XX信用社稽核工作总结工作总结.doc

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1、XX信用社稽核工作总结工作总结导读：财务工作总结范文，_信用社稽核工作总结应该怎么写，有什么格式要求，科教范文网提供的这篇文章是一个很好的范例： _,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合 .Zmf947 color:#666666; _,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中央_号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓稽核监察队伍建设，制定和完善了稽核制度；

2、以支持“三农”为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手段，认真开展民主监督工作，有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现将一年来的稽核工作情况总结如下：一、基本情况_农村信用社设有总稽核

3、一人，稽核经理_人，专职稽核员四人，兼职稽核员_人。全辖设有独立核算信用社（部）_个，信用分社_个，共_个营业网点，共有员工_人。截止_年末，各项存款_万元，比上年增加_万元；各项贷款_万元，比上年增长_万元，其中不良贷款_万元，占比为_%，存贷比例_%；股本金余额_万元，比上年增加_万元，盈余总额_万元，实现净利润_万元。二、稽核工作概况 您可以访问中国科教评价网（.NsEac.）查看更多相关的文章。 _联社稽核监察部根据省联社_稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市_个信用社（部），_个分社共计_个营业网点进行了最少_次，最多_次的全面序时稽核和_次全方位的

4、时时跟踪检查，稽核面达_。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前都要结合各信用（部）、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共进行专项稽核_次，其中综合业务网络系统 专项稽核_次，共稽核_个新系统 营业网点，新系统 网点稽核面达_；进行卫生检查专项稽核_次，共查_个营业网点，稽核面达_；进行规范化服务专项检查_次；对我市农村信用两个经济实体(诚信金店和银鑫典当行)，进行专项稽核_次，根据省联社安排，协同资产负债部对全

5、辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核_次。通过一年稽核检查，共发出稽核报告书_份，纠正通知书_份,整改通知书_份，离任报告书_份，待岗通知书_份，贷款催收通知书_份，清收贷款通知书_份；为了规范信贷操作，_联社稽核监察部组织编写了_农村信用社信贷文本,共发出_农村信用社信贷文本_份。通过一年稽核检查，共处理违规、违纪人员_人，罚款_元，其中：通报批评_人，行政警告_人，行政降级_人，行政记大过_人，交流信用社主任_人，免信用社副主任_人。查出了部分信用社（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚

6、力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为_联社业务发展奠定了良好的基础。 （科教作文网:/zw.sEc编辑整理）三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作_年度会计决算常规稽核。为了确保_年度会计决算真实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行相应科目的帐务调整。通过检查发现了_个社少提应付未付利息_元；_个社多提应付未付利息_元；_个社加提应付未付利息_._

7、元；_个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。_年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法,主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。经考核我市农村信用社_年度经营目标责任制各项指标均真实、准确，无超比例兑现工资现象。其中考核得_分以上的社_个，占比_%，得_-_分的社_个，占比为_%，_-_分的社_个，占比为_%。、积极开展序时稽核，定期监控各社经营情况。序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处

8、理。一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统 的合规性操作等方面进行了多达_次的序时稽核和_次跟踪检查，共检查信用社库存_次，共查现金_万元；检查重要空白凭证_次，共查_万份；检查抵（质）押物品_次，累计_万元；检查计算机备份盘_次，计_张；检查计算机各类打印资料_次，计_份；检查结算业务_次；检查各种登记簿_本；现场稽核传票_本。 中国大学排名 、根据我社实际情况，及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题，及时进行研究、部署，开展专项稽核。一年来，稽核监察部根据业

9、务发展需要共进行专项稽核_次，其中综合业务网络系统 专项稽核_次；城区规范化服务专项检查_次；“冒名”贷款专项稽核_次；进行专项稽核_次，检查情况如下：、综合业务网络系统 专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正无会计主管签字，主管柜员没有起到事中、事后监督的作用；存在记帐串户或在新系统 中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存

10、在少收、多收利息现象，对此，联社稽核监察部及时下发关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责成各社对上述情况进行自查、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意识，打造精品网点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入手，对全辖_个营业网点进行卫生专项稽核，共发出“最清结”_份、“清洁”_份、“不清洁”_份；对城区信用社规范化服务进行突击检查，共检查_个营业网点，稽核面达_%，共处罚违规人员_人，经济罚款计_元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 您可以访问中国科教评价网（.NsEac.）查看更多相关的文章。 经过认真部署、合理安排，我社及时

11、组织人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查，通过认真核对、汇总和统计，发现我市_个信用社存在冒名贷款，共计_户，_笔，金额_元。四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务网

12、络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统 得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决，管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因，一是由于综合业务网络系统 对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态，新系统 下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务网络系统 仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统 。而手工和半手工操作，不能

13、对浩繁复杂的数据进行快捷处理，形成时效性强的监督管理信息。 （科教作文网 zw.nseac.整理） 由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核、监察执法力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。以上报告妥否，请指正。第 8 页 共 8 页