简洁的

17、分解没有详细的措施，工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推动过程中，银行启动较慢，因此出现与银行步调不一样的状况，同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多缘由支撑力度不够，特殊是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟识程度不够，部分网点还没完全相识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。金融业务工作总结320xx年上半年金融业务部严格根据省公司的战略部署，紧紧围绕市局的经营目标，切实的制订工作安排，细心组织并带领各单位，仔细落实各项工作的开展，通过全体从业人员的不懈努力，工作上取得了肯定的成果，现将详细状况汇报如下：一、各项

18、业务发展状况1、狠抓一季度，储蓄余额取得突破性增长。全区一季度储蓄余额累计新增6.19亿元，完成省公司确保安排的154%，完成力争安排的123%，完成省公司年安排的112%，均超额完成各项安排目标，全区一季度末点均余额全省排名第5位。其中一季度余额金融业务新增23610万元，田家庵分局新增4761万元，潘集分局新增7663万元，凤台县局新增25871万元，均超额完成市局力争安排。2、大理财业务发展快速，业务结构调整明显。全区一季度大理财累计销售9184万元，非保险类理财销售6557万元，完成省公司安排的163%，完成市局安排的131%，其中基金销售813万元，全省排名第2；保险销售2626万元

19、，期交销售163万元，趸交销售2463万元。4月初，全区东方保本基金最终销售肯定值全省排名第一，4月末全区非保险类理财已经提前完成省公司年安排。截至6月28日，全区大理财本年累计销售19703万元。非保险类理财销售15962万元，完成省公司年安排的159%，其中人民币理财销售11244万元、基金销售1236万元、国债销售3482万元，困难理财产品占比29%，较去年有较大幅度提高。保险销售3741万元，其中期交产品销售193万元，趸交产品销售3548万元，期交产品销售占比5%。3、基金定投发展位居全省前列一季度末，全区基金定投累计签约865户，完成省公司安排的288%，安排完成率全省排名第1，签

20、约肯定值全省排名第6，累计交易量813万元，全省排名第2位。截至6月28日，全区基金定投本年累计签约1286户，完成省公司年安排的85%。4、卡业务稳步推动截至6月28日，全区本年累计发放绿卡通卡5778张，户均余额6865元；本年支付通卡累计签约2938张，完成省公司年增签约安排的73%。农夫工卡截至5月30日，本年窗口共受理703万元，完成省公司年度安排的70%。二、主要发展措施依据以往历年的邮政金融专业发展阅历，抓好一季度就相当于抓好了全年，所以金融业务部在省公司和市局的正确指导下，在一季度业务发展上想尽点子下足功夫，通过仔细探讨制定一季度业务促进方案、项目营销方案、旺季宣扬方案等等，联

21、合全局各部门，创新思路，全面推动金融业务的发展，总结有如下几点做法。1、划片分管合力督导为了加大对金融网点的管控力度，提高业务发展速度和服务质量。一季度，金融业务部根据市局要求，将全区全部金融网点划分成六个区域，分别由市局六个职能部门负责督导，并将网点的经营业绩与各职能科室绩效考核相挂钩，举全局之力发展邮政代理金融业务，为一季度各项金融业务指标及收入指标的完成供应坚实的后盾。2、树立项目营销发展思路为了推动储蓄余额规模性增长，优化调整存款结构。一季度，经局领导批示，金融业务部树立了项目营销发展思路，特地制定了活动方案，并以一季度邮政金融业务促进活动的补充通知文件进行下发。各单位也结合自身实际状

22、况，成立了项目小组，组建了金融专业营销队伍，同时立足本地市场，制定了切实可行的营销项目，落实专人负责实施、督导以及通报。3、坚持通报营造氛围为了第一时间了解各网点春节期间业务发展状况，金融业务部支配专人值班，仔细做好节日期间的余额、大理财等业务的通报工作。同时，金融业务部将余额上报形成制度，每日日终由网点自行上报，专人登记，再通过OA公告、短信、群消息多渠道进行通报，让各级领导及单位负责人实时的驾驭余额发展动态，进行决策指导，同时让各网点从业人员也心知肚明自身发展状况，形成“争先创优、找差补缺，比学赶超”的业务发展氛围。4、加大宣扬营销力度为了抓住旺季生产经营，切实做好宣扬营销，我部门将省公司

23、发来的全部宣扬品刚好的发放到各单位和网点。同时结合本地实际，经市局审核统肯定制了保鲜盒、环保袋、春联福字、卡套以及大客户宣扬品，要求各网点针对不同客户，选择窗口发放或上门探望的方式，并做好登记，相关部门将不定期的对网点宣扬活动开展状况进行检查。同时，春节期间，部分网点负责人及不上班人员主动放弃休息，在网点外进行现场秩序维护及业务品种介绍和客户询问，通过良好的服务，赢得了客户的信任和满足。三、基础管理工作开展状况1、落实专项活动，推动邮储持续健康发展关于强化邮政代理金融网点管理专项活动自去年9月份开展以来，在市局领导的高度重视和指导下，金融业务部扎实推动，依据安排进度支配，逐一落实各项工作的开展

24、。在一季度旺季生产过程中，金融业务部在用心做好各项业务发展的同时，对专项活动更是常抓不懈，指定专人主动协作人力部开展专项活动的面授培训，负责从业人员的网上学习释疑和督导，特殊是考前，金融业务部基本每日通报一次学习状况。3月6日-15日，依据集团公司统一部署，金融业务部联合人力部、信息局仔细制定了考试安排，最终圆满的完成了考试。通过专项活动的组织开展，进一步加强了网点基础管理，提高了从业人员的综合素养，增加了网点人员的风险意识、责随意识和服务意识，在我局营造了优胜劣汰的良好用人机制和争先创优的长效学习机制。2、开展服务礼仪培训，提升金融服务品质为提升金融从业人员自身思想素养及服务水平，规范服务礼

25、仪和业务行为，进一步呈现我局良好的社会形象。二季度初，金融业务部联合人力资源部举办了全区金融窗口人员服务礼仪培训。培训实行集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培训内容分为理论和礼仪两大块，理论培训由金融业务部重点带领大家学习了文件，重新梳理讲解了集团公司三个规定。礼仪培训聘请了郑州航空管理学院毕业的专业老师进行授课，老师通过现场讲解和示范相结合，精确详实的诠释了服务礼仪的各个细微环节，包括着装礼仪、服务语言、常用礼仪、服务礼仪等。培训结束后，众多学员在理论考核中，获得了优异成果，学员们普遍反映，对前台工作指导性很强，规范化服务水平、整体理论水平与实战技能显著提高，培训效果良好。通过这次培训我

26、局代理金融窗口服务质量有了显著提高。3、平安生产无小事，责任重于泰山为保障资金平安和员工人身平安，保证生产经营工作顺当进行，依据有关法律、法规，结合金融业务实际状况，金融业务部主任与网点负责人，网点负责人与营业员双双签订了平安防火责任书、平安生产责任书以及社会治安综合治理责任书，进一步明确了各网点人员的平安职责。同时通过组织网点开展防火、防抢、防盗等平安演练，使每个营业员都能正确运用消防器材，熟知平安预防应急预案，能自如应对各类突发事务，提高了营业人员的责任心，确保了邮政资金平安和网点平安生产无事故。金融业务工作总结4xx年，在处的正确领导下，在处各部门的大力支持下，我部根据处工作精神和工作部

27、署，依据本部年初确定的目标任务和工作重点，围绕“逐步完善内部管理体系，不断增加管理实力，促进主要业务健康发展”的工作思路，刻苦勤奋、仔细努力工作，较好地完成了全年目标工作任务，取得良好成果，为处整体工作发展作出了贡献。现将我部xx年工作状况总结如下：一、仔细学习，提高思想道德品质我部全体人员仔细学习党的十八大和十八届三中、四中全会精神，仔细学习习近平总书记系列重要讲话精神，仔细学习处工作精神，提高思想道德品质，坚决志向信念，能够根据处的工作精神和决策部署，全面做好工作，取得良好成果，促进主要业务健康发展。我部全体人员加强思想情操、职业道德、社会公德和个人品德建设，培育吃苦耐劳、擅长钻研的敬业精

28、神和求真务实、开拓创新的工作作风，坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，仔细对待每一项工作，坚持把工作做完做好，力争工作的完备与高效，提高广阔客户对我部工作的满足度。二、刻苦钻研，提高业务工作技能我部全体人员充分相识到从事金融业务公证工作，须要驾驭国家相关法律法规、政策方针和业务工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保证工作质量，促进主要业务健康持续发展。为此，我部全体人员平常非常注意业务学习，除参与集体学习外，经常在晚上抽出时间，静下心来，仔细学习公证法、公证程序规则、公证文书等与本行业休戚相关的国家法律法规和业务工作学问，钻研相关业务问题，切实提高业务水平。在平常实际工作中，我部每个人员做到虚

29、心好学，不耻下问，凡是自己不了解或不懂的问题，仔细向领导和同事们请教，以此提高自己的业务实力，适应工作发展的须要。通过仔细学习，刻苦钻研，我部全体人员切实提高了业务素养，驾驭做好本职工作必备的专业学问和业务技能，具有从事本职工作的业务操作技能和综合管理实力，能够全面做好金融业务公证工作，切实为地方经济建设服务。三、勤奋工作，力争完成全年主要业务指标我部始终认为完成全年主要业务指标，取得良好经济效益，是第一位的工作，必需尽力而为，确保完成。为此，我部全体人员增加工作责任心和工作紧迫感，始终围绕完成全年主要业务指标的工作目标，进行刻苦勤奋、尽心尽职工作，着重抓好两方面工作：一是加强与老客户的沟通联

30、系，建立与老客户的良好个人关系，确保稳定老客户业务，防范出现丢失老客户的现象。二是努力提高业务质量，建立我部良好的社会信誉，确保业务能够稳定增长。我部全体人员虽然兢兢业业、仔细努力工作，但由于受外部经济疲软、银行放款规模收缩的影响，全年主要业务指标完成状况不够志向。四、持续改进，提高公证办案专业化水平我部充分相识到公证办案专业化是公证行业发展的趋向，也是当前社会发展形势的要求，假如接着一模一样地引用条文、照搬硬套的公证书已经不再适应社会发展。公证行业若不能在自身的领地搞好专业化，其他行业必将觊觎甚至侵占公证领域。不管是从公证行业的整体角度，还是从详细业务领域角度，公证专业化都是推动行业生存和发

31、展的动力。为此，我部严格要求自己，持续改进公证办案，切实提高公证办案专业化水平，以适应公证行业形势发展的须要。xx年着重抓了二项工作：一是整理了公司贷款法人授权托付书的格式，在共享于本处的同时在金融业务部统一实施运用。二是对强制执行公证工作的开展、推动进行了剖析，着手汇总、整理针对强制执行效力债权文书公证书相关的各类状况。通过这些工作的开展，我部公证办案专业化水平明显提高，增加了市场竞争力，对今后主要业务健康发展打下了扎实的基础。五、严格要求，培育良好工作作风我部要求每个人员对自己高标准、严要求，培育良好工作作风，去促进公证业务发展。一是加强执行力建设，做到在思想上、工作上、行动上与处保持高度

32、一样，不折不扣地贯彻执行处的工作精神，以新观念、新思路、新方法做好各项金融业务公证工作，力争取得更大成果。二是要具有勤业务实精神，做到脚踏实地、勤奋努力工作，不敷衍塞责，不做表面文章，增加岗位责任心，勇于担当责任，仔细做好每一件工作，提高工作效率和工作质量，促进工作又好又快发展。三是要树立服务意识，做到诚信履约，诚恳待客，为客户供应贴近的服务，为客户排忧解难；始终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为第一考虑，真心真意展示我部优质服务形象，以优质服务促进各项业务健康持续发展。六、存在不足问题和xx年工作准备xx年，我仔细努力工作，虽然完成了任务，取得良好成果，但还是存在肯定的不足问题，主要是工作

33、规范化不够，拓展业务力度不够，工作成果不够大，工作特色和亮点不多，这些不足问题须要在今后工作中切实加以改进和提高。进入新的xx年，我部要根据处工作精神和决策部署，刻苦勤奋、仔细努力工作，力争取得更大成果，详细抓好三方面工作：一是加强学习，全面提高业务素养，确保公证业务质量，做到全年无无质量事故和重大投诉。二是巩固既有业务，全力拓展汽车金融信贷、民间借贷等新业务，不断扩大业务量，力争完成全年主要业务指标，为处创建良好经济效益。三是牢记党的宗旨，树立服务意识，为客户供应热忱优质服务，进一步提升我部的社会形象和社会声誉，为促进业务健康持续发展奠定坚固基础。金融业务工作总结5假如这不是理由的话，在受到

34、今年金融风暴的影响，我的销售业绩很一般。不管怎样过去了都过去了，希望20xx年市场方面能有所改善，当然自己的努力是最重要的。根据公司的整体年终销售目标，我的销售任务已经落实。一方面是主管沟通更好的销售方面，另一方面也要进行上一年的工作检讨。为突破自己，我做出了业务员年度工作安排。主管在设定你的下年度工作内容时，通常是在贯彻公司由上而下的年度目标，因此，你必需先细致了解公司的年度目标，这点很重要却总是被忽视。另外，你肯定要花时间想清晰自己下年度希望的成长，是学习？是薪水？还是发展另一项专才？假如你想要的是学习新技术，在制定业务员工作安排时就必需加入学习安排；假如是想增加收入，就必需制定增加业绩的

35、安排，或是调换部门的打算安排。先了解公司的年度目标以及个人的年度目标，你在制定工作安排时才不会无所适从。安排合理但要具挑战性制定工作安排的原则是勿好高骛远、目标合理、具有挑战性。如何避开好高骛远，设定合理的目标呢？究竟年度工作安排怎么写呢？多数人在制定安排时不会想到自己的缺点，于是，建议可以找你的家人、好友，或是较熟的同事与主管，请他们检视你设定的目标是否太过志向？制定的安排有没有避开或改善自己过往的缺点？为什么要具有挑战性？主管不会希望你只是去设定你原本就可以达到的目标，他会期盼你在将来的一年，无论在工作上或学习上都能有所突破，所以，虽然要避开好高骛远，但也得设定自我挑战的安排。目标数字化、

36、行动详细化有了上述的打算与调整，接下来就进入销售工作安排如何制定和实际制定工作安排的4个步骤：1。目标数字化。只有形容词的空泛目标是没有意义，所以要把工作安排的目标与内容数字化，例如时间化、数量化、金额化。2。行动详细化。有了数字化的工作目标，还要附带有效的执行安排。3。学习安排。你应当同时制定年度的自我学习安排。公司对员工自我学习通常是抱持正面的看法，有些公司甚至规定学习安排是工作安排应具备的项目。4。与主管面对面沟通。完成工作安排后，肯定要面对面地与主管沟通，而不是只用电子邮件把工作安排传送给主管。面对面沟通的好处，是你可以透过主管的表情与肢体动作，更清晰了解主管对你的各项工作安排的看法。

37、你也可以藉由面对面的机会，告知主管你的中长期目标，例如两年内希望从技术部门调往行销部门，或是3年内希望担当主管职等，请主管针对工作安排与学习安排，赐予建议。总之，不要把制定工作安排当作是交差了事的例行事项，应当藉这个机会，重新检视自己的职场生涯安排。金融业务工作总结6回顾一年来的工作，我部主要从以下几个方面开展：一、开拓创新，主动推动个人信贷业务全面、快速、健康发展。20xx年是个人住房贷款、个人消费贷款业务充溢机遇和挑战的一年。在面临xx地域经济欠发达、市场需求有限，以个人和家庭为中心的金融服务成为同业之间资产业务拓展和竞争的主要领域，经营形势非常严峻。我们面对现实，正视困难，同心同德，另辟

38、新径，重新调整信贷营销思路和方案，从思想观念、营销策略、服务方式和运作机制上主动进行变革，抢占xx个人住房信贷、个人消费信贷市场份额。在市行的支持下，我部将一、二楼营业场所装修一新，为客户供应“面对面”服务。在业务办理实行贷款、保险、公证“一条龙”、一站式服务的基础上，又推出了“3a”服务，即为客户供应了任何时间、任何地点、任何方式的“3a”服务。节假日实行了值班制度，实现了365天全程不间断服务，对有特殊要求的客户推出了“送贷款上门”的服务新举措，开拓了个人贷款的“绿色通道”。规定每笔业务从受理到发放三个工作日必需到位，从而保证了开发商资金的刚好回笼。这些新举措的实施大大地提高了我行个人信贷

39、业务服务质量和工作效率，获得了诸多开发商的确定，我行社会形象得到业界认可，为我行赢得了客户。截止本年末，我部胜利将已在他行建立了按揭关系有优质项目按揭资源的云路、凯地等五家住房开发商营销到我行办理住房按揭业务。全年发放个人住房贷款xx笔，金额xx万元。同时，我们刚好更新营销观念，变更工作作风，由原来的“等”市场到主动“找”市场，组成以行领导及分理处领导为首的七个信贷营销组，实行主动出击、上门推销我行个人信贷产品的方法，强化市场意识、竞争意识，确定“以客户为中心，以客户的须要和利益为动身点、归宿点”的营销理念，多渠道地进行营销，在营销个人信贷产品的同时，将相关的其他金融产品营销给客户，提高营销胜

40、利率，延长营销链条，不断创建新的利益结合点。为变更营销无目标、盲目推销、营销效果不佳的局面，我部组织人员对本地房地产市场先后进行了三次调查，通过细分市场，细分目标客户，选择和发展优质客户群，优化客户资源，采纳不同的银行产品和不同的营销手段去满意目标市场的须要。通过市场调查，发觉个人住房家居消费贷款在我市有着较好的市场潜力。为此，我部针对个人住房家居消费贷款业务产品的特点，制定了相应的营销策略，确定城区的几个主要交通要道的临街店面和有较好物业管理的住宅小区商品房为重点营销对象，营销人员全面上门调查摸底，适时营销。自个人信贷中心9月组建成立运作至今，我部共营销个人住房家居消费贷款55笔，金额159

41、9.21万元，取得了较好的营销成果。住房开发贷款是我部贷款营销的重点之一，针对房地产开发企业良莠不齐的状况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场进行了细分，确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开发资质较高、经济实力较为雄厚的xx有限公司、xx房地产有限责任公司等房地产开发企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉一般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局，把xx广场花园、百乐花园、xx大市场、xx小区、xx城等开发项目作为重点支持的开发项目。全年对六家房地产开发公司发放住房开发贷款9680万元，支持开发“现代城” 、“鹅湖雅苑”、“家兴世纪花园”、“雅天大厦”、“信源大厦”、“东门小区”等项目

42、建设。住房开发贷款的发放取得了较好的经济效益和社会效益，有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。同时也为我行个人住房信贷业务的后继发展储备了按揭资源，延长贷款“营销链条”。在稳固发展住房贷款的同时，我部非常注意开拓个人消费信贷业务的新领域，个人汽车消费贷款成为了我部今年信贷营销的一个新的利润增长点。在个人汽车消费贷款获得省分行的批准和授权后，多方出动，后发制人快速抢占个人汽车消费信贷市场，已与十三家汽车经销商或汽车出租公司建立了个人汽车消费贷款合作协议，全年发放汽车消费贷款630户,金额5332.74万元。针对汽车贷款中货车贷款违约现象较为

43、严峻，保险公司退出汽车贷款保证保险的实际状况，我们根据“理性营销、稳步推动、优中选优、调整成数、防范风险”的营销原则，重新整合汽车贷款操作流程，将汽车贷款方式由“传统式”改为现有的“直客式”，推出“抵押+保证+回购”担保方式，并制定了相应的贷款管理方法及操作流程；同时实行贷款倾斜，提高对借款人的要求，并对每一笔贷款坚持做到上门调查，驾驭借款人的第一手资料，保证贷款质量。对汽车消费贷款实行“以小车贷款为主，基本退出货车贷款市场”的营销策略，至年末，货车贷款比例由原来的40%降至20%，实现了汽车消费贷款“软着陆”，较好地调整了汽车消费贷款结构。二、构建高效、严谨、规范的管理模式，为可持续发展夯实

44、基础。我部在主动开拓与发展业务过程中，正确把握开拓发展和规避风险的关系。为加强员工业务基础学问的积累，每月一次组织员工利用业余时间学习个人消费信贷业务文件汇编、住房金融业务文件汇编等规章制度，提高员工业务素养，并结合详细工作中的实际问题进行研讨，避开操作风险。我部对业务处理过程中出现的问题刚好进行分析，并结合市行“扫雷工程”进行了二次全面自查。全体工作人员加班加点对住房贷款和个人消费贷款共计4590笔、法人客户16笔，进行逐笔查实、查清。通过系统“排雷”对以往存在的问题，刚好进行整改，总结阅历，制定了一系列有关业务操作的管理制度和方法。20xx年9月个人信贷中心整合后，对全部个人信贷档案进行了

45、一次全面的完善和整理，并刚好将全部档案和权证移交市行档案室入库保管。为我部业务可持续发展夯实基础。三、服务创新，延长“营销链条”，努力创收。中间业务作为我一个新的收入增长点，全年实现收入48.79万元。其中：代理保险收入18.91万元，托付贷款手续费3.28万元，财务顾问收入26.00万元，其他代理收付业务收入0.60万元。在稳固原有中间业务收入源的同时，我部努力挖掘中间业务收入新的来源，利用人才资源和行业优势，力求做大营销“蛋糕”，延长贷款“营销链”。为客户供应系列理财服务，依据企业加强财务管理的须要，我部帮助理顺企业内部财务关系，并帮助企业做好银行资金往来结算工作、供应投资询问、融资策划、

46、完善企业财务管理制度，融洽银企关系。四、强化风险监管与限制手段，有效防范和化解资产风险。严格贷前准入条件，理性化营销，从源头上防范风险。目前，由于我国尚未建立完善的个人资信评估体系，而个人住房、个人消费贷款客户多而分散。在人员配置相对缺乏的状况下，我部形成一套申请、调查、审查、签批较为严谨的贷款操作程序，并具备了严密可行、操作性强的贷款管理规则，在限制贷款风险方面拥有肯定的实际操作阅历。严格做到贷前“四查”，“一查”借款人的资金来源、先期债务；“二查”借款人的贷款额度与收入的比率；“三查”借款人的贷款与抵押物价的比率；“四查”借款人的抵押物的产权、价值、性质，建立借款人财物记录。同时实行审贷员

47、同借款人谈话制度，对借款人提交的资料进行深化、切实地落实与复核，从源头上防微杜渐，化解风险。我们追求有质量、有效益的贷款营销数量的增长。我们的营销工作要求做到营销服务看法要“好”、服务质量要“优”、服务效率要“高”；更注意借款人条件要“优”、担保抵押要“实”、还款来源要“足”、贷款手续要“全”，严格贷款营销操作和管理，杜绝职业道德风险和业务操作风险。在个人信贷中心组建后，我部充溢了贷后管理、催收力气。并将责任落实到人，建立合理的业绩考评制度，与绩效挂钩。注意对到期贷款的清收和转化，按月对每个违约客户进行贷后检查，分析违约缘由，并针对不怜悯况实行多渠道、多途径、多种方式进行催收。在时间上打破常规

48、，从月初就起先关注违约状况，利用休息日及夜间进行电话提示和催收，与客户讲道理，澄清厉害关系，对三期以上的违约客户进行重点监控，专人负责，实行电话约见、上门催收与签订还款安排相结合的方法，刚好了解违约客户家庭收入现状，帮助违约客户合理确定还款安排，作出还款安排书和承诺。通过人性化的管理模式，清收违约钉子户12户，金额8万元。建立个人汽车消费贷款风险的预警机制，通过收取个人汽车消费贷款保证金、降低贷款成数、与保险公司协商加快理赔进度、有选择地退出部分汽车信贷品种和市场等措施，已淘汰2家不主动合作的汽车经销商。确保了个人汽车消费贷款违约额达到总行的限定指标8万元之内，不良贷款率限制在0.16%以内。我部通过上门清收、诉讼等方式，全年