票据业务培训ppt课件.ppt

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1、LOGO票据业务培训票据业务培训2014.2.25变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训核心系统改造范围核心系统改造范围v 纸票业务流程未做变动纸票业务流程未做变动v 电票业务流程做了较大改动电票业务流程做了较大改动 客户签约仍旧使用原有签约交易客户签约仍旧使用原有签约交易 出票登记、承兑申请、收票、背书、保证及客户出票登记、承兑申请、收票、背书、保证及客户持有到期的票据提示付款交易改为客户通过登录持有到期的票据提示付款交易改为客户通过登录网银办理，增加了电票的辅助查询交易

2、网银办理，增加了电票的辅助查询交易Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训 核心系统新增承兑合同审核交易（承兑回复由核心核心系统新增承兑合同审核交易（承兑回复由核心系统自动完成），调整了银承到期解付（提示付款系统自动完成），调整了银承到期解付（提示付款回复）、贴入票据到期发托（提示付款申请）交易回复）、贴入票据到期发托（提示付款申请）交易 核心系统原有电票及纸票登记交易全部取消，纸票核心系统原有电票及纸票登记交易全部取消，纸票登记由系统自动登记登记由系

3、统自动登记 质押业务作为票据池业务的一部分，计划在项目二质押业务作为票据池业务的一部分，计划在项目二期开发期开发 自由格式报文、票据查验、支付信用信息查询及纸自由格式报文、票据查验、支付信用信息查询及纸票查询（向人行查询）因业务极少，纳入项目二期票查询（向人行查询）因业务极少，纳入项目二期开发开发Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训承承 兑兑1委托收款委托收款3贴贴 现现Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力

4、系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训承兑承兑纸质银票承兑纸质银票承兑1电子银票承兑电子银票承兑Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票承兑电票承兑Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票承兑电票承兑电票承兑资料审核电票承兑资料审核

5、v 承兑汇票承兑申请书承兑汇票承兑申请书v 银行承兑协议（新版本）银行承兑协议（新版本）v 信贷合同审批表信贷合同审批表v 担保合同担保合同v 存单质押承诺书，换开定期存单存单质押承诺书，换开定期存单v 抵（质）押物入库抵（质）押物入库Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票承兑电票承兑抵押类查询查复是否为当天查询非抵押方式有非抵押方式有45天有效期，抵押天有效期，抵押方式当天有效方式当天有效Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变

6、压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票承兑电票承兑Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票承兑电票承兑每天营业结束前使用每天营业结束前使用“电票承兑情况查询电票承兑情况查询”交易，查询当天承兑情况。交易，查询当天承兑情况。-“核心记账成功，人行签收成功核心记账成功，人行签收成功”表示表示承兑业务完成。承兑业务完成。-对于对于“核心记账成功，人行签收失

7、败核心记账成功，人行签收失败”的票据，解圈保证金处理。的票据，解圈保证金处理。-对于对于“核心记账成功，人行无应答核心记账成功，人行无应答”，需要进一步查询。需要进一步查询。Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回未用退

8、回的处理未用退回的处理-未到期未用退回未到期未用退回网银发起撤票成功后，核心系统自动表外付出，柜网银发起撤票成功后，核心系统自动表外付出，柜面手工解圈保证金面手工解圈保证金-已到期未用退回已到期未用退回网银发起撤票成功后，核心系统不做处理，柜面手网银发起撤票成功后，核心系统不做处理，柜面手工进行工进行“到期未用退回到期未用退回”处理处理Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Logo变电站电气主接线是指变电站的

9、变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Log

10、o变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-电票未用退回电票未用退回Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-贴现贴现v 买断式贴现（转贴、再贴）流程及操作不变买断式贴现（转贴、再贴）流程及操作不变v 回购式票据转贴（再贴）存量业务仍旧在资金回购式票据转贴（再贴）存量业务仍旧在资金系统操作（系统自动传账），新发生业务由会系统操作（系统

11、自动传账），新发生业务由会计人员在核心操作。计人员在核心操作。v 纸质商票的贴现在新管理系统上线后开放纸质商票的贴现在新管理系统上线后开放v 因票据系统采用年利率，核心系统采用月利率，因票据系统采用年利率，核心系统采用月利率，核心输入时需要转化，所以贴现交易有关利率核心输入时需要转化，所以贴现交易有关利率的已屏蔽，不用手工输入。的已屏蔽，不用手工输入。v 贴现审批单及清单样式有所变化贴现审批单及清单样式有所变化v 系统上线后新贴入票据与老票据分库保管系统上线后新贴入票据与老票据分库保管Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。

12、变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-贴现贴现Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-贴现贴现Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训委托收款委托收款一、增加票据号码唯一性的验证，同一票号只允许一、增加票据号码唯一性的验证，同一票号只允许1笔处于笔处于“登记登记”状态，票

13、据号码改为登记状态，票据号码改为登记16位票号位票号二、委托收款登记簿查询交易新增二、委托收款登记簿查询交易新增1、新增到期起始日、到期截止日、划回、新增到期起始日、到期截止日、划回/解付日期、票据解付日期、票据种类、人行处理情况、对方行处理情况种类、人行处理情况、对方行处理情况2、新增数据导出功能，可自行统计、新增数据导出功能，可自行统计三、交易码调整三、交易码调整22211委托收款登记委托收款登记22212委托收款付款委托收款付款22213委托收款复核委托收款复核22214委托收款划回委托收款划回22215委托收款登记簿查询委托收款登记簿查询Company Logo变电站电气主接线是指变电

14、站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训委托收款委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训-委托收款委托收款收到委托收款收到委托收款1发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款

15、收到委托收款v 纸质商业汇票纸质商业汇票-新增收到委托收款修改交易新增收到委托收款修改交易-委托收款付款交易拒付时打印拒付理由书委托收款付款交易拒付时打印拒付理由书-拒付时业务凭证上增加打印票号及拒付理由拒付时业务凭证上增加打印票号及拒付理由Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重

16、要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款电子商业汇票电子商业汇票 电子银行承兑汇票电子银行承兑汇票-自动进行收到委托收款登记并表外收入记账自动进行收到委托收款登记并表外收入记账-委托收款查询交易打印托收凭证委托收款查询交易打印托收凭证-委托收款付款交易代替原先的提示付款回复交易委托收款付款交易代替原先的提示付款回复交易-委托收款付款时选择拒付，不允许委托收款付款撤销委托收款付款时选择拒付，不允许委托收款付款撤销-委托收款付款时选择同意付款，如转账方式错误，允许撤委托收款付款时选择同意付款，如转账方式错误，允许撤销后重新同意付款，但不能改为拒绝付款销后重新同意付款，但不能改为拒

17、绝付款 电子商业承兑汇票电子商业承兑汇票-不登记收到委托收款，不记表外收入不登记收到委托收款，不记表外收入-客户在网银上自行确认并付款客户在网银上自行确认并付款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo

18、变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款

19、Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训收到委托收款收到委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训

20、发出委托收款发出委托收款纸质商业汇票纸质商业汇票-发出委托收款登记增加出票日期、背书次数登记发出委托收款登记增加出票日期、背书次数登记-对于贴入票据，票据系统会提前将发托信息推送核心系统对于贴入票据，票据系统会提前将发托信息推送核心系统-发出委托收款打印托收凭证及发出委托收款打印托收凭证及EMS寄送单寄送单-通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款电

21、子商业汇票电子商业汇票贴入票据贴入票据-通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据通过委托收款查询交易查询需到期托收的票据-发出委托收款登记代替原先的提示付款申请，可选择线上发出委托收款登记代替原先的提示付款申请，可选择线上或线下清算或线下清算-通过委托收款查询交易查询对方是否同意付款通过委托收款查询交易查询对方是否同意付款-被拒付后手工使用委托收款划回交易登记拒付，然后再次被拒付后手工使用委托收款划回交易登记拒付，然后再次发起委托收款发起委托收款-对方同意付款的，在收到款项后登记委托收款划回对方同意付款的，在收到款项后登记委托收款划回客户持有票据客户持有票据-客户在网银上自行发起客户在网银上自

22、行发起-不登记发出委托收款，不记表外收入不登记发出委托收款，不记表外收入Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变

23、电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训发出委托收款发出委托收款Company Logo变电站电气主接线是指变电站的变压器、输电线路怎样与电力系统相连接，从而完成输配电任务。变电站的主接线是电力系统接线组成中一个重要组成部分票据业务培训票据业务培训上线要求上线要求一、上线前后落实专人核对票据余额一、上线前后落实专人核对票据余额二、系统上线后新贴入票据与老票据分库保管二、系统上线后新贴入票据与老票据分库保管三、系统上线后核对前一天各科目的发生额三、系统上线后核对前一天各科目的发生额四、上线当天手工的纸票登记当天完成四、上线当天手工的纸票登记当天完成五、做好客户解释工作五、做好客户解释工作 Company LogoLOGO 谢谢大家！谢谢大家！