业务员工作总结与计划.doc

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1、业务员工作总结与计划大多数人都会去办理一张信用卡在自己资金周转不来时购买自己当时急需的物品而信用卡业务员的职责就是帮助你办理信用卡。以下是由本站为您整理的“信用卡业务员工作总结”仅供参考希望能够给您带来帮助！信用卡业务员工作总结（一）今年伊始x行审时度势认真分析研究当地的经营形势明确目标抓住了有利时机在刚刚结束的旺季营销活动中x行旗支行营业部在信用卡发卡及账户金销售上取得了骄人业绩。截至3月末信用卡发卡446张完成了计划任务的186%完成全年任务的95%账户金交易额达到4964万元位居全区第二。精心组织提高执行力。面对旺季营销众多的任务指标及繁杂而大量的业务该行及早行动从_月就着手制定首季营销

2、方案确定营销目标深入企事业单位了解客户情况和需求从而确立了以该行代发工资的行政事业单位为主采取元旦、春节两大节日期间办理银行卡业务赠送精美礼品的措施并制定了以银行卡为纽带捆绑营销存款和其它产品的首季营销活动方案。分解任务指标调动全体员工的积极性。结合上级行分配的任务和信用卡的激励政策该行制定了目标任务将信用卡分解到每位员工要求员工在活动期间每月办5张信用卡支行领导走出去上门营销起到了表率作用带动了全体员工使每个人都行动起来。为提高执行力加大了通报力度利用每日晨会将任务的完成情况定期进行通报营造出一种每日争先恐后做业务的良好氛围调动了全体员工的积极性活动中多数人都超额完成了目标任务保证了支行总体

3、任务的顺利完成。做好宣传让客户认可产品。目前一些客户面对各家银行推出的众多产品目不暇接对各种产品的特点、功能缺乏足够的了解该行加大对信用卡的宣传力度支行印制了宣传单将信用卡的功能、开通条件、收费标准等作了简明扼要的介绍方便了客户的理解和阅读。一对一地为客户进行讲解。通过宣传使客户对信用卡有了进一步的认识转变了观念促使该行信用卡营销的成功率有了极大提高。充分利用系统做好预审批发卡。信用卡预审批系统上线给了该行更多的营销商机。该支行抓住这一商机高度重视预审批系统的使用指定一名客户经理专门负责此项工作并且制定了操作流程明确了每一流程的职责。并以激励机制充分调动柜员、大堂经理及客户经理的积极性利用团队

4、的力量去组织营销。活动期间三个月平均营销成功率达到了较高的比率扭转了预审批营销为零的局面。据了解在此次营销活动中建行前旗支行营业部在黄金营销方面注重挖掘客户掌握客户信息发现客户需求。抓住有利时机开展单项产品攻坚战。经过全行上下团结一致共同努力x月份账户金交易额就达到2306万元。信用卡业务员工作总结（二）今年以来工行支行把发展信用卡规模抢占信用卡市场份额作为银行卡工作的重点依托自身资源通过争揽高端客户营销集体办卡抢占优质特约商户扩大发卡规模通过全行共同努力收到了显著成效截至9月x日信用卡发卡量4500张是去年总发卡量的5倍位居x行分行信用卡发卡量榜首实现银行卡中间业务收入66万元。一是明确市场

5、定位。为扩大发展信用卡规模抢占信用卡市场份额该行对信用卡市场进行客观准确的调研、分析、预测多次召开部门、网点负责人座谈会提高思想认识转变观念把员工的行为统一到贯彻落实支行的经营决策上来努力营造“全辖围着市场转、员工围着客户转”的经营思想和经营环境。二是完善考核机制。年初该行将信用卡目标任务分解到部门、网点实行“双挂钩”政策即：指标数与部门网点绩效挂钩、与客户经理挂钩同时对二线人员也要求充分挖掘个人客户资源下达目标任务。通过制定银行卡营销奖励办法等激励措施对完成任务的员工按标准进行奖励对未完成任务的员工加重进行处罚。既做到人人参与又与岗位职责挂钩使员工做到心中有目标肩上有压力工作有动力最大限度调

6、动员工积极推广、介绍、宣传、营销信用卡的积极性。三是主动出击营销。该行摆脱单靠个金部门孤军作战被动营销的局面制定实施了市场营销联动机制充分发挥个金部、客户经理等现有营销队伍和营业网点的综合营销功能达到全行整体营销、部门优势互补、产品捆绑销售、单位批量发卡的效果。东庞支行深入矿区加大对集团客户营销力度一次成功营销信用卡374张；在信用卡的推广过程中注重发挥公司、住房等对公业务优势通过客户经理向房地产开发公司、贷款新增户、住房按揭客户宣传、介绍该行各类新兴业务把银行卡与贷款营销等业务有机结合起来有针对性地一次捆绑营销信用卡提升服务品质。信用卡业务员工作总结（三）截止至20_年x月底信用卡发卡数53

7、5157张其中人民币卡客户数为235007户其他信用卡发卡数：300150张交表数分行排名第四完成分行下达的全年指标的107%内卡一般交易额288662万元完成全年指标的121%外卡收单交易额131043万元完成全年指标的%信用卡直接消费额325020万元完成全年指标的100%中间业务收入4533万元。今年的信用卡工作重点是加强市场开拓对现有的客户群体进行细分进一步挖掘客户潜力并带出一批新客户到11月底支行共新增特约商户166家去年全年外卡收单额为91669万元今年预计可完成分行下达的130000万元指标。明确工作职责加强了内控管理。年初根据实际情况调整了支行卡部业务人员的各自工作职责对卡部客

8、户经理及内勤的工作进行了更为细致的分工对信用卡业务流程进行了适当的调整做到信用卡工作内外兼顾既要做好市场拓展工作也要做好路支行信用卡业务的指导及服务工作。内控方面每季度对各路支行的信用卡业务进行制度检查特别加强信用卡新业务的检查力度并对有问题的网点发出了业务整改通知杜绝了风险的发生。明年信用卡工作设想1、进一步加大信用卡发卡工作力度加强信用卡业务培训尝试多方式多渠道发卡营销包括填表有礼、专项发卡、项目发卡等与支行个金部门密切合作切实提高支行理财金客户持卡比例争取将支行VIP客户使用我行信用卡占比从目前的44%提高到65%左右。2、加强特约商户的日常联系及营销力度支行信用卡客户经理要与网点客户密

9、切合作提高新商户与我支行的签约率。同时支行市场部将加强与信贷部门的信息通报工作对支行信贷项目中的商业企业提早做好特约商户POS机的进入工作。3、加强信用卡专职客户经理的培养与管理在全支行范围内招聘2-3名专职信用卡客户经理将那些有志于信用卡工作且工作认真负责具有开拓精神的人员纳入市场部中从事信用卡业务将信用卡专职客户经理的绩效考核纳入支行客户经理考核平台。信用卡业务员工作总结（四）一、 坚定信心刻苦学习努力提高业务技能。20_年本人被安排到公司业务二部工作由于本人长期从事私人业务所以对公司业务很少涉及既没有客户资源又缺少工作经验也不懂信贷政策感到不知所措。加上本人年龄较大身体不好所以认为自己没

10、有信心能够干好对公业务工作当时思想压力很大曾一度想放弃。后来在x行长的耐心开导和鼓励下本人的思想观念得到转变认识水平得到提高逐步对自己的工作有了信心开始在部门领导和同事的帮助下积极投入工作。一方面刻苦学习业务理论知识学习我行的信贷政策一方面加强学习我国的有关法律法规。另外还主动找老同志取经经常到审批部门请教通过近半年的努力终于掌握了办理业务的相关知识具备了开发客户的业务能力。为下半年开拓市场奠定了基本的理论基础和一定的工作经验。二、 不畏困难扎实工作不断发展授信客户。20_年下半年本人在部门负责人的带领下不分节假日不顾疲劳不畏困难在没有经费自己出钱的情况下经常到各地市调查市场搜寻客户通过各种途

11、径利用一切关系开发授信客户。在分行公司部、风险管理部等部门的指导下经过刻苦努力持续公关终于成功发展了几个客户如_x等。在开发客户的过程中我也学到了很多业务知识积累了很多工作经验。对今后本人各项工作的顺利开展打下了良好的基础。三、 加强管理按章操作严格防范信贷风险。授信客户的成功开发为我行带来了相应的业务收益但是这些授信业务的办理所产生的信贷风险也如影相随相伴而生。按照我行贷后管理办法操作按照部门领导的要求办理业务努力防范信贷风险成了平时工作中的一项重要任务。 为此我定期不定期走访客户深入企业了解客户调查市场努力做到未雨绸缪居安思危始终把风险防范作为重要工作来看待。特别今年x月份以后由于受_x的

12、冲击我部门开发的授信客户的业务受到很大影响业务大幅下滑有的亏损严重。分行对此十分重视成立风险排查小组到重点授信企业收集信息对此我根据领导安排积极协助有关人员实地调查摸清情况。这一切工作的扎实开展可以在防范风险方面赢得先机争取主动。为我行信贷业务的健康发展起到积极的护航作用。四、 明年的工作打算：20_年经过努力虽然取得了一点成绩但是离一个合格客户经理的标准还有一定差距工作中也存在很多不足之处客户规模还较小业绩不是很突出银企关系还需要进一步加强工作经验还欠缺业务水平还有待进一步提高相关知识还需要继续学习防范业务风险的能力还需要不断加强。在明年的工作中我一定继续努力学习认真工作。我相信在分行行长的正确领导下在大家的热心帮助下我一定会更加坚定信心克服困难不断进取积极工作为我行的健康发展多做贡献。第 8 页 共 8 页