资料村镇银行部门设置及岗位职责1.doc

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1、资料村镇银行部门设置及岗位职责1*村镇银行有限责任公司部门设置和职责 一、部门设置思路: *村镇银行有限责任公司,以下简称“村镇银行,设立后按照“精简、高效的原则设置分支机构和内设机构根据商业银行的现行组织构架和“以客户为中心以市场为导向的商业银行文化构建村镇银行组织机构模式实行统一领导、垂直管理创建灵捷型组织机制为*村镇银行在客户需求、市场机会等因素不断变化的竞争环境中能够快速作出反应的综合金融服务提供动力引擎。 二 、部门设置及职责 (一）风险合规部 1.部门职责： 负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调，持续关注法律、规则和准则的最新发展正确理解法律、法规，认真贯彻合规工作计划切实履行合

2、规管理职责报告合规工作情况，审核评价本行的各项政策、程序和操作指南的合规性确保各项政策、程序和操作指南合法合规的要求，为新产品和新业务的开发提供必要的合规理论支持识别和评估业务风险，进行合规检查和提供合规咨询监控反洗钱工作,为本行业务开展及其他工作提供法律支援,对拟发放贷款进行初步审查，对信贷资产进行风险管理，对征信系统进行管理与维护，对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查并落实整改. 2.岗位职责 合规岗，1名由部门经理兼任，:负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调，持续关注法律、规则和准则的最新发展正确理解法律、法规,审核评价村镇银行的各项政策、程序和操作指南的合规性确保各

3、项政策、程序和操作指南符合法律、法规的要求,为本行业务开展及其他工作提供法律支援.内部审计员，1名,:负责全行的风险指标监测及时提出预警，进行合规检查和提供合规咨询，持续监控反洗钱工作并进行数据报送,为新产品和新业务的开发提供必要的合规支持识别和评估业务合规风险,对于全行内控制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查并落实整改。信贷风险管理员，1名，：负责对拟发放的贷款进行初步审查，对信贷资产进行风险管理与分类,负责个人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询.，二，业务部 1。部门职责： 认真执行国家金融方针、政策、法规和信贷工作的各项规章制度按照规章制度做好贷款放发与管理工作,根据国家

4、金融政策围绕不同时期的中心工作正确制定和安排信贷工作计划,严格按照“三查”制度执行贷款操作程序落实和完善各项手续实施规范化管理，抓好基础工作建立健全各种内部规章制度按月、季检查信贷工作计划完成情况审查信贷计划的编制和各项报表. 2。岗位职责 综合员,1名，:及时、真实、准确地汇总编各项报表及有关文字资料的起草并按时上报有关部门，负责对客户经理的绩效考核与评估，负责组织业务培训，做好有关数据的搜集、整理、归档保管工作严格遵守保密制度。客户经理，3至5名，：负责客户关系的建立和维护，负责贷款的调查、发放、收回,负责收集客户信息及时向部门和领导提供市场建议,负责收集市场信息. ，三，综合管理部 1.

5、部门职责： 负责*村镇银行与外单位以及行内各部门之间的日常协调工作,负责全行的人事工作，组织各项会议做好会务的有关工作，负责会议议定事项的分办落实和检查督导工作,按指令协调机关工作维护机关正常秩序促进机关工作高效运转,负责公文的拟办和文稿审核把关工作提交领导签发文件,组织筹划全行重要公文的撰写，负责宣传工作的策划和落实,做好其它文书档案的收集整理和保管工作。 2.岗位职责： 综合员,1名,:负责文字工作，做好文件收发登记,做好日常接待工作。后勤管理员，1名，：负责后勤服务的组织和协调工作，编制后勤年度经费预算计划表，负责下达预算内各项后勤经费的计划并负责使用、监督和管理,负责对车辆的使用及维修

6、维护、对油料的使用情况进行审核和监督，负责全行日常办公用品的采购、领用和登记,负责全行日常开支的缴纳。人事管理员,1名,:负责人力资源工作计划、总结的制定和起草工作，组织员工招聘工作，协助领导完成对拟提拔、任用的中层干部进行考核完善考核资料并按规定归入个人档案，负责起草干部任职、员工调动文件做好拟录用人员、拟提拔或调动人员的思想工作,严格组织人事制度做好保密工作,负责员工培训计划的制定、修改和组织实施,根据薪酬分配方案负责审定各类员工的薪资标准和奖金发动标准，负责员工考勤、调休、请假、加班的管理与统计。 ,四,营业部 1.部门职责： 在银监部门和工商部门核准的范围内进行对外经营活动,负责综合业

7、务的全面管理及负债业务的全面开发。保证账款安全。遵守商业银行法、会计法维护结算纪律，定期向领导汇报经营情况，监督核查大额资金收、付情况，负责基础数据和报表汇制,负责全行的财务计划与核算. 2。岗位职责: 主管会计，1名,:组织、调配柜员正常营业监督柜员工作程序,负责组织会计核算工作贯彻执行各项规章制度，定期和不定期检查库存现金、重要空白凭证等实物的库存情况并认真做好检查纪录确保账款、账证、账账、账表相符,掌握计算机及附属设备和监控设施的状况了解应用软件的运行情况,负责按规定对重要业务和特殊业务进行授权，负责本网点的安全和风险防范工作及时解决营业中出现的问题对出现的重大问题及时向上级部门报告,负

8、责制定本网点业务工作计划和措施完成各项工作任务,总结本网点工作中的经验和问题并向上级行提出建议和措施不断提高业务管理水平.出纳员,2名，:按照国家法令、法规办理现金,包括人民币和外币现金,的收付、整点以及损伤票币、大小票币的兑换代理各种债券的保管、发行与兑付，根据市场货币流通需要调剂、调运各种票币做好现金供应和回笼工作，保管现金、金银、外币和有价单证做好现金、金银、外币和有价单证调运的安全保卫工作,确保库款安全，宣传爱护人民币做好反假币、反破坏人民币的工作,做好现金管理工作加强核算减少库存现金占压提高经济效益，加强柜面监督维护财经纪律揭露贪污盗窃等各种违法活动。出纳复核员，2名,：负责复审收款

9、凭证复点并保管现金，掌管现金收讫章、业务公章并严格按规定管理和使用,办理款项出入库的交接及时记载“款项交接登记簿”,办理有价证券的发售和保管。事后监督员,1名,:严格按照各项制度规定监督临柜业务的处理、利息计算和资金收付的真实性、正确性、合法性.坚持原则秉公办事不徇私情实事求是，认真核算营业网点上交的业务凭证（包括科目日结单的总、分核对、开销户笔数、传票起止号、附件张数的核对等），切实做到上交完整、齐全严禁流于形式杜绝一切差错和漏洞，按照事后监督系统程序严格完整录入营业网点传票对处理不正确的业务要及时指出做好登记并提出整改措施。对重大问题要及时向领导汇报不得擅自处理并严格保密不得随意传播,数据

10、录入完毕后要做好备份、平衡检查、前后台总分数据核对等工作并同营业网点交回的报表数据一一进行账务核对保证账务真实、准确、完整,事后监督员应随时对营业网点的业务、账务及财务进行检查切实维护储户利益。信贷管理员,1人,:严格执行信贷资产监测操作规程认真审核各项手续的合规合法性对贷款进行账务处理，保管贷款的相关资料、手续、合同,认真执行信贷资产管理监测考核办法和规定按照信贷资产分类标准和认定办法及时调整帐户信息真实反映信贷资产形态，认真审核每笔贷款手续的完整性、合法性,按时做好利息收入审计并针对信贷工作存在问题提出意见，认真做好信贷监测管理的资料收集、整理、归档并建立相应查阅登记制度，认真执行借据、合同、还款证明单等信贷重要空白凭证的领用、销号制度。综合柜员，8至10名,：负责对外办理个人、对公、储蓄和结算业务包括柜台受理凭证、审核凭证及证件、记账、打印凭证、收付现金保管及领交柜员现金箱等,负责领用、保管柜员营业用重要空白凭证，负责掌管柜员业务用章和个人名章，负责进行柜员结账打印柜员结账单盘点库存现金、重要空白凭证按照要求办理交接班手续。三、主要负责人名单 市场部经理:徐艳龙 营业部经理：翟拓 风险合规部：翟小光 综合管理部经理：吴超