工行个人客户经理总结.doc

《工行个人客户经理总结.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《工行个人客户经理总结.doc（42页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、工行个人客户经理总结银行客户经理工作总结10篇银行客户经理工作总结（一）：银行客户经理个人工作总结20_年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自我严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下_年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习提高自身素质。一年来我能够认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后多问

2、、多学、多练透过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如:10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每一天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还他开理财金帐户能够享受工行优质客户的服务他很高兴的理解了我的并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。一年来我先后从事储蓄员客户经理等不一样的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代

3、表我行的形象。所以我对自我高标准、严要求用心为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能用心协同所主任搞好所内工作利用自我所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款

4、时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场寻找新的增长点。只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行明白我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享

5、的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我透过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率状况有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成

6、熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通潜力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为

7、市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识又要身体力行用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理工作总结（二）：转眼间我到_银行工作已经x年了在领导的培养帮忙和同事们的支持下我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。_年x月我从西岗分理处调至_支行从事客户经理岗们工作静心回顾这一年的工作生活我感觉收获颇丰现将这一年的学习工作状况总结如下：一、加强学习、提高素质我今年二月份从西岗分理处调到_支行从事客户经理工作以前对资产业务接触比较少并且各项业务变化比较多这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识在我到岗理

8、清思路后我自觉加强各种金融产品的理论知识学习提高自我对我行金融产品的理解并在较短时间内熟悉信贷业务在领导和师傅们的帮忙下很快就上手了。我想只有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带给服务。作为一名客户经理我深刻体会和感触到该岗位的职责客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片是客户与我行联系的枢纽怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方一方面要熟悉自我行里的业务产品明白自我能够给客户带来什么另一方面要明白客户需求什么尤其是后一方面明白了客户的需求才能去有的放矢的服务客户。在加强业务学习的同时我还用心认真学习政治理论提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员我时时刻刻严格要求自我作为参政党成

9、员我用心拥护中国共产党的领导并用心参与建言献策努力学习中国共产党的先进性文件认真践行党的群众路线。二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理我勤勤恳恳任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险不能因为自我的疏忽给银行带来损失这就要求我做事要细心观察要仔细调查要属实报告要认真分析要专业在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户并以专业的业务处理潜力来满足客户的需求在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作保证信贷资金的安全。三、存在不足对挖掘现有客户资源客户好中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提高

10、工作主动性多干少说在实践中完善提高自我。在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改善工作方式方法用心努力工作增强服务意识争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。银行客户经理工作总结（三）：银行客户经理个人工作总结20_年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的同志感触就更大了。年初的竞聘上岗用自我的话说这是工作多年来第一次这样正式的走上讲台来争取一份工作而且出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力也就是从那时候起我在心里和自我较上了劲必须要勤奋努力不辱使命他是这样想的也是这样做的。一年来我在工作中紧跟支行领导班子的

11、步伐围绕支行工作重点出色的完成了各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神。客户在第一存款是中心。在服务客户的过程中我用心细致把兄弟情、朋友意注入工作中使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言也必须会暂时把不快抛到脑后而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床更会看到他忙前忙后楼上楼下奔跑的身影虽说事情都很平常、也很简单但向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋具备了较全面的独立工作潜力随着银行改革的需要我的工作潜力和综合

12、素质得到了较大程度的提高业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命完成上级下达的各项工作任务我作为分管多个重点客户的客户经理应对同业竞争不断加剧的困难局面在支行领导和部门同事的帮忙下大胆开拓思想树立客户第一的思想征对不一样客户采取不一样的工作方式努力为客户带给最优质的金融服务用他自我对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。开拓思路勇于创新创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革客户选取银行的趋势已经构成同业竞争日激烈在业务开展上我中有你你中有我在竞争中求生存求发展如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理时时刻刻地

13、注重研究市场注意市场动态研究市场就是分析营销环境在把握客观环境的前提下研究客户透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律力争将客户的下游资金跟踪到我行实现资金从源头开始的垄断控制实现资金的体内循环巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中资金流量较大为使其资金做到体内循环他从点滴做起以优质的服务赢得该单位的任信任逐步摸清该单位的下游单位透过多次上门联系使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状况下他用心的上门联系成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索与客户开展乒乓球、羽毛球活动既把与客户的交往推向深入又

14、打破了传统公关模式在工作中收到了十分好的效果。今年9月份在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时获悉客户欲对其部分房产进行拍卖他用心的工作使其拍卖款500万元成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和职责感任劳任怨、用心工作从不挑三拣四避重就轻对待每一项工作都能尽心尽力按时保质的完成。在日常工作中他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失为了完成各项工作任务不惜牺牲业余时间放下双休和假期利用一切时间和机会为客户服务与客户交朋友做客户愿意交往的朋友我透过不懈的努力在20_年的工作中为自我交了一份满意的答卷。银行客户经理工作总结（四）：随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功

15、能的完善对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争为客户带给更高层次的、全方位的服务提升自身效益就务必建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意识是否真正认知客户经理的岗位职责所在我认为还需进一步探讨在那里我仅从自我在学习中所学到的如何做一名合格客户经理谈谈个人的一点想法：一、客户经理务必具备应有的素质客户经理既是银行与客户关系的代表又是银行对外业务的代表不仅仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户

16、带给全方位的金融服务这就要求务必要有良好的职业道德与综合潜力。在工作中始终树立客户第一的思想把客户的事情当成自我的事来办想客户之所想急客户之所急。1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的职责心和事业心在兼顾银行利益的同时满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式不断增强业务素质以适应业务发展的需要。3、要机智灵敏善于分析和发现问题。有必须的营销技能与分析、筹划潜力。4、热情、开朗有较强的攻关和协调潜力。善于表达自我的观点和看法与银行管理层和业务层持续良好

17、的工作关系团队协作精神强。5、承受力强具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦走千家万户。二、客户经理要善于把握市场信息及时满足客户需求三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作客户经理作为全权代表银行与客户联系的大使应用心主动并经常地与客户持续联系发现客户的需求引导客户的需求并及时给予满足为客户带给一站式服务。对现有的客户客户经理要与之持续经常的联系而对潜在的客户则要用心地去开发。开发的目的主要是营销产品力争实现双赢。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求透过对市场的深入研究提出自我的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着银企双赢的原则计算好本行的投入产出账也替客户算好账为客

18、户设计最适宜的金融产品组合；其次是细分客户确立目标市场和潜在客户对客户进行各方面的分析与评价。时刻持续与客户的联系和调动客户的资源利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系对客户进行富有成效的拜访与观察。第三在与客户的交往中客户经理要用心推销银行产品。善于发现客户的业务需求有针对性地向客户主动和适用的产品。如有需求及时向有关部门报告用心探索为其开发专用产品的可能性。第四加强风险管理有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额资金流动状况无论出现什么问题都要与资产安全联系起来思考及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账及时搜集整理、分析资料实时监测客户信

19、用状况；并认真做好贷后检查和日常检查及时催收贷款利息和本金；必要时用心参与企业管理协助企业搞好生产经营管理和财务管理尽最大限度减少资金损失。四、客户经理应不断地注重金融创新加大优质服务力争实现双赢思维决定行动行动决定结果。客户经理务必具有较强的开拓创新意识主要体此刻客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体此刻全新的客户服务理念、全方位的客户服务资料以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中要牢记客户的需求就是客户经理的工作这一发展思路勇于创新创造性的开展工作用真诚的心把兄弟情、朋友义注入工作中要为客户所想、知客户所愁排客

20、户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户用心去体谅客户用爱去感动客户用优质服务去发展客户。针对不一样客户采取不一样的工作方式努力为客户带给最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花必须会在惊喜中留下感动；如果客户烦恼时收到我们发来的信息趣言也必须会把不快暂时抛到脑后而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床更因看到我们忙前忙后楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单但必须会赢得客户的支持与理解促进彼此之间的感情。我认为要做一名合格的客户经理应以风险防范为中心始终贯穿以客户为中心创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户树立信用社自已的形象做出信用社自已品牌从而最终实现我们的利润

21、最大化。银行客户经理工作总结（五）：20_年已经过去了我在支行领导的关心下在同事们的帮忙中透过自我的努力工作取得了必须的工作业绩银行业务知识也有了较大的进步个人营销潜力也得到极大提高。首先工作业绩方面我在支行领导指导下努力营销对公客户成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务截至20_年末实现总授信额度5。5亿元带动对公存款8000多万元实现方案-范文&;#39;库。整理。利息收入160多万元实现方案-范文&;#39;库。整理。中间业务收入29。55万元。个人管户企业_成功申报为总行级重点客户并且正协助支行领导用心营销一批_下游企业。在小企业营销方面也成功营销了一家_企业利用交叉营销实现方案-范

22、文&;#39;库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面我的成绩排在全分行前5位。其次透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候对公司业务和授信产品一知半解透过一年的学习我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素能够透过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外在熟悉业务产品的同时我用心学习光大银行信贷风险控制措施作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试顺利透过。在分行举办的合规征文中我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等

23、奖。最后在业务营销过程中认真学习、点滴积累努力提高个人营销潜力。作为一名客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自我的业务产品明白自我能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么尤其是后一方面重要明白了客户的需求才能去创造条件满足。个人营销潜力&;#39;方案范文。库。整理的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此在与客户交流的过程中我不断发掘客户的爱好兴趣特长力争讲客户感兴趣的话题解决客户急需解决的问题。过去的一年对于我来说是充实的一年是进步的一年同时这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然在过去一年里我也犯过错误有些不足尤其是在维护存量客户挖掘客户资源方面我做的还不足这也

24、正是我将来需要努力的。20_年在工作上的计划首先是在目前信贷紧张的状况下努力维护现有授信客户用好资源做好客户营销实现授信额度的创利最大化。其次是紧紧抓住海珠区域特色开拓专业市场做好中小企业授信营销力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力营销对公存款方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销与对私客户经理一齐全方位服务客户。20_年已经来临我决心更踏实工作努力学习争取在各个方面取得进步成为一名优秀客户经理。银行客户经理工作总结（六）：_年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自我严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际

25、操作。在我的努力下_年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务业余揽储_x万元营销基金_x万元营销国债_x万元营销保险x万元营销外汇理财产品-汇财通_万元。营销理财金帐户_个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。一、加强学习提高自身素质。一年来我能够认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练透过学习优质客户识别引导流程能成功的识别优质客户。如:_月_日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每一天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还他开理财金帐户能够享受

26、工行优质客户的服务他很高兴的理解了我的并留下了联系电话。我查询了他的存款在_万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。_月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等x家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到

27、好的营销效果。二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。一年来我先后从事储蓄员客户经理等不一样的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表_多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自我高标准、严要求用心为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能用心协同所主任搞好所内工作利用自我所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们

28、的工作有不一样看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自我工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙

29、其他人就要使自我的业务素质提高。三、开拓市场寻找新的增长点。只有不断开发优质客户扩展业务增加存款才能提高效益。从朋友那里得知王先生是大客户但公司帐户却开在建行明白我们揽储任务重叫我去宣传一下看能否转到我行来我主动和王先生联系介绍我行的各项金融业务还宣传了理财金帐户专享的服务在我和朋友的催促下第二天就来我行会计处开了一个一般帐户说等资金一到位就办理理财金帐户以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销扩大宣传力度我透过电话发短消息联络客户介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。_月x号利用去儿子学校的机会给他们老师介绍了汇财通和保险业务老师们争先询问汇财通利率状况有个

30、客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自我制定了新的目标做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我提高自我的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通潜力语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要风趣幽默在处理棘手问题上要灵活变通在业务操作上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务

31、知识又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识又要身体力行用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。银行客户经理工作总结（七）：银行客户经理年终工作总结范文我于_年_月接到省分行的调令调任_x支行客户经理。在_x支行8个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于

32、思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20_年三个季度的工作状况总结汇报如下:_年二季度我在_x支行行长和各条线同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。_年_月至_月我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训取得参加afp认证考试资格并于_年_月顺利透过了afp认证考试。透过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。到了新的岗位自我的工

33、作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作就务必先增加客户群体。到任新岗位后我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持加大自身客户群体。在较短的时间内我透过自身的优质服务和理财知识的专业性成功营销了支行的优质客户提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。担任客户经理以来我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们_银行对公众服务的一张名片是客户和银行联系的枢纽在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一

34、时间受到客户的关注因此要求其综合素质务必相当的高。从我第一天到任新岗位从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中心态上也发生了很大的转变。刚开始时我觉得客户经理工作很累、很烦锁职责相比较较重大。但是慢慢的我变得成熟起来我开始明白这就是工作。每一天对不一样的客户进行日常维护热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围当我明确了目的有了工作目标和重点以后工作对于我来说一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解

35、的信息都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时在和不一样客户的接触中也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高。存在的主要问题:一、金融专业知识有待进一步加强。应对如今市场经济的多样性银行理财成为越来越多客户的需求如何能给我行优质客户带给专业的金融信息和理财产品这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势以提高自身金融专业知识水平;二、针对不一样的客户还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源深挖细刨根据不一样客户的需求和实际状况做精准化营销提高支行中间业务收入;三、进一步克服年轻气躁做到脚踏实地提

36、高工作主动性不怕多做事不怕做小事在点滴实践中完善提高自我决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜骄傲自大而要持续清醒的头脑与时俱进创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景:由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性想成为银行业的优秀员工务必经过系统的培训与丰富的实践。我期望在_年能争取到更多的培训机会使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自我的业务基础朝着更高、更远的方向努力。总结过去是为了吸取经验、完善不足。展望来年我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作以争为我行来年个金条线的发展做出自我更大的贡献。银行客户经理工作总结（八）：银行客户经理工作总结转眼间一年就这样过去了自我还没感觉怎

37、样样呢可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何。但是总的来说我在过去一年中的工作还是不错的除了很好的完成了自我的工作外还帮忙同事完成一些力所能及的事情也因此多次受到领导的赞扬在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的。一年来我工作的明白白白清清白白没有做任何不利于工作的事情也没有做错过任何账目。我认真听从领导的指示和同事的正确我做的一向很好。一年来本人分管、协管的股室较多工作范围广、任务重、职责大由于本人正确理解上级的工作部署坚定执行党和国家的金融方针政策严格执行支行的规章制度较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责发挥了领导管理和组织协调潜力充分调动广大员工的工作用心性较好地完成了分管

38、和协管股室全年的工作任务。一、在廉的方面:1。按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。2。严格执行和维护党的四大纪律八项要求自觉遵守廉洁从政准则自觉做到遵守党的纪律不动摇执行党的纪律不走样。增强理解监督的意识主动理解党组织、党员和群众的监督。一年来本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央持续高度一致不阳奉阴违、自行其是;遵守民主集中制;依法行使权力不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公;管好配偶、子女和身边工作人员不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗不奢侈浪费、贪图享受;务实为民不弄虚作假、与民争利。3。密切联系

39、群众努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观树立为人民服务的思想把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点努力为群众办实事、办好事4。在干部选拔任用工作中认真贯彻落实党政领导干部选拔任用工作条例和行员管理暂行办法的有关规定坚持公开、平等、竞争、择优的原则推动支行用人机制的改革并逐步走向法治化的轨道。5。严格执行各项规章制度。本人以身作则严格要求坚持以制度用人以制度管人并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。二、在绩的方面:本人工作思路清晰计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取经常提出合理化并获采纳完成较

40、重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作工作成绩比较突出效果良好。在外汇管理方面20_年上半年本人在调查研究的基础上分析了我县外贸公司增加较多领用出口收汇核销单大幅度增长出口额大收汇额小核销率较低存在必须风险隐患的问题在支局局务会上提出了加强核销单管理从源头上防范出口收汇核销风险的意见获得局务会的采纳。随即本人制定了关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定采取区别对待、分类管理、有保有压的措施加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求状况的问卷调查制定了关于进一步支持&;times;&;times;_外贸出口的指导意见对辖区外汇指

41、定银行提出了六条窗口指导意见。此外还组织对部分私营企业运作状况的调查分析其运作存在的问题提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则坚持用好的作风选人作风好的人主张选拔任用中层干部的方式要由相马改为赛马让人才的本领得以施展在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。三、在德的方面:继续深入学习、贯彻落实三个代表重要思想持续共产党员的先进性树立科学的发展观和正确的政绩纲法纪、政纪、组织观念强在大是大非问题上与党中央持续一致。认真贯彻执行民主集中制

42、顾全大局服从分工勇挑重担。尊重一把手团结领导班子成员和广大干部职工思想作风端正工作作风踏实敢于坚持原则求精务实开拓进取切实履行岗位职责坚持依法行政认真负责分管和协管工作大力支持一把手的工作促进支行三个礼貌建设的顺利开展。四、在能的方面:熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规能较好地结合实际状况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系充分调动员工的工作用心性共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达潜力写作水平较高口头表达潜力较强;文化知识水平较高专业理论水平较强具有本职工作所需的基本技能;能透过调研发现问题总结经验提出推荐具有独立处理和解决问题的潜力;工作经验较丰富知识面较宽。一年来本人先后主持

43、召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行状况分析会协调县政府召开国库工作座谈会。在上述会议上分别组织学习有关金融方针政策把一个规定两个办法、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门并通报相关的工作状况分析存在问题提出改善意见较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用。总的来说年来本人在支行党组的领导下按照党员领导干部的标准严格要求自我坚定政治信念加强政治理论、法律法规、金融知识学习转变工作理念改善工作作风坚持廉洁自律自觉遵纪守法认真履行职责以实际行动实践三个代表。在将要到来的年里我不会有任何的松懈我只

44、会更加努力的工作将自我的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结做出在新的一年中怎样样去工作的方法才能更好的工作下去我能够做好。银行是中国的命脉只有银行的工作做好了使我们国家的账目都能够完整的清楚才能使我们的国家更好的发展这就是需要每一个银行职员努力工作才能使每一笔账目清清楚楚为我们国家的经济发展做出自我应有的贡献!银行客户经理工作总结（九）：时光如电转瞬即逝弹指一挥间2021年就过去了在担任_支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将2021年工作状况汇报如下：一、2021年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟

45、悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就务必先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、ps商户、通知存款等业务都有

46、新的突破。二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每一天对不一样的客户进行日常维护哪怕是一条信息祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得

47、客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。2021年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年虽然我在各方面取得了必须的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。(一)是学习不够应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动

48、性多干少说在实践中完善提高自我以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改善工作方式方法用心努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自我的业务基础朝着更高、更远的方向努力用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。银行客户经理工作总结（十）：我于20_年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中我勤奋努力注重创新在自身业务水平得到了不断提高的同时于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下：20_年11月21日我由处调往处担任客户经理一职在分理处领导和各同事的关心指导下用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中我能够认真学习各项金融法律法规用心参加行里组织的各种学习活动不断提高自我的理论素质和业务技能。透过这次全方位的培训和学习使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合勇于探索新理论、新问题创造性的开展工作。到了新的岗位自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距。且到了新的工作环境对分理处业务往来频繁