反洗钱个人工作总结.doc

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1、反洗钱个人工作总结反洗钱工作总结报告反洗钱工作总结报告总行运营管理部：20_年我行在总行的正确领导下严格按照中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法、金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法、察右前旗蒙银村镇银行反洗钱管理办法等法律法规及制度要求持续完善反洗钱工作脚踏实地、勤奋进取确保全员树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导完善组织领导体系。一是行领导高度重视成立了察右前旗蒙银村镇银

2、行营业部反洗钱工作领导小组。其中以营业部总经理为组长：渠占海副组长：赵俊成员：武振宇,张鹏,李耀,辛慧,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重学习提高反洗钱工作认识。一是夯实理论基础通过对金融机构反洗钱实用手册、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析、3、反洗钱调查实用手册“一法四规”的学习增强了员工的反洗钱意识巩固了员工反洗钱的知识。二是12月份我营业室全体柜员及主管参加了总行组织的“察右前旗蒙银村镇银行反洗钱工作培训”专题培训进一步加强了我部全体员工反洗钱的理论基础。三、注重执行完善反洗钱内控制度建设一是执行至上。如认真落实人行对于反洗钱的相关文件,强调柜员严格按照人行

3、和总行制定的相关制度办法进行操作;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户限制其账户使用;对公账户开户时对法人或负责人的身份证进行联网核查后并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作人工甄别后可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。二是检查落实。10月份进行了全面的风险排查凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐及时的通报积极整改完善了反洗钱的细节操作；11月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查我部全力配合总行的检查做到了发现问题整改问题以后不在发生。四、完善各项规章制度1、加强大额资金管理1、客户

4、取现5万以上需提前一天报计划；2、客户当日取款10万以下由柜员把关；10万-20万由网点会计主管把关报分行备案；20-50万以上由营业室负责人把关签字50万以上由主管行领导把关签字并向人行报备。3、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实500万以上的要求电话双线核实；对于公转私业务认真核实转账的真实合法性如有可疑做到上报相关部门。2、加强账户管理银行账户是反洗钱工作的最前线按照“了解你的客户”原则对私业务我们要求客户提供有效的证件进行开户并对其身份做好认真地识别对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户；对公业务要求公司客户提供所有的公司资料原件并在开户时与法人

5、进行电话核实检验经办人身份证严格执行三天才能使用的原则再通过多种方式与客户取得联系获得客户的真实资料并按客户实际情况开立相应的结算帐户。3、加强授权的管理网点清算单笔资金在500万以上的业务时必须提前一天上报营业部资金计划专岗资金计划专岗当日书面通知清算中心同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心该笔业务柜台才能按照流程出账。五、20_年反洗钱工作思路20_年我营业部反洗钱工作的总体思路是：继续深入的开展反洗钱监管强化反洗钱非现场监管加大反洗钱监督检查力度全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性。(一）、继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作

6、为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识营造更加浓厚的反洗钱氛围。(二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平积极寻找可疑交易线索加大对重点可疑交易的分析、审查若有涉嫌洗钱的案件发生则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作为保证此项工作正常有序开展我营业部将继续强化组织领导明确工作职责确保营业部反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对柜

7、员及客户反洗钱法规的宣传教育使其自觉支持和配合营业部的反洗钱工作；不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足不断寻求解决问题的新办法新思路确保营业部反洗钱工作正常有序的开展切实履行反洗钱义务。察右前旗蒙银村镇银行总行营业部20_年12月12日反洗钱培训工作总结反洗钱培训工作总结篇一：反洗钱培训工作总结_县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结_市办：_年9月至11月中国人民银行面向银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训我社根据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求认真组织反洗钱从业人员进行了学习培训有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内控制度的落实进一步统一了对

8、反洗钱知识的认识提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：一、基本情况及组织实施根据市办文件内容安排我联社及时组织参加培训人员按时激活了所分配的激活码补充完善了个人信息上传了个人照片按照规定开始认真学习培训本次培训采取了以自学为主集中学习为辅的手段。参加培训人员自学完成络学习达到规定的课时要求然后在学习的基础上进行了阶段性测试和终结性考试其中阶段性测试最高成绩100分终结性考试最高成绩100分按照比例折合后最高总成绩100分。二、参加人员_联社全体会计人员及财务人员。三、考试人数、平均分数情况。考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题参加培训人员中有10人因为个人原因未

9、能及时参加阶段性考试造成了无法进行终结性考试没有取得培训成绩。出现了这个问题导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中我联社将对培训人员集中登记每天联络培训人员掌握学习进度以及出现的问题及时有效的解决保证培训工作落到实处。五、收到效果1、通过专题学习全体培训人员加强了反洗钱业务知识对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识。2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转要了解客户以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。3、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪

10、的这几种新特征来进行做到对洗钱犯罪的有效打击。4、要建立起反洗钱的坚固防线在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应及时报告从而防止洗钱行为的发生。六、反洗钱工作中存在的问题及建议1、对反洗钱工作的重要性认识不够由于我们地区经济不够发达洗钱犯罪活动不是十分突出因此从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义认识还很不到位缺乏足够的认识。2、内部员工缺乏反洗钱的知识和能力由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地因此我们的员工在一定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等知识。_县农村信用合作联社_年_月_日篇二：反洗钱工作总结反洗钱工作总结反洗钱工作

11、是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措是纯洁社会风气保持社会安定提高银行信誉促进银行业务的快速健康发展的保证。一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训计划中统一部署、落实并继续针对不同岗位、不同业务组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容并将培训内容公司反洗钱工作年度报告_公司反洗钱工作年度报告为增强广大人民群众及人保财险客户对

12、洗钱犯罪的了解获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解与支持提高公司员工反洗钱工作意识扩大我司的社会影响力根据中华人民共和国交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法和_公司反洗钱工作办法等相关文件精神按照上级公司统一部署_公司深入学习和贯彻各项制度和办法广泛开展员工学习培训和反洗钱宣传活动对于反洗钱工作的认识得到了进一步强化逐渐建立和完善了反洗钱内控制度反洗钱工作水平得到一定提高。现将有关工作作如下总结：一、主要工作措施（一）、组织建设及人员配置为统筹安排反洗钱工作_公司成立了以总经理为组长

13、、多位副总为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组同时配备了专门负责反洗钱工作的专职人员负责反洗钱宣传培训、大额可疑交易报告、客户风险等级分类等反洗钱相关工作按时报送上级行政和监管部门；并在客服部、各营销部设置兼职人员对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。(二）、反洗钱内控制度建设严格按照反洗钱法律法规和上级行要求建立健全反洗钱内控制度。下发了_公司编发的_公司反洗钱工作办法、出台了相关通知在现有的基础上完善各项内控制度逐步建立一个完整的架构为更好地执行规章制度完成反洗钱工作奠定坚实的基础。(三）、大力开展反洗钱宣传培训活动为更好的做好反洗钱工作_公司对从业人员加强了反洗钱知识的培训和

14、学习。一是深刻体会反洗钱工作的重要性。首先我们注重党员干部、中层干部和反洗钱专兼职岗位人员的反洗钱知识学习提高党员和管理干部的觉悟为在开展反洗钱工作中起到先锋模范的带头作用。二是经常性开展反洗钱知识培训提高客服人员反洗钱水平。多次别样的反洗钱培训主要学习了反洗钱相关法律法规、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存管理办法、大额交易与可疑交易报告制度等。通过学习培训提高了员工的反洗钱知识强化了员工的反洗钱意识。三是组织开展反洗钱宣传活动。活动期间公司及各分支机构积极响应印制宣传单营造了良好的反洗钱工作氛围使群众增加了对反洗钱的理解提高了警觉对我司反洗钱工作具有一定的支持推动作用进一步提升了社会

15、公众对反洗钱工作的认知度和参与度；同时也深入增强了公司员工对反洗钱工作重要性的认识提高了反洗钱岗位工作人员的理论水平和专业技术技能为公司依法合规经营持续健康发展奠定了更加坚实的基础。(四）、结合工作实际贯彻执行反洗钱法律法规_公司严格按照上级公司相关办法和指示切实落实客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存办法、大额及可疑交易报告制度等内容具体表现在：1、严格执行客户身份识别制度（1）按要求留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件、确认投保人与被保险人的关系、核对相关人员的关系；（2）根据客户或者账户的风险等级定期审核保存的基本信息；（3）采取持续的客户身份识别措施关注客户及其日常经营活动、保险情况及时提示客户更新资料信息；（4）按七大情况严格做好重新识别客户身份的落实工作；（5）履行客户身份识别义务的同时对于可疑行为要及时核实并向上级机构反洗钱部门和中国人民银行当第 11 页 共 11 页