个人客户经理总结.doc

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1、个人客户经理总结银行个人客户经理年度总结银行个人客户经理年度总结20_年即将划上句号在这一年还没有成为过去的时候我们十分希望时间放慢脚步让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生到在银行工作的企业金融业务助理这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期迎来了一个接一个的挑战也对明天总是充满了期待。半年来我在工作中紧跟步伐紧紧地团结在以领导为核心的中央周围基本完成各项工作任务用智慧和汗水用行动和效果体现出了爱岗敬业无私奉献的精神为本行的发展壮大贡献微薄之力。通过向领导同事学习、向书本学习我大致的了解了银行信贷业务知识。从人们需要借货开始银行业的始祖们就营造出两个神一个是父神叫

2、信贷一个是母神叫筹资。借货生成风险筹资耗费成本诚信为则利息成桥这种经营金钱的交易演进升华化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习的时候对公司业务和授信产品一知半解通过半年的学习我基本掌握了本行大部分授信产品的要素能够通过跟客户交流根据客户财务状况、担保状况和业务特点为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多我从基本的内部基本授信开始学起写调查报告办理授信项下业务进行贷后检查学会这些基本业务之后我开始学习小企业易速贷控货融资中小企业私募债非标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具金融信贷政策具有波动性银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外在熟悉业务产品的

3、同时我积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原形。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风险后如负重荷的资任触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻。只有真正经历过这一切才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争温和掩饰着角力平静暗藏着风云平坦之下有陷阱信贷充满着智力、志力、心力的博弈。其次在工作过程中认真学习、点滴积累努力提高个人营销能力。作为一

4、名准客户经理其职责是服务好客户一方面要熟悉自己的业务产品明白自己能够给客户带来什么另一方面要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”应积极主动并经常地与客户保持联系发现客户的需求引导客户的需求并及时给予满足为客户提供“一站式”服务。对现有的客户客户经理要与之保持经常的联系而对潜在的客户则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求通过对市场的深入研究提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则计算好本行的投入产出账也替客户算好账为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户确立目标市场和

5、潜在客户对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系对客户进行富有成效的拜访与观察。第三在与客户的交往中客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求有针对性地向客户主动建议和适用的产品。如有需求及时向有关部门报告积极探索为其开发专用产品的可能性。第四加强风险管理客户经理个人总结范文客户经理个人总结范文客户经理个人总结范文（一）时光如电转瞬即逝弹指一挥间20_年就过去了在担任_支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_年工作情况汇报如下：一、20_年在

6、支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日

7、均1800余万元代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达

8、他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。20_年累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。(一)是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强

9、。(三)是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。四、今后努力方向在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难客户经理个人总结范文（二）首先我认为电话里的沟通和面对面的交流都需要技巧但是面对面交流更有难度更有挑战性。虽然很有挑战性难度较大但我喜欢挑战所以我会努力学习用技巧同时也用真诚和客户沟通交流以期达到最好的效果。在沟通银行客户经理个人总结一银行客户经理个人

10、总结一：时光如逝岁月如梭弹指一瞬间20_年已经成为历史回首这不平凡的一年有欢笑有泪水有成长有不足细细想来感慨颇深在新的一年缓缓开启时有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结这样才能轻装上阵在2021年奋勇争先.20_年注定是不平凡的一年在面对经济形势下行压力不良贷款集中暴露竞争环境不断恶化内外部管理持续深入的形势下我行立足自身特点恪守了守土有责锐意进取的责任发扬了不畏艰辛勇于开拓的精神创造了双线达标完美收官的成果.在这一过程中在支行行长和各位领导同时的关心指导下自己收获颇多主要体现在以下几方面:一、深入学习各项产品知识不断提升自身综合素质在前三季度在行长室及条线领导的带领下我在坚持做好自身工作

11、的同时坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求不断提升自己合规经营的行为提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求在管理中求生存在竞争中求发展。为此我还制定了详细的学习计划坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点能够及时发现尽早补齐做到事半功倍.四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识对我来说十分感恩.由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维在公司业务上存在很多不同之处所以刚开始有些不适应但是随着对公司业务的逐步了解也能发现其中的规律

12、.只不过公司业务是一项更为庞大更为系统的工程它所涉及的是一家银行的核心创造的价值是银行的利润支柱所以它的产品很丰富业务操作更规范且全面.二、坚持客户为中心做好服务工作在日常的工作中我能从自身工作实际出发坚持以客户的需求为中心以良好的服务意识和责任意识投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。1、建立客户信息库对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理建立和维护客户档案信息以高效优质地工作。2、建立与企业的良好个人关系在同业竞争中勤劳是一大杀伤性武器很多的企业或者客户如果能够经常看见你会对你产生信任很多业务也

13、就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候一般会帮客户送送回单多去单位了解情况在现场了解把控风险的同时能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下每到月底便是揽存大战在这场没有硝烟的战争中我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础所以在在挖掘客户源上狠下功失才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优势面向授信单位以存贷比的要求做第一抓手保证存贷比完全达标的同时我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金面对众多的客户我们不断跟企业联系充分挖潜一遍一遍地梳理潜在客户瞄准单位找关系全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系形成以客户为中心的经营理念想客户所想急客户所急让客户真正感受到我行优质服务的优越性那么在关键时刻客户是很愿意配合和支持我们的工作的。4、积极开展贷款营销。在大公司团队中我所做的事情主第 8 页 共 8 页