银行个人金融部个人工作总结.doc

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1、银行个人金融部个人工作总结银行个人金融部信息核查个人工作总结银行个人金融部信息核查2021年个人工作总结银行个人金融部信息核查2021年个人工作总结展尽了自己的微薄之力。现将全年工作情况汇报如下：一、工作进程与质效：1、工作数量2、工作质效个人贷款客户信息核查制度作为零售贷款集中审批运作模式下的重要配套制度之一在保证客户申请信息的真实性和防范虚假贷款及贷款诈骗方面发挥着重要作用。经过近三年时间的试行摸索总行将旧版的核查工作流程进行了适当调整简化核查步骤提高核查比例强调核查制度的执行落实和监控反馈。在明确工作任务之后我适时地提高了工作效率进一步精细化信息核查流程积极配合尽职、审批和放款人员做好零

2、售各环节工作有效地保证所核查贷款的真实性和准确性。3、学习与成长2021年我深刻领会行长各个季度工作讲话精神积极参与关于金融危机下的新零售贷款政策变革的讨论认真学习总经理室提出的“四点体会十个要求”不断更新知识在反思中取得进步。作为一名青年党员我积极响应省行党委号召结合自身实际认真参与了“学习贯彻十七届四中全会精神”的活动。在心得体会中把学习贯彻十七届四中全会精神同我行开展“锻造五种作风、强化五种4、内部满意度2021年我基本完成了各级领导下达的各项任务与消费信贷中心各团队密切协作、积极配合并协助中心秘书做好系统各项维护工作和零售评审会会前准备及会后签报统计工作。我还担负起日常团队交通费报销等

3、后勤工作努力做好团队管理的“勤务兵”。同时作为个人金融部团支部副书记我组织部内广大青年团员积极配合省行团委协同本部党委开展了问卷调查、全员读书、五四90周年庆祝、“建设系统内一流分行”研讨、红色之旅沂蒙行、“建国大业”观后感征文等一系列活动。二、工作中存在的问题和不足2021年是我入行以来的第三个年头我非常珍惜在个人金融部工作的机会因为个金部站在市场的前沿每天都能在第一时间掌握市场动态。虽然现在日常工作已经上手但自身还存在很多问题。1.工作不够细致质量与效率没有达到良好的统一2021年年初信息核查工作从10%抽查提升到100%全面核查业务量急剧猛增并整个年度逐月递增在工作量上明显感觉吃不消特别

4、当几项任务同时需要完成的时候因为过于追求速度从而忽略了质量很多小细节上都有所欠缺与同为信息核查员的同事在责任心和工作态度上都有一定差距。2.缺乏一线经验在各方面的沟通上缺乏技巧性。从入行起我就一直从事信息核查工作很多东西还都停留在理论基础上缺乏一线工作的实际经验。在与客户交流联系中不能及时正确地回答客户所提出的各种与贷款相关的问题；由于对相关业务政策了解不够全面理解得不够透彻造成在与经办行协调沟通中明显和尽职、审批人员的在业务把握上存在一定差距不能做到良好的换位思考经常过于直接缺乏技巧性。三、2021年的工作思路及部门发展建议1.加强客户关系的管理完善沟通技巧。“得客户者得天下”客户是银行赖以

5、生存和发展的基石。加强客户关系的管理是我行业务可持续发展的重中之重。要从以产品为中心转变到以客户为中心这是对传统观念和流程的一次革命。怎样做到以客户为中心呢？我认为就是“急客户所急想客户所想”。积极与客户做到良好的沟通就能实现维护客户、拓展客户的目标在信息核查岗位上更是如此。客户选择在银行贷款当贷款进入审批流程信息核查就成为银行与客户沟通的第一座桥梁。良好的银行个人金融部信息核查个人工作总结精选资料银行个人金融部信息核查个人工作总结银行个人金融部信息核查20_年个人工作总结20_年我行抢抓机遇加快发展多项指标创造了里程碑式的记录在总行各项综合考核中稳居第2位,其中个人贷款余额突破600亿新增市

6、场份额位居同业第一；这一年在各级领导的正确指导和各位同事的关心、爱护下我较好的完成了日常的信息核查工作为全辖零售贷款业务的良好发展尽了自己的微薄之力。现将全年工作情况汇报如下：一、工作进程与质效：20_年按照总行统一部署结合我行实际情况信息核查工作与相比做出重大调整：1、信息核查比例由起初的10%抽查提升为100%全部核查；2、核查范围包括个人住房贷款、汽车消费贷款；3、电话核查结果作为落实放款前提之一未信息核查的业务不得放款；4、信息核查流程与结果反馈进一步规范；5、定期汇总分析提示以通报全辖。1、工作数量20_年全年本地区信息核查贷款完成总计19856笔其中个人住房贷款14270笔（含一手

7、房7021笔、二手房7249笔）个人汽车消费贷款5586笔。初次核查存在问题的业务共计166笔检查有误率为0.836%发现的疑点已逐一及时地向经办机构或客户经理提示进行核验反馈并要求通过notes反馈结果留存信息核查情况反馈表在经经办行再次确认无重大虚假、异常情况下方可放款。2、工作质效个人贷款客户信息核查制度作为零售贷款集中审批运作模式下的重要配套制度之一在保证客户申请信息的真实性和防范虚假贷款及贷款诈骗方面发挥着重要作用。经过近三年时间的试行摸索总行将旧版的核查工作流程进行了适当调整简化核查步骤提高核查比例强调核查制度的执行落实和监控反馈。在明确工作任务之后我适时地提高了工作效率进一步精细

8、化信息核查流程积极配合尽职、审批和放款人员做好零售各环节工作有效地保证所核查贷款的真实性和准确性。3、学习与成长20_年我深刻领会行长各个季度工作讲话精神积极参与关于金融危机下的新零售贷款政策变革的讨论认真学习总经理室提出的“四点体会十个要求”不断更新知识在反思中取得进步。作为一名青年党员我积极响应省行党委号召结合自身实际认真参与了“学习贯彻十七届四中全会精神”的活动。在心得体会中把学习贯彻十七届四中全会精神同我行开展“锻造五种作风、强化五种意识和树立发展四观”教育活动相结合；同贯彻落实我行“20_-20_年发展战略规划”相结合；将个人目标统一到为实现我行“百年历史、百亿利润”“建设系统内一流

9、分行”的战略目标上。我所在的团队经常利用工作间歇组织各种形式的学习、培训活动我行各项政策以及与业务相关的金融、法律知识由团队主管及有所专长的同事主讲部门内部刊物每周一学、信息周报都是我们的必修课；另外今年我以优异的成绩通过了行内组织的资金业务产品经理任职资格考试并利用半年的业余时间参加了afp金融理财师的培训并于11月份顺利通过认证资格考试为日后更好地为客户服务打下坚实的基础。通过上述各种方式的学习大大提高了自身的素质不仅利于做好本职工作更通过学习我认识到了自己在知识方面的缺陷督促我继续不断学习不断完善。4、内部满意度20_年我基本完成了各级领导下达的各项任务与消费信贷中心各团队密切协作、积极

10、配合并协助中心秘书做好系统各项维护工作和零售评审会会前准备及会后签报统银行个金部员工工作总结银行个金部员工工作总结篇一：银行业个人金融部年终总结_年我行认真贯彻执行分行个金经营方针全行个金员工的商业银行经营理念有所提高面对县城经济不发达的情况在分行的正确领导下经过全行个金员工的艰苦努力个人经营业务成绩显著。s0100一、各项指标完成情况及采取的措施（一）、人民币储蓄存款超常增长净增9513万元完成分行下达任务的317%。采取的措施有以下5条。1、由于去年遭受特大洪灾今年灾民重建家园给储蓄存款工作带来了难度。因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作。对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账并关注同业动态

11、和点负责人一同准确预测尽可能合理下达任务。行领导经常深入一线研究增存措施深入企业单位帮助点克服营销中的困难。2、以代发工资和教育储蓄为重点行级领导、点负责人、一线员工上下联动深入企业单位积极营销在去年营销4025户的基础上今年注重“挖户工程”新增代发工资3235户。教育储蓄新增户万元。3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法合同工和代办员同工同酬具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现充分发挥其杠杆作用。同时根据实际情况对办法不断完善对代发工资营销每户奖励元对大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量面对点撤并客户增多客观上对银行员工办理业

12、务的速度要求高了我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比并每月对绩效工资认真核算以正式文件通报透明度高调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性增强了同业竞争力调动了点增存稳存的积极性。4、支行领导和点负责人经常深入大户走访注重大户营销克服困难力排他行竞争将钼业公司元月份股金分红800万元6月份奖金120万元11月份职工奖金550万元12月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。发挥舆论先导作用同时对服务工作检查监督强化了柜面服务提高了工行在区域经济的知名度。(二）、消费信贷累计发放笔金额万元收回笔金额万元实现利息收入元。华

13、县地域经济落后缺乏经济活力给个贷工作造成一定困难。对此除绩效工资考核外对个人营销半年以上每万元贷款奖励50元调动了积极性完成了个贷营销任务。(三）、中间业务收入39万元较去年多收入16万元完成了全年任务的95%。我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分调动了点个金中间业务收入的积极性杜绝了跑、冒、滴、漏现象。其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分并通过宣传牌、横幅宣传营销代发工资挂卡个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策全年新增发灵通卡5238张其中e时代卡380张。加上去年的5720张两年发灵通卡万张灵通卡年费收入达8万余元。发卡量增加了个人用卡汇款也多了起来柜面在个人结算上宣传快捷方便的特点提供优质服务个金结算收入万元较上年多增万元。再次是大力发展寿险营销业务主管行长亲自带领有关人员到各点推动业务并请保险公司经理、讲师先后五次去点培训对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练举行银保联欢会等大大推动了保险业务营销的发展全年代理营销保险400多万元第 9 页 共 9 页