银行个人客户经理总结.doc

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1、银行个人客户经理总结银行客户经理工作总结4篇银行客户经理工作总结4篇本文目录1.2.3.4.银行客户经理工作总结最新银行客户经理个人工作总结工商银行客户经理年终工作总结范文银行客户经理年度总结工作总结在担任_支行这一年的客户经理期间我勤奋努力不断进取在自身业务水平得到较大提高的同时思想意识方面也取得了不小的进步。现将工作情况汇报如下：一、20_年在支行行长和各位领导同时的关心指导下我用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自身的理论素质和业务技能到了新的工作环境工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺加之支行为新设外地支行要开展工作就必须

2、先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持扩大自身客户数量在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性搜集信息、寻求支持成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务虽然目前账面贡献度还不大但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末个人累计完成存款2200多万元完成全年日均1800余万元代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。二、担任客户经理以来我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧掌握沟

3、通方法以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息及时掌握客户动态拜访客户中间桥梁下到企业、机关深入客户没有公车时坐公交天晴下雨一如既往每天对不同的客户进行日常维护哪怕是一条短信祝福与问候均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息与客户良好的沟通并取得很好的效果赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查资料及时提交审查及归档。累计发放贷款3350余万元按时清收贷款641万元其中无一笔不良贷款和信用不良产生在优质获取营业利润的

4、同时实现个人合规工作保证了信贷资金的安全。三、存在的问题在过去的一年虽然我在各方面取得了一定的成绩然而我也清楚地看到了自身存在的不足。(一)是学习不够面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化如何掌握最新的财经信息和我市发展动态有时跟不上步伐。(二)是对挖掘现有客户资源客户优中选优提高客户数量和质量提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。(三)是进一步客服年轻气躁做到脚踏实地提高工作主动性多干少说在实践中完善提高自己以上不足我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年我将再接再厉更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研改进工作方式方法积极努力工作增强服务宗旨意识拿出十分的勇气拿出开

5、拓的魄力夯实自己的业务基础朝着更高、更远的方向努力用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。最新银行客户经理个人工作总结银行客户经理工作总结（2）|返回目录_年对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西尤其是工作在客户经理岗位上的我感触就更大了。竞争让我一开始就银行个人客户经理工作总结银行个人客户经理工作总结银行个人客户经理工作总结以下是聘才网wtt精心整理的相关内容希望对大家有所帮助!20_年各项工作基本告一段落了一年来我能始终如一的严格要求自己严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下20_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务业余揽储179万元营销

6、基金150万元营销国债110万元营销保险5万元营销外汇理财产品汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。一、加强学习提高自身素质。一年来我能够认真学习各项金融法律法规积极参加行里组织的各种学习活动不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日王先生来我行取款在排队等候和他的闲聊中了解到他是我行的老客户每天都要来银行办理业务并诚恳的请他为我行提意见同时还建议他开理财金帐户可以享受工行优质客户的服务他很高兴的接受了我的建议并留下了联系电话。我查询了他

7、的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理我认为不但要善于学习还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访看看他们的金融产品和服务质量回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道我看到了我们行的差距还看到了我个人知识的欠缺回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实为我行事业发展尽责尽职。一年来我

8、先后从事储蓄员客户经理等不同的岗位无论在哪一个岗位工作我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理我的一言一行都代表我行的形象。所以我对自己高标准、严要求积极为客户着想向客户宣传我行的新产品新业务新政策扩大我行的知名度。在储蓄所工作时能积极协同所主任搞好所内工作利用自己所学掌握的知识做好所内机具的保养和维修保障业务的正常进行营业前全面打扫所内卫生。营业终了逐项检查好各项安全措施关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候我也能把客户不明白的事情解释清楚最终

9、使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款有的人连所需要的凭条都不会填写每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法一字一句的教他们直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志同志们有了什么样的问题只要问我我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人就要使自己的业务素质提高。银行个人客户经理年终工作总结

10、银行个人客户经理年终工作总结随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争为客户提供更高层次的、全方位的服务提升自身效益就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍-客户经理队伍。但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识是否真正认知客户经理的岗位职责所在我认为还需进一步探讨在这里我仅从自己在学习中所学到的如何做一名合格客户经理谈谈个人的一点想法：客户经理既是银行与客户关系的代表又是银行对外业务的代表不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与

11、业务还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想把客户的事情当成自己的事来办想客户之所想急客户之所急。1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心在兼顾银行利益的同时满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式不断增强业务素质以适应业务发展的需要。3、要机智灵敏善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。4、热情、开朗有较强的攻关和协调能力。善于表达

12、自己的观点和看法与银行管理层和业务层保持良好的工作关系团队协作精神强。5、承受力强具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦走千家万户。作为一名客户经理要有清醒的头脑灵敏的嗅觉及时捕捉各种经济信息并不断分析、研究、及时发现问题反馈信息促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场通过网络、媒体等手段了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态分析客户的营销环境在把握客观环境的前提下调查客户了解客户的资金运作规律及时确定营销计划巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心明确客户的现状及发展规划客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、

13、需求等情况锁定目标客户建立起良好的合作关系。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”应积极主动并经常地与客户保持联系发现客户的需求引导客户的需求并及时给予满足为客户提供“一站式”服务。对现有的客户客户经理要与之保持经常的联系而对潜在的客户则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求通过对市场的深入研究提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则计算好本行的投入产出账也替客户算好账为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户确立目标市场和潜在客户对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系对客户进行富有成效的拜访与观察。第三在与客户的交往中客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求有针对性地向客户主动建议和适用的产品。如有需求及时向有关部门报告积极探索为其开发专用产品的可能性。第四加强风险管理有效监测和控制客户风险第 9 页 共 9 页