2022年商业银行合规风险管理实践 .pdf
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1、商业银行合规风险管理实践一、合规部的主要职责合规部是银行的主要风险管理部门之一,具有较大的独立性。 合规部主要承担 7 项职责:1.协助高级管理层制定、有效推动和执行银行的合规政策,有效管理银行的合规风险。2.主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。3.组织银行各部门梳理整合银行的规章制度和操作规程,适时修订银行合规手册、内部行为准则或各项操作程序,使其符合合规法律、规则和准则的要求,并具有较强的执行力。4.开发有效的合规培训和教育项目,包括新入行员工的合规培训和合规测试,以及所有员工的定期合规培训等,并成为银行员工咨询有关合规问题的内部联络部门。5.关注并持续跟踪合规法律、规则和准则
2、的最新发展,准确理解合规法律、规则和准则的规定及其精神,正确把握合规法律、规则和准则对银行经营的影响,为高级管理层提供合规建议。6.参与银行的组织架构和业务流程再造,提供合规支持。7.合规部参与银行新产品开发,提供必要的合规测试、审核和支持,包括新产品、 新业务的拓展, 新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。二、合规工作的主要内容(一)三个层面的合规建设。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页,共 5 页 - - - - - - - - - 1.
3、在思想文化层面上,从战略高度审视合规,营造全行上下重视合规的氛围,将合规由外在的被动和强制转化为内在的主动和自觉。该行高层在此发挥了积极作用, 经常在全行性会议、 行报和内部网络上强调合规的重要性和意义,向全行传递重视合规的信息。同时,给予合规部门足够的人财物支持, 建立全行性的合规联络员队伍,为提高合规人员素质进行各种培训和交流。2.在政策制度层面上,该行建立了以合规政策为主干,以规章管理办法和法律性文件审查办法为支撑的“ 一体两翼 ” 的合规管理的规章制度体系,为我行建设合规风险管理机制提供了制度保障。3.在组织行为层面上,该行合规部负责人由董事会直接聘任,这在全国尚属首例; 合规部由行长
4、直接分管, 合规部负责人可以参加全行所有重要会议, 在制定重要规章制度和作出重大决策时,听取合规部门意见是必经程序。同时还在合规政策中直接规定了董事会、监事会和高级管理层在合规方面应担负的职责,并明确了责任形式。 除在总行设立合规部外, 还在总行各部室和分支行设置了合规员,使得合规工作 “ 既有大脑也有手足 ” 。(二)合规促业务发展。合规只有“ 嵌入” 业务流程之中才能发挥其应有功能;合规只有和业务发展紧密结合并促进业务发展才能有价值;合规文化只有融入银行企业文化才能有长久的生命力。在履行职责的过程中, 该行力图将合规管理升华成一种寻求可能性的艺术,既 “ 挑刺” ,更要“ 拔刺” ,力争在
5、监管要求、合规管理与业务发展之间寻找恰当的平衡点。 要求合规人员树立为基层服务的意识,改名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页,共 5 页 - - - - - - - - - 变工作作风,寓管理于服务之中,为业务发展提供参考指导;将部门工作按业务条线划分,指定专人负责,实行“ 首问负责制 ” 。(三)合规培训。 加强对总行合规部人员的培训。目前合规部人员均至少参加过一次行外专门培训, 还利用每月两次的部务会议进行集中学习和交流,此外还经常与同业和监管部门就合规进行沟通
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