银行反洗钱个人工作总结.doc

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1、银行反洗钱个人工作总结2021银行反洗钱年终总结报告3篇一2021银行反洗钱年终总结报告3篇一：根据穗商银发字_号文件关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测以构建更加完善的金融机构管体系从而更好地发挥人民银行的监管职能维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时严格把关认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税

2、、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性并详细询问了解客户有关情况根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料进行核对并登记。二、对于开立个人账户严格按实名制的有关规定审查开户资料要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理按人民币大额和可凝支付交易报告管理办法规定建立存款人信息资料库对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)已通知客户尽快提供新的营业执照或

3、办理销户手续。四、提取现金方面严格执行逐级审批的制度对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本并把数据转换成excel格式保存。五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现

4、金收支和大额转账收付等现象经过我支行员工的深入了解和观察都是属于正常结算业务范围没有违反反洗钱相关规定。在本季我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。今后我支行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓严格执行大额和可疑交易报告制度加大反洗钱培训的力度确保全员树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗

5、钱义务切实预防洗钱风险2021银行反洗钱年终总结报告二：_年我行在人行的正确领导下站在_年累积的宝贵经验上持续完善反洗钱工作脚踏实地、勤奋进取确保全员树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注重领导完善组织领导体系。一是行领导高度重视成立了以总行行长为组长各部门负责人为成银行员工反洗钱工作总结结总年半待店酒便不多来带事同己自给!免心任责和风致细真认持保都随们我以所等时班交排检单订对核与查机送存寄李行息信供提询问接转话电理办房退住入人客琐繁很程流作工常日是要主。训培的识知务业台前_银行员工反洗钱工

6、作总结_银行员工反洗钱工作总结的范文有哪些?以下是_收集的关于_银行员工反洗钱工作总结的范文仅供大家阅读参考!反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求是维护金融机构诚信及金融稳定的需要也是保证信誉支付稳定促进邮储银行健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相继颁布实施邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化初步建立和完善了反洗钱内控制度明确了内部反洗钱操作流程基本上能按规

7、定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照中华人民共和国反洗钱法要求无论是工作力度、实效还是长效管理机制建设都未达到有关要求亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题(一)组织机构建设滞后反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后由于机构人员迟迟不能确定时见意给谢感很。理心种这服克定后往际之来到年一新张紧会候时人客是就议建提也上作工还些有流交事同导领和如比足不面方多好我里月个五的去过在结总年半待店酒便不多来带事同己自给!免心任责和风致细真认持保都随们我以所等时班交排检单订对核与查机送存寄李行息信供提询问接转话电

8、理办房退住入人客琐繁很程流作工常日是要主。训培的识知务业台前至今日邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立致使目前反洗钱工作处于尴尬境地缺乏应有的力度。(二)内控制度缺失存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立其业务范围和业务种类也将发生变化因此原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失必将导致反洗钱内部管理“出现真空”存在一定的风险隐患。(三)客户身份识别制度落实不到位反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件只有居民身份证及其号码对客

9、户的其他情况都没有相关的记录记载就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友不会参与洗钱为挽留客户放松了对部分客户的身份识别只登记了身份证明文件的编号对大额的资金往来根据现金管理的要求做一些工作。客银行加强反洗钱管理工作总结银行加强反洗钱管理工作总结人民银行对金融机构的反洗钱工作开展情况进行了现场检查并对相关检查情况和处理意见进行了通报现结合通报内容提出我行反洗钱工作相关要求请组织本单位及所辖机构相关人员进行学习并按要求落实。一、从检查整体情况看各金融机构对履行反洗钱义务的认识明显提高各项基础工作得到了进一步加强反洗钱工作得以积极有效开展。具体表现

10、在：（一）完善组织健全机构确保反洗钱工作正常开展各金融机构能按照相关法律规定成立了由主要负责人任组长、主管领导任副组长各相关职能部门为成员的反洗钱工作领导小组并制定了相关规章制度和工作方案。同时指定了内设机构专门管理反洗钱工作配备了专职人员。工商、农业、建设、招商等银行还以正式文件形式明确了领导小组和成员部门及报告员工作职责做到有机构牵头管理由部门综合协调有人员具体落实完善反洗钱组织架构为工作顺利开展奠定了良好的组织基础。(二）夯实基础强化内控有效实施各项规章制度从检查情况看各金融机构领导都高度重视反洗钱的基础工作采取各种措施加强内控制度建设。各金融机构不仅能按照相关法律法规执行还能按照上级行

11、的规章制度结1合本单位实际制定了更加详细、操作性更强的内控制度并能在年初制定工作计划将制度落实到相关部门和人员有的机构还将反洗钱工作作为年终绩效考核的一项重要内容直接与单位和个人的责任利益挂钩。通报中指出如中行、光大、浦发及我行都在此方面表现较好取得了良好的效果。(三）尽职尽责严格审核切实做好客户身份资料及交易记录保存工作各金融机构能严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关规定认真核对客户的有效身份证件登记客户身份基本信息并留存相关文件的复印件或影印件。通过现场检查和随机电话核对客户资料情况看金融机构特别是银行业金融机构留存客户身份资料的真实性、完整性、有效性有了

12、比较可靠的保证。(四）认真监测深入分析大额交易及可疑交易报送工作质量明显提高各金融机构都能够按照金融机构大额交易及可疑交易管理办法的要求开展报告工作。大额交易报告基本做到了准确、及时、完整漏报问题较上年明显减少迟报、漏报现象得到了有效遏制。二、存在的主要问题。(一）反洗钱人员配备不足严重影响了工作的及时有效开展2各金融机构对反洗钱工作人员的配备明显不足力量颇为薄弱有的单位只有一人负责既要负责监督管理数据上报工作还要负责业务指导、综合协调、宣传培训等多项工作严重影响工作的有效开展。(二）客户身份信息登记不全客户尽职调查没有达到持续有效的要求部分金融机构在执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交

13、易记录保存管理办法时、还存在理解认识不准确、掌握执行不到位问题。一是漏登记客户信息。如未登记性别、国籍、身份证件或身份证明文件的有效期限、职业、联系方式等内容；二是客户身份资料信息不及时更新我行在检查中就被指出存在客户的营业执照、组织机构代码证过期的问题；三是个别机构缺少组织机构代码证等证明文件。(三）有关可疑交易标准掌握不准错报可疑交易现象较为严重部分金融机构未认真进行人工辅助分析直接将系统提示的大部分、甚至全部交易都作为可以交易进行上报。造成可疑交易数据数量虚高、质量低下。我行被通报的问题也主要集中在该项目上对公、对私可疑交易报告错报和重复报送现象均比较突出。(四）业务培训的针对性不强。难

14、以起到积极促进作用各单位反洗钱培训内容多集中在有关法律法规的条文3上没能与实际业务有机结合突出表现为“三多三少”即理论多实务少；泛泛讲得多可操作的少；条文规定多具体案例少。形式多停留在记笔记、背规定的初级阶段。三、具体工作要求（一）认真组织高度重视。请各单位高度重视认真组织负责反洗钱工作的相关人员学习对本单位及所辖机构反洗钱工作进行重新审视并对照改进本单位的反洗钱工作提高履行反洗钱职责的意识增强责任感、使命感。(二）结合实际借鉴经验。各单位结合实际组织相关人员学习和借鉴通报中好的经验作法充分利用“他山之石”提高本单位反洗钱工作管理水平。(三）查找不足及时整改。对在检查过程中存在问题的单位要制定有针对性的具体整改措施在3月底前将整改情况向总行报告。没有被通报的单位也应注意总结和对比坚决杜绝侥幸思想进一步加强管理提高反洗钱的履职水平。4第 11 页 共 11 页