2021年保险贩卖2月工作总结.doc

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1、2022年保险贩卖2月工作总结保险贩卖2月的进展是一次经历的积累，那么我们应该怎么写好保险贩卖2月工作总结呢?保险贩卖2月工作总结是网WTT为人人带来的，希望对人人有所赞助。篇一：保险贩卖2月工作总结一、阐发一下我行保险代销工作的近况：我个人觉得:我行尚处于银行保险营销的低级阶段。为什么是低级阶段，而不是成长阶段或加速阶段呢?我们来阐发一下我行现阶段的表现就知道了。表现一：贩卖额度小，市场占比小。引用市行有关材料显示：署理保险业务开展几年来，在我行固然获得鼎力成长，已成为我行中间业务中最具成长空间和成长潜力的业务品种之一。然那么在XX年#市各家商业银行及邮政储蓄署理保险保费总额近1.7亿元，此

2、中：工商银行贩卖7652万元;农业银行贩卖1536万元;中国银行贩卖1683万元;邮政储蓄贩卖5600万元，而我行只贩卖了407万元。占比还不到2.4%，连人家的零头都不敷，今年的形势仍不乐不雅，上面这组数据足以说明我行署理保险业务存在的差距异常宏大。表现二：保险代销的投放入力度不敷，专业客户司理的步队尚未建成。根据我的理解，工行和农行的网点都专设了一个柜台，由专人进展保险业务的营销，而且是开放式的营销形式，即在柜台外表增设个柜台，可与客户近间隔、手把手的打仗，当面交流和沟通。而反不雅我行，那么多是由前台储蓄人员，隔着厚重的防弹玻璃、通过对讲机与客户讲解，连具备保险署理人资格的营销员都百里挑一

3、。这样，无论办事程度照样营销后果上看，都明显后进，很难获得客户的信任。并且由于营销的专业人才极其匮乏和短缺专门的营销步队，而造成因人力不够而导致必要投保的客户资流失的现象，在我行家常便饭。前面提到的与其他专业行的贩卖环境所显示的数据进展对照，就说明了这个问题。表现三：员工代销保险业务的思想认识和工作积极性还不敷高。尽管市行领导为我们员工死力图取到大幅度进步署理保险贩卖的奖励费用的时机，但目前尚未在我行员工中起到抱负的后果，一个不容忽略的紧张原因在于在我们员工傍边仍存在不少思想认识方面的问题没有获得真正办理，所以员工的积极性自然不高，并且加之贩卖手段单一，鼓吹力度不够等原因，都是造成贩卖额度上不

4、去的原因。另外由于我们的dcc业务刚刚上线，人人在此方面的业务还远不敷纯熟，就加倍加剧了目前保险代销工作故步自封的阻力。 所以，根据以上表现，我个人以为，我行的保险署理工作目前的近况便是尚处于银行保险营销的低级阶段。近况是这样的，我们作为建行的一员，该怎么办呢?等、靠、要显然不可，那么怎么办?要想法子办理!怎么办理问题呢，我感觉首先要找出问题的关键在那?二、找出问题的关键地点：首先，我觉得，我们对待银行保险的认识上尚存在误区。银行柜面贩卖的保险和普通的保险存在本色的区别，即普通保险是保户由于担忧发生不测而作出的一种保障行为。而银行保险的保户的心态是为了获取更多、更稳定的收益而进展的一种投资行为

5、。其次，研究每日与我们所打交道的客户都是什么类型的，那种会是银行保险的潜在客户，那种不是。(一)研究什么样的储户才能成为银行保险的客户?也便是说什么样的客户群体才能给我们带来保费收入呢?我给人人介绍两种类型的客户供同志们参考：1、有必然风险意识或遭受过重大损失的客户群体，他们的保险意识强烈，是最正确的人选，这个的客户你不必要多废话，只必要奉告他，我这里也能解决你必要的保险种类，就可以杀青这笔生意。有的员工必然款待过主动来投保的客户吧，这些人便是最正确的保险保举人选。2、有按期储蓄倾向的客户群体，他们的资金多半耐久不动，放在银行主要是为了保管，其次才是得点利息。这样的客户也是保举保险的优质客户。

6、因为：首先，有闲钱，可削减退保的几率。其次，有必然的投资意愿，希望得到更多的收益，又不想承当风险，最后，异常信任银行，你说的话，他根底都成认。这样的客户群体将最有可能成为我们的银行保险客户群体。也是我保举的最正确人选。那么，什么样的客户不大可能成为银行保险的客户呢?也保举两种类型客户与人人商讨：1、活期储户，保险说白了照样有钱的人才能买的产品，对穷人来说(也便是说最必要做保险投资的人)来说，由于没钱，保险只能是一种奢望。另外，保险是一项耐久投资的产品，光阴越长收益才能越高。作为短期投资者是不大可能成为保险公司的客户的。这是保险的本色抉择的。2、闲钱不多，但又贪图高收益的客户。有人说，这样的客户

7、也不错啊，可以应用他的贪财心里，诱惑让他买保险。可是便是这样的客户退保率最高，给银行和保险公司造成的负面影响也最大。对待这样的客户，我们最隐讳的便是盲目夸张我们代销产品的收益，你极有可能会惹祸上身，并给建行带来费事。我建议你，款待这样的客户要慎重。三、办理的法子：目前，我国的城乡居民储蓄存款打破100亿元，而国家号召要鼎力成长直接融资，此中，重点就提到了保险业务的拓展，说明：我国银行资金大量闲置，增加了银行的利息包袱，增加了银行的经营风险。银行资配置的才能还很低下，要想从根本上进步银行资金的使用效率，代销保险业务是个紧张手段。而“代销保险业务”又是实现银行利润最大化、增加网点中间业务收入的紧张

8、道路之一，并且保险照样代客理财的一个紧张手段。作为建行的新兴业务产品和将来的中坚业务品种，我们只有实在进步网点代销保险业务的贩卖才能，匆匆进署理保险费用收入快速增长，才能抢占市场份额，进步行业竞争力，这岂论是长远筹划照样近期要求都是急待办理的问题。对此，我谈谈个人的几点建议：一、应进步网点员工代销保险业务的思想认识和工作积极性进步网点员工代销保险业务的思想认识，首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务是利国、利民、兴行的优质业务品种。可以使客户得到较好的投资收益、不测保障和新的投资渠道;可以使银行网点得到低本钱、高收益的中间业务收入，增加效益;还可以使保险公司得到资金，使之投入到资本市场，匆匆进国家经济繁荣。其次是应降服员工广泛存在的畏难情绪。许多网点保险业务营销开展的欠好的一个紧张因素便是员工有畏难情绪。应使员工要建立信心，银行精选的署理保险业务品种是针对银行客户的需求分外推出的，首要的便是保障客户的利益;本身也应该喜欢上本身营销的产品。连本身都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给本身建立三心：即对本身营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。二、应进步网点员工代销保险业务的营销才能和专业技能2022年保险贩卖2月工作总结【关键词】：p ：工作总结销售保险第 6 页 共 6 页