个人反洗钱培训工作总结.doc

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1、个人反洗钱培训工作总结反洗钱培训心得总结(多篇范文)反洗钱培训心得总结反洗钱培训心得总结11月下旬参加了人行组织的反洗钱培训主要分为工作介绍及可疑交易报告。听完培训后感慨良多感觉到有些内容是否应当尽早公布以利于金融机构操作：一、培训会上央行领导含蓄地介绍了部分金融机构工作经验。这是可以理解的毕竟反洗钱工作属于机密工作不能将所有信息透露给不相关人员。通过含蓄地介绍我发现部分金融机构确实很用心地在做反洗钱工作比如反洗钱自评估工作、可疑交易报告工作均设计了很详细的流程操作。据我了解一家被表扬的外资银行自评估工作流程就写了90多页。惭愧啊第一年自评估工作按照人行的宏观要求以我的能力还真憋不出写这么多东

2、西。二、听完培训介绍后又感觉不可理解。为什么这么好的经验（本人感觉流程性的东西不涉密啊！）就不讲给你们听。自己在做相关制度时就感到无人可询无从下手只有象我国的改革工作一样摸着石头过河。但是自己还没有过河一抬头却发现人家早已过河且过的那么的漂亮我咋就没能想到（或者想到也没有实施）呢？这倒不是最可怕的恐怖的早万一央行检查以先进的措施和方法来考量你的工作那真的完蛋了只要一句话就可以断送你的工作“人家做到了你为什么没有做到？”就可以叫你无言以对否定你全部工作。（当然这是最悲观的结果）三、反洗钱工作是否能够落到实处。可疑交易防御性报告也不是说了一、两年了今年总算引起央行重视。但是研究央行文件发现可疑交易

3、报告真可以说是“猪八戒照镜子里外不是人”。你报多了打你个没有质量你漏报了性质更加严重怎么着都有问题。每家金融机构的海量交易不出现问题可能吗？四、多么希望有公共规范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他机构的先进经验多么希望监管机构不要对反洗钱工作及其人员再下杀手培训中曾经和其他金融人员交流都觉得从事这项工作的风险性太大而且吃力不讨好内部得不到很好的支持、外部调查手段又非常有限总感觉反洗钱工作由金融机构负责不是特别合适。五、当然反洗钱工作也是有些好处的比如当你发现一笔可疑交易并顺序追踪时无论该交易是否有犯罪嫌疑总有一种追踪成功的愉悦感。但我希望反洗钱工作要落到实处毕竟这项工作不象银行的其他业

4、务能够实实在在地看到工作效果也不是搞一些文档、做一下工作检查就能解决问题。我觉得要做到犯罪嫌疑人不敢到你家洗钱以及有可疑交易能够迅速发现才是反洗钱工作的最高境界。第二篇：反洗钱培训心得反洗钱培训心得通过此次反洗钱的培训让我受益颇多使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严重危害。身为建行柜员的我深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识更应该履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁而且助长新犯罪的滋生扭曲正常的社会经济和金融秩序破坏社会公平竞争腐蚀公众道德影响国家声誉。身为柜员在开户和交易等服务时严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件并进行联网审核客户身份证件的真实

5、有效。由他人代办业务的同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。作为客户更应该保护自己拟任高管反洗钱培训情况报告模板拟任高管接受反洗钱培训情况报告_同志自入司以来高度重视反洗钱工作多次强调反洗钱工作对公司经营的重大意义并积极参与总、分公司组织的各类合规经营和反洗钱培训。_同志于2021年8月10日至8月11日在上海分公司接受了关于保险业反洗钱工作的培训在

6、培训班上对反洗钱工作进行了较为系统地学习。通过细致扎实的合规和反洗钱知识培训_同志已系统掌握了反洗钱的相关制度与规定。培训内容具体如下：1.中华人民共和国反洗钱法的具体要求；2.中国人民银行下发的金融机构反洗钱规定、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的相关规定；3.高管岗位培训须知包括根据保险业反洗钱工作管理办法以及公司合规文化的相关要求培训与其岗位职责相应的反洗钱工作要求；4.合规内控制度包括上海分公司内部制定的有关合规管理、反洗钱监控的规章制度；5.开展日常反洗钱管理工作中必备的实践知识、技能等。作为储备干部将把反洗钱培训作为日后经营中的重

7、点工作来抓反洗钱培训是保险公司预防洗钱风险履行反洗钱义务的重要举措也是培养员工反洗钱意识提高反洗钱业务水平和工作技能的主要手段。根据保监会20_52号文的相关管理规定我司将秉持以“风险为本”和“持续培训”的工作理念将在日后经营管理中高度重视反洗钱工作完善组织架构认真履行反洗钱义务从而促进公司合规经营业务持续发展。保险股份有限公司二一三年九月十一日银行年度反洗钱工作总结银行年度反洗钱工作总结年我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心认真学习、贯彻执行反洗钱法充分认识到反洗钱工作的重要性根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份

8、识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规和公司的各项规章制度在宣传与培训相结合的同时继续提升员工对反洗钱工作的认识日常工作中切实履行反洗钱义务进一步完善工作机制强化对各项业务的监管努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作情况总结如下：一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果（一）采取多种形式宣传贯彻反洗钱法1反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间每月召开两次反洗钱培训活动培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理办法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度展开学习主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识主要从应尽的反洗钱

9、义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传活动内容针对性较强宣传达到较好效果。2举办反洗钱知识考试。为推动反洗钱法等法律法规知识的学习和宣传使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度更好地履行反洗钱义务我司根据市公司要求并结合我司具体情况进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理

10、论知识水平和业务素质有力地促进了反洗钱工作的开展。3、按市公司要求及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别,并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进行审核、识别严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定；按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息审核登记表并按规定进行分析。4、在年度反洗钱

11、工作中取得较好效果我司未发生一例反洗钱案件这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位杜绝了风险的发生。(二）加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针继续深入实施反洗钱工作管理实施细则将反洗钱责任明确到人到岗确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反洗钱的各项精神依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程严格实施内部管理制度严格内部管理有效防范了各种执法风险。3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件并进行登记其身份基本信

12、息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件若为第二代身份证则保存其双面资料。4对团体客户进行身份识别时对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下按保险合同规定识别被保险人。5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务监督保险代理方履行客户身份识别职责。6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分定期审核保存的客户基本信息。(三）面临的主要问题：1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够技能技巧还有待提高；2、部份业务员对履行反洗钱法定

13、义务还需深入认识支持配合公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强；4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。三、年反洗钱工作思路年我司反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管强化反洗钱非现场监管加大反洗钱监督检查力度全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。(一）继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识营造更加浓厚的反洗钱氛围。（二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉

14、嫌洗钱线索的能力和水平积极寻找可疑交易线索加大对重点可疑交易的分析、审查若有涉嫌洗钱的案件发生则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。(三）强化反洗钱非现场监管。按照反洗钱非现场监管办法（试行）及相关文件要求切实执行非现场报告制度并依照有关评估规定对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题进行通报并作为重点对象实施反洗钱监管。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作为保证此项工作正常有序开展我公司将继续强化组织领导明确工作职责确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足不断寻求解决问题的新办法新思路确保公司反洗钱工作正常有序的开展切实履行反洗钱义务。-12-24第 14 页 共 14 页