金融市场部个人总结.doc

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1、金融市场部个人总结金融市场部工作总结金融市场部工作总结篇一：金融市场部工作总结金融市场部工作总结暨_工作计划_年我部紧密围绕全行经营目标践行“夯实内控转型增效”的工作思路防风险抓管理推改革促转型稳步推进各项工作。现将我部最新工作总结报告如下：一、业务开展情况及分部工作进展今年以来我部业务总量稳步增长资产组合管理和主动负债能力大幅增强。金融市场部_年的工作成果如下：（一）业务余额变化情况截止12月31日金融市场部总资产规模实际达到亿元其中特定目的载体投资亿元债券投资亿元吸收同业存放亿元协议存款亿元同业存单亿元减少了本行资金的使用程度。表1：金融市场部分部成立以来业务余额变化情况项目12月31日金

2、额8月17日金额新增项目12月31日金额8月17日金额新增债券买入返售特定目的载体投资债券投资同业拆出存放同业定期存款资产方小计债券卖出回购同业存放定期存款同业拆入协议存款再贷款同业存单行内资金支持负债方小计（二）收入变化情况截止12月31日金融市场部收入达到元净收入动损益亿元其中债券投资收益亿元支出亿亿元、公允价值变万元。表2：金融市场部收入情况表项目债券买入返售利息收入特定目的载体投资收益债券投资收益公允价值变动损益同业拆出存放同业定期存款收入小计金额（万）项目债券卖出回购利息支出同业存放存款利息支出同业拆入利息支出协议存款利息支出同业存单利息支出支出小计金额（万）备注：未含可供出售资产的

3、公允价值变动损益万元截止12月31日债券投资收益率达%其中持有至到期账户投资收益达%交易性账户投资收益达出售投资收益达%；特定目的载体投资收益率成本在%协议存款成本%。表3：金融市场部收益率资产债券：持有至到期投资交易性金融资产可供出售资产特定目的载体投资债券买入返售同业拆借存放同业备注：市场价格计算收益率（%）负债债券卖出回购同业存放协议存放同业存单成本率（%）金融市场部北京分部成立以来部门收入有较大程度的增加其中债券收入得到很大提高负债融资能力得到提升。截止12月18日部门收入为万元较金融市场部分部%可供%;线上资金成立之前实现部门收入新增万元。(三）资产收益率情况资产收益率：截止12月1

4、9日债券资产收益率%高于中债财富指数累计收益率%跑赢了债券指数；8月17日之前以债券买入返售为主要收入来源我行债券买入返售收益率%债券收益率远高于资金的收益率。资金成本：我行自从北京金融市场部成立以来以资金融入为主进行加杠杆债券投资截止12月19日债券卖出回购资金每日平均亿元左右成本%。R0076543210我行线上平均成本168166164162160158156154152150148中债总财富指数我行债券平均收益率876543210中债指数累计收益率(四)账户运作情况交易账户运作特点：以“压低头寸灵活操作”为原则持有高收益信用债提高账户全盘收益率。考虑全年末估值结果账户绝对收入达到万元。

5、以交易账户自营敞口日均额度亿元测算持有期汇报率为%。折合年化收益率%。同期中债综合指数的财富汇报率为%。可供出售账户运作特点：以总行公司金融部工作总结(800字)20_年总行公司金融部工作总结20_年以来总行公司金融部在我行党委的正确领导下按照我行20_年启动“二次改革、二次创业”、实现20_年我行战略转型的指导思想以推动思想观念、人才队伍、信息科技、管理模式、业务模式、风险管控的全面转型为奋斗目标解放思想求真务实深化公司金融部改革加快人才引进紧紧以制度优化与改造并努力提升我行科技竞争力为核心抓班子带队伍克服困难奋力拼搏不断加大行业信息收集力度锐意改革强化管理和服务各项工作呈现出良好的发展势头

6、。现将20_年主要工作开展情况汇报如下：一、各项指标完成情况（一）、对公业务指标完成情况截止12月末全行对公存款余额349亿元比年初增加148亿元增幅达到74%；对公存款日均为275亿元比年初增加125亿元增幅达到83%；对公贷款余额为186亿元比年初增加36亿元增幅为24%。截止12月末我行活期存款占比12%活期占比大幅下降定期存款占比大幅上升主要的变化原因来自于承兑汇票的开票量增加以及开票保证金存款的大幅上升。全行对公有效结算帐户总数为57户；其中_管理中心结算账户总数占比达到全行的75%。20_年全行新开结算账户中80%为一般账户基本户开户主要集中在_管理中心；全行对公存款结算账户累计销

7、户5302户其中_管理中心需对结算账户的流失加以重视做好基本户客户的维护与潜力挖掘。(二）、与国开行合作开展对中小企业授信业务得到实质性进展我部针对我行信贷规模不足的问题创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式该模式充分利用银监会认可的银团转让机制巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定既不占用我行风险资本又可对合作对象发挥较好的增信作用。在我部的前期主导、引入及配合下现各分行均已与当地国开行进行了人员与业务的对接下发了指导文件开展了专项培训签署了合作协议。国开行各分行也把我行作为在中小企业信贷业务方面的主要合作银行不但规模优先部分地区还实现了客户互荐。截止12月31日与国开行已成功

8、合作7个项目（其中4个因规模原因延至1月份放款）银团金额2.65亿元其中我行承贷0.78亿元投放占比不足30%但项目的整体结算以及财务顾问费等中间业务收入却相当可观撬动效应良好；此外还有在办项目27个银团金额7.16亿元（其中我行承贷2.66亿元）均在审批流程中有望在1月份实现放款。整体而言20_年与国开行的合作基本完成了机制建设工作并已为明年打好了坚实基础。(三）、网上银行业务拓展及功能优化取得阶段性成果我行网上银行产品一直存在功能少、客户体验不够好的现象。20_年针对我行网上银行投入少、发展滞后的现状我部加大了网银投入截至12月31日全行发展网上银行客户数合共5533户较09年增长141.

9、5%其中企业客户1421户同比增加190.6%个人客户4112户同比增长128.2%；20_年全行总交易笔数为12.1万笔、交易总金额356.27亿元其中企业客户交易笔数为6.6万笔、交易金额337.1亿元；个人客户交易笔数为5.6万笔、交易金额19.17亿元。在制度建设方面：一是完善企业客户服务协议与服务申请表、新增集团客户服务协议以防范法律风险等；二是优化网上银行业务规则规范了业务流程提高产品服务效率加强了风险控制。业务拓展情况：产品功能开发与优化方面一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务；二是上线了电子汇票业务模块

10、；三是对产品进行了三十多项的功能优化；四是完成“超级网银”的需求提出与确定该项目已进入技术测试阶段。客户服务支持方面：协助客户服务中心、分支行解决电话咨询或现场服务以良好的服务态度与质量为客户解决疑难提高客户的网银使用率日均服务估计约10次。二、20_年主要工作（一）、重新定位适应_商行全面改革、创业的发展要求公金部与韬睿、人力、信息科技等部门充分沟通围绕未来的组织架构设置,结合现有的管理需要与韬睿一起设置了总、分行公司金融部总、分行中小企业金融部的组织架构。对每个岗位的职责要求、聘任条件、汇报路线、组织地位等都结合实际进行规划。其中每一岗位均界定了其汇报路线这即让公金部的每一位职员都清晰的职

11、位定位为加强公金部的内部管理、有效沟通做好基础性规划。还需要特别说明的是：考虑到人才培养成本等对社招人员明确了最低要求是总、分行公司银行业务管理经验。公金部新架构的职能定位于资源配置、营销管理、产品管理、系统平台建设。用公金部部门负责人任海峰总的一句话来概述公金部在整个公金条线起到的作用是“指示灯、红绿灯、方向盘”。公金部新的职能定位适应于新的总、分、支行的管理模式转化了公金部原有单一的总、支的管理模式从资源配置、营销管理、产品创新、系统平台规划等方面加强了对异地分行的统筹管理职能新架构也符合现代商业银行的管理需求。公金部在_商行的日常管理工作中充当者管理者、服务者的角色管理者定位是推动公金业

12、务符合规范化发展需求服务者定位是符合我行业务稳妥向前发展的需要。(二）、整章建制打造一流商业银行管理制度结合我行的管理模式、公金部的职能定位、公司银行业务的管理需要公金部、中小部拟建制度总计33项其中新制度19项继续使用原制度5项原制度部分修订9项废止制度1项。截止12月31日公金部完成“公司业务跨分行营销客户管理办法、与国开行合作业务暂行管理办法”等9项关键制度的发文。制度制定过程中每项制度都充分结合我行的实际符合我行公司银行的管理需要；充分征求总行各管理部门的意见、征求分行的经营管理意见每项制度都是根据业务需要而落地承接公司银行业务的流程得以明确总行公金部也真正地发挥了管理职能。同时由于各

13、项制度涉及到有关的总行管理部门较多发文流程较长制度发文所耗用的周期也较长总行公金部制定每项制度时每项制度的关键点在制定时就征求相关部门意见与各分行充分探讨从而提高制度制定的效率。(三）、科技创新不遗余力提升我行电子银行竞争力系统建设一直作为总行公金部的一项重点工作来抓系统的建设是为了更好地服务于业务发展、服务于业务管理需要。鉴于我行当前业务模式仍处于探讨阶段处于业务转型的关键时期业务系统的建设重点着手于银行基础功能的完善。当前公司金融部积极参与网银、营销业绩考核系统的建设。其中网银系统的功能需求已经提交并与科技、外包公司充分沟通对其功能主要是基础功能的改造目的通过基础功能的升级改造更好地方便业

14、务拓展为客户提供更多的便捷的服务。同时总行公金部及基地组织推动客户经理考核系统测试工作结合分行的管理需求对营销业绩考核系统若干功能优化改造营销业绩考核系统不但胜任客户经理考核管理需要而且系统实现了团队业绩管理、机构业绩管理需求。客户经理、团队负责人、机构负责人都可以即时的查询管理的客户、管理团队、管理机构的业绩为及时作出管理决策提供便利。营销业绩考核系统近期提交新的需求拟定于元月中旬正式上线。(四）、未雨绸缪参与20_年公金条线预算工作参与制定明年一季度全行贷款规模投放管理办法20_年11月总行公金部作为全行公金条线考核主导部门积极参与20_年预算考核项目工作。预算考核工作中结合了我行中长期的

15、业务发展规划和业务转型思路经与总行公金条线各部门、总行计财部、分行等相关部门负责人充分沟通后编制20_年公金条线业务预算、业务资源分配方案并拟定了20_年公金条线预算考核体系。预算考核工作意义重大：一、明确了20_年全行的工作思路明确了总行公金条线各部门、各分行对公业务的工作目标和业务导向。二、结合业务转型和中长期的发展规划实现了业务计划和资源配置相匹配。三、条块结合的考核模式利于总、分行业务管理部门的管理职能的实施更有利于业务发展。另外为更好的服务我行整体战略转型及结构调整服务于中小企业授信业务的战略发展同时为了提高授信客户对我行的综合收益贡献兼顾收益与风险向匹配以及授信客户在我行战略定位等

16、因素以我部主导联合计财部、零售部、金融市场部制定了20_年第一季度贷款规模投放与表外风险资产分配的指导意见。为明年工作顺利开展未雨绸缪做好准备。(五）、紧贴市场从总行高度服务一线业务部门1、开展营销竞赛活动推动业务发展总行公司金融部始终承担综合管理者、营销管理者等角色积极开展各项公司银行业务的营销活动。20_年开展了三项重要营销活动：一是开展了“20_年四季度与国开行合作业务营销竞赛活动”；二是制定20_年电子银行业务专项考核方案（_地区）对各支行进行客户规模及客户质量等方面的考核并将考核结果与年终绩效挂钩充分调动一线人员的营销积极性；三是在第四季度举办全行的“抢抓无贷户、抢开企业网银”劳动竞

17、赛活动进一步加大拓展客户、抢占市场的力度。各项竞赛活动均取得理想的竞赛成果其中“抢抓无贷户、抢开企业网银”劳动竞赛活动实现了第四季度网银开户1258户占全年开户数38.8%环比第三季度开户数提高43.9%。2、加强渠道建设不断进行渠道管理、整合与优化巩固市场留住客户找到新的利润增长点（1）、针对我行与国开行合作开展对中小企业授信业务我部主动联系国开行各地分行扩大业务范围鉴于银行业当前普遍面临的授信规模受限等现状为推动公司银行各项业务健康有序的发展总行公金部积极寻求国开行、银团贷款的渠道合作模式。与国开行合作的业务模式在各分行的合作渠道已经打通流程也清晰地梳理为明年业务发展奠定很好的基础。(2）

18、、分别参加了汉口银行、南京银行为牵头行的银团贷款在降低信贷风险、寻找资金出路的同时提升行业内形象做出了贡献（3）、积极开展与信托公司、基金公司等26家非银行金融机构合作开发出减少我行风险资本占用的产品拓宽盈利渠道3、积极开展新产品研发丰富我行营销手段提高市场竞争力（1）、开发出我行与国开行合作开展对中小企业授信管理办法我部针对我行信贷规模不足的问题创新开发了以银团贷款方式合作开发中小企业金融业务的模式该模式充分利用银监会认可的银团转让机制巧妙地通过提前还款约定与银团转让约定既不占用我行风险资本又可对合作对象发挥较好的增信作用。(2）、开发出票据置换管理办法针对中小企业融资需求灵活化、多样化的特

19、点我部整合细化了票据业务操作办法推出了_市商业银行票据置换业务管理办法（试行）将我行票据业务系统化、产品化、品牌化丰富我行业务品种增加我行业务营销手段。(3）、增加我行网上银行功能打造全新的网上银行产品一是推出了集资金查询、资金划拨、自动归集、主动归集、用款审批、内部融资利息测试、内部往来报表等监管功能的集团服务；二是上线了电子汇票业务模块；三是对产品进行了三十多项的功能优化；四是完成“超级网银”的需求提出与确定该项目已进入技术测试阶段。上述新功能的上线极大的丰富了我行网银产品增加了产品的实用性和易用性我行网上银行产品上了新台阶。(4）、联合新华信托股份有限公司制定了较高收益的信托产品新华信托

20、股份有限公司成立于1979年是全国最早成立的信托公司之一。截止20_年6月该公司受托管理资产超过500亿元净资本10亿元。我部联合新华信托股份有限公司制定了“湖南勤诚达股权投资集合资金信托计划产品”年化收益率达9%我行作为包销银行销售报酬率达到2%。以信托计划2个亿、集合期间2年为单位计算本次代售项目我行总共可以获得中间业务收入800万元。每年所获收入中间业务收入相当于按基准利率放贷7550万元所产生的利率收入综合效益明显。4、紧紧围绕中小企业展开行业分析细化目标市场为创造具有竞争力的金融产品打基础受国际金融危机冲击影响去年下半年以来我国中小企业生产经营困难。为帮助中小企业渡过难关自银监会下发

21、关于认真落实“有保有压”政策进一步改进小企业金融服务的通知后中国人民银行、银监会、证监会与保监会又联合下发关于进一步做好中小企业金融服务工作的若干意见（简称“意见”）以深入贯彻落实国务院关于进一步促进中小企业发展的若干意见着力缓解中小企业（尤其是小企业）的融资困难支持和促进中小企业发展。“意见”明确要求各家银行推动适合中小企业需求特点的金融产品和信贷模式创新鼓励银行业金融机构在有效防范风险的基础上推动动产、知识产权、股权、林权、保函、出口退税池等质押贷款业务发展保理、福费廷、票据贴现、供应链融资等金融产品。探索开展依托行业协会、农村专业经济组织、社会中介等适合中小企业需求特点的信贷模式创新增加

22、对中小企业的贷款支持。产品创新必须贴近市场开展行业研究、细化目标市场、把握市场动态成为创新、开发新产品的前提条件。我部20_年成功开发了“_市商业银行与国家开发银行合作开展中小企业授信业务”在对中小企业授信上取得了突破性进展。(六）、人才立行加强人员培训提升人员素质打好队伍根基为适应我行快速发展要求加强培训、提高人员素质是我部工作重心之一。我部本着“注重培训的系统性、提高培训的规模效益、提升培训的专业性、提高培训的前瞻性”原则立足市场和顾客；立足我行自身的定位和战略充分挖掘和应用培训资源使用合理科学的培训管理和实施手段让培训成为推动我行发展的新动力。1、组织人员参加“小企业授信产品开发、创新、

23、管理与品牌化运作高级研修班”学习组织人员参加北京银联信投资顾问有限责任公司举办的“小企业授信产品开发、创新、管理与品牌化运作高级研修班”交流学习国内兄弟行针对中小企业授信采取的办法、产品创新与管理、中小企业授信产品品牌化运作等信息开拓视野提高我行中小企业授信产品开发实力。2、针对我行与国开行合作开展中小企业授信业务对各分行营销团队开展系统的业务培训我行与国开行针对中小企业授信进行合作以来总行公司金融部对广州分行、重庆分行、佛山分行和_地区部分支行先后进行了五场次针对国开行合作模式的业务宣讲并邀请国开行相关处室对我行客户经理进行了国开行评审制度的培训。为我行下一步扩大与国开行合作并以中小企业授信

24、为核心的战略打下坚实基础。3、伴随我行网银的优化更新进程的快速推进不断组织人员参加培训适应网银发展新要求我部科技人员对深圳分行、重庆分行的业务骨干进行了独立辅导培训并协助其完成分行内部网银业务再培训确保分行业务的顺利开展；对长沙分行的从业人员进行了专场业务培训与业务指导协助其梳理与明确业务条线的相关部门与职能促进该分行网上银行业务的正常开展。4、建立全行客户经理培训体系完善客户经理考核制度培训体系建设以“支持业务发展战略；适应人力资源规划；适应业务流程对员工的要求和适应员工职业生涯规划”为大方向在银行内部建立一个系统的、与我行发展和人力资源战略相配套的培训机制它以“培训要素”为基础包括了“培训

25、需求分析”；“培训管理体系”；“培训课程体系”；“培训实施体系”和“培训评估体系”五大模块努力为我行打造一个成熟、高效的人才培训体系。与培训体系相配套我部计划完善我行客户经理考核制度建立健全激励机制。通过奖惩等激励方式强化员工的进取意识挖掘员工的工作潜能。积极推行民主管理建立完善部门事务公开制度对经营管理重大事项都要在部门公开进行展示提高管理透明度接受监督。通过不定期开展合理化建议活动使员工积极参政议政充分、自由地表达业务建议。(七）、学习同业优秀管理经验积极参加社会活动扩大我行社会影响力组织人员赴华东招行小企业信贷中心、泰隆银行、宁波银行等中小企业金融业务突出的优秀银行进行实地考察在职能设置

26、、考核机制、风险控制、业务流程、定价政策等方面进行了深入探讨。组织我行客户参加第七届中博会中小企业金融服务对话会活动同时在中博会上收集了大量资料与素材为我行学习同业先进技术与产品提供了参考。金融市场部客户经理述职报告金融市场部客户经理述职报告20_年是我行金融市场部业务快速发展的一年成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理在20_年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务办理业务提高业务能力。以下是我20_年度述职总结报告。一、关键绩效指标完成情况_年本人工作内容比较分散在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部

27、配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。二、日常主要工作的完成情况1、投行业务：20_年上半年主要在投行部主要与民生信托、渤海信托、安信证券这些交易对手操作了有6笔业务金额共计13.33亿元业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触在不断摸索中开展积累经验；2、票据业务：20_年做的票据业务主要还是一些直贴业务共计6845万元转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务培训讲课；3、资产管理业务：_年末调到上海进入资产管理部工作与中航信托操作了一笔10亿集合资金信

28、托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高本人也希望在2021年的工作中付出更多的努力去做好这项工作；4、中台业务：20_年3月份由于外派风控官的离任在空档期内本人兼任了2个月的中台也是按照要求完成了中台平时各项业务组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等；5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了3户客户的授信工作主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；6、合规专员兼职：_年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。三、员工培训和成长培训情况：1、授信业务培训学习：_年行内进行了授信业务案

29、例学习均有参加通过行内领导这一系列的案例学习学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点更加坚定了金融业务风险永远是第一位；2、部门培训学习：20_年11月份部门组织集中培训主要课题有有企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验以及更加全面认识了各个部门的业务情况。成长：1、视野更加开拓以及自身的不足：在20_年也来到上海通过与同业的交流拓展自己的视野去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处需要提高的地方太多在16年度中不断的去完善提高。2、风险意识进一步提高：在过去一年的工作当中市场同业业务的风险也有所暴露。资本市场在牛熊切换中也切身体会整个过程中的市场业务偏好以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。3、提高对细节问题的注意力：在_x年工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。第 20 页 共 20 页