票据业务岗位职责.docx

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1、票据业务岗位职责 十堰分行开办票据业务所需的机构设置、 岗位设置、岗位职责的情况 根据省行文件要求，我行拟开办公司票据业务，现将开办票据业务所需的机构设置、岗位设置、岗位职责情况介绍如下： 机构设置： 二级分行公司业务部为票据业务的归口管理部门，下设二级分行票据中心，且只能设立一家票据中心，票据中心主要负责票据直贴业务以及向一级分行转出票据业务。支行以及下属网点不再成立票据中心。 岗位设置： 按业务流程和风险控制的要求，将票据中心挂靠在公司业务部，牵头负责票据转贴现业务的经营、管理工作。设置11个岗位，其中票据中心3个，分别为：经理岗1个，票据业务经办岗2个； 计划财务部6个，分别为：票据验审

2、岗2个，票据保管岗1个，票据托收岗1个，会计核算岗1个，资金划拔岗1个； 信贷部设置信用风险管理岗1个，风险合规部设置法律事务管理岗1个； 除票据中心外，其他部室相关岗位暂时均由现有人员兼职担任，协助我行票据贴现业务的开展。 岗位职责： 一、市分行各部门职责： （一）市分行公司部职责： 1.负责对行内贴现业务实施管理，指导、检查、监督贴现业务的运营； 2.组织人员二次培训，制定业务发展计划和考核方案； 3.负责对行内边贴现边查询客户实施目录管理，对客户情况进行调查核实，组织相关材料报有权审批人核准； 14辖内票据业务市场营销。开发、拓展辖内票据资源，向所辖行提供票源信息，实时掌握辖内票据市场交

3、易动态； 5.定期向省行报告本行贴现业务运营情况和风险状况； 6.业务台账的维护并向省行进行实时台账反馈。 （二）会计部门职责： 1.负责再次审核票据及各项资料的真伪； 2.负责组织贴现业务环节验票的专业培训工作，提高人员验票能力； 3.负责行内贴现利率的指导和资金头寸的调度，制定业务发展计划和考核方案； 4.负责办理会计核算手续； 保证金管理； 票据业务档案管理工作； 5.对系统内票据业务资金往来进行会计核算； 6.负责对票据的真实性和技术性负责； 7.负责票据实物保管。 （三）风险合规部职责： 1.负责对商业承兑汇票出票企业或法人机构进行授信审查； 2.负责票据贴现业务相关合同文本的法律审

4、核及协助法律诉讼工作； 3.到期支付票款的资金来源是否可靠，汇票结算的范围是否符合规定； 交易合同是否合法有效，合同内容是否完整，结算商品的适销情况等。 二、票据中心各岗位职责 （一）票据中心经理1人 1.负责贴现业务审查，审批； （严格按照票据业务办理标准的规定，进行票据交易文件及其跟单资料的审查） 2.定期向本行行长和省行报告本行贴现业务运营情况和风险状况； 23负责全行票据业务的市场营销和业务培训等工作； 4及时综合各业务岗位意见，提出审批意见； 5.组织票据融资业务的发展与开拓，抓好票据中心及各支行的票据业务管理； 6.负责检查监督票据中心票据业务各项规章制度的执行。 （二）票据业务经

5、办2人 1负责贴现业务受理并实施调查，组织贴现业务申报资料； 2对需实地验票的贴现业务，组织人员实施实地验票； 3贴现业务审批后，与客户签订贴现合同； 4对本行的边贴现边查询客户，组织申报材料； 5负责银行信息管理、票据买入审批表录入、票据信息录入以及市场营销复审； 6承担所辖区域的客户管理工作，建立完善的客户档案； 7.审查提交的票据跟单资料，包括申请人资格类文件、申请文件、票据正反复印件、交易合同、税务发票等； 8.完成全部资料审查后，出具初审查人报告（直贴业务），在审批表上签章。 （三）会计核算岗（会计部） 1按规定对拟贴现票据进行审核，存有疑义的，提出理由并建议公司部实地验票； 2对经

6、审批同意的贴现业务，按规定办理贴现手续，管理已贴现票据； 3严格管理，使用各类重要空白凭证和会计印章； 4会同公司部将本行贴现业务及时建立手工台账（开发系统后及时录入系统）； 5协助公司部对未收回票款进行追索。 （四）票据验审岗（会计部） 1对买入票据票面进行初审和复审； 32对营销人员在票据综合管理系统中录入的信息进行复核； 3承担票据的整理和保管工作； 4向相关部门提供风险预警信息； 5做好验印，开销户的登记工作 （五）票据托收岗（会计部） 负责跟踪贴现资金收付情况,关注票据到期委托收款工作，确保我行贴现委收资金按期足额收回。 （六）资金划拔岗（会计部） 1严格按照资金调拨单的要求，填制划

7、款凭证及进划款，并做好实时清算和跨行支付的收发报工作； 2负责行内贴现利率的指导和资金头寸的调度，制定业务发展计划和考核方案。 （七）票据保管岗（会计部）1对本行贴现业务逐户建立台账； 2负责票据贴现资料的整理、装订、归档及保管使用等工作； 3.双人共同保管票据,在办理票据出入库时，两人共同办理。 （八）信用风险管理岗（风险合规部） 负责审核贴现申请人的其资信经营状况，资产负债情况； 到期支付票款的资金来源是否可靠，汇票结算的范围是否符合规定； 交易合同是否合法有效，合同内容是否完整，结算商品的适销情况等。 （九）法律事务管理岗（风险合规部） 1对贴现业务中合同协议的合法性进行审核； 2承兑汇

8、票遭拒付的，对尚未收回票款行使追索权，会同有关部门制定追索方案。 （票据专员岗）岗位职责 岗位设置目的：在上级管理者的领导和监督下，完成对供应商发票的接收、扫描、录入系统、认证、保管等一系列工作，构建和完善供应商发票管理体系。 主要工作职责（以下仅是该岗位的主要职责，并不包含上级交办的其他工作）： 1.发票收取：对供应商发票进行收取，核对票面信息，统计发票数量； 并接受供应商电话咨询，掌握票据基础信息，了解相关的客户需求 2.发票扫描：对供应商发票进行扫描录入，将发票数据传送到发票管理平台； 将发票整理成册； 经AP同事认证发票后反馈，修改认证不通过的发票数据，确保扫描信息无误； 及时发现并总

9、结出工作流程或系统中存在的问题和漏洞，预判出潜在的财务风险 3.发票保管：装订整理成册的发票原件，装箱后妥善保管； 严格遵守发票借阅流程，控制发票进出的准确性； 进一步维护发票归档、保管体系，更新财务需求 4.数据处理：将当日税票信息导入系统，随时维护税票信息，完成系统内删除发票、修改发票等一系列动作，为结算员核销发票提供保证； 及时更新税票报表，核对税票数量及金额信息，确保封账工作正确无误，同时挖掘出数据的可利用价值，最大化的发挥数据作用 5.发票开具：按照发票开具规定，给供应商开具相应的营业税发票和国税机打发票，及时催促回款，控制发票作废、冲红等动作，降低财务风险，控制成本，维护公司利益，

10、减少“先票后款”损失 6.办理银行承兑：按照办理银行承兑相关规定，仔细审核银承采购合同中注意事项，及时交于资金管理部办理银承汇票，保障供应商收到款后及时发货，确保商城货物供销流畅。主要工作沟通： 1.公司内部：税务部门销项负数发票交接、扫描件查询、发票借阅等资金管理部门咨询预借发票回款处理、银承工作协助等 2.公司外部：供应商接收发票、接受电话咨询、处理申请退票等 税务局咨询、报税、购买发票等专业知识与能力 1.专业知识熟悉国家有关会计、结算等法规，熟悉、掌握会计相关规章制度、操作规程2.操作能力了解银行票据业务流程,能够独立鉴别票据真伪能力，拥有票据业务操作经历3.沟通表达能力采取恰当的沟通

11、方式以克服可能的沟通障碍，准确而清晰地表达信息，并能充分理解对方的信息反馈，使沟通结果满足沟通目的 4.数据处理能力掌握一定的数据采集、搜索、加工等相关的数据处理方法，通过对数据的分析和推导，发掘出数据潜在的利用价值 5.预判能力在日常繁琐的票据处理工作中，能保持对财务风险的敏感度，正确预估出工作流程或者系统中的风险大小，以达到规避风险的目的。 票据管理岗位职责1、在财务主管的带领下，严格执行财务会计制度，执行会计法、税法和其他法律法规。 2、负责应收票据款项的结算，结算付款时需经财务主管确认，按时记载账目并及时登记台账，做到每日下班前清点无误后交财务主管保管，定期将所记载的凭证交往来岗位会计

12、进行初审，复核无误后方可记账，做到准确无误。 3、负责每月运费清单的编制、发货单的复印，及时交给运输公司开具运输发票。4、负责每月职工养老保险明细表的拷贝、整理、打印，及时交给出纳会计和往来会计做账。 5、编制每月编制农商行、锡州银行要求报送的本单位及担保单位的财务报表，及时交给出纳会计送交银行。 6、编制工资对比表、各项税费明细表和水电气费用表，及时交给主管会计参考，以便为公司节能降耗提供依据。 7、负责采购、销售合同的盖章、收集及登记台账，追踪货物与发票是否及时，数量与发票金额是否与合同一致，如果不一致，及时与采购部门联系并报告给主管 8、负责专用发票的领购及每月抵扣联的装订。 9、负责每

13、月到税务局开具个人劳务费发票、其他个人及单位的修理、工程发票。10、负责每月转账凭证过渡表的编制，转账凭证的装订； 对所有凭证的编号工作。 11、负责所有证件原件及复印件的保管、使用。 12、负责年度会计账册的打印和装订； 年度保险明细账册、工资明细表账册、采购和销售合同、运输清单的装订，做到整洁美观。 13、负责龙城化工的工作如下：发票的领购和开具账及银票到期的收款 到银行办理相关款项的转 对所有账目的记载抵扣联的认证报表的申报凭证及账册的打印和装订龙城公司所有印章的保管、使用工作龙城所有证件原件及复印件的保管、使用。 14、完成公司财务主管交给的其他日常业务性工作。 票据管理岗位职责 1、

14、票据管理员岗位职责 一、满足医院收费的需要，及时到有关部门购买专用收据，同时登记造册，妥善保管； 二、严格按医院票据管理规定的适用范围借领。认真登记所借数量起止号码，在借出前要认真检查是否有缺页、漏页、重号、错号的现象，如发现上述现象，要及时与有关部门联系处理； 三、认真做好年度收费许可证和所用收据的验证、核销工作； 四、明确收款收据、收费票据的使用范围，不能混用、错用； 五、负责收据核销工作。票据使用完后，应及时将发票存根收回，按领用人的票据种类进行核销，并做好登记。核俏后的票据按财务规定统一存放管理，到期后集中申报处置。 六、认真检查收据的使用情况，发现问题要及时与领导汇报，确保收据使用上

15、的安全； 七、完成领导交办的其他各项工作。 2、票据管理岗位职责 1、在财务主管的带领下，严格执行财务会计制度，执行会计法、税法和其他法律法规。 2、负责应收票据款项的结算，结算付款时需经财务主管确认，按时记载账目并及时登记台账，做到每日下班前清点无误后交财务主管保管，定期将所记载的凭证交往来岗位会计进行初审，复核无误后方可记账，做到准确无误。 3、负责每月运费清单的编制、发货单的复印，及时交给运输公司开具运输发票。 4、负责每月职工养老保险明细表的拷贝、整理、打印，及时交给出纳会计和往来会计做账。 5、编制每月编制农商行、锡州银行要求报送的本单位及担保单位的财务报表，及时交给出纳会计送交银行

16、。 6、编制工资对比表、各项税费明细表和水电气费用表，及时交给主管会计参考，以便为公司节能降耗提供依据。 7、负责采购、销售合同的盖章、收集及登记台账，追踪货物与发票是否及时，数量与发票金额是否与合同一致，如果不一致，及时与采购部门联系并报告给主管 8、负责专用发票的领购及每月抵扣联的装订。 9、负责每月到税务局开具个人劳务费发票、其他个人及单位的修理、工程发票。 10、负责每月转账凭证过渡表的编制，转账凭证的装订； 对所有凭证的编号工作。 11、负责所有证件原件及复印件的保管、使用。 12、负责年度会计账册的打印和装订； 年度保险明细账册、工资明细表账册、采购和销售合同、运输清单的装订，做到

17、整洁美观。 13、负责龙城化工的工作如下：发票的领购和开具到银行办理相关款项的转账及银票到期的收款对所有账目的记载抵扣联的认证报表的申报凭证及账册的打印和装订龙城公司所有印章的保管、使用工作龙城所有证件原件及复印件的保管、使用。 14、完成公司财务主管交给的其他日常业务性工作。 2021年3月 3、票据管理工作岗位职责 一、负责环境卫生管理中心行政事业性收费发票购买、存放、发放、核销的工作。 二、负责环卫保洁服务有限公司营业、销售发票购买、存放、发放、核销的工作。 三、负责环卫中心、环卫保洁公司每月税务资料的对外报送工作。 四、负责财务股车辆后勤服务工作（车辆保养、修护）。 五、负责完成单位各

18、项临时性的工作。 4、教育系统票据管理员岗位职责 一、根据票据管理的法规、制度，负责各类票证的领、发、使用、核销。 二、按票证类别设置票证总账，按领用对象设置票据明细账，将票据领、用、缴、存及时登记入账，并定期盘点核对，与单位核签，做到账实相符。 三、票据发放坚持“计划控制，限额管理”原则，每学期根据收费项目和学生数编制票据使用计划，及时报财政审批后确定票据的需要量。每学期开学前及时发放各单位票据，确保中小学收费工作正常开展。 四、单位票据的领用实行“票款同步，缴旧领新”制度，在缴销时核实收入是否入账，对收入未入账票据不得核销，停止供应票据并追究相关人员责任。 五、及时清理发出的票据。对需要回

19、收、长期不用的票据应督促缴回； 对不按票据管理制度使用票据的单位不得发放票据。 六、监督各单位票据使用情况，如发现短缺或丢失等违纪现象，要及时查明原因，将情况以书面形式上报教委计财科处理。 七、完成领导交办的其他工作。 票据管理员岗位职责 一、满足医院收费的需要，及时到有关部门购买专用收据，同时登记造册，妥善保管； 二、严格按医院票据管理规定的适用范围借领。认真登记所借数量起止号码，在借出前要认真检查是否有缺页、漏页、重号、错号的现象，如发现上述现象，要及时与有关部门联系处理； 三、认真做好年度收费许可证和所用收据的验证、核销工作； 四、明确收款收据、收费票据的使用范围，不能混用、错用； 五、负责收据核销工作。票据使用完后，应及时将发票存根收回，按领用人的票据种类进行核销，并做好登记。核俏后的票据按财务规定统一存放管理，到期后集中申报处置。 六、认真检查收据的使用情况，发现问题要及时与领导汇报，确保收据使用上的安全； 七、完成领导交办的其他各项工作。 票据处理岗岗位职责 建筑企业票据会计岗位职责 公路局票据岗位职责 票据业务自查报告 公路收费票据岗位职责 9