银行员工自查自纠个人总结.doc

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1、银行员工自查自纠个人总结2021年银行员工自查报告范文3篇2021年银行员工自查报告范文3篇银行员工自查报告暑假期间我有幸来到了中国工商银行双流县支行进行了为期一个月的会计实习学到了许多书本以外的知识受益非浅。下面是我对银行储蓄存款实名制进行的一点简单探讨。一、储蓄存款实名制的含义储蓄存款实名制是指居民在金融机构开户和办理储蓄业务时必须出示有效身份证明银行员工有义务给予记录并要求存款人在存单上留下自己姓名的制度。其根本宗旨在于有效保护个人利益和维护国家利益的前提下促进金融体系在公平、公正、公开的基础上进行保证个人金融资产的真实性、合法性。我国建国五十年来储蓄存款制度一直实行的是记名(虚名)储蓄

2、制度。其记名可以是真名、假名、代码亦可以是亲友的名字。特别是活期储蓄银行只认存折不认人只要取款人提供存折出示印鉴或输对密码(由取款人开户时约定)银行即按折付款。储蓄存款实名制是发达国家早已实行的一项金融制度也是绝大多数发展中国家实行的金融制度.二、为什么要实储蓄存款实名制我国现行的储蓄存款记名制可以说从源头上造成了一系列社会经济问题已经妨碍了改革开放的进程到了积重难返的地步。1、储蓄存款加快增长现象下掩盖了触目惊心的社会财富转移。截止1999年6月末我国商业银行储蓄存款总额(本外币全折人民币)达6.3万亿元。我国居民储蓄存款是呈几何级数增长的1987年我国居民储蓄存款余额仅3073亿元,199

3、2年突破1万亿元,1994年突破2万亿元,t995年突破3万亿元到1998年末更是达5.3万亿元而仅仅半年,1999年6月末已达6.3万亿元。1992年以来我国GDP增长率虽然走上了快速增长的通道最高的年份是1992年的14.1%最低的年份是1998年的7.8%从92年到98年算术平均数也仅10.76%,GDP的增长与储蓄存款增长不同步这说明两点一是国民收入的分配过份向个人倾斜。二是有些个人收入已经不来源于国民收入而是直接来源于国有资产的流失。2、税收征管困难偷逃税款严重。纳税是公民的义务但在现实条件下能偷逃税赋成了个人的本事对不少财务管理人员来说逃税倒成了其义务我国个人所得税规模占人均GDP

4、的比重大约在0.28%左右远低于发展中国家平均水平的2.1%税源流失过多根源在于我国的现行储蓄存款制度根本无法支持个人所得税的征收和监管而存款制度的不完善不利于建立公民的信用体系不能明确个人对国家应尽的义务无法通过税收杠杆调节居民收入差距和贫富差距缓解社会矛盾使国家集中力量办大事。3、使我国的相关调整政策无所适从实施效果大打折扣。比如针对我国内需不旺、消费疲软的状况国家出台了一系列刺激消费的政策如连续下调利率、鼓励消费信贷、征收储蓄利息所得税、增加公务员和事业单位人员工资收入、刺激教育消费等等但这些政策实施效果很不明显为什么?因为储蓄存款记名制掩盖了贫富差距立法和行政机构很难对症下药对少部分暴

5、富阶层的人士来说(据非官方资料这部分仅占存款人数7%的阶层控制了约60%以上的储蓄存款总额)收入只是数字的增加减少钱对他们来说几辈子也花不完该有的都有了因此他们对刺激消费的政策很麻木。4、个人信用制度无法建立起来。市场经济就是信用经济一切经济关系要靠信用来维系没有好的信用制度就会产生“交易冷淡”和“投资锁定”现象由于银行员工内控自查报告2篇银行员工内控自查报告2篇根据中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知(银监办发(20_)408号)文件精神我行营业部对20_年2月6日至2_年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查通过选择检查要点、确定检查方案以

6、现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：(一)思想道德方面：1、在日常工作中我部门成员工作态度端正对于本职工作认真负责、积极进取差错率低、任务完成及时未出现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;2、工作期间员工遵章守纪未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能

7、培训员工都能积极参与新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。(二)业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和贯彻落实明确本部门各业务操作岗位职责;2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;3、未有办理业务越权行事的行为未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;4、会计主管、部门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现金、重要空白凭证进行清点;5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。(三)业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查未发现有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过对会计凭证的审查未有未经会计主管审

8、核或授权擅自办理入账、提出交换的行为;2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时客户都在场相关业务由客户发起。4、柜员和主管安全意识有所加强无违反规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行登记、签名明确责任;5、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张隐瞒不报长短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为并替代储户取款现象;6、风险防范意识得到加强操

9、作规范度也有大幅提高单位和个人超额提现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额取款柜员都能够严格做到双人卡把复核规范操作主管把关审查。未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续盗取客户资金的现象无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查和对网点开销户登记簿和人行账户管理系统相核对的结果发现对公开户存在2个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)现已着手处理。9、。在审查对公业务过程中相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷先

10、记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。10、通过对单位银行结算账户银行员工不作为乱作为自查报告银行员工不作为乱作为自查报告2021-01-07:4手机版范文一根据关于_县开展“学法律、懂政策、守纪律、讲规矩”整治“不作为、慢作为、乱作为”专项活动动员学习阶段的指导意见(_群办发2021_号)结合县招商局工作实际认真对照本单位的活动方案和学习计划坚持学习教育和查找问题两手抓。在整个动员学习阶段我行按照要求紧扣主题、精心组织、扎实推进使活动开展取得了阶段性的成效现将开展动员学习阶段情况汇报如下：一、深入学习宣传活动开展以来全体干部职工认真学习相关政策、法律法规认真执行中央八项规定落实

11、党风廉政责任。在自查过程中积极配合使活动开展顺利进行。进一步加强了全体干部纪律作风建设固化党的群众路线教育实践活动成果增强全体干部“学法律、懂政策、守纪律、讲规矩”意识切实纠正干部“不作为、慢作为、乱作为”行为决定集中开展“学法律、懂政策、守纪律、讲规矩”整治“不作为、慢作为、乱作为”存在的问题。在自查过程中工作人员积极主动配合没有出现相互推诿扯皮庸懒散拖效率不高工作顾此失彼拖泥带水问题;不存在工作人员思想消极观念陈旧只讲索取不讲奉献不主动作为进取意识差等情况活动第一阶段开展取得了阶段性的成效。二、主要整治内容一是治理由于不作为、慢作为导致联社各部室、信用社没有按时间进度完成联社安排部署的工作

12、任务致使各项工作停滞不前工作动力不足工作拖沓、抵消等现象影响联社整体工作圆满完成甚至造成不良影响和后果的行为。二是窗口单位管理情况信用社的窗口就是柜面服务;柜面服务不主动热情的;以种种理由推拖不办、刁难客户的;以及违规收费等行为。微贷中心、分中心的窗口就是接待客户办理信贷业务重点治理对符合贷款条件的客户不予或不及时受理的。主要包括：将已受理的贷款手续上报不及时的;超时限审批贷款手续的;故意压制或推诿造成贷款审批工作滞后的;超权限放款的;违反贷款程序办理贷款的;违反规定办理贷款的;以及违规收费等行为。三是治理涉及客户切身利益的违法违规信访件不受理的;信访件调查核实情况与实际情况不符的;信访件调查

13、属实不处理或处理不到位的等行为。四是治理中后台工作不负责任、心思精力不集中、自由散漫、萎靡不振、执行不力等行为;对客户或员工反映的问题应该采取措施解决而没有解决造成群众强烈不满的行为;以及那些“只要不出事、宁可不做事”的行为。五是治理迟到早退、擅离职守、工作日中午饮酒、上班时间做与工作无关事情等问题。六是治理贷款办理、柜面服务中各岗位、各部门之间协作机制不顺畅效率低以及授权不到位、存在“前店后厂”问题影响业务办理的时效性和便捷性。三、存在的问题及下一步打算通过开展不作为慢作为问题整治我行找出班子和干部队伍中存在的行政不作为、乱作为问题。针对存在问题制定限期整改措施进行整改取得了明显的效果体现在：我行干部职工的责任意识和服务意识明显增强;干部职工的行政能力和服务水平明显提升群众满意度进一步提高;我行的干部队伍没有发生滥用职权、徇私舞弊、执法不公等问题队伍整体形象进一步提升。在取得成绩的同时我们也清楚认识到我们的工作中仍存在一些问题和不足体现在：有些干部的执行力有待进一步提高;干部职工中仍存在办事拖拉的陋习时有出现。针对存在问题今后我行将继续以良好的精神风貌、扎实的工作作风扎实推进机关作风建设按照制度进行长效管理和监督进一步提高我行干部队伍的行政效能和服务水平第 9 页 共 9 页