[非融资性自查报告]-非法集资风险排查报告.docx

《[非融资性自查报告]-非法集资风险排查报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《[非融资性自查报告]-非法集资风险排查报告.docx（4页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、非融资性自查报告 非法集资风险排查报告 非融资性自查报告根据*银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，*支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为20*年1月10日至20日。非法集资活动排查范围主要在以下方面进行： 一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法

2、向社会公众集资的； 二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的； 三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的； 四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事或参与民间借贷或社会集资活动情况； 没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机构或其他企业； 没有为民间借贷提供担保或充当中介； 没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出； 没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷； 没有与客户串通使用虚假资料获取

3、银行信用； 没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。个人客户经理部20*年1月20日篇二：融资性担保公司自查报告模板贵公司基本情况、公司资金情况； 20*年全年开展业务情况（包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额）； 是否开展兼营业务情况（包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付

4、款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务）； 是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务； 公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保； 公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资； 公司是否存在抽逃注册资本金（抽逃资金数）、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为； 公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立)； 公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及

5、其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保（公司成立至20*年11月份累计金额）、是否存在为其子公司提供融资性担保（公司成立至20*年12月份累计金额）、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金（要求是20*年提取的未到期责任准备金）、是否按照不低于当年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金（要求是20*年提取的担保赔偿准备金）； 公司20*年是否加入人行征信系统。注：（上述情况请如实报告）*融资性担保公司（盖章）*年*月*日请于20*年1月15日前交纸质到汇川区金融办许嘉辉处（并传电子版到邮箱：xxxxqq.）,地址：汇川区行政办公中心（汇川大道）B区429，电话xxxx、xxxx。 第 4 页 共 4 页