风险合规学习心得体会范本.docx

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1、风险合规学习心得体会风险合规学习心得体会1廉洁自律是每位银行从业人员必需恪守的职业操守，也是树立精彩的社会形象，有着主动的促进作用。我认为廉政自律，是规范员工从业行为、教化和指导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水平的须要。主动贯彻廉洁职业操守，不仅有利于提高全行员工的整体素养，增加员工队伍培植，而且对构建地方道德风险和操作风险的长效机制。夯实道德基础，培育清正廉明的企业文化，树立和廉洁银行的形象，有着深远的意义。廉洁明晰了员工职业行为的底线和鸿沟，是我们银行从业履职的根基准则和根基要求。增加廉洁自律，必需做好四大方面工作。一是把增加职业操守教化与法律法规教化、廉洁从业教化、典

2、型案例教化相结合，并从自身做起，不断增加职业道德意识、风险意识、法律意识和自我提防意识。二、依法合规遵章守纪。依法合规、遵章守纪首先要培育自己良好的职业道德观念和过硬的政治思想素养，确保自己树立正确的职业道德操守。筑牢制度纪律防线，提高遵章守纪实力，增加规章制度对自身行为的约束力。由于银行经营对象的特别性，员工在日常工作中要接触大量的金钱。并且在生活中常常面对外界的唔知诱惑。我必需坚固树立正确的人生观和价值观，提高服务的责任感、使命感，提高自身的道德水平，从思想和道德上增加防腐拒变的实力。三、廉洁从业亲友回避。由于市场经济以利益为导向，在利益调控机制不健全的状况下，简单诱发“一切向钱看”的思想

3、;由于市场经济以竞争为手段，在市场规则不健全的状况下，简单引发不正值竞争，催生利己主义思想;市场经济实行等价交换原则，但资本主义腐朽的拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。中国有句古训：“物必自腐而后虫生”，所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。由于银行工作每天都与钱打交道的特别状况，还要求我们坚持“亲友回避”原则，同时这也与“廉洁合规从业”原则相辅相成，共同约束我的操作行为，使其行之有效。通过学习增加责随意识、风险防范意识和自我爱护意识;促进自身提高廉洁合规从业、遵章守纪、尽职履责的自觉性;提高自己案件风险防范实力，从根源上防范案件和操作风险的发生，促进我行各项业务稳健发展

4、。风险合规学习心得体会2“零违规，防差错，从我做起”这项活动开展已有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参加这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是：细心防差错，马虎铸大过。银行工作是风险性很高的一项工作，假如不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严峻的后果。所以在工作中，肯定要根据相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，许多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下立刻就回来时没有锁屏锁箱;间或为了图便利也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以订正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办

5、事了，就会削减许多案件的发生。比如在开户和挂失时，肯定要仔细审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的削减诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥当保管好，不能借用给他人运用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终仔细细致，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反假如我们马虎大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。同时，我们还须要主动学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学习的积累相当的重要，加强学习，刚好驾驭新的学问，驾驭娴熟的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素养，只有从

6、思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满意于理论方面，与同事之间的相互学习、相互沟通阅历也很重要。总之，“零差错，零违规”是一项长期而又艰难的任务，我们肯定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。信任自己，肯定胜利。风险合规学习心得体会3近日，我参与了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规则集中教化视频会议和*银行党委组织的严明政治纪律，严守政治规则集中教化培训，特殊是仔细学习了省联社刘理事长讲话和*银行王董事长辅导报告后，使我对严明政治纪律，严守政治规则在思想上有了深刻的改变，主要体现在以下三个转变：从与己无关到与己有关转变。最初，对于政治纪律政治规则，我错误认为那是大

7、领导的事情，那是中心、省、市的事情，与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告，使我相识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡，不仅仅是中心、省、市的事情，也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规则与我休戚相关，没有国哪有家，没有党哪有今日的发展?假如不讲政治纪律、不讲政治规则，我们就要受到惩罚和追究，就会影响到我们日常的工作，更谈不上尽到党员的责任。一句话，政治纪律政治规则与我相关，休戚相关!从盲目乐观到还有差距转变。最初，对于政治纪律和政治规则，我乐观认为，我是个讲政治守规则的人，但细读政治纪律和政治规则的相关要求后，我感觉自己还有不小差距。比如，我们党的优良

8、传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题，是否随意发表个人看法?把听来的小道消息当做新闻传播?在执行上级制度方法规定上有没有打擦边球等等。这些，都是与我相关的，也是我做的有差距的方面。从应付过关到自我加压转变。最初，对于政治纪律和政治规则的学习教化活动，我是有种应付过关思想的。但现在，我相识到，我应当主动仔细的参与这次活动，以这次活动为契机，仔细学习党的纪律，党的规则，仔细做好笔记，撰写体会，丰富自己的理论学问，加强自己的党性修养，提高自己遵守政治纪律和政治规则的实力。更为重要的是，在日常生活工作中，遵守政治纪律和政治规则，遵守各项制度方法，仔细执行上级要求。严明政治纪律，严守

9、政治规则集中教化活动，体现党要管党、从严治党的坚决决心。我会立足岗位，主动参加，在思想上重视，在学习上仔细，在执行上坚决，做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。风险合规学习心得体会4近期我社组织员工开展了合规建制防风险防风险活动专项学习，通过学习，我对合规建制防风险活动开展的意义有了较为全面深刻的理解，现将自己参与学习的一些心得体会总结如下：一、开展合规建制防风险是保障业务稳健发展的重要举措。一个企业的健康稳健发展，须要有一整套科学健全的内部限制机制作为保障，须要明细岗位职责权限，细化工作流程和管理措施。当前农村信用社的业务发展快速，在业务高速发展的喜人形势下，也必定伴随着一些业务风险，因此在大

10、力实施业务拓展和创新的同时必需有健全严密的的工作制度作为保障，否则就会增加业务风险。二、开展合规建制防风险应当以开展深化的自查自纠作为工作基础。只有深化细致的开展自查自纠，才能刚好发觉每个工作环节存在的制度盲点和业务风险点，并以此作为完善内控机制、健全工作制度的基础。三、开展合规建制防风险应当从重塑业务流程作为工作切入点。通过重塑业务流程，达到有效消退经管理制度盲区、漏洞，避开制度冲突，强化合规风险管理评价。风险合规学习心得体会520xx年3月11日我行绽开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深化学习，把理论详细化，依据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培育人

11、，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”起先，抓实抓细，增加自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵挡职务犯罪的实力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提示自己的主动合规“意识。有这样一则笑话：一个人和他的女挚友逛街，看到红灯便闯了过去。女挚友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，望见了红灯，便老醇厚实地等，女友不兴奋了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、

12、坑蒙拐骗、作奸犯科。对这些现象，有的人好像已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件特别可怕的事情。没有规则，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，假如法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序；假如规则可以敏捷驾驭，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子？远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其缘由来讲特别简洁，“十案十违章

13、”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要缘由。以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应当意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成果，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深化推动违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素养和职业道德水准。应当意识到，规则不是阻碍特性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得胜利，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教化活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作

14、和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有震天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应当从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭阅历办事、凭习惯办事的陋俗，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细微环节中加强风险管理和防控。二树立责随意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，仔细执行各项规章制度，处理业务要

15、仔细审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将平安经营贯穿于业务始终，杜绝风险限制“盲区”，有效防范操作风险。三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的.基础上，我们在处理问题的时候肯定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的惩罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴实、脚踏实地、主动履行好工作职责。主动热忱的为广阔客户及四周同

16、事排忧解难，创建良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高遵守法律意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良案件的发生。风险合规学习心得体会6近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教化使我们深刻相识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与旺盛关乎我们每一位员工的利益。合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。“合规”包

17、含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”;二是大家都去“符合”这个“合格的规”。在我行的内部限制检查中，曾发觉了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提示着我们要严格遵遵守法律律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自作自受。当然，制度和规定有时和客户需求会产生冲突，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要

18、把握政策，规范操作，限制风险，肯定不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡一般的工作;没有英雄的形象，只有劳碌的身影。但就是这朴实、平凡和劳碌中，充分说明白我们对工作的酷爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成果。风险合规学习心得体会7合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础，也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。五、六月是我们邮

19、储银行的风险合规月，依据分行开展的“我学习，我合规”为主题的合规教化活动的精神，在分行相关部门的宣扬和组织活动下，作为一名一般的信贷人士，我主动、仔细的参与了此次学习活动，仔细领悟了活动精神，提高了风险防范意识，增加了合规经营的理念，并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险留意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。一、加强风险合规教化，是树立阳光信贷形象的须要。俗语云：“无规则，不成方圆”，我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度，这些制度的制定并不是空穴来风，是经过严密的设计和很多实际工作阅历教训中不断总结出来的，各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我们实

20、际工作中务必要严格根据规章制度办事，养成良好的习惯，有备无患，将风险防范于未然。做到制度先行，指示听从制度，信任不忘制度，习惯让位制度。而作为一名信贷人士，在我今后的工作中我要不断加强业务学问的学习和职业道德的培育，严格根据业务制度办事，做到遵守法律、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度，保持团队的纯净，注意职业操守，树立邮储银行阳光信贷的良好形象。二、加强思想警示教化和执行力建设，是有效内限制度的保障。近年来，金融系统发生的经济案件屡见不鲜，如近期烟台银行的的案件，这不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。所以我们必需实行相应措施，从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职

21、业犯罪行为，会发觉其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教化。我们平常过多强调了业务工作的重要性，而忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想教化方面我们要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，做到合规在心中，时刻敲警钟。另一方面，有效的内限制度关键在执行，以检查促进和保障内限制度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚决不搞“带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面，应注意现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合，同时主动利用专项审计和全面审计，去贯彻制度、去发觉问题，不定期对整改

22、状况进行抽查落实，确保政令畅通。这是加强执行力建设的基本要求，是合规文化的重要体现，合规就是效益，管理创建业绩，实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。三、变更服务观念，更新服务意识，是有效防范风险，促进我行业务发展的内在要求。在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻，在案例中的银行人士为了防范风险，保证客户资金平安，提出了“延长服务”的概念，即去到医院去验证客户所说是否属实。通过案例，我深刻的意识到，随着历史的发展，我们的服务也应跟上时代的潮流，不仅要在案件防范上，还应包括在发展业务上。在当前市场竞争越来越激烈的状况下，要突破原有的局限，创建特性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探讨现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特殊是要找准客户定位，坚固树立为优质客户服务的意识。此次教化让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规创建价值”的理念，并且更坚信了增加依法合规审慎经营意识，能把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务有好又快的发展。我信任通过全行员工的共同努力，邮储银行的明天会更好！