个人金融案件防控工作总结.doc

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1、个人金融案件防控工作总结某银行分行案件案件防控合规建设年活动工作总结银行分行“案件防控合规建设年活动”工作总结银监分局：根据你分局“关于转发银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案的通知”（银监办发30号）区分行下发的建设银行区分行案件防控合规建设年活动推进方案的通知”（蒙函256号）分行结合我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、“八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排开展了案件防控合规建设年推进活动现总结如下：一、根据银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案、建行区分行建设银行区

2、分行案件防控合规建设年活动推进方案结合实际制定了分行分行案件防控合规建设年活动推进方案并下发全行执行。二、加强内控和案防制度的学习。1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中统一下发学习笔记采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式开展内控案防制度的学习定时检查全行员工的学习笔记通过两次集中检查员工的学习积极性比较高大部分员工都完成了规定的学习内容。2.举办廉洁从业主题教育专题讲座为了将内控和案防制度的学习引向深入我行于年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了纪委宣教科科长为全行管理岗位员工及部

3、分重要岗位员工上了一堂深入开展党风廉政建设和反腐败斗争的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。3.积极组织开展警示教育活动年9月16日我行组织开展了赴女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一

4、行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义决心自觉遵守廉洁从业各项规定遵守我行的各项规章制度及管理办法珍惜自己的职业生涯。4.开展了中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法和新的轻微违规行为积分标准的学习活动。建设银行内部新的轻微违规行为积分标准下发后我分行立即组织印刷人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果4月份利用两个晚上的时间分两场组织机关和网点进行了考试,从考试现场状况和考试成绩来看员工们基本掌握了上述学习内容成绩均在90分以上。5.利用第周一课平台对员工开展业务培训全年共开展第周一课培训3000人

5、/次。6.通过每季度1次的案件防控联席会议传达学习了总、分行和银监局工作部署方案、细则、案例通报；通过营业网点的“内控案防”每周一讲学习总行案件防控工作动态、区分行及本行风险部发布的风险事项提示书、区分行及本行业务检查部下发的业务检查通报、总行和天津审计分部发布的审计简报以及监管部门发布的风险提示、案例通报通过学习对照检查及时发现案件苗头及时跟进管理堵塞漏洞防患于未然。三、通过自查和督导检查的方式督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。一是充分发挥业务检查部的检查职能开展了多次独立的业务检查和联合检查。1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次全部风险点检查总次数9

6、02次被检查柜员877人次；开展了区分行确定的20个关键风险事项检查每月检查1次本年共检查9次检查覆盖所有网点及自助团队；在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式对照关键风险点进行了逐项检查；安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作及被查网点的大力配合圆满完成了此次替岗工作任务。2.由业务检查部牵头抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本

7、次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查抽查网点3个对检查出的问题专门下发通报分析成因和隐患督促整改落实。二是风险管理部根据银监部门下发的内控风险提示及展开内控检查工作的通知开展了内控管理检查；三是根据区分行要求风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照手册排查有效防控了内部人员操作风险保证岗位分离制衡的有效性。四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。五是个人金融部与业务检

8、查部联合开展2项检查。1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查此次检查对大额账户关联交易（员工与客户之间）情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查进一步强化风险防控消除问题隐患。2.自助业务规范经营专项治理活动提高了自助业务管理水平进一步加强自助业务操作管理强化风险控制使自助业务管理从粗放型走向精细型。六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理规范支付结算行为防范了操作风险。七是法律合规部与业务检查

9、部联合开展了开展了“年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组分工负责对各经营中心和网点进行了检查检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查有效地落实了反洗钱监管要求进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力促进了反洗钱依法合规的工作效果。八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查并将排查结果上报银监分局。九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求进行了对票据业务的风险排查。十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动将32项专项治理内容分解落实到各责任部门明确了责任人。个人金融部、

10、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查并将检查结果报纪检监察部。以上检查共查出问题15个目前已全部整改。四、落实整改强化内控分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、稽核监测等渠道发现的问题开展纠偏、整改工作规范操作程序加强内部监督严格岗位制约堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限使存在问题得到彻底整改。分行年十月十八日_年半年案件防控工作总结_年前半年案防工

11、作总结_年上半年我行案件防控工作在各级领导的高度重视和大力支持下紧紧围绕_年全行案件防控工作要点按照上级邮政金融部门和当地金融监管部门提出的各项要求坚持以资金安全为中心以强化审计稽查管理完善内控制度等建设为重点结合当前邮政储蓄_行业务发展的实际情况进行了形式多样的审计稽查活动开展了常规稽查、专项稽查等工作有力地促进了金融业务持续、健康、快速的发展。现将上半年邮政案件防控工作情况汇报如下:一、坚持落实两年活动确保邮政金融零事故发生结合两年活动审计稽查认真做好一是狠抓制度建设强化制度执行力要进一步完善、梳理和精简规章制度把内控制度覆盖到全功能业务层面做到制度流程化、标准化、精细化提高制度的可操作性

12、切实堵塞制度和管理漏洞。要健全独立有效的内控管理体系加大内控制度的执行力始终保持对_监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”的执行力度继续抓好案件防控“八项”制度的落实提高制度执行效果。要加强关键风险点的管控能力建立操作风险管理平台健全持续改进机制。二、进一步深化_网点资金安全防范达标升级工作认真吸取工作经验和教训全面加强_内控管理确保_年网点达标全面完成。积极开展存款风险滚动式检查要按照_行_市分行存取款风险滚动式检查实施办法(_邮_联发20_81号)要求组织各业务条线开展存款风险排查工作；各单位在实施抽查工作的同时在季末月汇总存款风险滚动式检查情况负责按时向市局和市分行以及_监

13、部门报告。是开展_行机构风险评估（内控评价）分析和掌握基层机构内控管理中存在的不足和隐患完善内部控制措施提高风险识别和管控能力进一步推进内控和风险防范机制建设。强化三级权限管理切实形成操作有监督、授权有制约、违规有举报的内部控制体系从而适应和满足我行防范资金风险的需要。三、合理利用电子稽查系统有效防范金融风险加强电子稽查系统应用的制度建设规范系统操作管理流程。设立风险预警信息值机制度及时处理系统实时风险预警信息和前一日储汇系统业务、会计数据累计风险识别信息确保做到实时监控。规范各级电子稽查工作程序充分发挥邮政金融电子稽查的作用有效防范和化解邮政金融资金风险。四、采用多种方式开展审计稽查工作主动

14、预防各类金采用多种方式开展审计稽查工作主动预防各类金审计稽查工作融金案件发生金案件发生为加强全行邮政金融业务内控和风险管理工作有效控制和防范经营风险积极推进邮政金融内控工作的全面开展审计稽查部门做好日常稽查工作前半年累计处罚13人18次占从业人员46%有力的打击了各类违规违纪的发生。同时对三个二及支行、一个支行营业部、一个一级支行和所瞎县局的金库进行了专项稽查。专项检查的重点是邮政金融业务内控管理、业务制度、程序控制、储汇营业网点业务操作控制与管理、事后监督、事后检查操作控制与管理、储汇重要空白凭证控制与管理、储汇会计、出纳操作控制与管理、稽查部门履职和电子稽查运行情况。通过专项检查发现在稳步

15、发展的同时各部门都能够认真贯彻执行国家的金融方针政策自觉接受_监部门对邮政金融业务的监督管理并在规范邮政金融业务、防范邮政金融风险方面建立了风险防范机制落实了资金安全管理考核制度。五、组织开展邮政金融资金自查工作为进一步加强邮政金融资金管理堵塞资金流转各环节的漏洞防范邮政金融资金风险市行下发了关于组织开展邮政金融资金自查工作的紧急通知并于4月5日15日在全行组织开展了邮政金融资金自查工作本次自查重点是网点库存现金、金库现金、_邮账是否相符等内容。各级领导要高度重视此次邮政金融资金自查工作以“两年活动”为契机认认真真地组织好邮政金融资金全面清查工作此次自查工作采用突查方式进行在检查中不留情面不留

16、死角消除隐患消除顽疾确保储汇资金的健康完整。六、加强管理抓整改抓考核狠抓各项制度的贯彻落加强管理抓整改抓考核实_年随着全邮政金融业务的快速发展我们把防范风险保障金融资金安全当做第一要务来抓首先是抓业务规章制度的落实工作。主要有：对双人临柜、双线复核、双人取送款、双人押送、双人值守制度每次必查；对章证分管、钱帐分管、支票印鉴分管、密码分管制度每次必看；对天天报帐、天天检查、天天逐笔挑对工作每次必问；特别是对各行审查日报单、缴协款单（含送款回单）、对帐单“审三单”工作对各行日常营业、监督检查、会计核算等重要环节以及抓好专户存储、专款专用、资金上划、业会对帐、_邮对帐、提款限额审批、大额存取款双签、

17、大额取款预约审核、特殊业务审核、取消交易授权、重要空白凭证交接核对等基本制度都要进行检查。其次我们在日常稽查工作的同时把对问题和隐患的整改落实放在了首位。第三对发现的问题进行及时通报批评。我们针对许多共性的、老生常谈的问题进行了季度稽查通报和风险防控问责通报要求部门要严格按照各有关考核和处罚方面的具体规定加大处罚力度以尽快改变目前这种被动工作局面。在落实规章制度方面储汇审计稽查工作确实起到了再监督作用各部门不但进一步认识到了储汇稽查工作的重要性而且按照分级负责层层把关的要求加大了对属局进行管理的考核力度。各报名领导高度重视风险隐患的整改工作各单位对发现的风险隐患和问题必须立即进行整改；对因人员

18、或资金等问题无法立即整改的必须报同级和上级部门领导；各级领导接到风险隐患问题报告后要组织相关部门对存在的问题逐一研究解决做到方案落实、人员落实、资金落实。对监管部门检查出的问题、重大问题要优先整改。对于因隐患没有及时整改而发生案件的将严厉追究有关领导和相关人员的责任。七、领导重视、齐抓共管、确保资金安全领导重视、齐抓共管、总结以往全国发生的储汇资金案例多数是领导金融风险意识淡薄管理失职、监督失控、制度失效、审计稽核检查不到位、制度不落实长期无人纠正造成的。我行各级领导认真吸取全国发生的储汇资金案件教训高度重视邮政金融资金安全管理工作行一把手将管理列入议事日程经常了解安全防范工作。分管行长及时协

19、调解决邮政金融资金安全管理中存在的重大问题。各有关部门都明确责任各司其职。各级领导都将资金管理与业务发展放在同等重要的位置上与经营发展同研究、同部署、同检查、同总结、同考核使储汇资金安全工作贯穿于邮政储汇业务发展全过程和企业经营管理工作各个环节。真正做到思想认识到位、领导责任到位、监督检查到位、整改措施到位、教育处理到位。确保资金安全无事故。总之年上半年在案件防控工作贯彻总行和工作中总之_年上半年我行在案件防控工作中贯彻总行和省市行提出的“制度执行年工作要求监局提出省市行提出的“制度执行年工作要求设施_监局提出的“案防攻坚年”活动方案认真开展案件防控工作为柳案防攻坚年”活动方案认真开展案件防控

20、工作案件防控工作行的美好明天保驾护航。林邮政储蓄_行的美好明天保驾护航。工作总结学习中小金融机构案件风险防控的心得精品学习中小金融机构案件风险防控的心得体会当前银行案件防控形势十分严峻我行积极组织全体员工认真学习有关案件防控的文件精神通过学习本人对案件防控的重要性和必要性有了更深的认识现将学习心得汇报如下。银行作为经营货币的特殊企业防范和控制风险始终是最重要的工作而内部控制又是控制风险的关键。因此加强内部管理和控制对促进银行稳健经营、走可持续发展之路起着十分重要的保证作用。对此本人就内控建设和防范风险谈几点看法。一、构建严密的内部控制机制。按照“内控优先制度先行”和“开办一项业务出台一项制度建

21、立一项流程”的原则对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程确保每一个环节和流程均有章可循有规可依。通过制定岗位职责操作规范明确岗位权利、义务和责任建立岗位自我约束防线建立严密的业务流程制约防线。在岗位设计上应坚持：一是体制牵制原则。不论前台、后台不论一线、二线不论内勤、后勤均应坚持审批、操作、监督三权分离人员分离、职能分离避免在控制环节中出现漏洞。二是程序牵制原则。业务流程的不同环节应由不同的人员完成实行岗位牵制按业务流程顺序操作不能漏、逆操作程序更不能无程序单人操作。三是责任牵制原则。不仅强调责、权、利相结合更要强调岗位联保

22、责任连带严防出现人情代替制度现象。二、建立完善的责任追究制度。建立对违规行为的处罚制度定期开展规章制度执行情况监督检查对有章不循、违规操作行为严格处罚加大违法违规成本涉及违法犯罪的要坚决移送司法机关。制定详细的案件责任追究办法坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的责任追究原则明确作案人、制约人、负有领导责任人员、业务管理及风险、合规、集合等部门相关责任人的经济、纪律处罚标准和程序从制度上规范案件问责按照“自查从宽、他查从严尽职免责、失职重罚”的原则严格案件责任追究。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况在核实先关人员责任的基础上予以追

23、究。三、切实加强员工的素质学习。案件防控攻坚关键在人只有增强全行员工遵纪守法、合规经营的思想意识牢固构筑拒腐防变的思想道德防线案件防控才能水到渠成卓有成效。特别是加强规章制度的学习熟悉和掌握规章制度的要求提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识要求自己爱岗敬业认真严肃对待自己的职业忠于自己的事业勤奋工作深思慎行将责任心融化于血液体现于行动伴随于身边。同时在日常工作中要不断加强自我学习提高自身素质把风险防范贯穿于具体工作的始终牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来明确岗位职责增强自我执行制度的自觉性增强自我思想道德和业务理论水平构建牢固的思想防线使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根变成一种自觉一种习惯。从小事做起、从自我做起坚决抵制种种违规违法不良行为的发生让各类案件无处藏身。我们始终要把案件风险防控作为一项长期的、系统的、复杂的工程来抓而不是时起时落此起彼伏要真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管齐头并进防微杜渐警钟长鸣牢固树立依法合规经营的理念建立起科学长效的防控机制切实防范各类风险真正实现银第 20 页 共 20 页