六个一宣讲活动心得体会 “六个一”活动案例讨论心得体会.doc

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1、六个一宣讲活动心得体会 “六个一”活动案例讨论心得体会“六个一”活动案例讨论心得体会 根据省分行合规文化建设“六个一”的活动精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，_营业中心于10月16日召开网点案例讨论会。我认真、深入地参加了这次学习活动。通过对六个案例的集体讨论，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且更加清晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 案例讨论活动中，我们分别从开户管理、验印管理、凭证审核、交接管理、业务印章和重要空白凭证管理、现金收付款六个方面进行了案例讨论。分析案例中网点人员在操作中存在的问题，这些问题违反了哪些制度，以及会带来什么样的后果。并从自身角

2、度考虑，如何进行正确操作。 在案例一开户管理中，对于对公账户的开立，我们一定要判断该人员是否为企业的财务人员，开户资料经主管签字审核后不能给客户，而在案例中，“李阳随即将资料递给了陪同张丽开户的另一人员”。此外，案例中，柜员张菲没有对客户进行联网核查，确认客户的真实身份，就给客户办理了购买转账支票的业务，这也是违规行为，给银行和该公司带来了一定风险。 在案例二验印管理中，第一点“网点纸质印鉴卡由柜员赵涵保管”，违反了“印鉴卡应由运营主管保管”的规定；第二点，当电子验印系统自动验印未通过时，必须进行双人验印，但案例中柜员孙悦在系统中人工验印通过后直接为其办理了业务，并没有执行双人验印的规定。第三

3、点，“柜员王刚临时离岗，未签退系统”，违反了“离岗离位，临时签退”的规章制度，使得柜员李宁有机可乘，用其用户进行了验印操作。 在案例三凭证审核中，在办理内部资金转入客户资金业务时，记账凭证上的内容应由经办柜员填写，运营主管进行审核并签字。对于身份证无磁性的客户来办理业务，首先，对客户身份证要换人读取，当连换_仍不成功时，才能确定告知客户该身份证无磁性，并要求客户提供相关辅助证件，例如市民卡、护照、驾驶证等。客户提供相关证件后，对证件进行复印，并在复印纸上写上“身份证无磁性，核实为本人”并由三位柜员签字。最后，再用手工录入的方式完成联网核查，为客户办理业务。此外，在案例三中，柜员赵杰和授权员王萌

4、并没有严格核实客户身份的真实性，开通电子业务必须由本人办理，不能冒名办理。 在案例四交接管理中，首先，必须双人交接，双人对安邦人员进行身份验证，其次，必须先清点再交接确认。当其他柜员领自己现金箱时，必须同时在场，当场检查箱体后，签字交接，方能领走现金箱。 在案例五业务印章和重要空白凭证管理中，柜员张敏违反了“有存单不能接业务专用章”的规定，其次，严禁重要空白凭证事先加盖印章，日终，运营主管除了要对柜员保管的现金进行大数卡把外，对凭证也要进行清点。 在案例六现金收付款中，第一，“韩梅将假币交回给客户进行再次辨认”违反了假币不能外传的规定，对于已经发现的假币，不能再交还给客户。第二，韩梅没有坚持一

5、笔一清制度，在上一位客户业务办理完之前就为下一位客户办理业务。第三， “无卡存款业务严禁由于客户原因进行抹帐交易”，韩梅为客户办理了抹账违反了此项规定。第四，对于未办理完的业务，严禁加盖业务办讫章。第五，日终碰库发现长短款时，要报告运营主管，由运营主管再次轧帐，对长短款进行登记，决不能将长款放置抽屉。 通过对这六个案例的讨论学习，我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名农行高柜柜员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。在工作中，一方面我要加强自身业务知识的学习，熟知每项业务办理的风险点，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据和客户填单；同时也要提升合规操作意识，坚持至始至终地按规章办事，在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。 总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的农行人，为实现农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量! 万俐（营业中心） 20_年_月_日 第 4 页 共 4 页