银行客户身份信息识别案例.doc

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1、精品文档，仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除案例分析及学习要点案例详情：某行柜员小王接待了一位想要办理开户业务的女士。对该女士提供的身份证进行联网核查，小王发现该客户的身份证是真实有效的，但是存在疑点：疑点1： 女士的相貌与身份证不一致。（女士解释说是化妆的缘故）疑点2： 柜员小张让女士复述身份证号，该女士略显迟疑，有可能是在背诵。疑点3： 人证不符还可以出示辅助证件进行佐证（比如户口本、驾驶证等，但是女士以家远为由拒绝。根据以上判断，柜员小王断定这是一起冒名开户事件。案例分析：不法分子常常利用他人证件冒名开户，进行洗钱、欺诈等违法活动，对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。中央银行明确了

2、银行的义务和权利。银行有义务对开立账户的客户进行联网核查身份证，并确认人证相符，即真证真人。如果存在疑问和不确定因素，银行有权要求客户提供佐证证件。那么，如何防范冒名开户风险？要特别警惕以下三种客户：1.客户离开网点后，如有可疑人员在不远处接应，说明可能受人指使。2.冒名开户大多数是持外地身份证件，长相与身份证件相片极为相似，熟悉银行开户的流程。3.不法分子通常利用中午、下午临近换班或下班等时点前来办理业务，常常无法提供辅助证件。除此之外，还可以看客户的神情是否紧张举止是否躲闪等。总之，银行要加强对个人银行账户开立的审查，严格执行开户程序，更不得主动开立假名和匿名账户。如何鉴别身份证：1、认识身份证2、核实要点3、鉴别方法【精品文档】第 2 页