“合规执行年”活动学习提高阶段心得体会.doc

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1、“合规执行年”活动学习提高阶段心得体会“合规执行年”活动学习提高阶段心得体会为进一步健全内控机制，全面加强合规建设，着力提高合规风险管控能力，实现全行科学稳健发展，我行根据省、市银监局统一部署并结合我行的实际情况，在全行范围内开展深入“合规执行年”活动。“合规执行年”活动的第二阶段“学习提高阶段”是我行集中开展全员学习培训的阶段，是为了帮助全行员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案的发生，树立*商行改革发展的信心，增强维护*商行利益责任心和使命感，建立

2、良好的合规文化。当前正值我行改革发展的关键时期，开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。*商行的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。通过学习，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，*商行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。“合规执行年”活动，认识是基础。要使“合规执行年”活动扎实有效开展，首先要解决认识问题，要对开展“合规执行年”活动有清醒的认识和深入的理解。作为企业，我们不仅要把经营管理放到突出重要的位置，还要对

3、“合规执行年”活动落实到行动上，这样才能保证“合规执行年”活动顺利开展。开展“合规执行年”活动有着重要的意义。首先，合规执行是实现*商行持续发展的重要前提。因为合规执行是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在激烈的同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，各项业务的发展才会不迷失方向，才能健康、稳定、快速发展。其次，合规执行是*商行依法合规经营的保证。依法合规经营是*商行的首要任务。现在商业银行的经营活动日益综合化，产品日益复杂，只有建立有效的合规风险管理机制，在认识规范、理解规范、运用规范等方面下功夫，才能准确界定法律、规则和准则赋予商业银行在各项业务中的经营尺度，并为商业银行的

4、经营创造最为有利的外部环境。其三，合规执行是完善*商行制度体系的需要。银行银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以我行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再者，合规执行是防范*商行操作风险的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营可以从根本上遏制违规违纪问题和防范案发生、全面防范风险、提升经营管理水平，可以将合规风险消除于无形。“合规执行年”活动，关键在落实。要使“合规执行年”活动扎实有效，贵在“对症下药”，狠抓落实。要探

5、索高效的合规管理流程和内控制度。坚持“内控制度先行”的原则，在开发推广新业务新产品过程中，制定出相互制衡的业务管理办法和制度，并不断修改完善。此外，我们在“合规执行年”活动中必须大力加强合规文化建设，以形成“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的合规理念和合规文化氛围，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”的合规理念。要提高法纪和规章的执行力。建立合规监督机制，完善考核严格奖惩。合规管理是一项长期而艰巨的工作，它贯穿于业务发展的始终，必须常抓不懈。我们应该借“合规执行年”活动开展的*，持之以恒地抓好合规管理。无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是一种摆设而已。合规执行是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。我们要积极的参与“合规执行年”活动的开展，不断地提高自身对“合规执行年”活动的认识，将动员大会的文精神落实到日常的工作中去，为营造合规执行、人人参与、人人有责的良好氛围而不断努力。第 4 页 共 4 页