银行个人金融业务工作总结.doc

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1、银行个人金融业务工作总结某某年银行个人业务工作总结某某年个人业务工作总结我行个人业务工作在支行党委的领导下紧紧围绕上级行营销工作会议精神加快实施“伴你成长”品牌战略,采取有效措施促进负债业务的总量扩张；重树观念,加大对基金、网上银行业务的营销；以个人优质服务为中心有效提高_行综合营销能力和优质服务水平；加强对个人业务知识的培训；强化个人贷款管理；加大个人业务自律监管力度；促进了个人业务健康有序发展。截止_月_日各项存款余额_万元比年初净增_万元其中：储蓄存款_万元比年初净增_万元完成上级行任务的_%；对公存款_万元比年初净增_万元完成任务的_%。累计发行银行卡_张比年初增加_其中：借记卡_张比

2、年初增加_张完成上级行任务的_%；信用卡_张比年初增加_张完成上级行任务的_%卡存量和增量位居_行第一。借记卡存款余额_万元比年初增加_万元卡均余额_元位居_行第一。外币存款净增_万元完成任务的_%。新增电子银行注册户数_户完成任务的_%。实现中间业务收入_万元完成任务的_%。现将某某年我行个人业务工作实效、存在的问题总结于后：一、工作实效1、抢先抓早目标落实。为保证个人业务综合营销活动顺利开展个人业务部以_发（某某）号文向各机构发出了2关于开展伴你成长、金钥匙春天行动个人业务综合营销活动的通知及早将目标任务下达各营业机构、机关部室使之抓早抓主动抢占了业务发展先机由于支行组织领导落实任务目标具

3、体新年伊始全行个人业务综合营销活动呈现出一派争先创优、你追我赶的劳动竞赛景象。不负众望一季度我行储蓄存款增长位居全市第一个人业务综合营销活动受到了省分行的表彰和_万元的现金奖励。2、更新营销观念加大个人金融新产品的营销力度。一是将电子银行作为我行稳定客户的重要手段一改过去只重数量、只重发行任务不管质量、不管客户是否接受、是否会使用尤其是网上银行现已逐渐被客户所接受和使用从而稳定了客户和缓解了营业柜台压力；二是从根本上解决员工对基金营销的认识把他们从为完成任务而完成任务的苦恼中解脱出来把困扰我行多年的问题得以解决基金销售逐步形成职工带头买、员工上门主动营销的格局。三是以贷记卡和准贷记卡作为卡业务

4、的效益主体积极发展个人消费信贷业务发挥准贷记卡的使用功能和载体作用弥补了我行小额信贷难收难管的缺陷。3、开展形式多样的宣传活动。某某年重点加强了“伴你成长”“金钥匙行动”品牌宣传。一是广告宣传；二是公共、宣传；三是坚持常年搭设业务咨询台实行客户经理负责制向客户宣传_行金融业务品牌为客户提供业务咨询释疑解难发送宣传资料。4、狠抓文明优质服务。一是抓好规范化服务根据省分行优质客户管理系统要求我行率先制定了_银行_支行人个人客户差异化服务管理办法从重视客户的感觉价值出发在着装、仪容仪表、营业时间、标牌标识、文明用语、网点装修、对外宣传、操作规程、柜台及桌面摆设等方面做到完全统一。二是细分客户群体为客

5、户提供超值的、个性化、差异化服务。三是督促员工加强新业务、新产品学习使客户知道如何应用_行新型零售终端并自觉接纳它。四是全行开展“明星柜员”的服务活动（按季评比）通过“以优促劣、以点带面”促全行服务上档次、上台阶。五是逗硬检查不留情面,对不按要求服务的坚决处罚,上半年共发出规范化服务检查通报_期,共处罚单位_个,处罚人员_人,共收罚款_元。5、依托市场资源、科技网络狠抓银行卡业务。一是继续把银行卡作为我行新的效益增长点主动出击、大力营销抢占市场先机牢固树立金穗卡的品牌形象。二是以金穗借记卡作为我行发展个人业务的主导产品继续以“发展金穗借记卡促储蓄业务增长”为工作重点以柜台发卡与全员营销相结合全

6、力以赴推进借记卡营销再上新台阶。三是加强ATM机的安全运行与管理实现24小时不间断服务让“金穗卡更好用”从而推进卡业务健康发展。6、认真做好网上银行、基金销售的培训工作在网上银行、基金销售工作中我们一是积极主动培训人员上半年我们组织有机构的主任和客户经理参加的培训三期;二是明确每只基金代理业务操作流程基金的特点、优点等,三是落实责任明确目标任务；四是制定奖励措施限期完成；五是领导示范带营销促进基金代理工作的发展；六是严格考核绩效挂钩。7、完善激励措施促各项存款健康发展。一是储蓄、对公存款超额完成部分按20%进行加分。二是储蓄、对公存款（不含派生存款）分别按旬均增量的万分之_、万分之_奖励拓展费

7、用实行按季预分全年拉通算账。三是实行专项奖励（不含同业存款）对年底达到亿元的分理处奖励_万元_F二级支行各项存款比年初净增_万元支行_部各项存款比年初净增_万元_分理处各项存款比年初净增_万元奖励_万元。四是针对_月初各机构存款大幅下降的严峻局面及时拟写了关于遏制储蓄存款下降的紧急通知通知强调对_月末仍未遏制住储蓄存款下滑的机构支行将予以戒勉约见。通过全行员工的艰苦努力_、_两个分理处完成了上级行亿元工程计划_分理处各项存款突破亿元大关达到_万元受到了上级行通报表彰。8、加大个人贷款营销力度。某某年我行紧紧抓住城市改造的机会努力营销个人住房贷款按揭贷款主动与开发商联系在提高服务的基础上重点在时

8、间上提速简化手续上为办理按揭贷款的客户开通绿色通道某某年我行已与_个开发商签定了约_万元的按揭贷款意向书营销个人住房贷款_万元。9、个人业务自律监管工作井然有序。按照总行个人业务部门自律监管实施细则的要求对各机构储蓄存款、个人贷款、基金、国债和电子银行进行严格的自律监管发现问题及时处理限期整改保证我行个人业务健康发展。二、存在的问题1、各项存款任务完成较差。上半年各项存款均未完成上级行目标任务储蓄存款仅完成任务的_%比去年同期少增_万元；对公存款完成任务的_%比去年少增_万元。2、优质服务做得不深不透个人业务部在管理过程中存在情面观大胆管理不够导致机构优质服务时好时坏。3、个人业务品牌营销中个

9、人业务部教的多灌输知识的多督促检查的少形成新的金融品牌不能有效发挥作用、给_行增效。三、存在问题的原因1、服务质量差。一是柜员上班时精神面貌不佳临战状态差没有饱满的精神状态；二是遇客户咨询如临大敌或是不理会或是简单应付客户很是不满意；三是灵活性差柜员在办理业务时不分外紧内松不管外面有多少客户等候他都要把自已的活做完没有先外后内的灵活性；四是与客户争吵以自已的心情而定耐心解释工作做得差；五是不接受客户当面提的正确意见我行我素。六是规范化服务差规范化服务规定他知道但就是不执行没有养成良好的工作习惯如：着装的问题、清洁卫生问题等等。2、营销能力差。一是不注重新业务知识的学习和实践操作一说开展新业务什

10、么机构设备不到位什么我家中连电脑都没有什么客观理由都有抵触情绪相当大现在的客户经理有几个能办得来网上银行有几办过网上银行大都是为了完成任务在营业室下载了两码连证书都未获得就更不说交易虽然网上银行新增了_户但真正使用的不到_%；二是不懂得怎么营销找不到营销的方法、营销的对象如信用卡的营销;三是不愿意放下情面;四是主动营销差,对客户提出的问题不能有效解决进而得不到客户的理解和支持。3、支行的措施办法得不到有效落实。一是对支行有关工作措施贯彻得不实不力；二是任务分配和考核逗硬不够；三是内外勤协调配合不力。四、_年工作措施及建议1、继续开展切实有效的宣传活动。一是户外广告宣传；二是大堂客户经理业务宣传

11、；三是广播电视宣传。2、狠抓文明优质服务。一是抓好规范化服务_按银行网点营业现场及窗口服务管理办法去从重视客户的感觉价值出发在着装、仪容仪表、营业时间、标牌标识、文明用语、网点装修、对外宣传、操作规程、柜台及桌面摆设等方面做到完全统一。二是细分客户群体为客户提供超值的、个性化、差异化服务。三是督促员工加强新业务、新产品学习使客户知道如何应用_行新型零售终端并自觉接纳它。四是全行开展“明星柜员”的服务活动（按季评比）通过“以优促劣、以点带面”促全行服务上档次、上台阶。3、依托市场资源、科技网络狠抓银行卡业务。一是继续把银行卡作为我行新的效益增长点主动出击、大力营销抢占市场先机牢固树立金穗卡的品牌

12、形象。二是以金穗借记卡作为我行发展个人业务的主导产品继续以“发展金穗借记卡促储蓄业务增长”为工作重点以柜台发卡与全员营销相结合全力以赴推进借记卡营销再上新台阶。三是加强ATM机的安全运行与管理实现24小时不间断服务让“金穗卡更好用”从而推进卡业务健康发展。4、加大综合营销力度确保“亿元工程”实现。一是加快对借记卡的营销各机构要带上宣传资料走进机关、企业、学校、街道社区、个体门市走进务工人员和个体工商户家中宣传动员发卡；二是继续加强对教育储蓄的营销力度开具学校证明才能免个人所得税对我们过去开办的教育储蓄有很大的影响但我们现在必须规范性宣传规范性办理教育储蓄不能因为影响而丢失我们组织储蓄的好品牌；

13、三是开展个人通知存款业务营销活动各机构要做好宣传工作营销一批高价值的客户要把未在我行开户的大户作为重点；四是扎实有效地做好代发工资；五是继续抓好务工收入吸储六是做好“门扣子”工程。七是抓好储蓄业务区域协调,各机构所在的街道、社区、住宅小区要明确有专人上门服务。八是建立优质客户档案配备个人客户经理实施差别化、个性化服务。每年要对所有的存款大户、保险、基金、电子银行、贷记卡等客户不少于2次回访或产品推介。真正做到节日有问候喜庆、生日送祝福伤病有慰问困难送帮助以培养客户对_行的忠诚度。总之某某年个人业务工作取得了一定成绩存在的问题不容忽视我部将在_年工作中加以改进弥补工作中的不足园满完成_年各项任务

14、。2021年银行个人金融业务年终工作总结22021年银行个人金融业务年终工作总结同志们：今天我们召开2021年全辖个人金融板块工作会议。我代表个人金融部和财富管理中心总结2021年个人金融业务和财富管理中心的发展情况贯彻总、分行2021年工作会议精神重点部署2021年个人金融业务和财富管理中心经营管理的各项工作。一、2021年主要业务经营业绩狠抓储蓄存款个人存款余额迈上新台阶。2021年全行抢抓市场机遇大力营销客户夯实客户基础不断做大储蓄存款“蓄水池”。各行积极响应区分行“开门红”、二三季度储蓄竞赛、年末攻坚战等活动推动储蓄存款规模持续扩大。2021年全辖人民币储蓄存款较年初新增59亿元余额突

15、破500亿元；外币储蓄存款余额1.91亿美元全口径和四大行余额市场份额仍遥遥领先同业占据市场垄断地位。个人贷款增势强劲不良额、不良率实现“双降”。通过完善产品政策、狠抓审批效率、实施中高端客户差异化授信政策、拓宽销售渠道、加大考核奖励力度注重资产质量优化有效推进了全辖个人贷款业务的快速增长实现了资产质量、效益、速度的最优发展。2021年全辖个人贷款余额208亿元（不含委托贷款）较年初增加82亿元完成全年计划任务的163%总行系统内排名第12位。当年累计发放贷款127亿元四大行余额市场份额和新增额市场份额分别为33%和31%在四大行中排名第二在总行系统内排名第三。个人中间业务收入大幅度增长贡献度

16、第一。充分发挥个人贷款的议价能力合理收取手续费；继续巩固个人国际结算业务的传统优势；加大对私电子汇划业务宣传和业务拓展力度；推进基金、理财产品、贵金属的销售工作；引导各行批量发卡；加强日常管理工作和业务培训快速提升中间业务收入。2021年全辖实现个人中间业务收入9,210万元同比增长2,528万元增幅38%总行系统内排名第三位提前超额完成总、分行下达的全年计划。个人中间业务收入在全行中间业务收入中占比23%贡献度第一。积极拓展中高端客户着力提升维护水平。通过完善中高端客户服务流程、提升客户服务能力加大对中高端客户拓展的考核力度等不断提升客户数量。年内针对不同层级和类型的中高端客户开展杂志赠阅、

17、商户优惠、亲子理财夏令营、休闲运动和年末答谢会等增值服务活动不断提升“中银理财”、“中银财富管理”的品牌美誉度和客户忠诚度。2021年全辖个人中高端客户达到74,601人较年初新增28,627人完成全年计划任务的199%总行系统内排名第二位。财富管理中心新增客户365人,完成全年新增任务的%；新增800万元以上客户19人,完成计划任务的127%；新增客户资产量7.33亿元,完成全年任务的102%;各类理财产品销量1.45亿元,完成全年任务的121%；签约客户办理个人消费贷款1.04亿元。深化网点转型网点客户服务能力和综合管理水平稳步提升。通过加快物理渠道建设积极整合服务销售流程优化网点业务和人

18、员结构加强关键岗位和网点绩效管理建立“神秘人”现场检查评估机制全辖网点转型效果明显网点人员主动服务营销能力不断提高网点综合竞争力稳步提升。2021年全辖网点改造率达到85%较年初提升16个百分点；网点自有率达到56%银行个金工作总结及思路银行个金工作总结及思路篇一：银行个金工作总结及思路个人金融业务经营策略及工作要点_年全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心六个基本点”的基本策略即以“经营客户”为“中心”以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通

19、过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手全面提升个人金融精细化管理水平推进经营管理上台阶、上水平。一、_年个人金融业务经营管理策略（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇以做全和做强产品为目标在巩固传统强项产品优势地位的基础上进一步加强弱项产品的销售能力；优化产品销售结构注重现有点产能的挖掘重点抓好点均线下点的产能提升力争通过现有点产能的整体提升最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手提高客户对产品的认知度和依赖性通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进稳定和拓展客户基础提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。(二）客户

20、策略：要充分依托理财中心深化二代转型围绕“一个中心六个基本点”坚定不移的落实“经营客户”战略；_年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫要坚持客户拓展和产品销售互促共进扩大规模和优化结构并举并重的经营原则在竞争中要确保有足够大的大众客户有足够多的好客户强化客户营销维护能力挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户培育客户向上迁移成长促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。(三）渠道策略：_年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理点数量要重点布放在中心城市行和“第二梯队”以及经济快速发展的县域地区形成和同业抗衡的主

21、阵地；二是继续大力发展自助渠道建设力争在三年之内使自助银行与物理点数量达到3：1比例延伸服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道按照专职、专业、专注要求带出一支新队伍开拓一片新天地打造一个新阵地形成物理点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。(四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略着重打造“第二个_”。_年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一坚守主阵地作出更大贡献；继续打造“第二个_”使其在同业形成绝对竞争力提高贡献水平瞄准第一梯队实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起通过加速发展赶超同业缩短差距尽快向第二梯队跟进靠拢提高对全行业务的贡献度。二、_年个人金融业务工作要点（一）加强业务创新做全、做强产品1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作以“个人存款实物金、个人客户”为核心以基金、保险、借记卡产品覆盖度和临界区间客户提升自助设备开机率、账务性业务替代率及点替代率为重点做实旺季营销。2.完善自上而下到点的产品销售垂直作业模式加大通报考核力度营造良好的竞争氛围。3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”做全产品弥补“短第 19 页 共 19 页