银行个人业务顾问总结.doc

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1、银行个人业务顾问总结理财顾问工作总结3篇一理财顾问工作总结3篇一各位领导、评委、各位同事：大家好!今天我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫于崴现年28岁大专文化程度中级理财师职称。20_年加入建设银行工作。先后曾在兴盛储蓄所、城区支行、浑江大街支行从事柜员岗、个人业务顾问、个人客户经理岗位。现担任翠柏路支行对私个人客户经理一职。7年的工作实践让我精通了银行的各项业务也积累了许多从事客户经理的经验和关系曾被评为优秀柜员、巾帼建工标兵。今天我竞聘对私客户经理一职。第一、我先来谈一谈对客户经理一职的认识。我国加入WTO以后银行业首当其冲迅速和国际接轨。目前

2、正进入以利率市场化为起点的银行业市场化阶段。银行客户经理制也同时应运而生。这是现实的客观需要和激烈竞争的要求。可以说客户经营的好银行的贷款回收就能得到保证银行的效益也就能随之提高;客户经营失败银行的效益也就没有了来源。谁赢得了客户谁就赢得了市场赢得了效益。所以客户资源现已成为各大银行必争的蛋糕。建立以客户为中心满足客户的各种金融服务需求提高服务质量推行客户经理制是目前银行业的首要任务。它是一种以市场为先导以客户为中心满足客户多元化、层次化金融需求追求更加直接、明确的效益和风险控制目标的新型营销服务体制。客户经理作为联系银行和客户、沟通信贷业务和市场需求的桥梁担负着全面深入了解客户需求为客户提供

3、综合性、全方位优质服务为银行拓展信贷营销为经营管理决策和金融创新提供准确、有效的信息的重要职责。我愿意在这一岗位上为建行的事业做出更大的贡献。第二、如果组织和领导聘任我担任客户经理一职我将从以下几个方面开展工作：一、认真学习与时俱进树立市场观念、客户观念、营销观念为全方位对客户服务打定坚实的基础。我计划这一年加强六项内容的学习。二是强化对金融政策和法律法规的学习为依法开展客户的经营管理业务。银行客户经理年终总结三是认真学习行里的工作安排按行领导的工作思路创造性的开展工作。二、认真履行客户经理的职责积极拓展产品营销发展客户。广泛宣传建行的金融服务政策、内容、特色热情向客户介绍、推荐行里的业务使客

4、户在了解我行的金融政策和服务的基础上优先考虑采用;并运用一切手段为客户提供综合性的金融服务圆满完成各类基本业务的交易;挖掘客户潜在金融需求和潜在市场为客户提供咨询和理财服务行使金融顾问的职责密切与客户的关系更好地把银行产品营销和为客户服务两方面职责紧密结合起来。三、分析研究市场加强对客户的研究建立客户资料档案根据客户的实际状况客观、公正地评价客户等级不断调整服务措施不断提高服务质量。广泛搜集客户资金、财务信息捕捉金融需求信息和金融风险变化情况、收集、掌握同业对客户的竞争动态及时反馈客户对银行服务的意见和建议等为领导经营决策提供可靠依据;深入进行市场调研和分析掌握辖区客户特点和结构进行市场细分;

5、比较分析各类客户市场的特点对确定和调整全行的目标市场提出意见和建议;研究本行金融产品和服务的市场占有率、同业竞争能力、获利能力及市场渗透能力提出改进本行产品和服务的详细意见。四、以客户为中心加强内部沟通与业务协调提高服务效率。客户经理一方面代表整个银行与客户建立和发展关系同时也积极协调银行内部的相关业务部门销售顾问个人工作总结范文销售顾问个人工作总结范文销售顾问主要是对内部销售人员的培训及工作中所涉及的常识给予解决下文为大家介绍销售顾问个人工作总结让我们一起来看看具体内容吧!转眼间,入_x发展公司已经两年半时间了,_年是房地产起伏最厉害的一年,房价经历了由低至高,又由高至平稳的局面,令我觉得房

6、地产这个行业真是变幻莫测,很富挑战性。辗转间,又到了_年底,对今年的销售和对行业的看法,作了如下总结。(一)市场形势分析由_年10月4600元/平方的均价开售,客户当时反应还是觉得偏贵。随着市场的变化,土地资源短缺,土地价格随即飞涨,证券市场的全线飘红,加上外来投资者的追捧,令楼价在短短的半年时间里,升幅达到70%。购房者亦从开始的不接受到后期的抢购场面,可以说是到了房地产的销售高峰。可是好景不长,由于全国范围的炒楼风气的兴起,令很多真正想买房自住的老百姓对日益高涨的房价只能望楼兴叹。出现了有房没人住,有人没房住的局面,属于泡沫经济的具体表现。很多大城市更出现了天价房,每平方最高单价竟达到了1

7、_0元/平方,跟本无法想象。到了年底,国家为了防止经济过热,陆续出台很多新政策调控楼市。整个楼市的价格又从高企渐趋平隐,个别大城市更出现了不同程度的楼价下滑的情况,由于银行政策的收紧,证券市场的不稳定,很多投资炒房者也退出了市场,购房者的态度亦由热变冷,购房者亦持观望态度购房,希望楼价会有所回落。回望过去,展望将来,本人觉得_x的房地产市场还是比较健康的。_年的房地产市场,随着银行放宽资金政策,证券市场或会回升,必定会带动经济发展。房地产市场会健康发展,楼价应该会逐步回升,公司在_年亦会有新盘推出市场,应该会有比较好的发展空间。(二)工作汇报_年的销售业绩比_年稍有上升,全年共销售单位107套

8、,销售总额为31047344元,面积为/平方,可以完成公司下发的任务额。在公司领导的教导下,同事的帮助下,工作能力也得了很大的提高。在实际工作中,我认真完成工作,虽然有时也会有出错,但我也能端正态度,诚心改正,工作亦得到了上级的肯定。我决心在_年更加努力工作,积极思考,在销售方面加强自身的硬件,学习更好的销售技巧,令自已有更大的提升。(三)小结总结本年的总体销售市场,对比上一年还是比较理想,发展商亦获得了较大的利润。令公司对今后的发展奠定了坚实的基础。展望_年,本人要以更好的精神面貌去面对全新的挑战,为公司更好的发展作出贡献,为来年创造更大的利润。一、_公司_项目的成员组成：-营销部销售人员比

9、较年青工作上虽然充满干劲、有激情和一定的亲和力但在经验上存在不足尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。通过前期的项目运作销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合导致营销部的资源配置未能充分到位通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流这一问题已得到了解决。二、营销部的工作协调和责权明确由于协调不畅营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象这一方面作为_公司的领导我有很大的责任。协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致久而久之双方会在思路和工作目标上产生很大的

10、分歧颇有些积重难返的感银行营业部工作总结银行营业部工作总结去年一年在支行党委正确领导下我认真学习贯彻_届六中全会精神积极落实支行党委各项工作部署思想上转变观念工作中紧紧围绕股份制改造和双贯标工作要求加强管理开拓创新认真推行规范化服务。经过对支行党委各项工作部署的共同学习后我部的负责同志统一了思想认识明确了营业部_年的工作重点和工作计划。全部人员对于人员分工岗位设置工作目标工作计划有了全面的了解全体人员达成共识：营业部是支行重要的经营部门作为营业部的一员要把完成部门经营目标提高服务层次作为今年的主要任务。一、年初结合双贯标工作完善制度狠抓管理。修订完善了多项制度、办法制定了营业部内部的管理制度体

11、系包括考勤、卫生管理、服务标准营业部经营任务分解考核细则、营业部绩效工资分配办法等进一步完善了服务体系和业务考核体系发挥考核机制的作用充分调动员工的工作积极性。在管理中注重制度的落实不使之流于形式首先从自身做起自觉带头遵守规章制度对于违反制度的员工严格按照制度进行处罚做到纪律面前人人平等。二、集中精力进行业务发展和市场营销对营业部重点客户进行了认真梳理根据具体情况划分了不同档次要求客户经理认真分析客户清况根据重点客户的不同需求制定了不同的的营销方案和工作目标。1、近一年的工作存款一直作为营业部工作的重点和难点为此我会同有关副经理、客户经理进行过认真地研究、总结也出台了很多激励、规范的措施但一直

12、效果不明显究其原因一是对客户经理的管理不到位责权利没有充分体现造成客户经理没有充分发挥作用二是没有于重要客户建立一种互相信赖的银企关系在走访客户是不能认真分析总结客户需求和经营情况。三是工作中存在畏难情绪。为此结合支行制定的客户经理考核办法在营业部实行全员客户经理制积极探索多层次业务管理模式：客户经理负责经常性上门服务收集客户重要信息;业务主管负责定期走访;定期业务会议决定营销策略及时向行领导、公司部反映营销情况。通过以上工作四季度效果非常显著：开发了、_等优质客户稳定了_、_、_等盘活了_、_、_存量客户。2、注重创新善于捕捉分析信息充分利用我行的金融产品为企业出谋划策今年4月份积极与_联系

13、根据其资金紧张的实际情况为其制定了融资方案成功为其办理了总额为1亿三千五百万元的委托贷款使其资金在我行沉淀一个多月存款日均新增1100万元并为我行带来每年22万元的中间业务收入。3、善于利用政策寻求新的绩效增长点。根据今年票据市场特点全年办理贴现2亿7千万元实现贴现利息收入近四百万元带了了可观的收益同时建立了银行、企业的稳定业务往来。_年营销当中积极探索整体营销模式比如_在信贷支持的基础上从贷款存款贴现财务顾问、个贷等多方面多层次的将我行金融产品同企业需求结合起来收到明显效果_年_对我行的综合贡献度从_年的700万元提高到940万元实现了我行利益的最大化三、注重自身及员工业务素质的提高。一是加大员工培训力度按照年初的培训计划提高了员工学习的主动性增强了员工的第 11 页 共 11 页