风控部门个人工作总结.doc

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1、风控部门个人工作总结风控个人工作总结风控个人工作总结篇一：风控部工作总结风险管理部_年工作总结今年以来风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念坚持原则性与灵活性相结合的风控原则突出“五抓”在有效实施风险管理的同时促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就_年本部所做的主要工作汇报如下：一、抓规范着力完善风控流程制度是行动的先导是实现风控目标的保障。一年来风险管理部在公司领导的帮助和指导下从公司业务经营和风险管理实际出发坚持建章立制与规范管理相结合一是拟定了金融类业务操作及风控规程、平台业务操作及风控规程及操作流程图；二是制定了平台及股东业务授信管理

2、办法；三是对原有的合同、协议进行了清理按照“精减、适用、合法、有效”的原则在充分听取法律顾问及公司领导意见的基础上进行了修定完善；四是对各类合同文本使用全部实行了纸质化、格式化。与此同时配合相关部门起草并出台了过失责任追究办法确保了各类业务操作和风险管控有章可循有据可依有效地杜绝操作风险、合规风险、道德风险的发生。二、抓源头严把风险入口关任何收益都不能弥补本金的损失。对此风险管理部坚持从源头抓起严把“四关”保证了项目质量降低了项目实施风险。一是严把“项目立项关”对业务部门申报的项目风险管理部在查看相关资料、认真听取情况介绍的基础上帮助相关人员对项目实施面临或可能面临的潜在风险进行识别、分析并根

3、据所揭示风险的可控性结合客户及项目实际情况提出明确、有效的风控建议对经双方沟通认为不符合风控要求的业务部门均主动撤回了立项申请；二是严把“尽职调查关”对初审符合条件风控部根据项目实际逐一列出验证和调查清单并配合业务人员适时开展实地尽职调查。在调查中始终坚持“听、看、查、问、测”相结合的办法多渠道、多角度获取客户及项目一手资料；三是严把“综合审查关”结合现场尽职调查所掌握的信息风险管理部一方面对客户及担保人所提供资料的真实性、完整性、有效性进行审查。对借款人或担保人主体资格不合法所投资项目可行性差的果断予以否决对资料不齐不全的告知相关人员及时收集完善。另一方面对客户资信、经营能力、经济实力、资金

4、用途、保证措施、还款来源的真实性、可靠性、有效性进行验证。对客户资信良好、项目可行、还款来源可靠、资金投入风险可控的给予积极支持反之予以否决；四是严把“风控措施设计关”对符合公司投资及风控政策要求的项目风险管理部坚持从每个项目的具体情况出发本着“程序简便、措施合法、控制有效”的原则及时拟定风控措施尽可能地为领导决策提供最佳建议。与此同时对操作复杂、风险管控难度大的项目风险管理部还逐一制定了详细的操作流程以帮助操作人员准确执行风控决策意见。全年共开展项目风险评估186个其中参与尽职风险调查129个通过风险审查78个。三、抓落实杜绝内生风险发生事实证明：企业真正的风险不在于外部而是内部而防范内部风

5、险的关键在于规章制度的落实。一年来风险管理部始终坚持从本部门做起率先执行公司业务操作和风险管理制度做到正人先正己。与此同时引导相关人员充分认识严格执行规章制度对防范经营风险与管理风险、企业风险与个人风险的重要性。另一方面为准确落实项目风控决策意见风险管理部始终坚持全程参与项目落实及回款工作并对落实过程中的每个风控经理个人总结2021年个人工作总结一年来本人在公司领导的关心、关怀、支持下在全体同仁的理解、配合、帮助下紧紧围绕公司业务发展目标立足本职突出“四抓”在有效防范项目投资风险的同时促进了公司业务持续、健康发展。现就主要工作汇报如下：一、抓学习不断增强履职能力为了尽快进入工作角色本人在接受公

6、司入职培训的基础上一是抓紧对公司相关管理制度的学习充分领会公司管理要求；二是通过与公司领导的接触和交谈与同事交流和沟通全面了解了公司发展战略、经营理念、风控思想以及业务运作和风险管理模式；三是通过网络等渠道广泛学习借鉴同业风控管理的先进经验和做法不断丰富和完善自身风控知识和实战经验储备为高效率、高质量履行岗位工作职责打下了坚实基础。与此同时严格要求自己带头执行公司各项管理规定认真履行岗位工作职责自觉服从领导工作安排做到干一行、爱一行、精一行。二、抓部门协作不断提高风控效率入职以来本人按照公司业务操作及风控流程充分发挥自身特长积极配合业务部门开展项目论证及尽职风险调查。通过对客户的实地调查和资料

7、审查全面、客观、准确地揭示每笔业务潜在的主要风险点在认真分析风险成因、预测风险结果以及风险可控性的基础1上主动与业务部门进行沟通交流对双方都认为符合公司风控标准的及时拟定风控方案按程序上报审批对不符合风控要求的业务部门均主动撤回了立项申请。另一方面严把资金投放关。对进入发放程序的业务根据不同业务操作特点和可能出现风险的环节在预先明确操作流程的基础上要求风控人员全程参与逐一把关。良好的互动、有效的沟通既增强了部门之间的相互理解与配合又大大提高了彼此的工作效率同时也增强了风控部门对风险控制的主动性、全面性、针对性和准确性。一年来先后参与83个项目的风险评估其中参加19个项目的尽职风险调查通过审查4

8、6个配合落实核准投资项目38个。三、抓投资项目监测不断提高风险预警水平坚持定期不定期地进行投资台帐分析对每笔投资的风险变化情况适时跟踪监测及时发现风险苗头。对己出现或可能出现的风险警兆在逐笔提出风险化解建议的基础上及时以书面形式向业务部门发出了风险提示并回执跟踪直至风险隐患消除；对己出现明显风险的投资项目主动配合相关部门开展风险分析制定化解措施全程参与风险处置工作从而将“死”台帐变成了“活”风控；另一方面切实做好对己办业务和业务操作方式的后监督与后评价工作通过对过去己办业务档案、操作流程、操作方式和风控措施的再审查、再评议及时发现尽职调查、业务操作及风险管理、合同管理中存在的不2足为进一步改善

9、风控手段、完善风控制度加强风控管理和强化操作人员培训奠定了基础。四、抓内控制度建设不断完善风险管理机制根据公司要求在公司领导的指导和帮助下与相关业务部门负责人充分沟通在公司己有风险管理制度的基础上结合公司业务操作和经营管理的实际拟定了金融业务操作及风控规程、平台公司（股东）用信业务操作及风控规程、平台（股东）授信授信管理暂行办法明确并规范了各部门各岗位的工作职责和操作要求。同时为方便业务人员对“规程”内容的全面理解和执行还在相应“规程”的基础上以图表形式绘制了操作流程图从而使规程操作一目了然。一年来本人虽做了一些工作但距领导的要求还有较大差距也还存在一些不足之处主要表现在：一是风控精准度上还有

10、待进一步提高；二是团队行动的意识还有待进一步增强。为此我将一是继续拜各位为师全面加强风控理论和实战经验的学习不断提高风控工作水平和能力；二是加强与团队成员的团结协作强化与部门之间的沟通协调积极配合业务部门严把风险关不断拓展业务领域努力促进公司业务全面、快速、健康发展；三是认真总风控经验教训切实做好风控组织管理体系和机制建设真正建立“以流程控制为核心以法人治理和风控组织建设、队伍建设为手段以风险识别、分析、控制、处置为着力点”的全面风险管理体系；四是强化公司风险管理制度及业务操作流程执行的监督充分3发挥风控制度的避险、防险、化险功能；五是积极组织开展对操作人员的业务知识和风险管理技能培训全面提高

11、一线人员的业务素质和风控能力。4风控部年度工作总结(4000字)风控部年度工作总结&;gt;20_年风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下按照公司总体工作思路和部署努力工作克服人员调整频繁给工作带来的不便完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处臵等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、主要工作内容(一)引入专业人才加强风控制度建设1、20_年我部顺利引进两名专业人才为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。2、通过与领导、投资部同仁的多次沟通以及实践中的不断探索风险控制工作目前已经形成较为完整的流程。我部根据实

12、际情况修订了风险控制制度进一步规范了风险控制流程完善了流程中的格式文本包括风险评估报告、投资部项目质量分析自评表等。3、在投资部门的配合下修订了项目投资管理制度将风险控制制度所制定的风险控制流程与措施融入项目投资管理制度使风险控制工作变得更加日常化与具体化在进一步规范公司项目投资工作的同时完善了公司的风险控制体系。(二)揭示拟投资项目风险1、汇总各投资部门的立项申请表及时收集项目立项资料并进行初步风险分析及时与投资部门交流意见以便更好地筛选项目。2、督促投资经理及时提交项目具体资料并做进一步的风险分析向项目组列示问题清单向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见为内审会提供决策依据。3、对拟投资

13、项目进行现场风控调查实时与项目经理沟通落实项目可能存在的风险点在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会作为项目判断依据。4、负责风险控制委员会的会务工作及时向风险控制委员会提交项目资料汇总委员评审意见。按月向风险控制委员会报送工作简报以便委员及时了解公司投资情况。(三)关注已投资项目情况1、收集、汇总20_年已投资项目的资料对每一家企业20_年的经营情况都进行了具体的分析并撰写20_年已投项目经营情况报告以便管理层更好地了解已投项目的进展。2、实时关注已投资项目风险点多次与项目负责人、企业方沟通情况并提出相应的建议必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港

14、海建设的资产注入问题、鑫达银业重大问题等。(四)加强法务事项管理1、按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、与法律顾问沟通协调督促其及时为我公司处理法务事项包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。3、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班有效提高公司法务事项的处理效率。(五)协助各部门的工作1、根据项目调查的需要为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作并督促法律顾问提供法务支持。3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年风险控制部做了

15、一些工作但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比我们清醒的认识到还有较大差距主要表现在以下几个方面：(一)风控业务工作流于形式甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张业务量大有时工作出现两个部门交叉进行许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障我们每一个业务人员都应该遵守不应流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作我们部门的工作人员出现与业务部门人员沟通少发现问题碍于怕影响工作效率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率但是这种工作习惯的养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。(二)未

16、及时督促业务部门开展保后检查。今年以来受担保业务压力和人员变动影响在保项目的常规保后管理基本停止风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在发生了不良项目的代偿。(三)风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展对高素质专业人才的需求越来越大风险控制部今年人员调整频繁从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。(四)制度虽有执行欠佳。今年风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度和表格。但是执行力度不够迫使一些制度成了摆设。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因有两方面：1、制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节缺乏执行基础;2、执行制度的人的问题人对制度的重视程度不够缺乏执行的动力。总之在新的一年里我们将按照公司的安排尽最大努力来完成各项决策的具体实施加强业务学习认真开展工作不断提高加强风险防范的能力为公司的加快发展贡献一份力量。风险控制部_年十二月八日第 14 页 共 14 页