个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告.doc

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1、个人账户自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告关于开展职工个人账户风险排查自查报告 根据中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理办法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法以及省联社关于反洗钱和账户管理的规定进行，我社高度重视，及时召开会议，安排部署，并成立了检查小组从20XX年7月6日至9月30日对全社临柜人员以及信贷人员个人账户进行了排查，现将自查情况报告如下：1、开展情况（1）制定风险排查实施方案，确保排查工作有序开展。根据文安排的排查内容，结合我社实际情况，根据联社工作安排，对全社所有员工个人账户是否存在他人信贷资金流入，是否存在员工代还客户借款本息情况等。（2）具体实施情

2、况1、逐笔核对职工账户分户账发生额，查看是否存在大额现金进出、他人信贷资金流入员工个人账户情况。通过排查网点负责人、信贷人员及临柜人员个人账户，未发现有他人信贷资金流入员工个人账户情况。但在排查中发现：一是存在个别员工账户有大额资金进出现象，经查阅传票及本人核实，个人账户大额资金进出，主要是客户揽储；而是存在员工代客户偿还借款本息现象，这一问题主要是由于20XX年部分贷款“按季结息”，在季度结息时，由于借款人外出经商，致使借款人只能将贷款利息转入员工个人账户，由员工代为偿还本息。2、认真开展员工参与民间借贷、集资等社会融资行为的风险排查工作。根据省联社及银监局提出开展员工参与民间借贷等融资行为

3、的风险排查要求，我社高度重视民间借贷隐藏的风险隐患，通过对与联社有信贷业务人关系的客户初步调查了解，尚未发现有参与民间借贷或非法集资等活动的现象。3、整改措施（1）针对个别职工个人账户存在大额资金进出现象，我社已责令所涉及人员必须对现存在的客户揽储资金， 给客户开立活期存折或存单的形式将客户资金从职工个人账户转出，以后将严令禁止将揽储资金转入职工个人账户。（2）针对个别员工存在代客户偿还借款本息的现象，目前，该类问题在检查中对所涉及人员进行了批评教育，并要求今后严禁此类问题再次发生。（3）加强员工培训力度，组织员工认真学习金融法规和有关规章制度，提升员工思想业务素质和职业道德水平，增强员工对参与民间借贷风险危害性的认识，提高员工遵纪守法的自觉性，高度重视员工参与民间借贷风险防控工作，防范案的发生。本文来自: 第 3 页 共 3 页