2022年风险偏好测评表 .pdf

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1、投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险， 不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。提示：请在相应选项上打“ ”。（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄: A 60 岁以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25岁以下2. 您的健康状况如何: A一直都不是很好, 要经常吃药和去医院B有点不好 , 不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行 , 不过我家里人有病史D 还行 , 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3 年

2、 C有， 35 年 D有，超过 5 年4您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于 10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上6您预期的投资期限是：A 少于 1 年 B 1 3 年 C 35 年 D 510 年 E 10年以上7. 在您投资60 天后，价格下跌20% 。假设所有基本面均未改变，您会怎么做? A 为避免更大的担忧

3、，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化, 比如说突然有一笔很大的开支 , 这笔开支可能会动用您10% 的个人资产或甚至更多: A 没想过 , 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想 , 我很担心整个生活都将变得一团糟, 可是我又有什么办法呢? C 想过一两次 , 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次, 但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好 , 常常要借钱名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - -

4、 - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 3 页 - - - - - - - - - B 刚刚好 , 我要特别小心打理C 我做的还行 ,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好 , 现在想买什么就买什么10. 当您退休后 , 您计划做什么: A 节俭的生活 , 避免把钱花光B 继续工作挣钱 , 因为我的养老金估计不够用C 享受人生 , 周游世界D 努力花钱 , 直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1风险投资于您而言：A 我觉得很危险 B 可以尝试低风险 C 比较感兴趣 D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列

5、哪句话来形容您：A 您从来都不冒险 B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险 D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1 万元现金B 有 50机会赢取5 万元现金的抽奖C 有 25机会赢取10 万元现金的抽奖D 有 5机会赢取100 万元现金的抽奖4. 因为一些原因, 您的驾照在未来的三天无法使用,您将 : A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑 , 我一直都是无照驾驶的5有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗? A 不会 B 也许 C

6、会解雇。您会：6. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被 A 取消旅行B 选择另外一个比较普通的旅行C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行7如果投资金额为50 万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：A 最好的情况会赚2 万元（ 4）人民币，最差的情况下没有损失B 最好的情况会赚8 万元（ 16）人民币，最差的情况下损失2 万元（ 4）人民币C 最好的情况会赚26 万元（ 52）人民币，最差的情况下损失8 万元（ 16）人民币名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - -

7、 - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 3 页 - - - - - - - - - D 最好的情况会赚48 万元（ 96）人民币，最差的情况下损失24 万元（ 48）人民币8. 如果您收到了25 万元的意外财产, 您将 : A 存到银行里 B 投资到债券或债券型基金C 投资到股票或股票型基金 D 投入到生意中根据测试，您的风险承受能力 测试评分：分， 风险偏好 测试评分：分属于投资者类型：风险承受能力类型：风险偏好类型：客户声明： 本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。客户签字：客户经理签字：

8、年月日年月日使用说明：本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。评分标准及分类：A1 分； B2 分； C3 分； D 4 分； E 5 分。风险承受能力类型（最低10 分，最高44 分）10 15 分：保守型16 20 分：收益型21 30 分：稳健型31 38 分：进取型39 分以上：积极进取型风险偏好类型（最低8 分，最高 31 分）815 分：风险厌恶型16 25 分：风险中性26 分及以上：风险偏好型名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 3 页 - - - - - - - - -