2022年资金管理系统功能需求 .pdf

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1、资金管理系统功能需求资金管理系统功能需求2015 年 11 月名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求目录1资金项目背景. 32资金管理系统项目总体功能说明 . 32.1建设目标 . 42.2功能范围 . 53资金管理项目功能需求 . 73.1账户管理功能需求描述 . 73.2资金收付功能需求描述 . 103.3票据管理功能需求描述 . 143.4现金管理功能需求描述 . 163.5资金计划功能需求

2、描述 . 163.6资金调拨功能需求描述 . 183.7银企对账功能需求描述 . 223.8系统管理功能需求描述 . 243.9预警监控功能需求描述 . 253.10电子台账功能需求描述 . 263.11报表支持功能需求描述 . 274系统集成与接口. 274.1数据同步类接口 . 284.2银企直联及第三方支付接口 . 284.3支付结算接口. 294.4账务处理接口 . 305资金管理系统技术要求 . 305.1总体技术要求. 30名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第

3、2 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求1资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。早在 2003 年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(Data Center Concentration ，简称DCC) 的工作。这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程

4、。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章。2资金管理系统项目总体功能说明

5、资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能。从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率，降低资金管理风险。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求2.1 建设目标对于资金管理项目的建设，希望实现以下建设目标：?实现资金集中支付，提升财务效率：通过资金管理系统的应用，实现对公司总分公司资金的统一监控和调度，在统一的平

6、台中管理跨银行跨地域资金，并实现在总部的集中资金支付管理，从而提升财务在资金管理工作上的业务效率。?实现资金统一调拨，降低提高资金收益：借助资金管理系统，在实现了资金集中和统一调配后，降低银行利息支出，更好的利用现有银行账户的沉淀资金，从而充分挖掘资金存量的潜在收益。?实现账户的一体化管理，有效控制资金风险：借助资金管理系统，对银行账户进行一体化的流程管理，能够实时监控资金账户变动状况。此外，基于对于分支机构的资金头寸的有效管理能够有效的控制资金风险。?实现资金计划管理，有效管理资金的使用：借助资金管理系统，对公司资金的使用进行合理有效的控制，并且对控制结果进行分析和考核，以逐步提高公司对资金

7、使用的控制能力。?实现银企自动化对账： 借助资金系统，对流转在企业各系统间的结算数据进行有效关联，并最大化的实现银企自动对账及出具正确的余额调节表。使公司内结算和财务核算全线贯通，有效提高财务的工作效率。?实现非转账类结算的有效管理：借助资金系统，对非转账类的结算如现金、票据等进行合理有效的管理，对此此类无法集中到总部处理非转账类业务，加强结算过程的总部监控。?收款自动核销： 借助资金系统建立的直连渠道，实现收款核销自动化，提高收款核销效率，减少财务人员工作量，规避人为风险。?拓宽收款渠道： 新增客户第三方支付（若干）和微信支付，支持实时返回收款结果。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载

8、- - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求2.2 功能范围资金管理系统应涵盖账户管理、资金收付、票据管理、现金管理、资金计划、资金申请、资金上划下拨和资金到账确认、银企对账等功能，具体描述如下：业务功能范围划分账户管理对全公司范围内的账户的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并将资金系统内的账户信息同步到企业内其他系统。基于银企直联，查询所有可直联银行账户的银行账户余额及银行账户明细；对于非直联的银行账户可通过导入和手工录入的方式来补入信息。

9、资金收付款与企业内部的业务系统、收付费系统、费控系统、系统、系统等系统建立无缝接口对接，将收付数据导入资金系统后，在资金系统内进行收付结算，结算的方式需包括：直联单笔、直联批量、网银、现金、票据、报盘。并在结算完成后进行资金到账确认操作（资金交易与银行明细核对），并在资金到账确认成功后，按照确认的结果自动记账，之后将凭证信息导入到总账系统；并将资金到账确认的结果（核对批号和核对日期）返回给业务系统等系统，业务系统收到资金到账确认的结果后，再进行记账处理。资金调拨通过资金系统完成资金自动上划，上划的规则和上划的频率企业可灵活自定义，上划成功后进行资金到账确认（资金交易核对），并在资金到账确认成功

10、后，按照确认的结果进行自动记账，将凭证信息导入到总账系统。通过资金申请单管理企业的资金下拨，通过定义下拨规则来控制下拨的机制，可灵活实现横拨、多层级下拨、主动下拨等下拨方式，并在下拨完成后，进行资金到账确认（资金交易与银行明细核对），并在资金到账确认成功后，进行自动记账，将凭证信息名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求导入到总账系统。资金计划通过编制全公司的资金计划，可支持按周、月、季、年等不同维

11、度编制计划，并按照计划对全公司的资金调拨和资金使用进行计划控制，控制的方式需具备多样性（不控制、提示性控制、严格控制），并对计划控制执行的结果进行报表考核。票据业务管理票据实物，管理票据入库、领用、复核、核销、作废、预警、查看，对每个票据的全生命周期进行管理。资金监控预警可以对银行账户和资金交易等进行监控，监控如银行账户余额异常变动，大额资金交易，和重复支付交易等，并可将预警信息发送给指定的人员。银企对账保障与业务、费用等相关的资金收支的业务数据与账务记录的一致性，能够清晰追溯收付款单据与收付费付款凭证及总账凭证之间的关系；并对具备清晰关系的数据，进行自动银企对账，无法通过收付款单据跟踪的数据

12、均通过手工进行银企对账，但系统提供手工对账的工具支持；并在对账完成后，生成余额调节表。报表管理可对企业资金收付、资金监控、资金计划、资金调拨、银行账户分布等多个方位进行报表分析，并产出统计分析报表。收款核销与核心系统集成，为核心系统应收款核销提供直联数据支持。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求第三方实时收款接口与网销系统集成，处理客户的第三方或者微信支付请求，并实时返回支付结果。系统接口银企直

13、联平台：工、农、中、建、中信等国内主流银行直联第三方支付平台：支付宝、通联、快钱、汇付天下、微信等主流第三方支付基础信息同步接口：账户同步、银行明细同步、直联银行开户行同步等相关基础信息同步收付接口：业务系统、费控系统、预算系统等系统收付接口记账接口：总账系统接口（NC ）3资金管理项目功能需求3.1 账户管理功能需求描述（1.1 ）账户全生命周期管理编号功能点功能点描述1.1.1 账户开户提供账户开户申请表单，申请人基于表单录入账户开户申请的事由、申请开立银行、账户性质等信息。特定权限审批人能够对账户开户申请单进行审批，经审批后通知申请人可执行账户开户。1.1.2 账户附件管理支持对账户上传

14、各种相关的附件，并可支持后续的下载和查看。1.1.3 账户变更提供账户变更申请表单，申请人选择需变更账户，选择或录名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求入变更原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户变更申请进行审批，经审批后通知申请人可执行账户变更。1.1.4 账户销户提供账户销户申请单，申请人选择需销户账户，录入账户销户原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户销户申请进行审批，经审批后通知申

15、请人可执行账户销户。1.1.5 账户冻结解冻可对账户执行账户冻结操作。账户冻结应提供账户冻结申请单，申请人选择需冻结账户，录入账户冻结原因，并提交审批。特定权限审批人能够对账户冻结申请进行审批，经审批后通知申请人可执行账户冻结。冻结后的账户自动转入冻结状态，该状态下账户不可做任何操作。已冻结的账户可申请解冻，并经审批后进行解冻操作转入可操作状态。1.1.6 账户基础信息同步可将资金系统对账户的维护结果，同步给业务、财务等企业其他系统。1.1.7 账户信息查询能够支持基于层次结构和相应权限的账户信息查询，查询人仅可查询权限内账户信息，能够基于组织、开户行、账号、账户性质、存款类型、币种等多维度的

16、信息进行账户检索。（1.2 ）银行账户余额查询编号功能点功能点描述1.2.1 账户实际余额查询能够查询各银行账户基本信息及账户的资金余额。能够基于组织名称、开户行、账号、币种等多维度信息进行账户检名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求索。1.2.2 账户余额查询权限控制能够基于账户层次结构配置相应层次的账户余额查询权限人。可设定该权限人是否能够查询该层次下所有层次的账户余额。（1.3 ）银行账户明

17、细查询编号功能点功能点描述1.3.1 银行账户明细清单查询能够基于时间、金额、收付款人名称/ 账号、开户行、账号、币种等多维度信息进行交易检索。检索结果显示银行账户明细清单。1.3.2 单笔银行账户明细明细查看对于银行账户明细清单中列示交易可以进行单笔银行账户明细的查看，银行账户明细查看应能够显示该笔明细的详细支付信息。1.3.3 银行账户明细查询权限控制能够基于账户层次结构配置相应层次的银行账户明细查询权限人。可设定该权限人是否能够查询该层次下所有层次的银行账户明细。（1.4 ）账户状况监控编号功能点功能点描述1.4.1 账户状况监控规则设定能够可视化配置账户状况监控规则，可定义监控类型，在

18、不同的监控类型下可定义相应的监控规则。各种监控类型的监控规则中均应包括监控账户，异常情况的通知方式（短信、邮件）、被通知人。能够定义各种监控类型下的监控状况通知内容模板。1.4.2 支付监控支付监控应能够在控制规则中设定起始监控金额。当发生超出起始监控金额的支付行为时，发送支付监控通名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 9 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求知，通知应包括支付账户、收款人、金额、时间、用途等信息。3.2 资金收付功能需

19、求描述（2.1 ）收付款单据生成编号功能点功能点描述2.1.1 收付款单据规则定义能够基于支付接口数据要求进行收付款单据规则定义。能够支持收付银行、收付类别（同行、跨行）等存在差异化支付要求的分类规则设定。付款单据规则应能够定义该规则下支付单据的详细字段及校验规则。2.1.2 收付款单据抽档规则检查生成收付款单据时，需定义收付款单据选用规则，并基于规则进行字段完整性和校验规则的检查。2.1.3 收付款单据组批定义能够支持自动及手动生成收付款单据批次。能够根据付款组织、付款类型、付款银行账户等条件自定义设置组批的规则。系统应支持对于收付款单据批的查询，查询后显示的收付款单据批应包括本批的来源渠道

20、、支付金额合计、创建时间等信息。2.1.4 手工收付款单据录入能够提供可视化界面供用户在定义的收付款单据批下进行收付款单据的信息录入。手工收付款单据模板应能够基于不同的收付款单据规则进行分类。2.1.5 文件导入生成付款单据能够提供文件收付款单据的导入模板，用户可基于文件付款单据导入模板批量录入付款数据，并一次性导入资金管理系统。导入后每一条支付记录行生成一张收付款单据，一批次名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 10 页，共 31 页 - - - - - - - - -

21、资金管理系统功能需求导入生成的收付款单据生成一个单据批。（2.2 ）收付款单据审批编号功能点功能点描述2.2.1 收付款单据送审可对付款单据执行送审操作，送审后的收付款单据转变为“审批中”状态，并基于设定的审批流程提交相关审批人。2.2.2 付款单据审批能够对待审核收付款单据执行“审批”操作，可手工单笔或批量审批，也可以任务批量审批。2.2.3 付款单据审批拒绝能够对待审核收付款单据执行“拒绝”操作，此操作主要用于收付款单据审批不通过时候的处理，拒绝后的单据可作废或和重新送审。2.2.4 批量审批处理支持对收付款单据的“送审”、“审批”、“拒绝”等操作均应能够支持批量处理。（2.3 ）收付款单

22、据收付编号功能点功能点描述2.3.1 付款单据直联单笔支付能够查询并选择“未支付”或“支付失败”状态下的可直联支付的付款单据进行单笔收付，单笔支付执行“支付”操作后，直接向银行提交支付信息。单据状态变为“支付中”或“未知”。2.3.2 收付款单据直联批量收付能够批量代收付数据，并选择可直联支付的“未支付”或“支付失败”状态下的收付款单据并进行批量收付。每个批次的数据生成一个支付报文提交银行处理。单据状态变为“支付中”或“未知”。2.3.3 自动批量收付能够设定自动收付时点，并在该时点由系统对所有处于“未支付”状态的可直联支付的单据基于付款单据规则进行分名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载

23、- - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 11 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求类，并分别批量提交银行进行收付。单据状态变为“支付中”或“未知”。2.3.4 网银/ 报盘文件生成能够查询非直联支付的付款单据，基于付款单据规则进行分类后，可依据各付款单据规则对应的各家银行网银或报盘文件格式要求生成标准支付文件，该文件可下载使用。2.3.5 现金收付对标识支付方式为现金的付款单据，执行系统外现金付款；并在系统内提供单笔或者批量的现金收付状态确认。2.3.6 票据收付对标识为票据支付

24、的业务，需转入票据管理中的票据流程进行后续的票据收付处理。（2.4 ）收付状态确认编号功能点功能点描述2.4.1 直联收付结果确认执行收付操作后，资金系统通过直联接口向银行发起收付状态查询指令，银行依据资金系统发送的指令返回每笔交易数据的收付状态。收付成功的付款单据由“支付中”或“未知”状态转为“已支付”状态。收付失败的收付款单据由“支付中”或“未知”状态转为“支付失败”。2.4.2 非直联支付结果确认通过网银 / 报盘/ 票据/ 现金等传统方式支付的付款单据需在支付完成后基于银行回单进行支付结果确认，可支持手工录入或电子回单导入。对于网银、现金的数据，手工确认收付状态，对于报盘数据，通过上载

25、银行回盘文件来确认一个报盘文件内所有数据的收付状态。对于票据类数据，通过核销票据来确认收付状态。收付成功的付款单据由“支付中”状态转为“已支付”状态。收付失败的收付款单据由“支付中”状态转为“支付失败”。2.4.3 收付结果返回生成收付结果后，向会数据发送过来的源头系统返回收付最终状态，用于相应系统的后续业务处理。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 12 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求（2.5 ）收付款资金到账确认编号功能点功能

26、点描述2.5.1 收付款成功数据资金到账确认对于所有通过资金系统处理的数据，收付状态确认为“已支付“后，还需对此数据进行资金到账确认，将资金系统内的交易单明细数据与通过直联接口导入的银行明细账数据进行核对，确认每一笔交易明细的资金到账成功，确认操作生成唯一号码关联资金交易明细和银行明细账，并将此号码传回前端系统，各系统使用此唯一号码进行记账处理，为后续的银企自动对账建立基础。（2.5 ）收付款失败处理编号功能点功能点描述2.5.1 “支付失败”单据退回针对接口系统导入的收付款单据，查询状态为“支付失败”后，可执行返盘操作，将收付失败的数据以及收付失败的原因传回前端系统，前端系统进行收付款信息修

27、改处理。但是，对于某些原因如“通信失败”、“余额不足”造成的收付失败，资金系统可以控制不传回前端系统，可重新在系统内再发起收付。2.5.2 “退票”单据退回针对接口系统导入的付款单据，如发生退票时，在资金系统内执行冲正操作，冲正之后资金系统通过接口将退票信息传回给前端系统，同时产生冲销凭证导入总账系统。（2.6 ）收付款查询编号功能点功能点描述2.6.1 收付款单据批查询能够基于收付款单据批号、金额、结算渠道、日期等多种查询条件进行收付款单据批的查询。查询到的收付款单据批可名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心

28、整理 - - - - - - - 第 13 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求打开查看其中所包含的收付款单据。2.6.2 收付款单据单笔查询能够基于收付款单据号、金额、创建人、日期、摘要、付款账户、收款名称、收款账户、付款单据状态等多种查询条件进行付款单据的查询。查询后付款单据应包括单据本身的信息以及审批和支付结果情况等信息。收付款单据还可查询其历史支付记录行，包括作废和重新生成的支付记录行。收付款单据的查询要满足集中支付管理的需求，即下级机构能够查询到上级机构对本机构付款单据的支付情况。（2.7 ）收付风险控制编号功能点功能点描述2.7.1 收付接口数

29、据校验从业务系统等系统导入收付数据到资金系统时，可对数据的有效性进行检查，可通过规则自动退回数据不合法的收付单据。2.7.2 收付单据安全控制收付款单据生成后不可修改或删除，可执行作废操作。2.7.3 收付单据重复支付检测支付过程中，对于疑似的重复支付数据有支付监控功能，并对异常数据进行提示。2.7.4 收付单据支付监控支付过程中，对于大额支付（额度可人工设定）可进行监控和提示。3.3 票据管理功能需求描述（3.1 ）票据入库管理编号功能点功能点描述名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - -

30、 - - 第 14 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求3.1.1 票据类型及要素定义能够基于可视化界面定义业务所涉及的票据类型以及各种票据类型下的票据要素。能够针对票据类型和票据要素建立票据管理的标准模板，用于票据的日常管理。系统支持银行汇票、本票、支票的管理。系统应能够建立票据的系统编号，并能够维护票据的实物编号，并建立二者的关联关系。3.1.2 支付票据入库系统能够支持由银行获得的未使用的支付票据的入库，入库时需登记票据的类型、银行账户、编号、入库人、入库时间等基本信息。3.1.3 票据查询能够基于票据类型、系统内票据编码或票据实物编码、票据要素、票

31、据使用状态进行票据的查询。查询结果应能够跟踪到票据的资金状态变动。（3.2 ）票据使用与核销编号功能点功能点描述3.2.1 票据领用能够查询票据实物库中的票据，并针对特定票据发起领用，领用提交后流转至有具有复核权限的人进行领用复核。3.2.2 票据领用复核票据领用有权限复核人能够对已经领用提交的票据进行复核操作，可执行复核通过和或领用退回操作。3.2.3 票据核销票据在经过银行解付后，由领出人进行票据核销操作，核销时需通过资金系统内的银行账户到账明细记录，基于此到账明细记录方可执行核销操作。核销后，票据处于“已核销”状态。3.2.4 票据预警对于系统内处于非正常状态的票据系统可自动预警提示，预

32、警信息包括：票据超期未承兑预警、票据核销失败预警等基本预警信息。3.2.5 票据账务处理执行核销后，对于系统使用票据进行结算的单据，单据支付状态处于“已支付”状态，系统应能够基于支付金额等相关名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 15 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求单据信息，进行自动账务处理。3.4 现金管理功能需求描述（4.1 ）现金收付管理编号功能点功能点描述4.1.1 现金付款管理通过系统对企业内零散的业务、费用现金支出进行

33、管理，通过管理可查看每笔现金业务发生的收付对象、金额等情况，并可实时查看现金余额。4.1.2 现金收款管理通过系统对企业内零散的业务、费用现金收入进行管理，通过管理可查看每笔现金业务发生的收付对象、金额等情况，并可实时查看现金余额。（4.2 ）存提现管理编号功能点功能点描述4.2.1 存现管理可通过系统管理存现业务，对每笔存现业务发生的金额、存现人、存现时间等进行管理。4.2.2 提现管理可通过系统管理提现业务，对每笔提现业务发生的金额、提现人、提现时间、提现支票号等进行管理。3.5 资金计划功能需求描述（5.1 ）资金计划编制编号功能点功能点描述5.1.1 资金计划项目维护提供可视化界面配置

34、资金计划项目，能够配置多层级的资金计划项目，能够配置各资金计划申请机构可用的资金计划项目、目，且能够针对不同的支出户类别（如行政支出户、业务赔付支出户）分别定义其可用资金计划项目。5.1.2 资金计划能够提供资金计划编制的可视化录入界面，各分支公司可按照总公司设定好的模板进行计划数据的编制录入或导入。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 16 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求编制（5.2 ）资金计划审批编号功能点功能点描述5.2.1

35、 资金计划审批有权限审批人能够对发起单位提交的资金计划进行逐笔或批量审批，可执行审批通过或审批退回操作。系统应能够支持定义多级审批。（5.2 ）资金计划汇总编号功能点功能点描述5.2.1 资金计划汇总处于分公司层级的机构，可对下级机构提交的已通过审批的资金计划进行汇总，形成以一个分公司为整体的汇总计划并提交上级机构审批。5.2.2 资金计划汇总审批有权限审批人能够对发起单位提交的资金汇总计划进行逐笔或批量审批，可执行审批通过或审批退回操作。系统应能够支持定义多级审批。（5.3 ）资金计划控制编号功能点功能点描述5.3.1 资金计划执行所有机构编制完计划并通过审批后，由总公司触发计划执行。计划执

36、行后，计划数不得再进行手工调整。5.3.2 资金计划控制系统对提供对计划的多种控制含：不控制、提示性控制、严格控制，且计划控制可以分别对资金申请单和资金交易单进行控制，控制点可对每个机构、每个计划项目设定不同的控制规则。5.3.3 资金计划调整超出使用超出计划时，如需使用资金则需录入计划调整单，对已经在执行的计划数进行调整，计划调整单提供多层级审批流程，审批通过后调整数生效。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 17 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资

37、金管理系统功能需求（5.3 ）资金计划考核报表编号功能点功能点描述5.3.1 资金执行率报表对一定期间内的计划执行情况报表，显示所有计划执行实体的计划执行情况。5.3.2 资金计划调整率报表对一定期间内的计划调整数情况报表，显示所有计划执行实体的计划调整情况。3.6 资金调拨功能需求描述（6.1 ）上划下拨策略定义编号功能点功能点描述6.1.1 上划策略定义能够支持上划方式与上划时间、上划层级进行组合，从而配置出多种资金上划策略。6.1.2 上划方式支持系统应能够支持以下上划方式：全额上划将目标账户上所有资金余额全部上划；取整上划将目标账户上资金余额的整数部分上划，例如以万、十万、百万元等为单

38、位；保留余额上划只将目标账户上超过规定保留额度的资金上划；定额上划按指定金额将目标账户上的资金上划；6.1.3 上划时间支持系统应能够支持以下上划时间模式：自动定时上划设定每天、每周、每月等固定周期，系统根据设定的时间上划。手动上划在任何时间，可以以手动方式进行目标账户资金余额的上划。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 18 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求6.1.4 下拨策略定义能够支持下拨方式与下拨时间进行组合，从而配置出多种

39、资金下拨策略，所配置的下拨策略可以单个或批量应用到目标操作账户。6.1.5 下拨方式支持系统应能够支持以下下拨方式：总公司直接下拨资金到机构目标账户。机构本级收入户横拨资金到目标账户。分公司层级下拨资金到下级支公司目标账户。以上三种方式嵌套式动态处理下拨余额不足的下拨方式。6.1.6 下拨时间支持系统应能够支持以下下拨时间模式：定时下拨设定每天、每周、每月，根据设定的时间执行下拨；手动下拨能够在任意时间手动将资金下拨至目标账户。（6.2 ）上划下拨策略配置编号功能点功能点描述6.2.1 账户关系组上划下拨策略配置能够就指定的账户关系组配置上划下拨策略，通过上划下拨策略指定后，保存形成上划下拨策

40、略配置记录。（6.3 ）资金申请单编号功能点功能点描述6.3.1 资金申请单录入机构需要使用资金时，在资金系统内进行资金申请单的录入，录入时须录入收款的账户、申请金额、申请的计划项目。资金申请的录入可手工录入也可文件导入。6.3.2 资金申请提供对资金申请单的多层级审批流程，可对资金申请单进行名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 19 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求单审批批量送审、批量审批。有权限审批人在审批时可依据实际资金情况修

41、改核准金额，最终资金按照核准金额下拨。审批人在审批时可以审批通过也可以审批退回，对于审批退回的单据，录入人可以修改单据信息后再发起申请。（6.4 ）自动上划下拨执行编号功能点功能点描述6.4.1 直联上划执行账户间基于策略配置生成的自动上划单据按策略设定时间自动发送外部银行执行操作；6.4.2 直联下拨执行账户间基于策略配置生成的自动上划单据按策略设定时间自动清算资金申请单并生成下拨交易单发送外部银行执行操作；6.4.3 非直联上划下拨执行如上划下拨设计操作的银行不支持银企直联模式，则通过人工从传统渠道如网银、报盘、支票等方式进行操作。（6.5 ）上划下拨资金到账确认编号功能点功能点描述6.5

42、.1 资金上划下拨直联划拨资金确认资金上划下拨通过银企直联支付后，通过银企直联接口返回上划下拨银行账户明细，并与相应的上划下拨单据进行资金确认操作。6.5.2 资金上划下拨非直联划拨资金确认非银企直联，采用传统方式如网银、报盘和支票等，进行操作的上划下拨业务，应支持将银行回单结果导入或手工录入，并与相应的上划下拨单据进行资金确认操作。6.5.3 银行配置策略下的如上划下拨基于与银行协议，依托银行系统在其内配置上划下拨策略进行的自动上划下拨，在业务完成后，应支持将银名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 -

43、- - - - - - 第 20 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求上划下拨信息导入行回单结果导入或手工录入，同时支持将网银的交易数据导入资金系统，并进行资金确认。（6.6 ）上划下拨账务处理编号功能点功能点描述6.6.1 资金上划下拨成功单据准凭证自动制证对于在资金管理系统中资金上划下拨资金确认成功的上划下拨单据，系统能够就单据信息进行会计核算所需要的准凭证的制证处理，能够基于所采用的会计核算系统的规范，形成标准的准凭证单据。6.6.2 资金上划下拨单据准凭证导出能够将生成的上划下拨准凭证信息通过文件或系统接口的方式导出，用于会计核算系统的正式凭证生成

44、。6.6.3 往来凭证处理支持资金管理系统中基于资金上划下拨的账务处理需同步自动生成资金划拨单位间的往来凭证。（6.7 ）上划下拨失败处理编号功能点功能点描述6.7.1 上划下拨失败单据修改能够列示当前上划下拨失败单据，可基于上划下拨失败单据查看失败原因，并能够对失败上划下拨单据重新发起支付。6.7.2 上划下拨失败单据作废能够对上划下拨失败单据执行“作废”操作。执行作废操作后的单据可查询，其单据编号不释放，显示为“已作废”状态，此时上划下拨单据的流程终止。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - -

45、 - - - - 第 21 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求（6.8 ）上划下拨查询编号功能点功能点描述6.8.1 资金上划下拨单据查询能够基于多种查询条件查询资金上划下拨单据，能够打开资金上划下拨单据查看其制单的详细情况及历史操作的情况。3.7 银企对账功能需求描述（7.1 ）对账初始化编号功能点功能点描述7.1.1 企业账期初余额设置能够可视化设置企业账记载的银行账户的余额，该余额为系统启动正式对账时点的企业账的余额。7.1.2 银行账期初余额设置能够可视化设置银行对账单所记载的银行账户的余额，该余额为系统启动正式对账时点的银行对账单的余额。7.1

46、.3 银行记账企业未记账未达账记录初始配置能够可视化设置截止系统启动正式对账时点的银行已记账企业未记账的未达账记录。该记录应包括发生日期、记账金额、收 / 付、关键追溯字段（银行对账单记录号）、摘要（7.2 ）账单同步管理编号功能点功能点描述7.2.1 企业账单同步按对账周期同步企业的银行日记账，转化为系统可识别的数据格式，并在系统内提供可视化查看界面，提供数据完整性及重复性校验功能。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 22 页，共 31 页 - - - - - - -

47、- - 资金管理系统功能需求7.2.2 银行账单同步通过银企直联接口定期取得银行对账单数据，转化为系统可识别数据格式，并在系统内提供可视化查看界面，提供数据完整性及重复性校验功能。（7.3 ）银企对账处理编号功能点功能点描述7.3.1 基于关联码的银企自动对账基于通过资金系统资金确认操作，并以资金确认号为唯一关联码进行记账的数据，凭证信息导入到资金系统后，依据唯一关联码进行自动对账处理。7.3.2 基于标准规则的银企自动对账对于未通过资金系统资金确认后记账的数据，无法使用唯一关联码进行自动对账，因此可按照设定对账期间、金额、银行账户等条件信息进行自动按规则对账。7.3.3 手工银企对账对于无法

48、进行自动对账的数据，系统提供可视化操作界面进行手工对账。7.3.4 取消对账对于已对账的数据，如发现对账有误，可执行取消对账的操作，可手工单笔或者批量进行取消对账。（7.4 ）银行余额调节表编号功能点功能点描述7.4.1 银行余额调节表自动生成能够基于企业账及银行对账单对账期末余额、上期未达账记录（第一期为初始未达账记录）、当期未达账记录共同生成银行余额调节表，银行余额调节表以触发方式生成，其支撑基础数据使用触发动作时点的未达账记录数据。（7.5 ）银企对账查询名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - -

49、 - - - - - 第 23 页，共 31 页 - - - - - - - - - 资金管理系统功能需求编号功能点功能点描述7.5.1 企业账单及对账情况查询能够查询企业账的对账基础记录，能够基于记账日期、记账金额、收 / 付、关键追溯字段（记账凭证号）、辅助追溯字段（付款单据号）、摘要和对账状态进行查询。7.5.2 银行账单及对账情况查询能够查询银行对账单的对账基础记录，能够基于发生日期、记账金额、收 / 付、关键追溯字段（银行对账单记录号）、辅助追溯字段（付款单据号）、摘要和对账状态进行查询。3.8 系统管理功能需求描述（8.1 ）权限管理编号功能点功能点描述8.1.1 用户权限管理提供

50、操作界面进行用户权限的配置，能够在权限控制节点上配置权限人，且能够查询各用户的持有权限。8.1.2 功能权限管理可针对用户设置不同功能的查询、修改、删除等等权限。8.1.3 数据权限管理能够针对用户定义可以访问和操作的数据权限。（8.2 ）审批流管理编号功能点功能点描述8.2.1 审批流程定义能够对资金系统内账户管理、资金申请、资金交易等不同的管理功能定义审批流程。能够支持流程的发起、流程节点以及触发条件等内容的设置。8.2.2 流转控制能够实现流程流转的控制。支持基于不同阀值的流程跳转、选择性处理，如审批金额权限控制等。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - -