合规回头看心得体会范文.docx

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1、合规回头看心得体会合规回头看心得体会1XX年的“合规回头看”活动时间将从10月持续到12月,以“全员合规”为主题,活动包含邮银联动、全员参加、全程督导的方式,组织学习“合规回头看”手册以及合规教化警示片。据了解,本次活动将重点围绕“四看”绽开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看“十条禁令”是否有效执行。其中,查找发觉问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推动合规文化建设,真正实现从“要我合规”向“我要合规”的转变。邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分

2、确定了全行合规管理工作近年来取得的成果。本次活动不仅要“就事论事”,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过详细活动措施切实解决“查而不改、屡查屡犯、改后再犯”的难题。本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是醒悟相识经济“新常态”下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到有备无患、堵塞漏洞;二是各级机构“一把手”要亲力亲为,做到“带头学、带头查、带头改”;三是活动要同心同德,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制

3、改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较

4、为严峻。多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应当实行主动的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线

5、、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金

6、融业务才会逐步走上规范化的轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应当是这样。1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要仔细探讨，刚好解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在83项制度中去找寻答案。2、仔细执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核

7、每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异样状况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行状况。做到相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。特殊是要常常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大

8、额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并肃穆处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。合规回头看心得体会2为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，主动创建一流支行,邮储银行双流支行于*月*日召开了合规管理年活动动员大会，正式启动了为期一年的合规管理年活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参与了此次会议，四川

9、银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、邮储银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。会议传达了邮储银行20xx年案件防控暨平安保卫工作会精神，对合规管理年活动的各项工作进行了部署。双流支行此次合规管理年活动主要从十个方面进行推动：一是抓自查自纠到位。比照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动刚好自查自纠的，可视其情节减轻或免予惩罚；本系统及监管部门组织检查发觉问题的，从重追究责任。二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责随意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深化剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开

10、剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习探讨和尽职教化，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲竞赛。以本行业务制度和为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务学问测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务实力强、工作阅历丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，依据帮扶对象合规操作状况对导师进行嘉奖或惩罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发觉

11、前手业务操作存在错漏等违规问题，必需在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发觉重大违规状况的以及前手对指出问题整改不刚好、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导干脆报告。后手发觉前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作惩罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。主动开展我为合规管理献计献策活动，发挥全员才智，提出合规工作改进措施和建议。

12、六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设合规管理类考核指标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最终的1名正职（含主持工作副职）执行层人员、排名最终的2名副职执行层人员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严峻违规事务的，严峻影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或撤职。以分理处为单位开展合规操作评比活动,定期公布结果，排名靠前的赐予嘉奖，排名靠后的赐予惩罚。七是抓责任追究到位。仔细实行对于违反五十个严禁等严峻违规行为零容忍以及对同质同类违规一次惩罚，二次下岗或降档，三次走人的要求，对检查监督发觉问题严格追究有关人员责任。八是抓业务辅导

13、到位。稽核审计部将日常检查发觉问题刚好向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析缘由，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展九种人排查工作。一经发觉员工有九种人情形的，立即实行更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广阔员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特殊是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。合规回头看心得体会3依据省市行案防教化工作要求，近日鞍山分行组织全员观看了合规操作案件防控警示教化专题片，片中所选案例大部分发生在基层营业机构，涉及不同操作岗位和

14、业务环节，暴露出一些机构在业务操作、内部限制、日常监督等方面存在诸多问题和薄弱环节，通过观看这些真实案例让我再次明白“千里之堤，毁于蚁穴”这个道理，告诫自己案件就在身边，值得我们深刻反思，引以为戒。但是只要我们每个人自觉遵守岗位职责，遵守“八不得”、“双十禁等各项规章制度，合规操作，案件就可防可控，就能促进我行各项业务健康发展。下面我就观看合规操作案件防控警示教化专题片后谈几点观后感想：1、作为银行工作人员我们必需拥有爱岗敬业的责任心，责任心是一个人从事工作的基本要求，也是个人必备的道德修养。没有责任心的人工作懒散，见异思迁，不履行职责，就会失去诚信和信誉，就会走上犯罪道路。2、仔细落实岗位职

15、责，加强对重要业务环节的监督；严格执行岗位权限相互制约，遵守银行各项规章制度，多学习、多驾驭案防学问，让每名员工知晓制度大于一切。3、仔细落实案防工作责任制；加强对员工案防学问的培训，通报案例，让员工了解自己的工作职责，提高案防责任心。通过此次警示教化专题片的观看，使我更加提高了对合规操作重要性的相识，我将在今后的工作中，努力提高合规操作意识和自我爱护意识，做一名合格的中行员工。合规回头看心得体会4一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农

16、行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作

17、以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务学问学习、提升合规操作意识“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为

18、实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始 。 终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立

19、，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益实力。我们 的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事务的延长。管中窥豹，

20、时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而

21、不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。不悔资料版权全部!四、培育良好的合规文化，构建综合管理体系，建立主动合规的激励机制，提高合规建设水平。合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标记，要探讨建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗

22、位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。五、建立风险评估机制和举报监督机制。商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和限制合规风险的意识，必需建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为供应必要的渠道和途径，并建立有效的举报爱护和激励机制。六、 加强员工培训和学习，建设高素养的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。因此，加强业务学问学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规则何成方圆”，身为网点

23、一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。合规回头看心得体会5近期，我行开展了“合规建设回头看”主题活动，在学习活动期间，我依照支行下发的有关活动看法，并结合我平常在工作中实际状况，对职业道德诚信、合规操作意

24、识和监督防范意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教化学习活动的一个理性的相识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们中行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是中行存在和发展的必需。中行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为中行人，为了中行的前途，为了中行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品

25、质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事中行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对中行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次

26、的学习，使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。“没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性

27、、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益实力。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，

28、各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行。三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以

29、来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教化，平常只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自

30、觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要仔细抓好制度建设，一方面要依据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可实行定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教化活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要

31、求，为识别和限制业务上的各种风险增加实力，主动规范操作行为和消退风险隐患，树立对中行改革的信念，增加维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。合规回头看心得体会6为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范实力，创建农业银行良好的合规文化。农行山东泰安分行根据农总行、省行的统一部署，结合本行实际状况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教化学习活动。开展这次教化学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加

32、识别风险和限制会计风险的实力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信念，增加维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。该行此次教化学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。二是比照制度进行自查整改。通过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教化活动，深化

33、排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。三是组织召开制度研讨会。在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部限制进行探讨和探讨，提出完善系统风险限制的看法;对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不连接、不一样的问题，探讨解决方法，提出完善看法。四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据中国农业银行防范案件工作指引中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行

34、会计管理人员和操作人员进行集中考试。二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。合规回头看心得体会7在前段时间的学习教化活动中，我深刻相识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。第一，要把以“客户为中心”的理

35、念贯穿于我们工作的始终。“基础坚固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与限制，说究竟是人的因素起着重要作用，客户创建市场，客户创建价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。假如每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力提倡、深化宣扬价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬安排的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险限制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险

36、的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的动身点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不行替代的重要作用。其次，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争实力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的状况下，要突破原有的局限，创建特性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要

37、求我们必需树立剧烈的市场意识，擅长探讨现实的和潜在的市场，擅长拓展优质市场，擅长竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特殊是要准客户定位，坚固树立为优质客户服务的意识，因为xx年来发生的巨大改变，更印证了省、市分行一系列治行方略、经营理念和管理要求的迫切和必要。“合规大探讨”活动的开展，令我们激昂，也深刻感受到“合规”正在我们行逐步根植于我们心中，固化在我们的行动中。一、让“合规”融入全行的管理理念企业文化建设的重要内容就是建立合规文化。合规文化是各个银行企业文化大厦的基石。基石坚固，大厦就会风雨不动安如山；基石不牢，大厦将会摇摇欲倾，毁于一旦。合规文化，关键是“规”。什么是“规

38、”?对我们而言，“规”就是我们的各项制度方法、各项业务流程、各项操作规范。“无规则，无以成方圆”。一个国家，一个社会，假如没有法律制度，就将没有秩序，混乱不堪；我们银行行业的经营管理假如没有制度规程，也将漏洞百出，充溢风险。对战线较长、点散面广、管理环节多的邮储银行来说，严格管理、从严治行决不是一朝一夕的权宜之计，只有借助于企业文化对员工思想观念的剧烈示意和导向作用，逐步把严格管理的“硬”要求升华为“软”文化，方能达到由被动管理向主动管理的转变，达到理性的自我管理、自我约束、自我加压的新境界。为了把合规文化与实际经营管理有效结合起来，我们必需立足当前，以“合规大探讨”活动为载体，把合规文化和严

39、格管理有机融合，提倡人人合规，要求事事合规，在全行上下营造“指示听从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的合规文化氛围。我们的“规”是一代代阅历的累积、总结，是一次次血的教训甚至是生命代价的转换、警醒。所以，作为邮储银行的一分子，不论在哪个岗位，都必需坚固树立合规意识，坚决依规办事!二、让“合规”成为员工行为准则企业文化建设是一项长期的、系统的群体性活动，其灵魂根基是以人为本。把刚性的制度要求转化为每个员工的潜意识和价值取向，并成为自觉行为，是一个困难、艰难的历程。在全员参加、互动共进的过程中，让合规成为员工操作的基本准则，最大限度削减合规与违规的冲突频率，将成为合规文化建设的关键点。首先要建立

40、监管与操作两个层面的有效互动。逐步订正过去的“猫鼠嬉戏”规则，让监管者和操作者多层面沟通，达成合规共识。其次要建立教化与惩戒有效互动，削减制度运行阻力。大力宣扬弘扬合规人人有责，提倡主动合规，让员工在心灵深处认同制度，使行为合规成为一种价值追求。第三，要建立学习与履职之间的有效互动，扎实开展岗位制度教化，通过定期学习和培训，让每个员工全面细致地熟识岗位制度要求，增加风险责随意识。第四，建立发展与合规之间的有效互动。时刻摆正合规与发展的关系，严防借发展业务随意冲击制度执行，让合规成为执行的底线和思想的警戒线，得到员工全面认同和发自内心的自觉贯彻执行。通过学习和反思，我们深刻体会到：如何建设我们的

41、美妙家园，如何实现邮储银行的长治久安，必需要靠合规文化扎牢防范的篱笆，用合规文化打造内控的防线。坚持制度，依规办事，是对自己最好的爱护。或许我们有一些不良的习惯，但是为了爱护自己，我们必需变更。要让“指示听从制度，信任不忘制度，习惯让位制度”的要求扎根在我们的头脑中，要让按制度办事、按规程操作变成我们自己的行为习惯。历史缘由造成的不良资产，曾经使我们的经营举步维艰，至今仍须要我们不得不付出时间和精力清收、处置。所以，违规经营就是无效发展、有害发展。我们必需时刻坚持科学的发展观和正确的业绩观，必需时刻牢记审慎、规范、稳健的理念，必需时刻遵守“四个统一”的发展观，让上级行的管理思想、经营理念和管理

42、要求成为我们业务发展的行动指南。三、让“合规”成为动力，得到切实执行经过多种合规心境的培育、调整、约束和激发，最终使全行员工养成良好的合规心态，历练合规有素的思想、合规有序的行为，从而形成全行上下时时守规章、事事合规则、到处律行为、环环控风险的良好合规文化氛围，这必将为各级行顺当推动经营转型，实现两大跨越和全面振兴供应坚实保障。对我们全体员工来说最主要的一点是：执行制度、维护制度尊严要靠人人参加。我们必需明白：邮储银行是大家的，华蜜是自己的，遵纪遵守法律、关爱他人、珍惜自己才是最重要的。每个人在集体中都有一个特定的运行轨道，而制度就是员工在轨道上平安运行的路标和警戒线。多数事实告知我们，各行其

43、事、无所约束，势必脱轨离道、脱离集体。所以，我们每个员工只有把这个“轨道”印在脑子里，烙在内心里，落实到行动中，化被动为自觉，使自觉成习惯，才能勇往直前，顺当开创中国邮政储蓄银行发展的新局面。让我们从现在起先，从我做起，共同努力培育“合规文化”氛围，专心去建设我们赖以生存的美妙家园!合规回头看心得体会8通过活动学习和规范，我更加知道了作为信贷员职责的重要性，作为储蓄银行信贷工作人员，我的岗位职责就是负责贷款业务的宣扬与营销工作;负责贷款受理，对借款客户进行贷前调查，签署调查看法，并对借款人身份和贷款申请资料的真实性以及调查看法负责;最为主要的是，严格把守信贷业务的风险掌控，专注信贷业务的服务质

44、量，为我行的效益发展做好信贷业务的支撑，这是我必需完成的责任。所以在工作中我要做到“以责为标，以任为尺”，尽自己最大的努力为我行创建价值。? 3、清正廉风、光明前行对警示教化活动的学习，给我心灵的触动是巨大的，看着一幅幅图文，看着一位位落马的贪官，看着一个个活生生的教训，我不禁深思，在我的工作岗位中，我该持有的心态。作为企业的一员，作为信贷的一员，我更应当坚持内心最深处的声音，仔细实行“三重一大”决策制度，严格执行工作中的“五十个严禁”，以“高标准、高要求、高谨慎”的看法对待工作，牢记信贷人员“八不准”，严格遵守我行规章制度，以道德规范自己，以责任衡量自身，抵制引导诱惑，坚持清正廉风。虽然我只

45、是个信贷工作人员，但是我肩负的责任同样重大，所以在工作中，只有清廉之风，才能得以光明前行。三年来，在上级的支持和领导下，我行的文化建设和管理建设都取得了前所未有的成就，而在这样优良的环境下，我更应当对自己严格要求，不断丰富自己，充溢自己，尽最大努力为我行创建价值，在信贷工作上付之以全力。只有这样才能为我行明天的发展添砖加瓦，才能为我行明天的辉煌推波助澜。合规回头看心得体会9最近我通过仔细学习文件，进一步相识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻相识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细微环节都不能疏忽，对自己而

46、言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的柜员卡和个人名章，不得供应给他人运用，柜员密码要严格保密常常修改，不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。或许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细微环节动身真真实切地把合规落到实处才是最重要的。我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案

47、件时有发生，已经严峻影响金融事业健康稳健发展，由于相识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在很多隐患亟待予以规范。隐患之一：思想相识不足，职工内控及案防教化存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特别部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教化非常重要。由于部分领导相识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业学问和专业技能的教化和培训工作跟不上形势发展须要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了平安防范工作的硬件建

48、设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚决、道德基础不好的领导和员工，这样假如基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极简单诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人限制问题。商业银行内部限制制度指引中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人限制问题发生，削减案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补足够够后备人员，造成人员特别惊慌。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发觉问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。隐患之三：只注意对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同;或是虽然签有用工协议，但并不规范;要么则是大量运用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，