[银行客户经理个人述职报告范文]银行客户经理个人述职报告.doc

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1、银行客户经理个人述职报告范文银行客户经理个人述职报告客户至上客户就是我们的业绩下面是本站wtt为您整理的“银行客户经理个人述职报告”仅供参考希望您喜欢！更多详细内容请点击本站查看。银行客户经理个人述职报告120_年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自我严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下_年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况现述职如下：一、加强学习提高自身素质。一年来我能够认真学习各项

2、金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日x先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每一天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还他开理财金帐户能够享受x行优质客户的服务他很高兴的理解了我的并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访

3、看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。一年来我先后从事储蓄员客户经理等不一样的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一

4、言一行都代表我行的形象。所以我对自我高标准、严要求用心为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能用心协同所主任搞好所内工作利用自我所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便

5、下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自我规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场寻找新的增长点。只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知x先生是大客户但公司帐户却开在建行明白我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财

6、金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我透过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率状况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。二、心理方面。客户经

7、理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通潜力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户

8、经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识又要身体力行用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理个人述职报告2时光如电转瞬即逝弹指一挥间20_年就过去了在担任_支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_年工作状况述职如下：一、工作方面20_年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在必须

9、的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就务必先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。二、个人体会担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和

10、言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每一天对不一样的客户进行日常维护哪怕是一条信息祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20_年累计发放贷款3350余万元按时清收贷

11、款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年虽然我在各方面取得了必须的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。（一）是学习不够应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。（二）是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。（三）是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自我以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研

12、改善工作方式方法用心努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自我的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。银行客户经理个人述职报告3转眼间我到_银行工作已经x年了在领导的培养帮忙和同事们的支持下我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20_年x月我从_分理处调至_支行从事客户经理岗位工作静心回顾这一年的工作生活我感觉收获颇丰现将这一年的学习工作状况述职如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从_分理处调到_支行从事客户经理工作以前对资产业务接触比较少并且各项业务变化比较多这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识在我

13、到岗理清思路后我自觉加强各种金融产品的理论知识学习提高自我对我行金融产品的理解并在较短时间内熟悉信贷业务在领导和师傅们的帮忙下很快就上手了。我想只有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带给服务。作为一名客户经理我深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片是客户与我行联系的枢纽怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方一方面要熟悉自我行里的业务产品明白自我能够给客户带来什么另一方面要明白客户需求什么尤其是后一方面明白了客户的需求才能去有的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时我还用心认真学习政治理论提高自身政治素质。我用心拥护中国共产党的领导并用心参与建言献策努力学习中

14、国共产党的先进性文件认真践行党的群众路线。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理我勤勤恳恳任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险不能因为自我的疏忽给银行带来损失这就要求我做事要细心观察要仔细调查要属实报告要认真分析要专业在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户并以专业的业务处理潜力来满足客户的需求在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作保证信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有客户资源客户好中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自我。在新的一年我将再

15、接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改善工作方式方法用心努力工作增强服务意识争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。银行客户经理个人述职报告4我于20_年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结述职如下：20_年11月21日我由处调往处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。透过

16、这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。到了新的岗位自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就务必先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我透过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了分理处的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户

17、经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁职责相比较较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户快速地办理好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围当我明确了目的有

18、了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不一样客户的接触中也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题：一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性银行信贷业务成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户带给专业贷款及理财服务这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性及时掌握最新

19、的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平；二、针对不一样的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不一样客户的需求和实际状况做精准化营销提高支行收入；三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自我决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要持续清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌；由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性想成为银行业的优秀员工务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20_年能争取到更多的培训机会期望能参与AFP培训等金融专业培训使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础朝着更高、更远的方向努力银行客户经理个人工作总结。总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献。第 13 页 共 13 页