合规风险部经理个人总结.doc

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1、合规风险部经理个人总结【】风险合规经理个人工作总结风险合规经理个人工作总结注:本文经过精心编辑部分内容来源网络如有疑议请联系我们处理。一、主要业绩情况截止年月为止我支行本外币储蓄保险业务理财业务经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%总体收入任务完成比例为%。二、工作开展情况（一）健全培训监管提升风险意识一是加强对员工的教育力度提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习全年共开展了次培训活动使员工掌握了各项制度的具体规定熟悉各项操作规程使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度严格落实员工在每一笔业务认真、细

2、致、合规、合法办理意识规范操作。三是加大监督力度确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度增加检查频率开展定时和不定时随机抽查组织相互督查等形式及时发现问题提出整改意见督促整改情况对屡教不改者加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识升华了业务操作流程强化了业务技能和个人责任感。(二）深抓风险核心发挥职能效用一是加强授信业务管理防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理做好贸易背景、

3、保证金来源等真实性的调查完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理落实调查、审查和审批等岗位职责。二是加强临柜业务管理防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法进一步优化事后监督系统着手开发会计电子档案系统。三是加强安全保卫管理提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点加强安全保卫队伍建设强化工作检查和考核全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设充分发挥其远程监管功能。四是加强员工行为管理提高风险案防基础。以防范员工道德风

4、险为重点抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会让员工了解作案的危害性增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理的管理落实岗位轮换和强制休假制度。五是加强内部审计管理发挥审计监督作用。不断完善审计组织体系建设组建审计队伍。重点组织内控评价、经济责任、信息科技风险等审计开展内部控制有效性检查。加强审计项目档案检查促进审计规范性建设。三、履职情况总体评价古语云：以史为鉴可以明得失。回顾201_年工作情况在变幻莫测的市场中我虽取得了一定的成绩同时我从中发现了多处

5、不足之处主要变现为：一是部分员工还存在着侥幸心理员工业务知识掌握不够对业务的风险点了解不透规范操作意识没有得到强化工作责任感严重缺乏造成制度执行不到位和理解不透彻操作不规范等潜伏性风险。二是部门与部门之间的交流力度不够使得虽然风险率得到明显降低但是总体上升趋势不大。三是检查力度不够对部分岗位还存在遗漏情况对重点岗位关键岗位能够做到经常性提醒但是针对部分基础岗位检查力度稍有欠缺容农商银行风险合规工作总结风险合规工作总结风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围加强风险防范确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下

6、：一、抓好合规队伍建设提高履职水平为加强我行风险合规经理队伍建设建立健全风险合规工作激励约束机制推动风险合规管理水平提升根据省联社的要求及我行_农商银行风险合规经理管理办法规定按照风险管理全面性原则实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知各科室、支行、网点已_名兼职风险合规经理由我部审查任职资格最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会并组织学习培训。二、加强合规管理工作1、抓好合规审查。制定了_农商银行合规审查管理办法通过召开会议和内网传达学习合规审查的范

7、围掌握合规审查的流程明确合规审查的分工。201_年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查合计_份对其中的_份出具了合规审查意见书。12、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作规避风险发出了关于及时调整相关机构组成人员的风险提示、关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示、关于加强存款偏离度管理的合规提示、关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示、关于加强内部控制的合规提示、关于加强合规审查的提示共_期风险合规提示和转发省联社风险合规部_期风险提示和_期法律咨询。3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询我部及时与我行的法

8、律顾问沟通律师为我行提供律师回复函_份对各部门草拟的_多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。4、组织签订员工合规责任状。为增强我行员工合规意识落实合规职责杜绝违规行为使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实201_年_月组织全行员工_人签订了员工合规责任状。5、开展非法集资风险专项排查活动并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神我部从_月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动印发了多种宣传页制作了专题展板与横幅在_开展室外专题宣传活动宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资

9、警示教育的同时组织_名员工签订了禁止参与非法集资承2诺书。通过排查以及员工自报情况未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下我部从_月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排查、上级

10、单位对下级单位抽查的方式各单位按照银监会关于建立健全“双线”风险防控责任制的要求切实承担风险防控主体责任从上往下层层建立责任制。7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组织并参加全行组织的各类检查。_月份与稽核监察部联合对微贷事业部_以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工作、柜台业务风险排查和201_年度委派会计履职检查、反洗钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验收等各项工作。三、认真做好风险管理工作1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要求3认真填报非现场监管月报、季报和年报表并及时向银监部门上报数据确

11、保了报表的真实性、准确性和及时性。2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统按季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等方面的监管指标进行风险分析形成风险分析报告呈报领导和报送上级主管部门。对指标未达到监管要求或变化较大的及时向行领导汇报为领导提供了决策依据。3、做好流动性压力测试工作。根据往年省联社流动性压力测试方案由我部牵头与财务部、授信评审部、计划信贷部、资金营运部等相关部门协作按季度进行了流动性压力测试并形成流动性压力测试报告呈报领导和报送上级主管部门。4、做好新口径资本充足率压力测试工作。按省联社201_年新口径资本压力测试方案（试行）我部于201_年_月、_月做了

12、两次新口径资本压力测试工作并形成测试报告配合省联社完善测试方案。5、做好重要指标测算工作。按照监管二级的定量指标要求按季度对我行重要指标进行测算将测算结果呈报领导并反馈到各个相关业务部门以此为据调整业务结构确保各项指标达到监管二级要求。不定期对特定情形进行重要指标测算根据相关业务部门提供的数据对富余资金运用时重要监管指标变化进行测算201_年已出具_份富余资金运用时监管指标影响审查表为资金营运部的资金运用提供参考。46、抓好监管评级工作。根据银监会关于做好农村中小金融机构201_年度监管评级有关要求的通知和商业银行监管评级内部指引（试行）等组织人员对照评分标准严格按照银监要求对本行201_年度

13、监管评级进行了自评评级结果为二级。7、开展资本管理办法实施情况调查评估。根据监管部门要求我行对201_年商业银行资本管理办法（试行）实施情况进行了自查并形成自查报告。我部多次组织相关人员进行资本管理办法的学习培训能够认真填报新资本充足率报表并制定资本充足率、流动性比例等测试表监测每月重点监管指标并为资金运用提供咨询意见。8、做好标杆银行合规培训工作。我行作为标杆银行积极开展相关培训工作我部于201_年_月与咨询公司合作组织全行领导及中层干部共_人开展了为期两天的“打造标杆银行系统培训内控篇全面提高商业银行风险内控执行力”的培训进一步提高我行风险内控能力。四、做好增资扩股工作。201_年定向募股

14、_亿股工作顺利完成。我部作为牵头部门具体做好以下几项工作一是从_月份开始与银监部门沟通按要求报送增资扩股请示等各项材料并获批复；二是统计清理和规范我行员工股、家属股并与其他部门一起做好老股金的清理工作；三是从_月份起集中精力开展新股预约认购工作制定了新股预约认购方案每日统计股金认购进5度、资金到账情况及时给领导提供最新数据参考。五、201_年工作计划201_年风险合规部将在行党委的领导下围绕“做_最好银行”的总目标开展工作根据部门工作职责紧紧抓住防范风险和合规管理这条主线做好合规审查和风险预警、风险分析和监管报表统计工作。具体工作打算如下：（一）全力做好监管评级达标工作为此主要抓好以下几项工作

15、1、配合相关部门做好一季度的增资扩股工作使资本充足率符合二级监管要求。2、重点做好201_年度的监管评级达标的初评工作确保得分在_分以上监管评级在二级以上。确保取得开办一些新业务的资质。3、做好1104监管报表的填报工作确保不出差错与遗漏。(二）做好合规审查和风险预警工作1、做好发现风险、识别风险、提示风险的工作加强与相关部门的信息共享发现风险后及时下发风险提示再根据整改情况下发督办函督促整改消除风险隐患。2、继续做好法律顾问的聘用与对接工作为各部门、各支行提供法律咨询服务审查相关合同及协议文本。3、做好合规审查工作对各部门提交的制度、办法、细则等进行合规审查并提交合规审查意见书。64、严格按

16、照省联社的要求聘任合格的风险合规经理。每月召开会议进行合规培训。5、将选择一个项目对全行各网点进行一次合规检查。(三）推进流动性风险管理工作1、加强流动性风险管理进一步构建有效的流动性风险管理框架。2、建立起健全的流动性风险管理治理结构制定相应的流动性风险管理的程序和策略。3、完善风险管理信息系统提升流动性风险管理方法和技术提高全行流动性风险管理的精细化程度和专业化水平。(四）加强非现场监管报表统计工作1、完善组织架构体系强化统计队伍建设。一是提高对数据质量管理重要性的认识。成立了由_亲自任组长的监管统计数据质量管理良好标准领导小组二是强化统计数据报送和管理职责。三是加强监管统计培训。2、健全

17、各项统计制度强化统计规范管理。及时对现有监管统计管理的制度、办法和流程进行梳理使统计人员做到心中有数确保统计工作规范有序。3加强系统保障建设推进统计数据标准化。积极向省联社相关部门提出合理化建议推进我行信息标准化确保满足监管统计对数据质量的要求。4、完善质量监控体系强化统计检查评价。组织相关业务7部门专门进行对全流程数据质量监控进行完善并建立起监督控制机制。5、加强数据报送管理强化信息分析运用。建立起全面严密的统计报表流程管理制度推动全行监管统计数据的运用和分析充分发挥监管统计数据在全行经营管理和决策中的参考作用。8银行合规风险部经理竞聘演讲稿尊敬各位领导、同志们:大家好！首先感谢定边农商行为

18、我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会对此我十分珍惜这次实现自己人生价值的机会。我竞聘的岗位是x农村商业银行风险合规部经理。我叫x,现年x岁中_共党员大学本科学历,中级经济师职称。x年参加信用社工作先后从事过信贷员、出纳员、会计员等工作分别担任过副主任、主任、总部x职务。经过多年的信用社工作锻练自己的各方面素质都有了很大的提高能够熟练掌握各项日常业务和熟练处理各方面的关系也积累了一定的社会经验和工作经验。我的竞聘优势是：第一具备较强的业务能力多年的工作经历使我熟知各项业务操作和管理办法具有较强的操作和管理能力同时在工作中我总是兢兢业业、勤勤恳恳的在平凡的岗位上把工作做得最好。第二我具备

19、做好工作的综合能力。x年基层信用社主持工作的经历使我的组织协调能力、分析判断能力、处事应变能力、文字组织能力、社会交往能力都有了很大提高同时也积累了大量的工作经验具备了处置各项工作的综合能力在以往的工作中我都能够出色地完成领导交办的各项工作任务。第三我有风险合规部工作的基础。x年x月我调任总部xx年多来通过自身钻研业务和实际工作使我掌握了风险合规部涉及的业务知识、工作流程和工作方法能够熟练应对工作中的各项任务和突发事件,深刻认知信贷资产风险的预警防范和不良资产的化解是银行的命脉.参与此次竞聘我愿在求真务实中认识自己在积极进取中不断追求在拼搏奉献中实现价值在竞争中完善自己。如果竞聘成功我将做好以

20、下工作：第一摆正位置尽快进入工作角色。有效合理地确定人员职责和岗位分工保证部门业务平稳运行。第二捋顺本部门业务流程落实工作目标建立和完善风险管理制度及流程；加大对基层单位的合规检查、风险排查；适时进行风险提示；并积极主动完成农商行总部安排布置的各项工作,干好自己职责内的工作。第三全力做好不良资产的清理工作,确保完成不良贷款清收化解任务指标;加强贷款审查管理为贷款发放把好审查关。第四创新工作理念和工作方法结合我的工作实际协助领导搞好管理工作。第五遵章守纪严格要求自己在思想上、行动上坚定不移地紧跟农商行党委步伐认真贯彻执行省联社的各项方针政策认真贯彻落实”乐于奉献、精益求精”的工作态度积极做好与其他部室的协调联动凡事从有利于工作出发以大局为重讲求实效。尊敬的各位领导、各位评委风险合规部经理对我来说不只是一个有吸引力的职位更是一份沉甸甸的责任。如果我这次竞聘不成功我也将以更加旺盛的精力、更加饱满的热情、更加扎实的工作、更加务实的作风用实实在在的行动重新赢得领导和同志们的信任和支持。在多年的工作经历中属于我的舞台不多今天借此机会表达我的心愿感谢各位领导多年来对我的教育和培养感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任也感谢在座的各位对我的理解和支持。我愿和大家共创美好未来迎接x农商行辉煌灿烂的明天。谢谢大家！第 19 页 共 19 页