银行个人金融部半年工作总结.doc

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1、银行个人金融部半年工作总结银行分行小企业金融部上半年工作总结及下半年工作计划夯实基础稳步前行银行分行小企业金融部上半年工作总结及下半年工作计划年对于小企业条线而言是极不平凡的一年而对于分行小企业更是时间紧、任务重、机遇与挑战并存的一年。截止年年末分行小企业条线总体业务指标全部达标各项工作扎实推进开局之年稳健发展。而在继年3月总行小企业金融部呼和浩特条线会议之后分行小企业金融部在总行小企业金融部和分行领导的悉心指导和大力支持以及全条线人员的不断努力下经过一个季度的梳理和转变在稳步发展的同时也在“管理好、培训好、业绩好”的三项基本原则下取得了一定的成绩基本实现了分行小企业金融部年初的工作预期也为小

2、企业金融业务的进一步稳健发展更好地完成总行小企业、分行领导交给我们的任务夯实了基础。现就年上半年具本工作及完成情况汇报如下：一、年上半年工作总结（一）总体业务发展迅速并呈上升趋势。分行小企业金融条线坚持有效发展与风险控制并重的原则努力开拓市场空间突出抓好小企业信贷投放资产规模不断壮大盈利能力逐步增强。截止年5月31日年上半年累计发放贷款467笔累计金额12.26亿元贷款余额960笔达到18.37亿元较年初增加153笔2.98亿元。签发银行承兑票618笔11.65亿元吸收保证金存款7.7亿元。(二）大力开展培训努力提升分行小企业主力军综合素质。根据总行小企业条线会的工作思想在人员培训方面我们坚持

3、运用集中培训、实战培训以会代训、以查代训等多种方式按照“五步培训法”针对条线建设初期新晋员工数量快速增长的现状针对性地进行培训。在去年一年的工作中我们对客户经理进行了形式多样、内容丰富的培训分行小企业一方面承担着总行小企业培训基地先后为固阳惠农村镇银行、兴安盟分行、北京分行、锡盟分行以及乌兰察布分行等各分支机构小企业金融部委培了近30人为总行减轻了不少的压力；另一方面进入年后分行小企业金融部培训体系也已经建立并相对成熟相对应的培训计划也相应制定从而分层次、全方位的综合培训模式提高客户经理的综合素质加强专业技能培训并为客户经理做职业生涯规划指导。例如每周二是新晋员工培训每周四为初级客户经理培训相

4、同的培训主题针对成长阶段不成的客户经理设定的难易度及强度不一起到分层次培训的效果。上半年共组织新晋员工及初级客户经理基础知识系列培训各8期见习客户经理封闭式培训1次针对后台工作的职责、工作流程及风险防范培训2次、新系统流程及操作办法2次。近半年的培训活动不仅给客户经理及时补充了营养也在一定程度上扎实了条线员工的基础提高分行小企业金融部员工的综合素质。(三）人员招聘工作效果明显条线人员队伍迅速壮大为分行小企业的后续发展奠定初步的人员基础。年初小企业金融部首先注入23名员工壮大我们的队伍4月中旬分行小企业部在总、分行人力资源部的组织下进行现场招聘新纳入小企业条线55人先后分两5月中旬及6月中旬两个

5、批次入行。截至5月底分行小企业共有员工211人其中正式员工133人业务覆盖20家团队同时按照客户经理培训的完成情况基本可以一并覆盖我们拟定设立的10家新团队。与此同时分行小企业率先在各支行对本年度招聘的新人进行为期三个月的柜面业务学习三个月期间业务培训完全依照柜面要求进行包括基础的前台知识及三项基本技能。这样的招聘及培养方式在加快我行小企业员工队伍建设步伐的同时打破了直接上手做业务而对于前台业务知识相对匮乏的缺陷的传统模式进一步优化人员的素质。二、工作中存在的问题及解决方法根据总行小企业年初工作会对分行小企业提出的工作要求及6月1日分行小企业与常行长座谈会分行小企业亟待解决的问题主要体现在以下

6、几个方面：一是地区客户储备不足异地业务占比较大；二是整体发展情况较好小的“指标”不够完善。这就要求我们在规模做大的同时把小的指标提高（如客户经理的“单产”）；三是产品品种单一。在这个问题上我们一方面灵活使用还款方式把小企业客户做活另一方面积极探索信贷工厂如“循环贷”等模式实现企业资金的循环可用。同时在银行承兑汇票业务上也尽可能的挖掘客户经理的潜能即使无绩效无奖励也要尽全力深挖客户为客户提供优质服务提升小企业员工的综合贡献度。三、下半年工作计划及思路根据年度总、分行两级会议的会议精神中对分行小企业发展的基本要求及指引围绕年度小企业表彰会议的召开结合去年工作和今年的实际情况分行小企业金融部从“三化

7、两转变两提升”开展年的工作。“三化”为管理精细化、业务标准化、客户优质化“两转变”为转变贷后管理意识、转变业务推进原则“两提升”提升团队负责人（中心负责人）管控能力提升内控经理履职能力（一）管理精细化管理精细化年一年的管理工作重点放在了机构搭建、制度试行、人员布局等方面今年的工作重点则转向各项制度的梳理、明确各岗位人员的履职能力的提升尤其是团队负责人和中心负责人的管控能力的提升。管理能力的提升是部门整体管理精细化的重中之重无论是团队负责人还是中心负责人都是信息传递的途径、上传下达的枢纽、管理半径的延伸因而在管理上必须思路宽眼界广找准定位找对方法找清渠道有的放矢的开展管理工作例如一个团队负责人首

8、先应该抓管理强培训、控风险、带队伍每一部分都要合理安排使之相互之间融会贯通各项工作有条不紊张弛有度。同时沟通能力、协调能力、培训能力、掌控能力以及应变能力都要有一个量的积累和质的飞跃。我们希望通过管理精细化的打造培养出符合小企业各项发展要求的区域执行经理。(二）业务流程标准化小企业成立伊始都在尝试摸索着适合小企业发展尤其是小企业发展的方法总行也在鼓励我们先试先行由此我们的业务流程、分析技术等方面存在着标准不尽一致的现象今年我们要趁着IPC专家的东风依仗培训能力的打造来实现业务流程标准化。在这方面重点强调后台也就是内控经理的责任重大前期内控报告的书写为我们的内控建设起到了一定的作用这项工作我们要

9、作为一项工作内容长期进行下去因此我们的内控经理必须明确岗位职责切实做到监督有效、执行有力。(三）客户优质化在去年金融形式比较复杂我们蹒跚起步之时由于各种原因没有做到对市场的细分对优质客户的界定今年我们将着力进行优质客户的筛选工作这里就需要我们的客户经理加速提高综合业务素质不仅仅是调查分析的能力还包括对客户的选择问题、对客户的把控能力、和客户的议价能力等等。因此客户的优质化工作最终是要落在客户经理素质提高这一环节上。因而我们的客户经理要通过培训和自身经验的积累逐步具备自己的分析、判断能力对从客户那里获取信息有一个很好的甄别并可以把握调查节奏把握调查的主动权确保调查真实有效。(四）转变贷后管理意识

10、一方面加强对逾期贷款特别是5天以内的刚露头的逾期贷款的处理力度这里要求我们的客户经理一方面必须严格按照总行及分行的贷后管理办法及相关操作实施细则中的相关要求开展工作保证及时、有效。另一方面贷后管理中心要强力推动日常贷后管理工作去年我们在贷后管理工作中要求客户经理转变重放轻管的观念并培养贷后管理工作的意识和习惯而今年我们将加大对日常贷后管理力度一但发现不按要求认真做贷后或将贷后流于形式应付检查的客户经理将取消受理业务的资格对存在这样情况的团队和支行取消受理和审批业务的权限。(五）转变业务推进原则坚持“立足本市、一圈两链深挖客户”的营销及业务推进原则我们需要进行这样一个转变不要一营销业务就直奔鄂尔

11、多斯等地域虽然这样见效快、议价能力强但我们忽视了对本地市场的挖掘和培育。在截至去年年底的存量中分行小企业有近50%的客户为异地客户所以今年我们必须逐步转变这种业务推进模式大力的去营销和调查地区的客户同时也牢牢抓住现有地区存量客户的上下游客户在市场占较大份额的基础上有更多的能力和精力再在去辐射周边地区。以上是我代表分行小企业部对年上半年工作的一个简要汇报以及对我部下半年工作的设想请领导指正。分行小企业金融部银行个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求注重储蓄业务的基础地位积极拓展理财业务市场不断创新销售方式加快推进营销渠道和队伍建设个人金融

12、业务呈现了良好的发展势头。一、20年个金工作成绩显著。回顾20年在外部经营形势复杂多变的情况下全行上下坚定信心扎实工作全行各项业务经营保持快速健康发展特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动加强个金与公司部门的捆绑营销抓住市场信息制定项目攻关计划实现批量业务拓展日常化。同时深化储蓄存款和理财业务的互动发展大力营销灵通快线、3_等重点大户就增加存款_亿元

13、占全行对公存款增量的x%。二是优化结构有效控制负债成本。积极扩大活期存款来源营销职能部门、重点客户活期低息负债。通过积极营销结构性存款等理财型产品分流、转化中长期存款有效遏制存款定期化趋势。三是强化市场分析力度注重存贷款大户资金信息收集及时掌握资金进出动向对项目资金实行行内流动同时紧盯资金环节点对客户流入的资金协助客户尽快汇入对流出的资金想方设法推迟、减少资金划出。四是做好_、_、_、_、_、_等企事业单位年金业务的联络工作。五是争揽市场新客户资源。到6月未今年全行新开对公帐户共计_户存款余额达到_万元日均存款达到_万元。2、争存揽储“二早二快”。即早动员早行动快布置快落实提早召开全行旺季工作

14、动员大会使大家早吃定心丸布置争存揽储工作举措确保各项措施落实到位。一是制定旺季工作计划出台旺季单项竞赛活动层层签订旺季目标责任书加大营销人员、网点负责人的考核力度在对客户资源进行全面分析的基础上增强压力和动力促进全行责任意识、发展能力和执行力的不断提升举全行整体营销之力从而形成“上下联动你追我赶齐心协力众志成城”的抓存揽储工作局面。二是对50万元至100万元以上的客户群实行名单制管理逐户跟进全行共揽入奖励分红款x亿元。三是完善绩效考评传导政策把考核的共性要求和部门、网点自身特点、发展定位结合起来强化机制推动充分激发各方经营活力推进经营战略调整的一致性和连贯性。旺季期间多次刷新建行以来增储新纪录并得到4_行的通报嘉奖。四是打造个人贷款精品业务并以此为引擎不断延伸营销链条强化个人信贷市场培埴潜在优质客户采取第 11 页 共 11 页