声誉风险自查报告范文.docx

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1、声誉风险自查报告声誉风险自查报告1xx市银监分局：根据xx市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知的要求，我行高度重视，快速组织我行风险管理部、业务部等科室探讨制定符合我行实际状况的风险排查方案，并且严格根据方案进行非法集资排查工作。一、工作打算为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参加或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深化细致排查。二、工作方法在工作方法上提出进一步排查工

2、作要求：一是加强组织领导；二是强化协作协作；三是注意宣扬教化；四是发觉风险案件刚好处置移交；三、专项排查过程20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了详细分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参加或实施非法集资、民间借贷等异样行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参加非法集资活动等状况；风险管理部门负责依据排查

3、状况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，刚好提示、跟踪相关风险状况。在详细操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；支配专人对员工个人信用报告进行分析，刚好了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑状况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查状况表，比照自查是否存在参加非法集资、误入非法集资陷阱的状况，以实际行动爱护自己、提示自己远离非法集资。另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发觉我行信

4、贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。在此次专项非法集资排查中，未发觉我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，依据通知精神，我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关学问和案例的教化学习，通过学习我行员工提高了对非法集资的相识，认清了非法集资的危害性。四、工作总结由于非法集资严峻影响了金融持续和社会稳定，给银行业带来较大的法律风险和声誉风险，此次排查虽然已结束，但是在今后工作中我行会接着保持对非法集资的高度警惕，坚持教化为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针，从源头上杜绝非法集资现象的发生，为全行的健康持续发

5、展供应坚实的保障。声誉风险自查报告2依据省行银监局办公室关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分相识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并根据自查文件要求，结合我行实际状况，主动做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。现将自查状况报告如下：一、落实相关制度状况经自查我行严格根据总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事务应急预案及重大声誉事务报告制度，发生事务严格执行，逐级刚好上报，确保风险事务影响降到最低，在制度执行中主动收集了全员的看法建议，并对各项管理规章制度进行

6、逐步完善改进。建立了声誉风险责任及奖惩机制促进声誉风险防控工作有效开展，确保各项规章制度落到实处。二、组织领导建设状况我行成立声誉风险管理领导小组，以支行责任人为组长，分管领导为副组长、各部室主要负责人为成员的声誉风险工作领导小组，形成了主要领导亲自抓、分管领导详细抓，层层抓落实的工作机制。三、舆情管理工作状况落实舆情“零报告”制度，定期不定期的对我行在当地社会各方面舆论如网站、论坛、博客、微信圈网络信息进行监测、分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。我行高度重视客户投诉，声誉风险防控领导小组定期对客户投诉的共性问题进行分析梳理，严格根据惩罚制度处理我行有责任的相关人员，并督促被投诉人员及部门限

7、期整改，定期对整改状况进行检查。四、声誉事务分析状况我行对20xx年以来我行发生的声誉风险事务进行了全面梳理和依据近几年各类银行案件发生状况显示，金融机构内部犯罪状况时有发生，内部风险事务印发的声誉风险也必需引起高度重视，内部风险防控对声誉风险防控至关重要，我行要求各部严格遵守各项操作规程及管理制度外，还定期不定期对前台业务区进行检查，对信贷部门贷款资料及贷后管理进行审核抽查，发觉风险刚好提示预警，发觉违规操作肃穆追究相关责任人责任，最大限度确保我行内部稳健运行。通过此次自查我行会在今后的工作中更加严格的执行各项规章制度，并特殊加强对重点岗位和特别状况的制度检查，加大对声誉风险易发或存在声誉风险隐患的检查力度，从而促进我行健康稳定的发展。