融资融券业务流程篇ppt课件.pptx

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1、融资融券业务融资融券业务业务流程篇业务流程篇投资价值发现者投资价值发现者融资融券业务授信及开户流程融资融券业务授信及开户流程投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？注：投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同注：投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同， 在在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户开户开户 办理办理流程流程征信征信签署签署融资融券融资融券合同合同和融资融和融资融券风险揭示书券风险揭示书投资者开立信用投资者开立信用证券、资金账户证券、资金账户投资者转入担保投资者转入担

2、保物物证券公司评估授证券公司评估授信信投资者进行融资投资者进行融资融券交易融券交易投资者偿还融资投资者偿还融资和融券债务和融券债务结束信用交易结束信用交易 资格资格审核审核18周岁以上且60周岁以下；具有合法证券投资资格；个人：在申请日前一交易日普通账户总资产50万元以上；机构：100万元以上；开户时间18个月以上且交易时间6个月以上年龄资产开户时间申请融资融券业务的必备条件？ 资格资格审核审核有效身份证明文件申请日前一交易日对账单普通证券账户卡必必要要材材料料 业务业务申请申请客户提交材料客户提交材料 业务业务申请申请客户提交材料客户提交材料（2 2）机构客户提交业务申请与材料提交）机构客户

3、提交业务申请与材料提交 机构机构客户申请开展融资融券业务，必须客户申请开展融资融券业务，必须经机构经机构有权部门（个人）同意有权部门（个人）同意，由有效授权代理人临柜办理。，由有效授权代理人临柜办理。 业务业务申请材料提交要求如下：申请材料提交要求如下： 按按融资融券业务材料审核清单（机构融资融券业务材料审核清单（机构 ）提交业务申请基本提交业务申请基本材料材料 和和其它证明材料；其它证明材料； 机构有效授权代理人填写完毕的机构有效授权代理人填写完毕的融资融资 融券业务申请表（机构融券业务申请表（机构）信用账户信用账户信用证券账户信用证券账户投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只

4、能有一个。投资者用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。 注：注：( (一一）要在本公司）要在本公司开立开立信用证券账户，必须要在本公司已开立的普通资产信用证券账户，必须要在本公司已开立的普通资产账户账户，且普通资产账户，且普通资产账户已下已下挂对应的普通证券账户挂对应的普通证券账户。 例例：在本公司开立的普通资产账户只下挂了深圳普通：在本公司开立的普通资产账户只下挂了深圳普通 A A 股账户，就只股账户，就只 能能开开深圳深圳信用证券账户。信用证券账户。 （二）上海信用证券账号清算后自动（二）上海信用证券账号清算后自动指定指定，隔日使用；深圳信用证券账号，隔日使用；深圳信用证

5、券账号开开 户户当天可用。当天可用。 信用账户信用账户信用资金账户信用资金账户客户信用资金账户必须按照第三方存管的方式，在商业银行开立，并由客户、证客户信用资金账户必须按照第三方存管的方式，在商业银行开立，并由客户、证券公司、商业银行三方签订客户信用资金存管协议。券公司、商业银行三方签订客户信用资金存管协议。自然人本人持有效身份证件到证券公司办理开户申请，经证券公司审核通过后，自然人本人持有效身份证件到证券公司办理开户申请，经证券公司审核通过后，由证券公司通知商业银行为投资者开立信用资金帐户。由证券公司通知商业银行为投资者开立信用资金帐户。投资者只能开立一个信用资金帐户。投资者只能开立一个信用

6、资金帐户。审核材料审核材料客户参与融资融券交易需要新开立信用资产账号和客户参与融资融券交易需要新开立信用资产账号和信用证券信用证券账号，当客户符账号，当客户符合参与融资融券业务的标准时，客户可向我司申请开立相关的信用账户。合参与融资融券业务的标准时，客户可向我司申请开立相关的信用账户。 【审核材料审核材料】： 个人个人客户：客户： 身份证身份证明文件明文件：真实有效，与本人一致，与普通账户一致：真实有效，与本人一致，与普通账户一致 。 授信开户通知单授信开户通知单：已经总部认定通过且有：已经总部认定通过且有总部盖章总部盖章。 融资融券合同融资融券合同：内容填写完整，且：内容填写完整，且申请人申

7、请人已签字。已签字。 授信确认书授信确认书：内容填写完整，甲方（客户）已签字，：内容填写完整，甲方（客户）已签字， 乙方（公司）已盖乙方（公司）已盖公司章。公司章。 普通普通证券账户卡证券账户卡 资格审核资格审核客户提交材料客户提交材料【审核材料审核材料】： 机构机构客户：客户： 营业执照：营业执照：真实有效且已年检。真实有效且已年检。 授信开户通知单授信开户通知单：已经总部认定通过且有总部已经总部认定通过且有总部 盖章。盖章。 融资融券合同融资融券合同：内容填写完整，且内容填写完整，且申请人申请人已签字。已签字。 法定代表人证明书（原件）法定代表人证明书（原件）：已加盖机构公章：已加盖机构公

8、章 法定代表人授权委托书（原件）法定代表人授权委托书（原件）：有法定代表人签名，：有法定代表人签名，加盖加盖机构公机构公 章。章。 法定代表人身份证明文件（原件、复印件）法定代表人身份证明文件（原件、复印件）：真实有：真实有 效效, ,与与本人一致，与普通账本人一致，与普通账户一致。户一致。 经办人身份证明文件（原件、复印件）经办人身份证明文件（原件、复印件）：真实有效：真实有效 ，与本人一致，与本人一致 。 组织机构代码证（原件、复印件）组织机构代码证（原件、复印件）：真实有效且已年检。：真实有效且已年检。 税务登记证（原件、复印件）税务登记证（原件、复印件）：真实有效且已加盖公章。：真实有

9、效且已加盖公章。 普通证券账户卡普通证券账户卡 资格审核资格审核填写申请表填写申请表请按相关资料请按相关资料填写，如客户填写，如客户所提供的资料所提供的资料没有相关信息没有相关信息，则按客户愿，则按客户愿意进行填写意进行填写请按相关资料请按相关资料填写，如客户填写，如客户所提供的资料所提供的资料没有相关信息没有相关信息，则按客户愿，则按客户愿意进行填写意进行填写如客户有对应如客户有对应的事项就选择的事项就选择“是是”，并填写，并填写相应内容，如相应内容，如无则选否，相无则选否，相应内容不用应内容不用填填写写资格审核资格审核填写申请表填写申请表根据客户所提供根据客户所提供的对账单及金融的对账单及

10、金融资产证明填写，资产证明填写，拟提交的对象只拟提交的对象只能是交易所公布能是交易所公布的证券的证券拟提交的数量及拟提交的数量及种类由客户确定种类由客户确定，可以提交一只，可以提交一只证券也可以提证券也可以提交多只证券交多只证券申请金额由客户申请金额由客户自己确定，但推自己确定，但推荐人应当提示客荐人应当提示客户要根据户要根据资格审核资格审核填写申请表填写申请表资格审核资格审核填写申请表填写申请表合同讲解的主要内容合同讲解的主要内容客户进行业务知识测试，合格成绩为80分。客户进行风险承受能力测评，测评结果必须为非保守型。以上两个条件必须同时满足适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评适当性测评征信调查征信调查根据相应的资根据相应的资料及查询系统料及查询系统进行填写进行填写征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查征信调查材料审核材料审核材料审核材料审核签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同签定合同后续跟进后续跟进-投资者教育投资者教育投资者义务投资者义务投资者义务投资者义务投资者义务投资者义务